百億假黃金騙貸記

白兆東

涉案超過百億元的假黃金是如何炮制而出，經(jīng)豫入陜，且躲過金融機(jī)構(gòu)的層層監(jiān)管，最終質(zhì)押出真金白銀？

2016年5月下旬，位于河南靈寶市故縣鎮(zhèn)的博源礦業(yè)有限責(zé)任公司（下稱博源礦業(yè)）院內(nèi)，突然出現(xiàn)數(shù)輛懸掛陜西牌照的警車。已失聯(lián)多日的公司大股東徐建波，在兩名警察押解下走出警車。他雙手戴著手銬，囑咐員工們要配合警察調(diào)查。

據(jù)現(xiàn)場目擊者透露，在博源礦業(yè)廠區(qū)兩間平房內(nèi)，陜西警方搜出一套制造假金磚設(shè)備以及大量造假原料。有些原料尚未拆裝，體積不大，但異常沉重，與黃金重量相近。

兩間平房中的一間沒有預(yù)留窗戶，與生產(chǎn)廠區(qū)相隔高墻。兩間平房雖建成多年，但里面隱藏的秘密知者甚少，直至警方打開房門，才被外界所知曉。

就在徐建波被抓的同時，博源礦業(yè)法定代表人王學(xué)文也被警方帶走。為了穩(wěn)定300多名職工，靈寶市政府指定臨時負(fù)責(zé)人，主持博源礦業(yè)的日常事務(wù)。

2016年6月3日，陜西省潼關(guān)縣公安局凍結(jié)了王學(xué)文和徐建波在博源礦業(yè)的所有股權(quán)。據(jù)悉，該案涉及人員眾多，博源礦業(yè)高管多數(shù)深陷其中，包括董事長張淑民及其多位親屬。隨著潼關(guān)警方的立案偵查，一個橫跨豫陜兩省，以假黃金質(zhì)押騙貸的團(tuán)伙浮現(xiàn)，涉案總金額超過百億元。

多個信源證實(shí)，該案涉及豫陜多家金融機(jī)構(gòu)，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（下稱陜西省聯(lián)社）損失慘重。其中陜西潼關(guān)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（下稱潼關(guān)信合）涉案金額超過110億元，西安市長安區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（下稱長安信合）亦涉案約28億元。

假黃金是如何制作而出，且經(jīng)豫入陜，躲過金融機(jī)構(gòu)的層層監(jiān)管，最終質(zhì)押出真金白銀？

消失之人

2016年5月初，潼關(guān)信合因一筆約2000萬元的黃金質(zhì)押貸款逾期而聯(lián)系借款人張青民，但張青民一直未接電話。隨后，潼關(guān)信合工作人員將張青民堵在辦公室，張青民借打電話機(jī)會逃脫，從此杳無音信。

催款無果，潼關(guān)信合決定處置質(zhì)押黃金，在處置過程中發(fā)現(xiàn)黃金摻假，遂將此事層層上報(bào)。同年5月19日，潼關(guān)縣公安局正式立案，一起橫跨豫陜兩省的假黃金騙貸案浮出水面。

隨著陜西金融機(jī)構(gòu)隨后的自身盤查以及公安機(jī)關(guān)的偵查，潼關(guān)信合發(fā)現(xiàn)更多的質(zhì)押用假黃金，涉案金額超過110億元。這些摻假黃金外觀上和真黃金無二，很難鑒別，制假手法十分專業(yè)。西安市長安信合也發(fā)現(xiàn)了質(zhì)押用假黃金，涉案嫌疑人中亦出現(xiàn)張青民的身影。

張青民等5人涉嫌先后從長安信合用假黃金騙貸約28億元，其中張青民涉嫌借用約70人身份證，騙貸金額超過14億元，質(zhì)押1932塊黃金估值超過20億元，利率為5.34%至6%之間，質(zhì)押率為70%至80%，貸款期限均為六個月。

多個信源表明，張青民涉嫌抵押給長安信合的假黃金，鎢的含量占62%左右，黃金約占38%。金磚外表是標(biāo)準(zhǔn)金，里面則裹包著鎢塊，能騙過普通檢測儀器，如不用打鉆和熔煉的檢測方法，很難發(fā)現(xiàn)。

張青民是誰？制假水平高超的假黃金又從何而來？辦案機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)指向一家金礦企業(yè)——博源礦業(yè)。上述張青民等5名犯罪嫌疑人均和博源礦業(yè)有交集。

