金融創(chuàng)新與國際金融中心關(guān)系研究

王迪

摘要：金融創(chuàng)新對一個國家的金融發(fā)展具有很大的促進作用，在建立國際金融中心的過程中，金融創(chuàng)新對國際金融中心的促進作用主要表現(xiàn)在“代替”轉(zhuǎn)移方面，站在理論的層次進行剖析，這種“代替”作用由兩個方面的因素共同決定，第一是金融業(yè)具有流動性的特點；第二是信息流的作用。例如巴黎金融中心的發(fā)展情況就足以證明這一點。因此要想發(fā)展國際金融中心，應(yīng)該利用以下兩個條件，一是提升產(chǎn)業(yè)的競爭力；二是提高金融產(chǎn)品的流動性。只有這樣，才能在當(dāng)今激烈的競爭環(huán)境下爭的一席之地。

關(guān)鍵詞：金融 金融創(chuàng)新 國際金融中心 差別化經(jīng)營

近些年，隨著全球一體化的不斷深入，各國金融的全球化發(fā)展不但促進了資本的流動，而且也對金融服務(wù)業(yè)的全球化有了很大的促進作用。由于新型的市場經(jīng)濟國家的發(fā)展，加速了國際金融中心的“代替”轉(zhuǎn)移進程，國際金融中心從一些發(fā)達(dá)國家逐漸的分散到世界的各地。世界的各國都在努力打造本國的國際金融中心，通過調(diào)整自身的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進本國金融全球化正成為各國的戰(zhàn)略目標(biāo)，為此各國都在進行著不懈的努力?，F(xiàn)在關(guān)于國際金融中心的理論研究都是在參考已經(jīng)存在的國際金融中心的發(fā)展而進行的，經(jīng)濟學(xué)家對國際金融中心的研究主要是從兩個方面入手的：一是經(jīng)濟學(xué)角度；二是金融學(xué)角度。經(jīng)濟學(xué)角度研究是建立在規(guī)模經(jīng)濟理論和供求關(guān)系理論的基礎(chǔ)上的；金融學(xué)層面的研究是以集聚理論、向心力和離心力理論為基礎(chǔ)展開進行的。國際金融中心在發(fā)展過程中會不斷呈現(xiàn)“代替”轉(zhuǎn)移的現(xiàn)象，如在發(fā)展過程中，不斷有新的國際金融中心出現(xiàn)。也有老的金融國際中心逐漸衰退。因此在學(xué)術(shù)界。對于這種新舊交替的現(xiàn)象。稱之為“路徑創(chuàng)新”的過程。

一、國際金融中心發(fā)展具有代替轉(zhuǎn)移性

通過大量實際的觀察，我們驚奇地發(fā)現(xiàn)，國際金融中心之間存在著代替轉(zhuǎn)移的關(guān)系。例如，像紐約倫敦等金融中心一般是處于最高端的位置，但是對于另一些國際金融中心是處于變化不定的。有些國際金融中心有發(fā)展處于上升勢頭，有的又處在發(fā)展衰退階段，以上充分表明了國際金融中心的發(fā)展是處于動態(tài)的、不斷變化之中。不管是從理論角度看，還是從實踐的角度來看，我們都可以分析出如果金融產(chǎn)品的交易成本越低，那么我它的流動性就越強，從而使金融市場的效率越高，其價值也越大。國際金融中心這種動態(tài)特性，我們可以從理論和實踐兩個方面進行詳細(xì)分析，例如金融產(chǎn)品具有流動性，如果金融產(chǎn)品的交易成本越低，它的流動性越強，那么表現(xiàn)在金融市場方面，效率就越高。因此為了節(jié)約金融產(chǎn)品的交易成本，只有把所有的金融業(yè)務(wù)都盡可能地匯集到一個地方，才能達(dá)到降低成本的目的，這就為金融中心的產(chǎn)生提供了必要的基礎(chǔ)。因此金融產(chǎn)品需要流動性，金融流動的根本原因就是能不能通過資金獲得利益的驅(qū)動下做出的行為。在以后假如市場條件發(fā)生變化，那么一定會出現(xiàn)新的市場需求，因而會使原來的金融客戶會像其他的市場轉(zhuǎn)移。

