“萬福幣”以銷售虛擬貨幣之名行傳銷詐騙之實(shí)

“萬福幣”以銷售虛擬貨幣之名行傳銷詐騙之實(shí)

從湖南省常德市公安局了解到，該局經(jīng)過縝密偵查，一舉破獲美國(guó)未來城“萬福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲美國(guó)未來城在大陸地區(qū)的代理人和網(wǎng)頭60多名。目前，犯罪嫌疑人楊某、周某、田某等9人因涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，警方凍結(jié)銀行資金數(shù)億元人民幣。

抓捕行動(dòng)一波三折

2016年4月12日，常德市公安局接到舉報(bào)，稱常德市武陵區(qū)人田某在長(zhǎng)沙、常德設(shè)立工作室，以銷售美國(guó)未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名進(jìn)行傳銷活動(dòng)。接到舉報(bào)后，常德市公安局迅速安排警力進(jìn)行調(diào)查，通過近半個(gè)月的偵查，很快查清美國(guó)未來城“萬福幣”的運(yùn)作模式、組織結(jié)構(gòu)及資金流向，并通過進(jìn)一步工作獲取了“萬福幣”網(wǎng)站后臺(tái)數(shù)據(jù)，破案條件成熟。

2016年4月26日，偵查民警獲悉美國(guó)未來城在中國(guó)大陸地區(qū)負(fù)責(zé)人孟某將于2016年4月27日從香港入境，回老家遼寧看望父母，常德市公安局副局長(zhǎng)彭進(jìn)果斷決定采取收網(wǎng)行動(dòng)，迅速調(diào)派警力趕赴深圳、沈陽，對(duì)主要骨干成員采取抓捕行動(dòng)。然而2016年4月27日清晨，孟某從其母親邢某口中得知，公安機(jī)關(guān)已對(duì)其賬戶進(jìn)行查詢，預(yù)感不妙，遂告知其母自己不回國(guó)了，并要其父母攜帶銀行卡迅速乘機(jī)到深圳，她會(huì)派助理周某在邊檢口岸接應(yīng)其出境。

為防止犯罪嫌疑人聞風(fēng)逃跑，抓捕民警迅速調(diào)整策略，在深圳福田口岸張網(wǎng)以待。當(dāng)天晚上11時(shí)，當(dāng)孟某父母與周某會(huì)合后正準(zhǔn)備出境時(shí)，早已守候多時(shí)的民警將邢某和周某抓獲。與此同時(shí)，其他各組也同步開展抓捕行動(dòng)，當(dāng)晚抓捕主要骨干成員6名，并對(duì)其他網(wǎng)頭迅速進(jìn)行網(wǎng)上追逃。

精心包裝吸納會(huì)員

經(jīng)公安機(jī)關(guān)初步查明，美國(guó)未來城由美籍華人劉某創(chuàng)辦，總部設(shè)在美國(guó)洛杉磯。從2014年以來，該公司建立網(wǎng)站，通過互聯(lián)網(wǎng)以銷售虛擬數(shù)字貨幣為名，專門針對(duì)華人進(jìn)行傳銷詐騙活動(dòng)。2014年4月，劉某、裴某、閆某三人以銷售虛擬數(shù)字貨幣“網(wǎng)絡(luò)黃金”為名進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，在中國(guó)大陸發(fā)展會(huì)員幾十萬人。

2015年8月，三人因利益分配不均分道揚(yáng)鑣后，劉某又和重慶人冉某合作，在中國(guó)大陸地區(qū)開展美國(guó)未來城虛擬數(shù)字貨幣“天合積分”傳銷活動(dòng)。2016年3月5日，劉某又啟動(dòng)虛擬數(shù)字貨幣“萬福幣”傳銷項(xiàng)目，至2016年4月27日公安機(jī)關(guān)查獲為止，不到兩個(gè)月時(shí)間，該傳銷項(xiàng)目就吸納會(huì)員13萬余人，瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。

劉某為進(jìn)行傳銷活動(dòng)，對(duì)自己進(jìn)行了精心包裝，標(biāo)榜自己為美國(guó)兆銀基金總裁、全球未來城集團(tuán)總裁、美國(guó)加州州務(wù)卿等11個(gè)頭銜。在互聯(lián)網(wǎng)上宣傳自己是美國(guó)成功企業(yè)家，是美國(guó)上市公司“美國(guó)未來城股份有限公司”董事長(zhǎng)，旗下有40多家上市公司。在中國(guó)有13家公司，是中國(guó)“一帶一路”項(xiàng)目重要參與人。在互聯(lián)網(wǎng)及微信群中炫耀自己和各國(guó)政要、演藝明星有著相互往來和合影。