位于河南省靈寶市的博源礦業(yè)于2007年4月19日注冊成立，注冊資本9000萬元，股東為張淑民、王學(xué)文、徐建波、夏進(jìn)友、趙發(fā)平和張福運(yùn)。公司成立之初，35歲的張淑民當(dāng)選為董事長。張淑民是張青民的兄長，也是博源礦業(yè)的實(shí)際控制人。

在以黃金礦藏知名的靈寶市故縣鎮(zhèn)，張淑民、王學(xué)文和趙發(fā)平是最早一批的“淘金者”。

位于豫陜交界處的小秦嶺金礦田，已有千年的開采歷史，主要分布在河南靈寶市（縣級市）和陜西潼關(guān)縣。依靠特有的金礦資源，兩地分別躋身“黃金十強(qiáng)縣”，黃金亦是兩地支柱產(chǎn)業(yè)。

在靈寶市產(chǎn)金鄉(xiāng)鎮(zhèn)中，發(fā)展較早的是故縣鎮(zhèn)和豫靈鎮(zhèn)。上世紀(jì)90年代初期，四面八方涌至兩地務(wù)工者，最多時達(dá)2萬多人，礦區(qū)附近車水馬龍，餐飲店整夜燈火通明，熱鬧非凡，當(dāng)時被譽(yù)為“小香港”。

王學(xué)文家住故縣鎮(zhèn)城東村，張淑民和張青民兄弟是北桃村人，趙發(fā)平是南桃村人，三村莊相距1公里左右。在此四人當(dāng)中，張淑民擅長交際，在當(dāng)?shù)赜兄^為穩(wěn)定的關(guān)系。

上世紀(jì)90年代，四人靠倒賣金礦石起家，起步時生意規(guī)模不大。到2004年，稍有積累的張淑民，只身前往深圳從事實(shí)物黃金買賣，后從事“現(xiàn)貨黃金”生意，并成立深圳市蘇秦珠寶首飾有限公司。

知情人介紹，張淑民剛到深圳時，親自負(fù)責(zé)深圳業(yè)務(wù)，而夏進(jìn)友和王學(xué)文則在靈寶收黃金。每天收購的黃金，通過航空公司直接運(yùn)往深圳，多時十幾公斤，少時幾公斤，幾乎天天出貨。

經(jīng)過幾年積累，以張淑民為首的故縣諸人已非當(dāng)年小販。2006年，張淑民聯(lián)手王學(xué)文和夏進(jìn)友，開始籌建博源礦業(yè)，很快籌集到數(shù)億元資金，一時間讓靈寶人刮目相看。

2008年8月，博源礦業(yè)正式投產(chǎn)，年處理銅金精粉8萬噸，平均每天可生產(chǎn)黃金8000克、白銀2萬克、電解銅6噸、硫酸160噸。在黃金市場巔峰期，曾實(shí)現(xiàn)年銷售收入10.69億元，利稅5000萬元的業(yè)績。

據(jù)故縣鎮(zhèn)政府官網(wǎng)介紹，博源礦業(yè)占地面積200畝，總投資10.8億元，其中固定資產(chǎn)投資2.3億元。2010年第二套日處理150噸金精粉生產(chǎn)線建成后，成為靈寶市民營黃金冶煉業(yè)龍頭企業(yè)。憑借良好的發(fā)展，博源礦業(yè)還成為上海黃金交易所的指定供貨單位。

知情人透露，早在2005年，張淑民和王學(xué)文經(jīng)長時間摸索，研究出了黃金摻假配方：將鎢塊放置黃金中間，就能騙過普通的儀器檢測，加之博源礦業(yè)是煉金企業(yè)，透支信譽(yù)獲取銀行信任，以此套取大量現(xiàn)金用于投資。

靈寶炒金術(shù)

一位知情人透露，在博源礦業(yè)建廠之初，幾位股東便開始制造假黃金，到銀行辦理質(zhì)押貸款套現(xiàn)。其間，恰逢黃金價格逐步走高，他們不僅解決了資金問題，并借此機(jī)會大賺一筆。

