試論新國際金融危機

雷卓婷

【摘要】進入21世紀(jì)以來，由于經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們開始逐漸開始重視起關(guān)于金融危機方面的研究，也正是基于此研究的基礎(chǔ)之上，金融房地產(chǎn)領(lǐng)域的發(fā)展有了一個巨大的飛躍，次級抵押貸款的市場也到了白熾化的階段，金融領(lǐng)域的創(chuàng)新也是層出不窮，但由于經(jīng)濟的過快發(fā)展，人們并沒有意識到經(jīng)濟發(fā)展過快而帶來的虛假繁榮，例如房地產(chǎn)領(lǐng)域出現(xiàn)的房價過高，買方和賣方之間出現(xiàn)不協(xié)調(diào)，地產(chǎn)開發(fā)商高負(fù)債高投入也引起了金融領(lǐng)域的泡沫化。因此在這種情況下，如何保障我國金融市場的繁榮有秩序發(fā)展是當(dāng)前亟待解決的問題。

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟危機 金融危機 特征 研究

一、引言

金融危機本質(zhì)上是對全球經(jīng)濟不平衡的一種調(diào)整需求方的過度消費能力和供應(yīng)方過剩的生產(chǎn)總量調(diào)整的產(chǎn)能之間不成比例。08年金融危機的爆發(fā)使得美國經(jīng)濟發(fā)展受挫，而且削弱了美國在世界經(jīng)濟發(fā)展中的地位，危機對美國造成的影響從根本上瓦解了美國想稱霸世界的地位，一是美國的通行貨幣——美元的匯率大幅度下跌，持續(xù)貶值，歐盟發(fā)行的歐元地位高于美元。二是各國的外匯儲備對于美元的選擇減少，導(dǎo)致美元在國際貨幣體系中的比重下降，歐元上漲，并成為官方外匯儲備貨幣。

二、國內(nèi)有關(guān)金融危機爆發(fā)的原因分析

（一）有關(guān)金融危機爆發(fā)的原因分析

辜林（2010）的觀點認(rèn)為，金融危機爆發(fā)的原因主要從以下幾個方面分析：一是美國政策的改革和執(zhí)行，以及美國國民消費的行為模式，二是國際金融體系在美國整體的發(fā)展下失控，三是美國資本沒有一個完整的規(guī)劃體系，太過于自由，四是美國的國家制度引起的，這是資本主義制度不可消滅的矛盾。在資本主義制度下，資本家所持有的生產(chǎn)資料私有和生產(chǎn)社會化是危機發(fā)生的根本原因；擴張速度過快的虛擬資本和極端擴散的金融衍生出的工具是金融危機的直接原因。有學(xué)者認(rèn)為，西方的放任經(jīng)濟政策是2008金融危機爆發(fā)的直接理論來源。

（二）國內(nèi)學(xué)者對國外防范金融危機的研究

在步入二十一世紀(jì)以來，經(jīng)濟全球化是一個不可逆的趨勢，在這個經(jīng)濟發(fā)展的大背景下，世界經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r也出現(xiàn)了一系列前所未有的變化。其中各國經(jīng)濟一體化和不斷爆發(fā)的大小金融危機是最突出的特征。由于世界各國經(jīng)濟一體化的進程加快，機遇與挑戰(zhàn)并存，帶來了前所未有的發(fā)展機遇，同時過程中危機四伏。有專家認(rèn)為，我國要想在金融危機爆發(fā)時減少波及，必須堅持我國特色社會主義市場調(diào)節(jié)為主，政府為輔的經(jīng)濟體制，完善金融領(lǐng)域制度的規(guī)范。后危機時代要對中國的經(jīng)濟發(fā)展有一個大體上的規(guī)劃：一是促進經(jīng)濟向創(chuàng)新型、技術(shù)型發(fā)展，促進中國經(jīng)濟發(fā)展達(dá)到一個更好的整體經(jīng)濟復(fù)蘇；二是重視內(nèi)需拉動經(jīng)濟發(fā)展，進行大規(guī)模的投資額度，預(yù)防金融危機；三是深化經(jīng)濟體制改革，有效的降低金融風(fēng)險發(fā)生的頻次；四是關(guān)注民生發(fā)展，從人民的利益出發(fā)，保障基本利益的同時盡量做到公平。

