網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形勢及其法制監(jiān)管

陳柳言 澳大利亞拉籌伯大學商科

網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形勢及其法制監(jiān)管

陳柳言 澳大利亞拉籌伯大學商科

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和普及使得二十一世紀已經(jīng)進入信息化時代，網(wǎng)絡作為信息傳遞、交流的媒介，在給人們生活帶來巨大便利的同時，其經(jīng)濟犯罪問題也日趨嚴重。網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪主要與電子商務相互聯(lián)系，這是一種全新的犯罪模式，犯罪分子常利用計算機軟硬件技術(shù)和相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為自身攫取不法利益。當前網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)出犯罪頻率高、犯罪形式多樣化、犯罪數(shù)額巨大、犯罪危害嚴重等特點，針對網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪相關(guān)特點，完善相應的法制監(jiān)管措施，嚴厲打擊網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪，維持市場秩序已經(jīng)成為了當前有關(guān)部門的工作重點。本文從網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪特點出發(fā)，結(jié)合網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪現(xiàn)狀，對網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形式及其法制監(jiān)管進行探究。

網(wǎng)絡犯罪 特點 形勢 法制監(jiān)管

網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪利用計算機技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，侵犯國家、集體或者個人財產(chǎn)，其實質(zhì)是一種嚴重破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的行為。作為一種新型犯罪形態(tài)，網(wǎng)絡犯罪主體往往呈現(xiàn)出團體化、多元化、犯罪環(huán)境復雜化的特點。當前許多人法制觀念淡薄，為了追求高額利益的而從事網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪。有關(guān)部門應當從加強網(wǎng)絡經(jīng)濟法制監(jiān)管出發(fā)，切實預防網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪、加大網(wǎng)絡犯罪打擊力度，以維持社會主義市場經(jīng)濟秩序。

一、網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形勢

（一）網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形式多樣化

網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪是經(jīng)濟犯罪的一種形式，是指犯罪行為人利用計算機網(wǎng)絡工具實施犯罪的行為。網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為猖獗，并呈現(xiàn)出犯罪形式多樣化的特點。主要有以下幾種網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形式，第一是利用計算機網(wǎng)絡實施信用卡詐騙。網(wǎng)絡詐騙是網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的一種常見形式，犯罪分子利用計算機互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)盜取他人的個人資料，并在互聯(lián)網(wǎng)上進行使用；或者是犯罪分子利用網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡竊取等方式獲取了他人資料，并偽造虛假身份信息盜用他人名下財產(chǎn)。如2011年偵破的信用卡詐騙案，犯罪嫌疑人張某利用銀行辦理信用卡業(yè)務中的漏洞，通過互聯(lián)網(wǎng)非法竊取多名用戶資料，采取偽造身份證、收入證明等方式惡意在他人名下透支信用卡，涉案金額達28.59萬元。第二是利用計算機網(wǎng)絡實施合同詐騙，網(wǎng)絡合同是網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的最常見形式之一，其涉案金額相對較大。其犯罪形式主要為犯罪分子在網(wǎng)絡上發(fā)布虛假信息，制作虛假公司網(wǎng)頁，謊稱能夠提供股份轉(zhuǎn)讓、經(jīng)商招募等信息誘騙當事人。與其他網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪不同，其犯罪信息作假程度較高，往往使得當事人信以為真。例如，犯罪分子往往以簽訂電子合同為由，騙取當事人錢款之后，即切斷與當事人的聯(lián)系。第三是網(wǎng)絡傳銷，網(wǎng)絡傳銷也是近年來網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的常見形式，其往往是利用公司投資可獲得巨大利潤為由，誘騙投資者投資購買公司產(chǎn)品，甚至動員當事人發(fā)展下線，形成一條網(wǎng)絡傳銷鏈條，極大地危害了網(wǎng)絡經(jīng)濟秩序。