在靈寶市，用實(shí)物黃金抵押貸款的資本運(yùn)作模式并不少見。假如每克黃金250元，250萬元即可購買1萬克黃金，將1萬克抵押給銀行，以質(zhì)押率下浮20%計(jì)算，可獲得200萬元的貸款。再用200萬元可收購8000克黃金，再將8000克黃金抵押給銀行，又可獲得160萬元貸款。以此循環(huán)，250萬元可撬動價值約1200多萬元的黃金，形成近五倍的杠桿，這就是靈寶傳統(tǒng)的“炒金模式”。

比如2007年，黃金價格大漲逾30%，創(chuàng)下1979年來最大年度升幅紀(jì)錄。如果在銀行質(zhì)押1200萬元的黃金，一年凈增值360萬元，即便按照6%的利率計(jì)算，全年利息為86.4萬元，則還有273.6萬元的盈余。

若用摻假的黃金去銀行循環(huán)質(zhì)押貸款，短時間內(nèi)套現(xiàn)可成倍放大。

黃金市場價格一路攀升，質(zhì)押在銀行的黃金隨之增值，不僅可以抵消利息，還能帶來豐厚利潤。利益驅(qū)動之下，博源礦業(yè)的一些股東擴(kuò)大造假規(guī)模，從銀行套取巨額資金。

知情人告訴《財(cái)經(jīng)》記者，十幾年前，張淑民為制造假黃金，專門從潼關(guān)縣購買了制金條設(shè)備，用刨床改成5000克金磚模具。經(jīng)長時間試驗(yàn)，最終選用鎢和黃金制成金磚。之所以選擇金屬鎢，是因?yàn)殒u的密度與黃金接近，鎢的密度為19.25克/立方厘米，黃金密度19.3克/立方厘米，兩者僅相差0.05克/立方厘米，普通儀器很難測出如此細(xì)微的差別。

而王學(xué)文和徐建波負(fù)責(zé)聯(lián)系原材料，在西安找到了金屬鎢經(jīng)銷商，定制規(guī)格統(tǒng)一的鎢塊。在每塊5000克的金磚內(nèi)，添加重量約62%的鎢塊，這種以鎢塊為“核心”的假金磚，如不用熔煉和打鉆的檢測方法很難查出破綻。

張淑民選擇用鎢塊制造假金磚，還因鎢與黃金之間的熔點(diǎn)差距很大。黃金的熔點(diǎn)是1064℃，而鎢的熔點(diǎn)高達(dá)3410℃，從銀行收回所質(zhì)押的假金磚，只要溫度達(dá)到黃金熔點(diǎn)，很容易將兩者分離。

上述知情人稱，最初，這套制造假黃金的設(shè)備，隨著博源礦業(yè)股東四處流動。但假黃金數(shù)量不斷增加，來回搬運(yùn)設(shè)備耗時費(fèi)力，在安保措施嚴(yán)密的博源礦業(yè)廠區(qū)內(nèi)，即建起一明一暗兩間平房用于制假，目前銀行發(fā)現(xiàn)的涉案假金磚幾乎均出自該處。

多個信源證實(shí)，該制假團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確，從材料選購、加工、運(yùn)輸，以及辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，都有專人負(fù)責(zé)，且核心團(tuán)隊(duì)成員均已離異。

該團(tuán)伙中的一位高層人員，在黃金價格上漲的最初幾年憑借“炒金模式”和利用假黃金質(zhì)押貸款投資的方式賺取上億元，再次入場后，因金價持續(xù)走低難以抽身，只能用假黃金持續(xù)從銀行質(zhì)押騙貸，用于還清利息，最后難以為繼，徹底崩盤。

2012年10月9日的《揚(yáng)子晚報(bào)》報(bào)道，先智創(chuàng)科（北京）科技有限公司副總裁馮小缺微博爆料，國內(nèi)某大銀行出售的黃金被驗(yàn)證摻假，并質(zhì)疑中國市場大量金條用銥或鎢摻假。

金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管何為

除了檢測方法落后于制假術(shù)之外，上述案件中，不法分子用假黃金，借用他人身份證，巨額貸款流向少數(shù)人卻未引起警覺，因此不排除金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管存在問題。

一位金融業(yè)內(nèi)人士介紹稱，對于個人黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)都有完善的管理制度。

近年來，在實(shí)物黃金購買熱潮中，不少人將實(shí)物黃金作為資產(chǎn)配置的一部分。雖然實(shí)物黃金具有保值功能，但很難變現(xiàn)，且短期變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)較大，以前人們購買實(shí)物黃金后，要變成現(xiàn)金，只能一賣了之或到當(dāng)鋪質(zhì)押。

