金融理財(cái)是我一生的事業(yè)

林鴻鈞

我的金融理財(cái)生涯始于1984年，當(dāng)時(shí)，我在臺(tái)灣一家電纜上市公司擔(dān)任總經(jīng)理室助理，負(fù)責(zé)公司理財(cái)業(yè)務(wù)。任職4年期間，我曾經(jīng)參與海外投資設(shè)廠計(jì)劃分析、經(jīng)辦國內(nèi)設(shè)備銀行貸款、擬定銅期貨操作方案及企業(yè)現(xiàn)金流量管理等工作。這些經(jīng)驗(yàn)使我對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)運(yùn)作有了完整的概念，因此，在后來轉(zhuǎn)向理財(cái)服務(wù)時(shí)，在與企業(yè)主交談能夠很快進(jìn)入狀態(tài)。

1987年年底，我考取了我國臺(tái)灣的證券分析師證照，1988年進(jìn)入臺(tái)灣一家外商投資顧問公司擔(dān)任證券分析師，負(fù)責(zé)幫助高凈值客戶操作臺(tái)灣股票和支持海外基金銷售的市場分析。那時(shí)，我每個(gè)月都要撰寫臺(tái)灣股市分析與全球金融市場分析兩篇月報(bào)，足足寫了5年60期，建立了我對(duì)臺(tái)灣地區(qū)與全球金融市場的分析架構(gòu)與敏感度。其間，我同時(shí)兼任一家關(guān)系企業(yè)基金公司的顧問，每日參與基金公司研究部門會(huì)議，熟悉了臺(tái)灣基金公司的投資決策流程。也同時(shí)兼任關(guān)系企業(yè)壽險(xiǎn)公司的票券業(yè)務(wù)操作以及國外資本匯入的外匯操作。

1993年，我的主要工作轉(zhuǎn)至一家壽險(xiǎn)公司，負(fù)責(zé)公司的資金管理與資產(chǎn)配置，投資范圍涵蓋股票、債券、票券、基金與房貸業(yè)務(wù)，最多時(shí)管理約合人民幣50億元的資產(chǎn)。其間，兼任投資顧問公司副總經(jīng)理，親自為100萬美元以上的高凈值客戶設(shè)計(jì)海外基金投資組合。1997年，我又回到投資顧問公司擔(dān)任總經(jīng)理，從國外引進(jìn)數(shù)家優(yōu)質(zhì)的基金公司，利用壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和銀行渠道推廣海外基金銷售。

1999年，我進(jìn)入臺(tái)灣的匯豐銀行（HSBC），擔(dān)任零售銀行資深副總裁，負(fù)責(zé)臺(tái)灣匯豐零售銀行分行的運(yùn)營管理，同時(shí)兼任匯豐銀行信托部、匯豐投資顧問公司和匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司總經(jīng)理。任職3年期間，我親自開發(fā)了金融理財(cái)課程，培訓(xùn)銀行客戶經(jīng)理從全方位理財(cái)?shù)慕嵌葋頌榭蛻暨x擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，同時(shí)也培養(yǎng)了一批駐點(diǎn)的投資顧問和保險(xiǎn)顧問，配合客戶經(jīng)理為客戶提供更專業(yè)的服務(wù)。2002年離開匯豐銀行后，我擔(dān)任臺(tái)灣金融研訓(xùn)院的顧問，為其編寫臺(tái)灣理財(cái)規(guī)劃人員考試專用的教材，同時(shí)在該院講授金融理財(cái)課程。

2003年，我開始了創(chuàng)業(yè)生涯，成立鴻鈞理財(cái)規(guī)劃顧問公司，從事一對(duì)一的理財(cái)咨詢與開設(shè)金融理財(cái)培訓(xùn)課程。此外，我還在臺(tái)灣金融研訓(xùn)院講授CFP認(rèn)證課程，其中有十幾位學(xué)生后來成為在大陸講授CFP認(rèn)證課程的講師，這些經(jīng)歷奠定了我后來到祖國大陸編寫與講授案例課程的基礎(chǔ)。

2004年11月，受北京金融培訓(xùn)中心邀請(qǐng)，我到北京講授CFP認(rèn)證課程，同時(shí)負(fù)責(zé)編寫家庭財(cái)務(wù)、居住、子女教育、信用管理、生涯事件與綜合案例的教材。之后12年的授課歷程，使我的足跡遍布中國大陸52個(gè)城市，授課學(xué)生超過2萬人。

再過幾個(gè)月我就滿60歲了。我把金融理財(cái)當(dāng)作一生的事業(yè)。從實(shí)務(wù)到培訓(xùn)32年，雖然已經(jīng)財(cái)務(wù)自由，但只要身體狀況還可以，我還要為兩岸的金融理財(cái)事業(yè)繼續(xù)貢獻(xiàn)我的心力。期望與有志者共勉之！