風(fēng)險(xiǎn)管理在工程項(xiàng)目中的應(yīng)用及分析

黃和金

廈門(mén)市翔發(fā)集團(tuán)有限公司（361000）

風(fēng)險(xiǎn)管理在工程項(xiàng)目中的應(yīng)用及分析

黃和金

廈門(mén)市翔發(fā)集團(tuán)有限公司（361000）

文章主要是對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行實(shí)證研究，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃過(guò)程的整個(gè)流程，依據(jù)上述理論對(duì)一個(gè)工程項(xiàng)目實(shí)例進(jìn)行具體的分析指導(dǎo)，指出該工程項(xiàng)目在執(zhí)行以上理論時(shí)所存在的不足與差距。

項(xiàng)目管理；風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

1 工程風(fēng)險(xiǎn)管理概論及分類(lèi)

1.1 工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

第一，風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性；第二，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和必然性；第三，風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性；第四，風(fēng)險(xiǎn)的可變性。

1.2 工程風(fēng)險(xiǎn)管理的意義

工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、設(shè)計(jì)和實(shí)施的全過(guò)程都存在不能預(yù)先確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，這種干擾因素稱(chēng)為工程風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)實(shí)工程中，建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)是投資周期較長(zhǎng)，項(xiàng)目的投資金額較大，工程項(xiàng)目獨(dú)立。所以，一旦工程項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生損失將是比較大的，受到的損害也是比較嚴(yán)重的時(shí)候。因此，必須對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理，及早防范。風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的就是幫助業(yè)主及承包商承擔(dān)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。

建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理已讓越來(lái)越多的建設(shè)工程參與者體會(huì)到項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理重要性，管理好能夠產(chǎn)生直接的經(jīng)濟(jì)效益。合理地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),有效地抵御風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)項(xiàng)目抗拒風(fēng)險(xiǎn)的能力,減少工程項(xiàng)目受損機(jī)會(huì),降低建設(shè)工程損害的程度,從而增強(qiáng)項(xiàng)目的贏利能力?？梢灶A(yù)見(jiàn),在建設(shè)工程項(xiàng)目領(lǐng)域,風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)會(huì)不斷增強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)技術(shù)也會(huì)有極大的適用空間。

1.3 工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源分類(lèi)

工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有很多種，按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，分類(lèi)也是有所不同的。這里主要介紹的是依照風(fēng)險(xiǎn)源或損失產(chǎn)生原因來(lái)劃分的，一般分為兩種：自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的原因，造成的財(cái)產(chǎn)毀損，或者出現(xiàn)人員傷亡的現(xiàn)象。同理，人為風(fēng)險(xiǎn)則是在人為活動(dòng)的作用下產(chǎn)生的。通過(guò)分析上述觀點(diǎn)，再聯(lián)系全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的一些構(gòu)想，可以把工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源分為六個(gè)大的類(lèi)別，具體如下:

第一，政治因素風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)主要是指項(xiàng)目在建設(shè)和運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，需要面臨的法律法規(guī)以及政策的指導(dǎo)和制約，以及在審核批準(zhǔn)過(guò)程中可能會(huì)出現(xiàn)的一些無(wú)法預(yù)料到的素，例如國(guó)家的對(duì)外關(guān)系、政策的穩(wěn)定性、經(jīng)濟(jì)的開(kāi)放度等，都有可能影響到工程項(xiàng)目，所以風(fēng)險(xiǎn)管理需要時(shí)刻關(guān)注這些動(dòng)態(tài)，以便及時(shí)做出應(yīng)對(duì)措施。

第二，社會(huì)因素風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)主要是涉及工程項(xiàng)目所在的地區(qū)的一些問(wèn)題，包括該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和發(fā)展水平，以及地方對(duì)與該工程項(xiàng)目是否支持配合及其程度如何。此外，該地區(qū)的社會(huì)治安情況、社會(huì)風(fēng)氣、宗教信仰、勞動(dòng)者的素質(zhì)等因素，都在影響著整個(gè)工程。所以，風(fēng)險(xiǎn)管理還需要事先調(diào)查工程項(xiàng)目所處地區(qū)的情況。