另外，從信息流角度來講，我們可以把金融業(yè)看成信息服務(wù)行業(yè)，它具有“高增值”的性質(zhì)，信息流是發(fā)展國際金融中心的先決條件。一個金融機構(gòu)聚集的地方，大多是信息集中、信息流量大的地方，這個地方就會慢慢發(fā)展成為金融中心。例如一個國家的某個城市，通過，電子信息通信技術(shù)的不斷發(fā)展，該城市的信息服務(wù)水平大大提高，人才聚集增多，人們很容易就可以獲取到各方面的信息，這大大降低了人們信息成本、加工成本以及信息不對稱性。這個城市產(chǎn)生的信息聚集效應(yīng)，也就是信息流，就會促使該地區(qū)成為該區(qū)域或者國際性的金融中心。

二、金融創(chuàng)新是提高國際金融中心競爭力的關(guān)鍵。

金融產(chǎn)品流動性和信息流二者共同決定了國際金融中心的發(fā)展情況，只有不斷地進行金融創(chuàng)新，才能在金融產(chǎn)品設(shè)計時最大限度地降低金融交易成本，最終增強金融產(chǎn)品的流動性。而對于信息流，應(yīng)該不斷加大信息技術(shù)的創(chuàng)新，進而增加產(chǎn)品的流動性，使顧客的評估減少，降低搜索成本。另外，創(chuàng)新主要包括以下幾個方面。第一，金融制度創(chuàng)新，具體來說就是我調(diào)節(jié)自身的金融體制，從而達(dá)到提高市場活躍度以及運行效率的目的；第二，金融組織創(chuàng)新。具體來說就是改革金融機構(gòu)，從而提高金融機構(gòu)的抗風(fēng)險能力和市場競爭力；第三。金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新?？梢蚤_發(fā)多樣化的金融產(chǎn)品，廣大顧客提供全面的金融服務(wù)，增強金融，中心的核心競爭力。在國際金融中心的實際發(fā)展操作中，上幾點要相輔相成，共同發(fā)揮作用。其最終目標(biāo)就是降低金融交易成本，提高交易效率。以及提高交易市場在金融行業(yè)的知名度和吸引力。

從金融功能的角度來講，創(chuàng)新還可以促進該地區(qū)的經(jīng)濟增長率，使其長期處于上升狀態(tài)。經(jīng)過大量學(xué)者的研究證實，金融創(chuàng)新可以通過多方面的途徑發(fā)展，融創(chuàng)新不僅可以增加市場效率，而且還可以降低交易成本，甚至可以創(chuàng)造需求，增加就業(yè)等多種功能，從而達(dá)到促進了經(jīng)濟發(fā)展的目的。經(jīng)濟的增長反過來又會加快金融創(chuàng)新的步伐，為發(fā)展過程中金融中心的技術(shù)，人才，制度等方面提供充足的硬件支持。

三、北京國際金融中心分析

一直以來我國政府，都在積極建設(shè)北京國際金融中心，目前由于金融服務(wù)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)不盡一致，從而使其發(fā)展的模式也不同于其它任何產(chǎn)業(yè)。在其它的國際金融中心如紐約、巴黎等保持不變的情況下，這些大型的國際金融中心在某些領(lǐng)域能處于空白階段。一些小型的國際金融中心就可能及時的填補這片空白。針對我國北京的實際情況，我們首先可以將北京發(fā)展成為一個龐大的信息腹地，這樣才能有強大的信息技術(shù)支持。[5]其次可與其它地區(qū)發(fā)生信息交換、聯(lián)系以及信息的深加工，最終會在北京產(chǎn)生信息的“集聚效應(yīng)”，再加上北京的差別化經(jīng)營，我們還可以為香港，上海等金融中心提供有力的支持，三者可以互相促進，大力發(fā)展北京的金融創(chuàng)新能力，重點發(fā)展自己的特色金融服務(wù)業(yè)，努力打造北京國際金融中心地位。

參考文獻(xiàn)：

[1]朱廣嬌.東北區(qū)域金融中心的建設(shè)研究[D].中國地質(zhì)大學(xué)（北京），2013

[2]童藤.金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合研究[D].武漢理工大學(xué)，2013

[3]嚴(yán)晨.國際金融中心建設(shè)中的國家角色比較研究[D].上海交通大學(xué)，2013

[4]李靜.我國區(qū)域金融中心建設(shè)的實證研究[D].吉林大學(xué)，2013

[5]國務(wù)院研究室課題組.深化粵港澳金融合作與創(chuàng)新 共同打造更高水平國際金融中心——建立粵港澳更緊密合作框架研究報告之七[N].中共珠海市委黨校珠海市行政學(xué)院學(xué)報，2011，06：44-48+56