針對實(shí)物黃金的特點(diǎn)及市場需求，國內(nèi)多家銀行增加了黃金質(zhì)押貸款的相關(guān)業(yè)務(wù)，并推出“個人黃金質(zhì)押貸款”業(yè)務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)推廣至今，不僅解決了實(shí)物黃金的流動性問題，也給銀行增加了經(jīng)濟(jì)效益。

《陜西日報(bào)》報(bào)道，陜西個人黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)始于2003年，在陜西首推這項(xiàng)業(yè)務(wù)的是中國工商銀行潼關(guān)縣支行（下稱潼關(guān)工行）。由于推行后效益顯著，潼關(guān)縣和鄰縣靈寶市的一些金融機(jī)構(gòu)也紛紛效仿，此項(xiàng)業(yè)務(wù)得到迅速擴(kuò)張。

但在高速增長中也隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。

依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》以及《陜西省農(nóng)村信用社貸款管理暫行辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社授信業(yè)務(wù)審查委員會工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對于個人黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，都有制度可查。陜西省聯(lián)社渭南辦事處工作人員的一篇《金融在創(chuàng)新路上》文章，詳盡介紹了黃金質(zhì)押的管理制度。

以潼關(guān)信合為例，為防范貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)，潼關(guān)信合需對借款人資格進(jìn)行嚴(yán)格審查，實(shí)行“三不辦理”原則；即異地貸款不辦理，有不良信用記錄的不辦理，不具備民事行為主體資格的借款人和未經(jīng)授權(quán)委托的第三人不辦理。

在完善內(nèi)控制度、防范操作風(fēng)險(xiǎn)方面，潼關(guān)信合購置了高精度的進(jìn)口電子秤和檢測儀器，加固了保險(xiǎn)柜和金庫，且執(zhí)行雙人操作、雙人復(fù)核、定崗定責(zé)、按時查庫的管理制度。

在質(zhì)押物檢測環(huán)節(jié)，潼關(guān)信合要求操作人員必須對黃金先目測，后儀器分析，再水吊檢測，并建立有檢測記錄。

為嚴(yán)格防控制度，潼關(guān)信合還規(guī)定所有黃金質(zhì)押貸款，必須有信貸員實(shí)地調(diào)查報(bào)告和質(zhì)押物檢測結(jié)果，報(bào)經(jīng)上級審批后方能發(fā)放貸款。

令人吃驚的，正是在如此嚴(yán)格的管理制度下，假黃金質(zhì)押騙貸案持續(xù)發(fā)生。

對于此種類型的騙貸風(fēng)險(xiǎn)，陜西省聯(lián)社系統(tǒng)并非沒有意識。2014年9月3日，陜西省聯(lián)社渭南辦事處副主任段小寧，在陪同銀監(jiān)局官員調(diào)研潼關(guān)信合時就提出，在辦理黃金質(zhì)押貸款過程中，要加強(qiáng)對實(shí)物檢測環(huán)節(jié)的交叉復(fù)核，特別提到在這一環(huán)節(jié)要防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，增加領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督和檢測人員對黃金實(shí)物檢查結(jié)果的復(fù)檢和復(fù)核。

但知情人透露，針對個人黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，陜西省聯(lián)社高管內(nèi)部曾出現(xiàn)分歧。有高管認(rèn)為過于集中放貸，將形成潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，此意見遭到極力反對。

潼關(guān)信合超過百億元涉案金額中，包括渭南市內(nèi)9家縣（區(qū)）級信用合作社（農(nóng)商銀行），9家單位與潼關(guān)信合簽訂委托協(xié)議，均由潼關(guān)信合代辦黃金質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

《財(cái)經(jīng)》記者發(fā)現(xiàn)，陜西省聯(lián)社多位高管系渭南籍，另有高管曾長期在渭南市金融機(jī)構(gòu)任職。長安信合理事長也曾在渭南任職，而潼關(guān)信合原理事長離任之后，又被返聘至長安信合。

此外，潼關(guān)信合原主任則在犯罪嫌疑人之一、徐建波的公司任職。

目前已知，潼關(guān)信合有8名工作人員去年10月被警方帶走，其中3位高管已被潼關(guān)縣檢方批捕。該案5名主要騙貸者，與陜西省聯(lián)社高管是否存在利益糾葛，有待案情披露。