第三，經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險(xiǎn)。該類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期存在的，影響非常大，牽涉面廣，錯(cuò)綜復(fù)雜，而且導(dǎo)致其出現(xiàn)的因素又是非常多的，所以是一個(gè)比較復(fù)雜的問(wèn)題。此類(lèi)型下主要存在的有合同風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)成本風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目的竣工風(fēng)險(xiǎn)、稅收政策的風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)類(lèi)型。另外，如果國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化，再加上市場(chǎng)變化，物價(jià)變化，外匯匯率這些因素發(fā)生變化的話，該風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)顯露出來(lái)，這也是一個(gè)比較難以控制的因素，風(fēng)險(xiǎn)管理需要多下功夫。

第四，自然因素風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)是最不可控的，具有極大的不確定性，任何一個(gè)工程項(xiàng)目都不能避開(kāi)它。自然界氣候的變化、災(zāi)害的發(fā)生、不良地質(zhì)條件、異常惡劣的天氣等，這些問(wèn)題都有可能在一個(gè)工程項(xiàng)目中出現(xiàn)，都有可能導(dǎo)致該項(xiàng)目工程出現(xiàn)問(wèn)題。

第五，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素。因?yàn)槿说闹R(shí)面是有限的，在進(jìn)行預(yù)測(cè)、決策、評(píng)估時(shí)有可能會(huì)出現(xiàn)失誤，在選擇技術(shù)方案時(shí)也可能會(huì)沒(méi)有選擇到一個(gè)最適合該工程的方案，這就導(dǎo)致后面在技術(shù)上出現(xiàn)一些失誤。

第六，管理風(fēng)險(xiǎn)因素。項(xiàng)目由于管理不當(dāng)，出現(xiàn)了一些問(wèn)題，通常這些問(wèn)題帶來(lái)的影響和損失都是巨大的。這類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)多數(shù)是由于管理組織方式、管理制度或人員的管理教育存在不足而產(chǎn)生的。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理需要規(guī)避這些問(wèn)題。

2 工程實(shí)例

2.1 工程項(xiàng)目概況

翔安區(qū)建設(shè)管理服務(wù)中心和防空防災(zāi)調(diào)度指揮中心工程項(xiàng)目位于翔安新城片區(qū)，翔安大道東側(cè)，新城中路西側(cè)，石厝路南側(cè)，后房村南側(cè)；用地面積約18 600 m2（約28畝）；占地面積約5 750 m2；總建筑面積約89 600 m2（其中地上總建筑面積64 800 m2、地下建筑面積24 800 m2。綜合樓一26層、綜合樓二21層（裙樓5層），地下室2層，建筑高度分別為98 m和80 m。項(xiàng)目總投資概算為33 500萬(wàn)元，其中建安費(fèi)30 000萬(wàn)元。

2.2 工程項(xiàng)目實(shí)施情況

本項(xiàng)目于2010年10月經(jīng)區(qū)發(fā)展和改革局立項(xiàng)，批復(fù)同意建設(shè)。于2011年4月在區(qū)招投標(biāo)中心開(kāi)標(biāo)，中標(biāo)價(jià)為20 583.06萬(wàn)元，中標(biāo)工期為831日歷天。本項(xiàng)目于2014年11日竣工驗(yàn)收，實(shí)際工期為881日歷天，工期延后50日歷天。工程決算價(jià)21 777.78萬(wàn)元，增加工程造價(jià)1 194.72萬(wàn)元，涉及主體工程設(shè)計(jì)變更及工程量調(diào)整增加費(fèi)用約937萬(wàn)元，涉及人工費(fèi)價(jià)差調(diào)整等其他原因增加費(fèi)用約258萬(wàn)元。

2.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

由于該項(xiàng)目定額工期為 831日歷天，工期較長(zhǎng)，而且用做為民生服務(wù)的大型項(xiàng)目，屬于定向開(kāi)發(fā)，以該項(xiàng)目地塊所處的優(yōu)越地理位置和周邊的良好氛圍，加上聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行該項(xiàng)目前期規(guī)劃設(shè)計(jì)，相信該項(xiàng)目為民服務(wù)工作能夠取得令人滿意的結(jié)果，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

2.4 工程項(xiàng)目資金使用情況

工程項(xiàng)目建設(shè)總投資約33 317萬(wàn)元，其中:

工程建設(shè)成本:30 342萬(wàn)元。

1）樁基工程及地上主體工程:21 778萬(wàn)元

2）圍護(hù)體系:1 214萬(wàn)元

3）室外安裝工程:330萬(wàn)元

4）電梯工程：800 萬(wàn)元

5）夜景工程:108元

6）智能化工程:998萬(wàn)元

7）中央空調(diào)工程:2 718萬(wàn)元

8）工程建設(shè)其他費(fèi):2 200萬(wàn)元

3 本工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源

本工程并沒(méi)有一個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。總的來(lái)說(shuō)項(xiàng)目沒(méi)有詳細(xì)的管理計(jì)劃，主要還是依靠甲乙雙方對(duì)于工程共性的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。對(duì)于工程的個(gè)性，雙方是在施工過(guò)程中遇到具體問(wèn)題具體分析的。

具體分析造成上述風(fēng)險(xiǎn)的具體原因，如下：

第一，工期拖延；第二，工程成本超支；第三，工程技術(shù)失誤；第四,工程材料及人工費(fèi)的上漲；第五，項(xiàng)目施工單位具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性；第六，合同風(fēng)險(xiǎn)，包括合同中有一些條款被遺漏，部分文字意思含糊，表達(dá)不準(zhǔn)確；第七，人員流動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，管理層和基層勞動(dòng)者都有可能隨時(shí)離開(kāi)，導(dǎo)致工程出現(xiàn)或多或少的問(wèn)題。

4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)技術(shù)主要分為積極和消極的應(yīng)對(duì)策略這兩種。消極策略的核心觀點(diǎn)是回避、轉(zhuǎn)嫁與減輕風(fēng)險(xiǎn)。積極策略的核心觀點(diǎn)是開(kāi)拓、分享和提高。兩種應(yīng)對(duì)措施各有利弊，需要根據(jù)實(shí)際情況來(lái)進(jìn)行選擇或糅合。本項(xiàng)目根據(jù)實(shí)際情況主要選取如下應(yīng)對(duì)措施:

第一，根據(jù)本項(xiàng)目的特點(diǎn)制定項(xiàng)目詳細(xì)的實(shí)施戰(zhàn)略。

第二，嚴(yán)格合同的管理制度。

第三，明確個(gè)人責(zé)任。

第四，創(chuàng)建項(xiàng)目管理文化。

第五，選擇工程保險(xiǎn)。

5 問(wèn)題及建議

在仔細(xì)分析了上述工程案例之后，從中發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，也從這些問(wèn)題中看到了方法。工程建設(shè)在我國(guó)正處于高峰期，風(fēng)險(xiǎn)管理存在于項(xiàng)目中，而且工程參與企業(yè)非常重視風(fēng)險(xiǎn)管理，也會(huì)提出一些計(jì)劃和目標(biāo)。但是這些是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，在實(shí)踐過(guò)程中就會(huì)發(fā)現(xiàn)，這些計(jì)劃和目標(biāo)都存在不足，主觀性太強(qiáng)，沒(méi)有一定的理論基礎(chǔ)。對(duì)于這樣的計(jì)劃和目標(biāo)，不能完全否定，也不能完全肯定。

在此基礎(chǔ)上，聯(lián)系本工程案例，研究本項(xiàng)目中存在的問(wèn)題，最后在此提出了相對(duì)應(yīng)的建議，以期幫助相關(guān)工作者。

第一，工程實(shí)施過(guò)程中，需要注意資料收集，最好建立一個(gè)檔案庫(kù)，對(duì)收集上來(lái)的信息可以及時(shí)分析、整理，出現(xiàn)任何問(wèn)題也可以及時(shí)處理。這需要一個(gè)完善的資料收集管理體系，不僅是收集實(shí)施過(guò)程中的資料，實(shí)施之前與完成之后的材料都需要收集，這樣可以完整掌握整個(gè)項(xiàng)目的信息。

第二，定期培工程項(xiàng)目參與人員，并且每次培訓(xùn)都需制定一定的目標(biāo)。上述案例中已經(jīng)表明，直接進(jìn)行項(xiàng)目管理的項(xiàng)目經(jīng)理其管理能力毋庸置疑，但是沒(méi)有一個(gè)建立一個(gè)系統(tǒng)的體系也會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò)。所以，針對(duì)不同的員工，其培訓(xùn)內(nèi)容是不一樣的，但整體目標(biāo)都是掌握必備的知識(shí)，甚至可以擴(kuò)大原有的知識(shí)框架。