淺談數(shù)據(jù)庫(kù)在銀行系統(tǒng)的應(yīng)用

曹淑娟

摘要：隨著信息技術(shù)在銀行業(yè)的廣泛應(yīng)用，各大金融機(jī)構(gòu)紛紛走上了數(shù)據(jù)大集中之路，數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)在銀行信息系統(tǒng)中的作用越來(lái)越重要。不管是核心銀行系統(tǒng)還是其他子系統(tǒng)都需要對(duì)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)、處理和查詢(xún)，而且銀行系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的安全性和高可用性要求極高。銀行內(nèi)部的信息系統(tǒng)會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)訴求的差異選取不同的服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)。本文就介紹了銀行信息科技體系中不同數(shù)據(jù)庫(kù)的使用情況。

關(guān)鍵詞：信息技術(shù)；安全性；高可用性；數(shù)據(jù)庫(kù)

0引言

面對(duì)金融市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)和信息技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行的科技體系建設(shè)呈現(xiàn)了“數(shù)據(jù)集中化、業(yè)務(wù)綜合化、管理扁平化、決策科學(xué)化”的發(fā)展趨勢(shì)。與業(yè)務(wù)相關(guān)的后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量也在成幾何量級(jí)增長(zhǎng)。由于大型商業(yè)銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)模式種類(lèi)繁多，交易流程復(fù)雜，需要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)則和數(shù)據(jù)特點(diǎn)，選取不同的數(shù)據(jù)庫(kù)。目前，在商業(yè)銀行信息系統(tǒng)體系中，涉及到的數(shù)據(jù)庫(kù)主要包括DB2、Oracle、SQL Server，部分系統(tǒng)還用到了MySql等開(kāi)源數(shù)據(jù)庫(kù)。

1DB2數(shù)據(jù)庫(kù)

1.1DB2簡(jiǎn)介

DB2全稱(chēng)為IBM DB2，是美國(guó)IBM公司開(kāi)發(fā)的一套關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)，它主要的運(yùn)行環(huán)境為UNIX、Linux、z/OS，以及Windows服務(wù)器。DB2主要應(yīng)用于大型應(yīng)用系統(tǒng)，具有較好的可伸縮性，可支持從大型機(jī)到單用戶(hù)環(huán)境。DB2提供了高層次的數(shù)據(jù)利用性、完整性、安全性、可恢復(fù)性，以及小規(guī)模到大規(guī)模應(yīng)用程序的執(zhí)行能力，具有與平臺(tái)無(wú)關(guān)的基本功能和SQL命令。

1.2 DB2在銀行的應(yīng)用

雖然銀行業(yè)中后臺(tái)信息系統(tǒng)數(shù)量眾多，但其主要工作是進(jìn)行各種賬務(wù)交易管理，對(duì)于需要進(jìn)行大量賬務(wù)處理和計(jì)算的銀行信息系統(tǒng)普遍采用DB2數(shù)據(jù)庫(kù)。銀行系統(tǒng)要求高穩(wěn)定性、高可靠性和高安全性，Unix+DB2的組合對(duì)銀行的系統(tǒng)高要求滿(mǎn)足的較好。IBM提供的主機(jī)和數(shù)據(jù)庫(kù)的解決方案，在很多銀行都有成熟的案例。

對(duì)于大型的商業(yè)銀行，銀行系統(tǒng)每天處理的請(qǐng)求可能要上億次，DB2數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)海量數(shù)據(jù)的管理更是十分出色。作為世界上最快的數(shù)據(jù)庫(kù)之一，它可以在一天內(nèi)完成9000多萬(wàn)次文本搜索，且每次的響應(yīng)時(shí)間都小于半秒。銀行信息系統(tǒng)中的服務(wù)器有很大一部分都是IBM的大型機(jī)和小型機(jī)，在數(shù)據(jù)庫(kù)層面，選擇IBM的DB2數(shù)據(jù)可以更好的發(fā)揮服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫(kù)的優(yōu)勢(shì)。

2 ORACLE數(shù)據(jù)庫(kù)

2.1 ORACLE簡(jiǎn)介

Oracle是美國(guó)Oracle公司提供的以分布式數(shù)據(jù)庫(kù)為核心的一組軟件產(chǎn)品，是目前最流行的C/S或B/S體系結(jié)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)之一。它具有完整的數(shù)據(jù)管理功能；作為一個(gè)關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)，它是一個(gè)完備關(guān)系的產(chǎn)品；作為分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，它實(shí)現(xiàn)了分布式處理功能。系統(tǒng)可移植性好、使用方便、功能強(qiáng)，適用于各類(lèi)大、中、小、微機(jī)環(huán)境。它是一種高效率、可靠性好的適應(yīng)高吞吐量的數(shù)據(jù)庫(kù)解決方案。

2.2 ORACLE在銀行的應(yīng)用

Oracle可以支持Unix、Linux和Windows等主流操作系統(tǒng)，而且做為專(zhuān)業(yè)做數(shù)據(jù)庫(kù)起家的Oracle，配套開(kāi)發(fā)了許多高可用組件，為大型的應(yīng)用系統(tǒng)提供了成熟完備的數(shù)據(jù)庫(kù)高可用解決方案，如：Oracle RAC、GodenGate、Data Guard等。這些組件在銀行的信息系統(tǒng)中使用相當(dāng)廣泛，比如網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、手機(jī)銀行和各類(lèi)臺(tái)帳管理系統(tǒng)等。

