投3150元每周返利150元拉人頭還“送干股”

投3150元每周返利150元拉人頭還“送干股”

今年初，江蘇省泰州市海陵區(qū)坡子街上一家名為“金鈺海鮮自助餐飲店”的飯館特別紅火，一度“一桌難求”。這家由安徽人張某以“小額眾籌”融資模式經(jīng)營的海鮮館，以投資信譽好、生意紅火在當?shù)睾苡忻麣?。然而，這家開張僅5個月的飯館，于今年6月竟悄無聲息地關門了。

“我剛追加投了10多萬元，現(xiàn)在連人都找不到了！”市民朱某當初就是看到飯館生意好才追加投資的，沒想到才幾天的時間居然關門了，他隨即向泰州市公安局海陵分局報了案。他沒想到的是，與自己有同樣遭遇的人還有數(shù)以百計。

泰州海陵警方迅速展開初查。據(jù)初步統(tǒng)計，泰州、揚州兩地共有160多人中招，涉案金額累計400余萬元。8月2日，張某在揚州落網(wǎng)。張某對以融資開海鮮館為名、實施非法吸收公眾存款的犯罪事實供認不諱。

經(jīng)查，張某，女，38歲，安徽省肥西縣人。2016年5月，張某帶著20萬元來到泰州，采取“小額眾籌”的融資方式開了一家海鮮自助餐館。融資方式就是，投資人以3150元一單加入成為會員，獲贈一套價值兩三百元的化妝品，約定每個星期返利150元，21周收回成本，返利達到6000元則一單投資周期結束。張某通過租會場大肆進行宣傳，很快吸引100多人參與其中，籌集到了260萬元。

張某沒有注冊登記就以金鈺海鮮自助餐有限公司實體餐飲店的名義“匆忙”開張了。因為眾多投資人“捧場”，飯店生意呈現(xiàn)出“虛假繁榮”。張某每月返利需要10多萬元，加上運營成本，一直在用投資人的錢“拆東墻補西墻”。于是，她又想了個融資的方法，對外聲稱將在全國開設30家連鎖店，融資則以入股分紅的形式，約定投1萬元就可以成為占股0.5%的股東，參與公司的經(jīng)營分紅，不僅每個月分紅，年底還可再分紅。同時，“老會員”拉人頭投資每達5萬元，則“送”0.5%的干股。興化市民姜某等25人很快就籌集了58.5萬元。但連鎖店還沒開張，張某便玩起了失蹤。

目前，張某因涉嫌非法吸收公眾存款被警方依法采取刑事強制措施。

據(jù)了解，此次泰州海陵警方偵破的非法吸收公眾存款案呈現(xiàn)的是“小額眾籌”違法犯罪的新花樣。張某以實體合法經(jīng)營海鮮自助餐館為幌子，向不特定的社會公眾宣稱投資小、回報快，投一單3150元，每周返利150元，10個月就能凈賺2850元；后期投1萬元就能成為占股0.5%的股東，并有經(jīng)營分紅、每月分紅、年終分紅的“三重紅利”。

非法吸收公眾存款大多以高回報為誘餌。這起案件每單周返利150元，“小額眾籌”投資風險小、回報快，受害人嘗到“甜頭”后深信不疑。民警分析其作案手段有如下特點：

一、犯罪嫌疑人通過開設實體海鮮自助餐飲店掩人耳目，同時通過宣傳，投資人帶動親友消費，一方面在社會上迅速形成了“生意紅火”的假象，另一方面初期的正常返利給投資人留下了“回報穩(wěn)定”的印象，繼而追加投資；

二、犯罪嫌疑人充分利用投資人特別是中老年人小心謹慎的心理，采用“小額眾籌”融資模式，每單周返利150元，月獲利達到19%，從而讓投資人放松了警惕；

三、犯罪嫌疑人在融資過程中采取漸進式誘惑的作案手法，讓投資人在不知不覺中就陷入其中。如初始階段，張某給每位投資人贈送化妝品，并承諾每單周返利150元，巧妙地把“高息”換成了“紅利”的外衣。在3150元一單投資款難以維系的時候，則畫了一個在全國開設30家連鎖店的“大餅”，直至張某跑路，投資人才如夢初醒。

該案跟以往較為常見的融資公司非法吸收公眾存款違法犯罪，手法又有了“升級”和“變異”。盡管受蒙騙的受害人僅100多人，涉案金額僅400余萬元，但在當?shù)卦斐蓯毫由鐣绊?。此類“小額眾籌”式非法吸收公眾存款更具欺騙性，廣大市民要擦亮眼睛以免落入陷阱：

一、“小投入、高收益、返利快”不可信。在投資和融資領域，不管是否實體經(jīng)營，不法分子為了達到快速牟利的目的，會千方百計地增加誘惑力、增強欺騙性。但萬變不離其宗，不管犯罪手法如何變化，都離不開“高收益”誘惑這一根本特性，因此識別非法吸收公眾存款與正常投資并不難。

二、謹慎對待親友推薦的“好項目”。該案中，有的受害人在嘗到“甜頭”后，迅速向親友推薦，并追加投資以獲取更多的利益。對此類親友推薦，要時刻保持清醒的頭腦，因為此時推薦的人已被拉人頭“送”干股的好處給迷住了，如果缺乏基本的判斷，一旦中招只會落得個血本無歸的結局。