據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，劉某所吹噓標(biāo)榜的頭銜均難以查找出處，其與各國(guó)政要和名人影星的合影也是真假難辨。中國(guó)“一帶一路”項(xiàng)目也系子虛烏有無法查證，國(guó)內(nèi)13家公司均系劉某指使他人注冊(cè)登記，既無辦公場(chǎng)所、又無辦公人員、也無經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的“三無公司”。

劉某宣傳稱“萬福幣”是由美國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由美國(guó)未來城公司發(fā)行的全球第一枚國(guó)家認(rèn)可的虛擬數(shù)字貨幣，獲得了20多個(gè)國(guó)家的認(rèn)可，可以在國(guó)際大盤交易、可以提現(xiàn)、可以在線下購(gòu)物，無所不能，今后將取代紙幣在市場(chǎng)流通?！叭f福幣”在中國(guó)也獲得了商務(wù)部認(rèn)可，即將獲得直銷牌照。

根據(jù)虛擬貨幣領(lǐng)域權(quán)威的全球現(xiàn)存數(shù)字貨幣排行榜的查找結(jié)果，并沒有“萬福幣”的身影，所謂申請(qǐng)直銷牌照更是天方夜譚。早在2013年12月，中國(guó)人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)共同發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，其中明確比特幣不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正意義上的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。據(jù)此，“萬福幣”項(xiàng)目所謂的在中國(guó)正式申請(qǐng)數(shù)字貨幣牌照，亦沒有法律依據(jù)。

整合系統(tǒng)發(fā)展會(huì)員

為誘惑他人加入，劉某制定了極具誘惑力的獎(jiǎng)金制度，會(huì)員獎(jiǎng)金分為靜態(tài)獎(jiǎng)和動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)，只要交納1萬元人民幣即可注冊(cè)成為會(huì)員，不發(fā)展會(huì)員，只等“萬福幣”價(jià)格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩(wěn)賺在3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍，這就是靜態(tài)獎(jiǎng)。

會(huì)員要想賺更多的錢則必須發(fā)展會(huì)員，獲得級(jí)差獎(jiǎng)，也就是動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)。為此，“萬福幣”根據(jù)會(huì)員發(fā)展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鉆的三階十五級(jí)，每個(gè)級(jí)別對(duì)應(yīng)不同的獎(jiǎng)金回報(bào)，發(fā)展下線就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級(jí)會(huì)員可獲得下線會(huì)員交納資金10%的提成，發(fā)展的會(huì)員達(dá)到一定數(shù)量還可晉升級(jí)別，獲得更多提成；5鉆級(jí)會(huì)員獲得下線會(huì)員交納資金提成比例則高達(dá)80%。如帶團(tuán)隊(duì)對(duì)接劉某本人，則可直接從鉆級(jí)會(huì)員做起。

受高額獎(jiǎng)金誘惑，中國(guó)大陸傳銷網(wǎng)頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭，直接帶團(tuán)隊(duì)投靠劉某，加入“萬福幣”項(xiàng)目。為防止這些團(tuán)伙惡意競(jìng)爭(zhēng)，搞亂市場(chǎng)，劉某把這些傳銷網(wǎng)頭收編后，整合為國(guó)內(nèi)九大系統(tǒng)，每個(gè)系統(tǒng)發(fā)展的人員少則6000多人，多則3萬多人。

為發(fā)展更多會(huì)員加入，劉某于2016年3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港舉辦了聲勢(shì)浩大的招商大會(huì)，為傳銷活動(dòng)宣傳造勢(shì)，國(guó)內(nèi)參加人員數(shù)千人。

為管理團(tuán)隊(duì)、收取、轉(zhuǎn)移傳銷資金，劉某安排其公司高管孟某為其國(guó)內(nèi)代理人，在深圳、重慶、貴陽、北京等地注冊(cè)了深圳保利融投基金等13家空殼公司，目的是取得公司對(duì)公賬戶，以取得會(huì)員信任，向會(huì)員收取傳銷資金。孟某又委托其母邢某專門管理賬戶資金，并負(fù)責(zé)聯(lián)系地下錢莊將收取的人民幣兌換成美金之后，轉(zhuǎn)入美國(guó)未來城美國(guó)賬戶，邢某先后將其兒子孟某賬戶資金4億多元轉(zhuǎn)移至美國(guó)。