完善災(zāi)備系統(tǒng)是銀行建設(shè)中至關(guān)重要的一項(xiàng)工作，Oracle公司提供數(shù)據(jù)庫(kù)級(jí)別的異地災(zāi)備技術(shù)，這為銀行信息系統(tǒng)的異地多活提供了可行性。并且Oracle在數(shù)據(jù)庫(kù)的技術(shù)服務(wù)支持方面也相當(dāng)完備，很多銀行并沒(méi)有技術(shù)能力很強(qiáng)的數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù)人員，Oracle可以提供多種層次的數(shù)據(jù)庫(kù)維保服務(wù)，為銀行系統(tǒng)的高效可靠的運(yùn)行保駕護(hù)航。

隨著Oracle 12C的發(fā)布，Oracle在云計(jì)算和大數(shù)據(jù)方面的優(yōu)勢(shì)也逐漸顯現(xiàn)，各大銀行都有海量的業(yè)務(wù)和客戶(hù)數(shù)據(jù)，如何利用其進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)已經(jīng)成為各大銀行業(yè)務(wù)的新訴求。使用Oracle的最新產(chǎn)品，可以對(duì)客戶(hù)數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘和大數(shù)據(jù)分析，為銀行業(yè)務(wù)部門(mén)提供強(qiáng)有力的支持。

3 SOL SERVER數(shù)據(jù)庫(kù)

SQL Server微軟公司推出的一種關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。它是一個(gè)可擴(kuò)展的、高性能的、為分布式客戶(hù)機(jī)/服務(wù)器計(jì)算所設(shè)計(jì)的數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了與WindowsNT的有機(jī)結(jié)合，提供了基于事務(wù)的企業(yè)級(jí)信息管理系統(tǒng)方案。

SQL Server以其內(nèi)置的數(shù)據(jù)復(fù)制功能、強(qiáng)大的管理工具、與Internet的緊密集成和開(kāi)放的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)為廣大的用戶(hù)、開(kāi)發(fā)人員和系統(tǒng)集成商提供了一個(gè)出眾的數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)。由于SQL Server只能在Windows平臺(tái)上運(yùn)行，沒(méi)有絲毫的開(kāi)放性，這就限制了它的應(yīng)用范圍。Windows操作系統(tǒng)由于其自身的限制，每運(yùn)行一段時(shí)間就需要重啟，這對(duì)需要提供7*24小時(shí)不停服務(wù)的銀行系統(tǒng)帶來(lái)極大的問(wèn)題。SQL Server在銀行內(nèi)部系統(tǒng)中應(yīng)用較少，主要在一些由微軟公司提供的應(yīng)用系統(tǒng)。

4 MYSQL數(shù)據(jù)庫(kù)

MySql是一種開(kāi)放源代碼的關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)，MySql是一個(gè)真正的多用戶(hù)、多線程數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器。MySql雖然是免費(fèi)的，但同Oracle，DB2等商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)一樣，具有數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的通用性。

相較于DB2、Oracle和SQL Server數(shù)據(jù)庫(kù)，MySql數(shù)據(jù)庫(kù)更輕量級(jí)，對(duì)服務(wù)器資源要求低，但又能提供高并發(fā)和大事務(wù)處理能力。但是MySql官方并不能提供成熟的高可用解決方案，對(duì)于銀行端來(lái)說(shuō)，更希望使用成熟的高可用產(chǎn)品，而且沒(méi)有很多的技術(shù)實(shí)力和精力去做二次開(kāi)發(fā)和改進(jìn)，所以MySql在銀行信息系統(tǒng)中使用的并不多。

現(xiàn)在有一些銀行在國(guó)家去IOE的號(hào)召下，開(kāi)始嘗試在一些新興的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品中引用MySql數(shù)據(jù)庫(kù)，配合成熟的第三方高可用組件，也取得了不錯(cuò)的效果。

5結(jié)語(yǔ)

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)模式和業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了其信息系統(tǒng)與普通企業(yè)的信息系統(tǒng)的差異，海量數(shù)據(jù)方面還是要考慮DB2，可擴(kuò)展性好。Oracle能在所有主流操作系統(tǒng)上運(yùn)行，能提供高性能和高并發(fā)的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)服務(wù)。SQLServer功能也很強(qiáng)大，但是只能支持Windows系統(tǒng)，在特殊的前端應(yīng)用場(chǎng)景下可以考慮使用SQL Server。MySql在互聯(lián)網(wǎng)公司使用較多?？偠灾y行端在進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)時(shí)，需要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)特點(diǎn)選用不同的數(shù)據(jù)庫(kù)類(lèi)型，這樣不僅可以提高數(shù)據(jù)處理的效率，減少聯(lián)機(jī)交易的響應(yīng)時(shí)間，提升客戶(hù)體驗(yàn)，還相應(yīng)的節(jié)約成本。