（二）犯罪主體智能化

犯罪主體智能化是網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪有別于傳統(tǒng)經(jīng)濟犯罪的顯著特點之一。網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪常借助于計算機網(wǎng)絡媒介以侵犯國家、集體或者他人財產(chǎn)，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪與現(xiàn)實中的經(jīng)濟犯罪不同，其是一種在虛擬空間、文化空間以及精神空間侵犯他人財產(chǎn)的犯罪行為。對比各類網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪案件不難發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪主體大多數(shù)都掌握有專業(yè)的計算機網(wǎng)絡技術(shù)，具有較強的網(wǎng)絡操作技能。從網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的發(fā)展趨勢也不難分析出這一現(xiàn)象的原因，隨著計算機網(wǎng)絡技術(shù)的不斷發(fā)展和完善，計算機網(wǎng)絡安全性也在不斷提高，但凡能夠突破計算機網(wǎng)絡安全屏障實施經(jīng)濟犯罪行為的犯罪主體絕不會是平庸之輩?？偟膩碚f，當前網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪主體逐漸趨向于高學歷、年輕化的人群。這些人受到高額犯罪回報的誘惑，利用自身網(wǎng)絡技術(shù)優(yōu)勢實施犯罪。部分網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪分子雖沒有接受過專業(yè)的計算機網(wǎng)絡知識學習，但其通過各種渠道提升了自身的計算機網(wǎng)絡技術(shù)，具備了犯罪基礎條件。

（三）犯罪方式抽象性以及犯罪時間的持久性

相對于傳統(tǒng)的網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪形式而言，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪更具抽象性。上文已經(jīng)提到，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的媒介是互聯(lián)網(wǎng)，犯罪分子利用計網(wǎng)絡技術(shù)竊取了網(wǎng)絡系統(tǒng)電磁信號記錄的相關(guān)數(shù)據(jù)信息進而實施網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪，這種犯罪行為發(fā)生在計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)當中，不受到時空限制，因而其犯罪形式具有抽象性。這種抽象的犯罪形式往往給網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪案件的偵破帶來了很大阻礙，一旦犯罪分子利用其計算機網(wǎng)絡技術(shù)銷毀了相應犯罪證據(jù)，往往會造成此類經(jīng)濟犯罪案件懸而不決。除了犯罪方式抽象性特點之外，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪還暴露出另一個普遍的特征：犯罪時間的持久性。實施網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的犯罪分子一旦得逞后，便會認為網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的成本低、收益高，因而會鋌而走險，長期地、重復地實施網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪。同時，對于一些短期犯罪收益不高的網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為，犯罪分子往往會長期作案，企圖攫取更多的非法利益。例如，部分網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪分子利用銀行程序漏洞或泄露的被害人信息，最初將被害人銀行卡中的小數(shù)目金額轉(zhuǎn)入至其賬戶中（犯罪分子最初轉(zhuǎn)走的犯罪金額較少，被害人可能難以察覺），但其長期非法轉(zhuǎn)走被害人的資金，積少成多，犯罪分子為了滿足自身欲望，很可能長期重復實施網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為。

（四）犯罪主體團伙化、國際化

我們注意到，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪主體幾乎都是有以團伙的形式實施犯罪的。隨著計算機網(wǎng)絡安全性的不斷提高，以一人之力已經(jīng)很難突破程序漏洞為犯罪行為提供客觀條件。因此，犯罪主體常以團伙的形式進行作案，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪團伙往往擁有明確的分工。例如，有的犯罪分子負責制作相應的病毒、木馬，有的犯罪分子負責將這些病毒、木馬投放到網(wǎng)絡中對網(wǎng)站進行攻擊，有的犯罪分子負責非法獲取被害人的相關(guān)信息，有的犯罪分子負責轉(zhuǎn)移被害人的欠款等。同時，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪還呈現(xiàn)出國際化犯罪的趨勢。計算機網(wǎng)絡的交互性、跨區(qū)域性以及國際性等特點使得計算機網(wǎng)絡不再受到區(qū)域限制，這也為網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪分子實施國際化犯罪提供了便利。犯罪分子對某一網(wǎng)絡實施攻擊很可能影響到整個網(wǎng)絡世界的安全。例如，有的網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪分子通過收買銀行工作人員，非法獲取了銀行客戶的相關(guān)信息，然后其伙同境外的犯罪分子冒充客戶在境外網(wǎng)站實施虛擬購物，使得銀行墊付給特約商戶的境外消費款被騙。