知情人透露，2003年6月，陜西省聯(lián)社成立初期，在建章立制、治標(biāo)治亂方面取得顯著成效。但它的行政化管理模式，容易出現(xiàn)高層抱團(tuán)現(xiàn)象。而陜西省聯(lián)社、地市級省聯(lián)社派出機(jī)構(gòu)、縣聯(lián)社的三級行政管理模式也拉長了管理鏈條。

一位在銀行從業(yè)的法律顧問分析稱， “商業(yè)銀行的監(jiān)管應(yīng)該是依靠制度和流程，避免出現(xiàn)‘一把手說了算。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的高管話語權(quán)很重，一旦參與到貸款中就難免產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

由于管理體制弊端，只要搞定縣信合主要高管，貸款就頗為容易。一位知情人介紹，“只要潼關(guān)信合賬面上有錢，就會有工作人員給博源礦業(yè)股東們打電話，而借款人均是借用身份證?！边@種奉行“人脈”關(guān)系的做法，給黃金質(zhì)押貸款埋下隱患。

潼關(guān)信合是具有獨(dú)立法人資格的地方性金融機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)方面也受地方政府牽制。而潼關(guān)縣主要以黃金產(chǎn)業(yè)帶動縣域經(jīng)濟(jì)，重于支持，疏于監(jiān)管。

據(jù)一位知情人透露，如此巨額的黃金質(zhì)押貸款，曾有人發(fā)現(xiàn)其中問題，只是未敢捅破而已。即便是案發(fā)后，涉案金融機(jī)構(gòu)的高管們，仍存僥幸心理，意在將巨額損失弱化處理。

用假黃金騙貸并非孤例，2005年，靈寶市豫靈鎮(zhèn)杜家村民王某樂用假黃金質(zhì)押從靈寶市農(nóng)村信用社聯(lián)合社陽平信用社貸款2856萬元。案件發(fā)生后，陽平信用社為減少損失，出售了所質(zhì)押的部分黃金，仍造成1817余萬元的實(shí)際損失。

該案與陜西假黃金質(zhì)押騙貸案，頗有相似之處，都是審批監(jiān)管和黃金入庫檢測環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。曾為陽平信用社信貸員的楊彥民在辦理其中一筆貸款業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定對質(zhì)押黃金重新出庫檢測。

在發(fā)現(xiàn)兩名借貸人去向不明后，信用聯(lián)社工作人員及公安機(jī)關(guān)對陽平信用社為借貸人辦理的20筆貸款的質(zhì)押物進(jìn)行檢查、檢測，發(fā)現(xiàn)其中7筆貸款的約12萬克質(zhì)押黃金實(shí)際為約9.8萬克白銀，其余13筆貸款的約24萬克質(zhì)押黃金數(shù)量不足，實(shí)際重量僅為約6萬克。

2010年5月11日，經(jīng)兩審后，三門峽市中級法院維持一審原判，陽平信用社原主任趙虎群、原信貸員楊彥民犯違法發(fā)放貸款罪，分別獲刑6年和9年。

未結(jié)之案

利用充足的現(xiàn)金，博源礦業(yè)成立后數(shù)年內(nèi)，五大股東即成立了十多家公司，業(yè)務(wù)涉及房地產(chǎn)、黃金冶煉、金融等領(lǐng)域，并在資本市場上長袖起舞。

2013年9月3日，原山東德棉股份有限公司（下稱德棉股份，002072.SZ）發(fā)布公告稱，控股股東浙江第五季實(shí)業(yè)有限公司（下稱浙江第五季）將其持有的1500萬股股份（占總股本的8.52%），以7.28元/股的價格通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式轉(zhuǎn)讓給深圳市明鑫投資有限公司（下稱深圳明鑫）。

另外，浙江第五季還有一筆借款來自深圳明鑫。質(zhì)押給深圳明鑫用于借款擔(dān)保的，還有浙江第五季持有的德棉股份限售流通股4500萬股（占公司總股本的25.57%）。

深圳明鑫即為張淑民最早成立的深圳市蘇秦珠寶首飾有限公司，如今，張淑民為公司總經(jīng)理，其子張鑫鑫持股87.33%。

2013年12月5日，德棉股份發(fā)布董事會決議公告稱，張鑫鑫將擔(dān)任公司副總，同時擬聘任何亞軍任總經(jīng)理，趙發(fā)平為監(jiān)事會主席。何亞軍此前曾任靈寶市農(nóng)村信用社主任，后任博源礦業(yè)總經(jīng)理助理。