“躺著賺錢”不靠譜

“躺著能賺錢”這么明顯不靠譜的事為什么會(huì)有人相信呢？“萬福幣”參與人張某給出了他的看法。

張某說，之所以投資“萬福幣”一是看了網(wǎng)上宣傳劉某有那么多頭銜和光環(huán)，還有和領(lǐng)導(dǎo)人的合影照片，相信他的實(shí)力；二是投資回報(bào)率高，不得不讓人心動(dòng)。然而投資人不知道的是，該投資并不能立即變現(xiàn)，存在長(zhǎng)達(dá)半年的解凍期，投資者自投資日后的一個(gè)月起算，每周解凍是投資額的5%，30周后才可全部解凍。解凍后上所謂國(guó)際大盤拋售兌現(xiàn)還要排隊(duì)，最后結(jié)果可想而知。

據(jù)調(diào)查了解，“萬福幣”所稱的國(guó)際大盤其實(shí)子虛烏有，都是劉某操縱的，“萬福幣”項(xiàng)目剛啟動(dòng)時(shí)為誘惑他人投資，劉某就將其設(shè)置為“只漲不跌”，一旦劉某想收手跑路了，他又可以設(shè)置為“只跌不漲”，最終受害人是投資人。

常德市公安局副局長(zhǎng)、“萬福幣”專案組負(fù)責(zé)人彭進(jìn)介紹，美國(guó)未來城“萬福幣”傳銷案反映了當(dāng)前傳銷的新特點(diǎn)，一是假借虛擬貨幣這一新生事物進(jìn)行傳銷，是一種新型金融傳銷，一般群眾不了解，容易上當(dāng)受騙；二是改變了傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)傳銷設(shè)工作室、報(bào)單中心進(jìn)行傳銷組織活動(dòng)的模式，而是通過互聯(lián)網(wǎng)公眾微信號(hào)宣傳，掃描二維碼即可加入。上下級(jí)之間只通過微信群交流，線下不見面，更增加了傳銷的隱蔽性；三是把總部設(shè)在境外，組織者躲在境外發(fā)號(hào)施令，資金轉(zhuǎn)移境外，抓捕難、追贓難、斬草除根難。美國(guó)未來城“萬福幣”被查后，由于劉某未到案，其又搞了一個(gè)“全球未來財(cái)富股權(quán)投資基金”項(xiàng)目，宣傳該項(xiàng)目已投資“廣西來賓義烏小商品城”馬上上市，實(shí)際上換湯不換藥，還是利用“萬福幣”的后臺(tái)系統(tǒng)和會(huì)員繼續(xù)進(jìn)行傳銷活動(dòng)，短短兩個(gè)多月時(shí)間又在中國(guó)大陸發(fā)展會(huì)員3萬余人，僅按每單最少1萬元算，就收取資金3億余元。

案件分析

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，類似的案件往往是公司一旦發(fā)現(xiàn)苗頭不對(duì)，立刻關(guān)閉網(wǎng)站，卷錢一走了之，而服務(wù)器大多設(shè)在境外，很難追查。

“不排除早期進(jìn)入的投資人會(huì)有收益，而后面進(jìn)入的投資人就很難再有收益。”永康市公安局局長(zhǎng)陳曙初說，此類項(xiàng)目背后多缺乏實(shí)質(zhì)性項(xiàng)目，很多投資人甚至對(duì)此心知肚明，但仍抵擋不住前期高額回報(bào)的誘惑，以“搏一把”的心態(tài)參與其中。

“比特幣除外，其他平臺(tái)推出的各色虛擬幣，不用懷疑，全都是騙子?！币幻顿Y人說，國(guó)內(nèi)的虛擬貨幣一般是靠拉人頭入資，平臺(tái)再制造虛擬貨幣被熱炒的假象，投資者一旦介入就成了“接盤俠”。

謝浩亮說，這類貨幣的活躍期大多是半年左右的時(shí)間，到那個(gè)時(shí)間點(diǎn)資金鏈肯定會(huì)出問題。根據(jù)這一案件每周釋放5%的“易幣”計(jì)算，收回投入需要5個(gè)月的時(shí)間，這期間投資人根本無法收回資金，而隨著資金鏈慢慢斷裂，犯罪嫌疑人要么提前主動(dòng)關(guān)閉服務(wù)器抽身跑掉，要么不得不被動(dòng)關(guān)閉。

陳曙初說，這個(gè)案件是公安機(jī)關(guān)在金融風(fēng)險(xiǎn)日常排查中發(fā)現(xiàn)后，迅速介入。為了更好地追贓挽損，開展抓捕行動(dòng)的同時(shí)，資產(chǎn)查封凍結(jié)組就迅速凍結(jié)了公司對(duì)公賬戶，公司高管、股東及關(guān)聯(lián)賬戶177個(gè)，資金共計(jì)1.7億余元，及時(shí)截?cái)噘Y金外流通道。

公安機(jī)關(guān)也提醒廣大公眾，要理性投資，不要貪婪和抱著一夜暴富的心態(tài)，這樣往往很容易上當(dāng)受騙。