（五）涉案金額巨大，嚴重干擾正常的網(wǎng)絡經(jīng)濟秩序

高額的經(jīng)濟利益是引發(fā)網(wǎng)絡犯罪主要原因，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)出涉案金額巨大的特點，并嚴重破壞了正常的網(wǎng)絡經(jīng)濟秩序。正如馬克思在資本論中對資本家的描述：為了百分之百的利潤，他們敢踐踏人家的法律；為了百分之三百的利潤，他們就敢冒著判處絞刑的危險犯罪。網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪所攫取的非法利益幾乎不需要投入到過多的犯罪成本，這也是眾多犯罪分子趨之若鶩的原因之一。例如，2001年1月上海警方偵破的一起網(wǎng)絡傳銷，據(jù)調(diào)查，該起犯罪案件從2000年10月開始實施，短短三個月涉案金額就已高達1300萬元。許多網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪披著電子商務的外衣堂而皇之地實施犯罪，其對電子商務產(chǎn)生了較大的沖擊。網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪侵害了國家、團體或者個人的財產(chǎn)，容易引發(fā)一系列社會問題。

二、網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪成因分析

網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪固然是部分犯罪分子為攫取非法利益進而鋌而走險的一種犯罪行為，但也間接暴露出了我國當前網(wǎng)絡法制監(jiān)管的不足。主要表現(xiàn)在以下兩個方面：第一是我國經(jīng)濟體制還有待完善。我國當前正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展時期，社會主義市場經(jīng)濟體制仍在不斷調(diào)整和完善，受到傳統(tǒng)經(jīng)濟體制的影響，網(wǎng)絡經(jīng)濟形成之初就就表現(xiàn)出缺乏有效法制監(jiān)管的問題。例如，在某一些職位上，一人或者某一團體從事軟件開發(fā)、使用以及維護等工作；網(wǎng)絡用戶對個人賬戶管理不夠嚴格；缺乏個人信用機制等。西北工業(yè)大學的曾某，受到利益驅(qū)使，利用自身開發(fā)軟件和管理密碼系統(tǒng)的便利，實施網(wǎng)絡犯罪。因此，我國社會主義市場經(jīng)濟體制仍有待完善。第二是缺乏相應的法制監(jiān)管措施，網(wǎng)絡經(jīng)濟是一種新興的、快速發(fā)展的市場經(jīng)濟，傳統(tǒng)的法制監(jiān)管措施難以適用于新時期的網(wǎng)絡經(jīng)濟監(jiān)管。當前，我國相關(guān)法制監(jiān)管措施仍停留在比較落后的階段，這導致一些犯罪分子游走在法律的邊緣，從而實施犯罪行為。

三、網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的法制監(jiān)管

（一）加強網(wǎng)絡環(huán)境信息監(jiān)管，凈化網(wǎng)絡環(huán)境

長期以來，有關(guān)部門對網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的措施都是發(fā)現(xiàn)一例，查處一例，這種亡羊補牢式的做法難以預防網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為。因此，有關(guān)部門應當主動出擊，將凈化網(wǎng)絡環(huán)境作為自身的工作重點，完善相應的監(jiān)管流程，切實加強對網(wǎng)絡環(huán)境的信息監(jiān)管，徹底遏制一些人犯罪意圖。有關(guān)部門應當圍繞著網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪發(fā)展動向，從兩個方面加強對網(wǎng)絡環(huán)境的信息監(jiān)管，分別是公開層面和秘密層面，有關(guān)部門應當建立其自身的網(wǎng)絡情報系統(tǒng)，組織訓練一批專業(yè)的網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪偵查隊伍，完善相應的工作機制，鼓勵群眾揭發(fā)、檢舉網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為。同時，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪偵查隊伍需要總結(jié)工作經(jīng)驗，深入分析和探討網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為的相關(guān)手法、特點、規(guī)律和趨勢，切實掌握打擊網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為的主動權(quán)。針對一些網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪多發(fā)或易發(fā)的行業(yè)、部門，應當加強與這些行業(yè)、部門的交流和溝通，以切實保障其網(wǎng)絡系統(tǒng)免受犯罪分子的侵害。例如，有關(guān)部門可以通過加強銀行、證券公司的聯(lián)系，在二者之間建立一個數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)，安排技術(shù)人員定期檢測網(wǎng)絡系統(tǒng)運行情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常即報告有關(guān)部門，以便及時做出應對措施。