2014年11月24日，德棉股份更名為“凱瑞德”（證券代碼仍為002072.SZ）。同時，公司名稱變更后的經(jīng)營范圍增加了創(chuàng)業(yè)投資、投資管理及咨詢；礦業(yè)投資、新能源產(chǎn)業(yè)投資、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)業(yè)投資、金屬礦石（貴稀金屬除外）加工、銷售等業(yè)務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士分析，張淑民父子進(jìn)入凱瑞德，意在借殼整合旗下企業(yè)，若重組成功則前景無限。孰料當(dāng)時黃金價格一路走低，加之豫西地區(qū)民間信貸危機(jī)全面爆發(fā)，導(dǎo)致博源礦業(yè)股東們危機(jī)凸顯，陷入困境。

凱瑞德年度報(bào)告顯示，自2015年6月起，何亞軍、張福運(yùn)、趙發(fā)平和張鑫鑫，陸續(xù)從凱瑞德離任。

2014年9月1日，博源礦業(yè)股權(quán)發(fā)生重大變化，張淑民、張福運(yùn)、夏進(jìn)友和趙發(fā)平全部退出。新股東姚偉懷加入不久也退出，法定代表人由徐建波變更為王學(xué)文。博源礦業(yè)股東僅剩王學(xué)文和徐建波，不過董事長依然是張淑民。

博源礦業(yè)股權(quán)變更后不久，原股東夏進(jìn)友便神秘失聯(lián)。知情人透露，夏進(jìn)友駕車至河南省三門峽市后，將車停在地下車庫內(nèi)，并在車內(nèi)留下20萬元現(xiàn)金，從此杳無音信。

2015年7月24日，張青民為大股東的三門峽德安飼料股份有限公司（下稱德安股份，832632），成功在新三板掛牌。工商資料顯示，博源礦業(yè)原股東趙發(fā)平，身兼德安股份董事長和總經(jīng)理。2015年12月11日，德安股份新三板募資2600萬元，而參與認(rèn)購的深圳天地泰貿(mào)易有限公司，監(jiān)事為張淑民。

陜西潼關(guān)假黃金質(zhì)押騙貸案案發(fā)后，引起系列震動。

多個信源證實(shí)，張鑫鑫、徐建波、王學(xué)文等多人已被潼關(guān)警方帶走。

2016年8月29日，德安股份披露公告稱，董事會于近日收到公司董事張青民、董事長總經(jīng)理趙發(fā)平和監(jiān)事閆盼盼的家屬通知，因涉嫌刑事犯罪案件，張青民被潼關(guān)縣公安局通緝，趙發(fā)平和閆盼盼被采取逮捕的措施。

而趙發(fā)平和張青民所持德安股份股權(quán)，被潼關(guān)縣公安局全部凍結(jié)。博源礦業(yè)股東旗下的公司，除幾家空殼公司外，先后被潼關(guān)縣警方凍結(jié)。

據(jù)知情人透露，在夏進(jìn)友失聯(lián)之前，張氏父子就有移民海外計(jì)劃，不論是從凱瑞德撤出，還是轉(zhuǎn)讓博源礦業(yè)股權(quán)，皆為卷款潛逃做好準(zhǔn)備。

2015年11月，張淑民處理完前期事務(wù)后，張青民便在短短兩個月內(nèi)，涉嫌用假黃金從長安信合騙貸約14億元。案發(fā)后，張淑民兄弟倆已逃至海外，并且?guī)ё吡四赀~的父親。

據(jù)了解，這起假黃金騙貸案橫跨豫陜兩省，案情錯綜復(fù)雜，張青民名下騙貸總額就接近一半。

張淑民家族控制的河南蘇秦置業(yè)股份有限公司，曾于2012年在靈寶市開發(fā)完工“靈寶金谷”商住綜合項(xiàng)目，該項(xiàng)目占地200畝，8棟住宅樓，總面積約10萬平方米，意在打造靈寶市黃金貿(mào)易一條街。

該項(xiàng)目如今卻幾乎處于無人問津狀態(tài)——沿街門面房只有兩家正常營業(yè)，一棟寫字樓未有入駐跡象，8棟住宅樓也只有零星住戶。