三、當(dāng)代國際金融危機爆發(fā)根源探究

顯而易見，08年美國金融危機爆發(fā)的直接原因是次貸泡沫危機。人們對金融危機爆發(fā)的根源的探究隨著危機范圍的極速擴大而深化。次貸危機是金融危機的一個廣義組成部分，引起爆發(fā)的原因是因為世界經(jīng)濟發(fā)展的過程中結(jié)構(gòu)失調(diào)。當(dāng)今的金融危機爆發(fā)從根源來講都是由于資本主義在生產(chǎn)過程中買方和賣方需求不協(xié)調(diào)，生產(chǎn)過剩的原因，資本主義基本矛盾在發(fā)展過程中由于無法調(diào)和，所以在一定周期內(nèi)都會引發(fā)金融危機，所以說資本主義金融危機爆發(fā)都有一定的周期性，是資本主義危機的一個新表現(xiàn)。資本主義生產(chǎn)和消費的本質(zhì)是世界經(jīng)濟沖突的全面爆發(fā)。

四、當(dāng)代國際金融危機的基本特征

（一）未超越馬克思的危機理論

一般來講，金融危機的爆發(fā)根源都是因為虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟之間發(fā)展沖突，不協(xié)調(diào)。從理論上來講，金融危機的爆發(fā)沒有超出馬克思對金融危機分析的范圍，危機作為一種社會現(xiàn)象，不是精神層面和個體水平的現(xiàn)象，而是一種經(jīng)濟發(fā)展本質(zhì)和物質(zhì)規(guī)律上面，從經(jīng)濟發(fā)展整體出發(fā)的一種現(xiàn)象。進行危機處理時也要基于供求關(guān)系，整體與部分，虛擬和實體之間的關(guān)系來探究，作為一個整體來統(tǒng)一處理。對于危機爆發(fā)的根源，馬克思這樣認(rèn)為：在廣大的人民群眾的基本生活和利益和社會生產(chǎn)無法調(diào)和保障時，民眾勞動所得的工資越來越低，導(dǎo)致購買力下降時，資本家還在一味的擴大生產(chǎn)，導(dǎo)致生產(chǎn)過剩，危機爆發(fā)?，F(xiàn)如今新經(jīng)濟危機的爆發(fā)都是大部分都是基于這個原因。馬克思在寫《資本論》時已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，危機最先開始的地方一般都是虛擬經(jīng)濟的投機領(lǐng)域，然后迅速擴大到實體經(jīng)濟。從表面現(xiàn)象來看，金融危機爆發(fā)的原因是由于虛擬投機虛假繁榮泡沫破滅而引發(fā)的，從本質(zhì)來講就是資本主義制度基本難度而引起的生產(chǎn)過剩。

（二）危機爆發(fā)波及范圍廣，傳播速度快

97年亞洲金融危機爆發(fā)，迅速蔓延到了亞洲各地，雖然日本以及歐洲等國家所受損失和波動較大，但是美國從中獲益眾多。而08金融危機爆發(fā)來勢洶洶，嚴(yán)重削弱了美國在世界經(jīng)濟領(lǐng)先的地位，主要是由于以下幾個方面：1.給發(fā)展緩慢、虛假繁榮的美國實體經(jīng)濟嚴(yán)重打擊；二是美國金融系統(tǒng)的脆弱程度并沒有停止腐爛，導(dǎo)致美國在全球投資中公信力降低，導(dǎo)致美國霸權(quán)搖搖欲墜；三是美國的經(jīng)濟發(fā)展政策——新自由主義遇到了前所未有的瓶頸。08危機導(dǎo)致全球很多國家深受其害。

（三）與國際壟斷資本的運作密不可分

危機首先爆發(fā)的領(lǐng)域是在金融領(lǐng)域，而國際壟斷資本是金融領(lǐng)域的重要組成部分，在新時代經(jīng)濟發(fā)展的背景下，金融危機爆發(fā)不論大小的原因都與國際金融壟斷資本的運作密不可分，呈現(xiàn)一下基本特征：

1.經(jīng)濟加速金融化。

2.金融泡沫化。

3.金融自由化。

五、結(jié)語

新國際金融危機爆發(fā)的內(nèi)在原因以及實際運作機制表明：危機爆發(fā)的主要基礎(chǔ)是基于經(jīng)濟金融一體化的原因，在一體化的背景下，新金融危機已經(jīng)成為國家經(jīng)濟發(fā)展過程中遇到的無法避免的瓶頸。在目前相對平穩(wěn)的國際經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境下，我們必須繼續(xù)努力，重建新的國際科學(xué)的金融秩序，我們也應(yīng)該堅持以馬克思主義理論和科學(xué)社會主義理論作為指導(dǎo)，堅持發(fā)展符合自己國家發(fā)展實際的中國特色社會主義市場經(jīng)濟政策。從而在促進我國經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展的同時，也能抵御外部金融危機爆發(fā)而帶來的風(fēng)險。

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