（二）各有關(guān)部門應當加強協(xié)作，共同監(jiān)管網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為

立法部門和公安部門是監(jiān)管和打擊網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的主要部門，二者在履行其工作職責的過程中，應當切實加強協(xié)作，共同監(jiān)管和懲處網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪。對于立法部門而言，應當進一步調(diào)整和完善相關(guān)法律。值得注意的是，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪本質(zhì)上屬于經(jīng)濟犯罪，經(jīng)濟犯罪的法律條例部分適用于網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪，但網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪與一般的經(jīng)濟犯罪相比有具有其特殊性，現(xiàn)行的經(jīng)濟法并不能完全適用。因此，立法部門仍需要制定專門的網(wǎng)絡經(jīng)濟法。例如“非法侵入計算機信息系統(tǒng)罪”這一罪名在法律中僅限于入侵國家、政府等機要部門的網(wǎng)絡信息系統(tǒng)，現(xiàn)階段立法部門可以將其延伸到企業(yè)、事業(yè)單位的計算機網(wǎng)絡使用過程中，加大對民用網(wǎng)絡的保護力度。再比如，當前網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的處罰主要以拘役和有期徒刑為主，可以考慮延伸為財產(chǎn)懲罰和剝奪網(wǎng)絡使用資格等懲罰，即在一定時間內(nèi)限制犯罪分子從事與計算機網(wǎng)絡相關(guān)的活動，以實現(xiàn)對犯罪經(jīng)濟犯罪的懲處和教育。

對于公安部門而言，基于網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的跨時空性以及較強的技術(shù)性等特點，公安部門中的偵查部門應當與內(nèi)部網(wǎng)監(jiān)部門、治安部門等加強協(xié)作。擴大對網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的偵查范圍以及加強對網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪的偵查力度，公安部門可以考慮在社會層面共享相關(guān)網(wǎng)絡信息（與打擊網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪相關(guān)的信息），發(fā)動民眾打擊網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪行為。此外，公安部門應當切實加強國際之間、地區(qū)之間的相關(guān)協(xié)作，建立一個情報共享、協(xié)助偵查的合作關(guān)系，以更加有效地查處和懲戒網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪。

（三）加強行政法律法規(guī)約束，切實預防網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪

加強一般性的行政法律法規(guī)約束的意義在于提高各部門網(wǎng)絡系統(tǒng)工作人員的素質(zhì)。例如，行政法律法規(guī)可以規(guī)定某一網(wǎng)絡系統(tǒng)崗位工作人員的工作責任、某一網(wǎng)絡管理部門的管理責任，切實將監(jiān)管、維護網(wǎng)絡環(huán)境的責任落實到每一人身上。同時，相關(guān)部門可考慮建立健全相關(guān)行政法律法規(guī)，不斷強化互聯(lián)網(wǎng)和金融機構(gòu)的行政管理和監(jiān)督，提高每一位網(wǎng)絡經(jīng)濟活動參與者的法律意識，并擬定相應的法律法規(guī)條例約束其一般行為。

四、總結(jié)

綜上所述，網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪已經(jīng)成為了當前經(jīng)濟犯罪的新趨勢，有關(guān)部門應當從實際出發(fā)，不斷調(diào)整和完善相應的法律法規(guī)，實現(xiàn)對網(wǎng)絡經(jīng)濟活動的全面監(jiān)管，切實維護網(wǎng)絡經(jīng)濟秩序，并希望本文對此能有所助益。

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