淺談城郊結(jié)合部地區(qū)非法吸收公眾存款案的特點(diǎn)及防范對(duì)策

近年來，伴隨經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，形形色色的企業(yè)或者個(gè)人利用國家監(jiān)管部門的漏洞以及人們迫切的投資心理，以高額利息為誘餌，前期對(duì)受害人進(jìn)行宣傳，誘使受害人進(jìn)行投資，最終實(shí)現(xiàn)犯罪目的，從而導(dǎo)致大量信訪案件甚至極端事件的發(fā)生，下面筆者就結(jié)合所處轄區(qū)的實(shí)際情況談?wù)勗擃惙俏讣奶攸c(diǎn)及防范對(duì)策。

現(xiàn)狀及成因

筆者所處轄區(qū)系典型城郊結(jié)合部，居住人群大部分系原住民或者政府拆遷安置居民，得到大量拆遷補(bǔ)償款和數(shù)套面積不等的房產(chǎn)，生活水平發(fā)生了質(zhì)的變化。但是，隨著近年來社會(huì)及經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷發(fā)展變化，在各種因素的影響下，該類人群又不愿坐吃山空，卻又普遍認(rèn)為將閑置資金存入銀行利率太低，而身邊投資渠道又少，深感自己手中的貨幣在不斷貶值，急于尋求簡(jiǎn)單、便捷的投資增值辦法，他們有著比常人更為迫切的投資需求。在這種需求不能通過正常渠道實(shí)現(xiàn)時(shí)，便為有的企業(yè)和個(gè)人非法吸收公眾存款提供了有利機(jī)會(huì)，使得這部分人成為不法分子眼中的“香饃饃”。該類人群普遍文化程度較低，對(duì)于投資理財(cái)方面知識(shí)知之甚少，也可以說是一無所知，但是在強(qiáng)大的投資需求心理作用下，急于求成、急功近利的心理十分強(qiáng)烈，而對(duì)于身邊人，親友的推薦和介紹卻缺乏必要防備。于是，在子女、周邊親友的“親情攻勢(shì)”下會(huì)義無反顧地將所有資金拿出進(jìn)行所謂的投資。這種投資往往都是帶著明顯感情色彩在內(nèi)，而且金額都很巨大。以雨花南京南站葉某的非吸案件為例，附近農(nóng)花村拆遷安置的好多居民紛紛將自己拆遷安置的幾百萬補(bǔ)償款投資到所謂的工程當(dāng)中，期待著巨額回報(bào)。

犯罪特點(diǎn)

涉案公司及個(gè)人的作案特點(diǎn)明顯有異于社會(huì)上一般的投資公司，往往都是一傳十，十傳百，涉及人員均為相互熟悉的，涉案者前期的宣傳以及承諾的利息相當(dāng)可觀。組織形式多以固定資產(chǎn)、工程項(xiàng)目建設(shè)、國家項(xiàng)目等簡(jiǎn)單明了的投資方式為借口，很少采用金融理財(cái)?shù)确绞?，緊緊抓住此類人的文化程度低，對(duì)國家工程以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信任心理，加上涉案者本身和受害者之間都系熟人，這類案件往往涉案金額巨大。

案件危害

危害性極大，因?yàn)榇祟惙俏芎φ呶幕潭绕毡檩^低，對(duì)于所謂的投資項(xiàng)目往往并不是通過自身鑒別，而是光看到所謂的表面，加上涉案者的包裝及宣傳，受害者往往就會(huì)認(rèn)定這類工程項(xiàng)目是國家主導(dǎo)，出了事有政府，根本不考慮該項(xiàng)目的真?zhèn)尉瓦M(jìn)行投資，一旦出事，資金鏈斷裂，該類群體往往第一時(shí)間會(huì)到黨政部門進(jìn)行上訪。該群體因?yàn)橹安疬w安置問題和政府之間已有矛盾嫌隙，一旦出事后所帶來的負(fù)面影響不可想象。

防范對(duì)策

首先是加強(qiáng)法制宣傳，引導(dǎo)群眾選擇正確的投資理財(cái)方式。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民收入水平逐步提高，為了充分利用閑置資金，政府相關(guān)部門要引導(dǎo)群眾選擇正確的投資渠道和理財(cái)方式。城鄉(xiāng)結(jié)合部同時(shí)也還是傳銷案件高發(fā)區(qū)域，板橋派出所轄區(qū)成功組織過2次大規(guī)模打擊傳銷，因此在宣傳時(shí)可將非吸案件和打擊傳銷結(jié)合起來，用通俗易懂的語言，例如“天上不會(huì)掉餡餅”“珍惜養(yǎng)老本” 進(jìn)行宣傳，真正讓廣大群眾能夠識(shí)別合法與非法，認(rèn)識(shí)到不切實(shí)際的高息、高回報(bào)是不可能的事，增強(qiáng)群眾自我保護(hù)的意識(shí)和能力。

其次要做好和政府部門，特別是街道、社區(qū)的對(duì)接。因?yàn)樵擃惿姹姲讣煌谄渌?，受害者及涉案者均系熟人，而且在前期宣傳發(fā)動(dòng)期間，基本都是口口相傳，往往還會(huì)組織大規(guī)模的考察團(tuán)甚至以福利的形式組織外出游玩，這些細(xì)節(jié)往往容易被忽視，這就需要公安機(jī)關(guān)和街道、社區(qū)的緊密配合，一旦發(fā)現(xiàn)有這樣的端倪，就應(yīng)當(dāng)及時(shí)介入甄別，力爭(zhēng)從源頭上遏制住該類案件的發(fā)生。

最后就是加強(qiáng)打擊。加強(qiáng)和職能部門的通力合作，與行政職能部門密切配合，從嚴(yán)查處非法吸收公眾存款的違法行為。非法吸收公眾存款一般都有一個(gè)較長的過程，監(jiān)控措施及時(shí)、到位，查處違法及時(shí)、從重、從快，能有效遏制此類違法犯罪，能最大限度地為受害人挽回?fù)p失，會(huì)取得良好的社會(huì)效果。公、檢、法三機(jī)關(guān)要密切配合，嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定，在案件定性和證據(jù)認(rèn)定上統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，從快、從重嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款犯罪行為。要加大追贓工作力度，對(duì)犯罪分子獲得的非法收入要嚴(yán)加追繳、沒收，最大限度減少受害人的損失，從法律上、制度上有效防止非法吸收公眾存款等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生。（文/江蘇省南京市雨花臺(tái)公安分局 孟強(qiáng)森）