區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新測度與分析
——以京津冀為例

周海鵬， 李媛媛

(河北工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院， 天津 300130)

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區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新測度與分析
——以京津冀為例

周海鵬， 李媛媛

(河北工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院， 天津 300130)

在經(jīng)濟發(fā)展出現(xiàn)新常態(tài)、新要求的新形勢下，推動區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新與發(fā)展，加強金融合作，有助于深化經(jīng)濟改革與發(fā)展，提升區(qū)域競爭力，構(gòu)建區(qū)域發(fā)展新格局。以京津冀為例，評價2006—2013年京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)協(xié)同度，實證結(jié)果顯示：除2006年和2011年外，系統(tǒng)處于協(xié)調(diào)發(fā)展?fàn)顟B(tài)，但協(xié)同度量化值較低，波動較為劇烈，這表明京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)協(xié)同關(guān)系并不穩(wěn)定。基于此，分別從金融發(fā)展基礎(chǔ)、金融創(chuàng)新效率、金融創(chuàng)新效應(yīng)及金融生態(tài)環(huán)境方面探析京津冀有序度的趨勢及成因，旨在為提升金融發(fā)展水平、深化區(qū)域經(jīng)濟協(xié)同發(fā)展及構(gòu)建新格局提供思路與對策。

區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新； 金融創(chuàng)新； 復(fù)合系統(tǒng)協(xié)同度

我國經(jīng)濟發(fā)展已進(jìn)入趨勢性的新常態(tài)，經(jīng)濟發(fā)展條件與環(huán)境等各方面都發(fā)生了深刻的變化，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化、發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、體制機制創(chuàng)新，必將成為我國經(jīng)濟發(fā)展的主旋律[1]。在經(jīng)濟出現(xiàn)新常態(tài)的新形勢下，區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展也將面臨更多挑戰(zhàn)，需要通過打破阻礙要素與產(chǎn)品流動的行政壁壘，加深跨區(qū)域之間的合作與交流，構(gòu)建利益共享機制，協(xié)調(diào)區(qū)域功能定位，進(jìn)而構(gòu)建區(qū)域發(fā)展新格局，為經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級打造廣闊空間[2]?？梢哉f，區(qū)域經(jīng)濟協(xié)同發(fā)展是推進(jìn)區(qū)域均衡發(fā)展體制機制創(chuàng)新的需要，是中國未來經(jīng)濟增長的新引擎。目前，京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶等重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略的提出，引領(lǐng)著我國區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)新趨勢、形成新格局[3]。在現(xiàn)代經(jīng)濟結(jié)構(gòu)與體制新常態(tài)進(jìn)程中，金融對于推動區(qū)域協(xié)同發(fā)展必不可少。然而，如何加強區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新，推動金融深度合作與發(fā)展，建立跨區(qū)域統(tǒng)一的金融創(chuàng)新體系，讓金融更好的服務(wù)于區(qū)域間要素資源和市場融合、資本有序流動、資源優(yōu)化配置，實現(xiàn)實體經(jīng)濟發(fā)展、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級和經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，對于深化區(qū)域經(jīng)濟協(xié)同發(fā)展、提升綜合競爭力具有重要意義[4]。

20世紀(jì)70年代，德國著名的物理學(xué)家赫爾曼·哈首創(chuàng)協(xié)同理論。協(xié)同創(chuàng)新即與創(chuàng)新有關(guān)各要素之間相互發(fā)生作用，經(jīng)過有機配合與復(fù)雜的相互影響，從而產(chǎn)生的其中某一單個要素難以實現(xiàn)的系統(tǒng)協(xié)同發(fā)展過程。由此可知，協(xié)同創(chuàng)新是一個過程，在該過程中各要素之間通過相互競爭與協(xié)作，進(jìn)而優(yōu)化配置各資源，實現(xiàn)創(chuàng)新績效的最大化。因此，這里的協(xié)同效應(yīng)不僅是指將系統(tǒng)中各相關(guān)要素組合起來實現(xiàn) “1+1>2”，而且是指創(chuàng)新各要素之間通過復(fù)雜聯(lián)系而形成彼此之間的互動機制，進(jìn)而形成密不可分的有機整體。區(qū)域協(xié)同創(chuàng)新即是指區(qū)域內(nèi)部各類主體通過技術(shù)、要素等方面的創(chuàng)新、共享與整合等，進(jìn)而帶動整個區(qū)域取得的效應(yīng)與功能，其本質(zhì)表現(xiàn)為目標(biāo)利益驅(qū)動、集聚資源整合、優(yōu)勢互補和優(yōu)化組織機制等[5]，包含狹義與廣義理解。其中，狹義的理解為各地區(qū)的創(chuàng)新在技術(shù)領(lǐng)域的協(xié)同；而廣義區(qū)域協(xié)同創(chuàng)新則包括人口、經(jīng)濟等多方面的發(fā)展與創(chuàng)新，從而實現(xiàn)整個區(qū)域創(chuàng)新績效與效益的總體提升。眾多國外學(xué)者對區(qū)域協(xié)同創(chuàng)新問題進(jìn)行了深入探討。Freeman(2009)認(rèn)為，科技創(chuàng)新體系是一個不斷演化的系統(tǒng)[6]，Asheim(2005)、Jaffe(1993)和Cooke(2000)等學(xué)者分別分析了知識要素、地理區(qū)位和競爭因素在區(qū)域創(chuàng)新系統(tǒng)中的影響機理[7-9]，國內(nèi)學(xué)者則更注重協(xié)同創(chuàng)新評價指標(biāo)體系的構(gòu)建[10]，以及協(xié)同創(chuàng)新體系內(nèi)部政府、企業(yè)、科研院所和高校等主體的協(xié)同機制[11-12]。

由于行政區(qū)劃的原因，各地區(qū)金融機構(gòu)通過創(chuàng)新各自的產(chǎn)品與服務(wù)對地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮著獨特的服務(wù)功能。因此，區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新的必要性在于，只有通過區(qū)域之間金融機構(gòu)的協(xié)同創(chuàng)新、共同開發(fā)，才能夠?qū)崿F(xiàn)地區(qū)對潛在需求的有效覆蓋和產(chǎn)品服務(wù)供給，進(jìn)而增強地區(qū)經(jīng)濟協(xié)同。鮑丹(2008)探究了金融創(chuàng)新協(xié)同機制的內(nèi)涵，構(gòu)建了金融創(chuàng)新協(xié)同機制模型，并進(jìn)一步探析了實現(xiàn)機制協(xié)同的過程[13]。潘錫楊、李建清(2014)提出了區(qū)域協(xié)同創(chuàng)新“火箭模型”，認(rèn)為金融中介在“創(chuàng)新火箭”中起到助推器的作用[14]。孫可娜(2015)認(rèn)為，區(qū)域金融一體化有利于促進(jìn)京津冀協(xié)同發(fā)展[15]。王琰(2014)則根據(jù)京津冀金融發(fā)展水平、監(jiān)管政策和行政壁壘等現(xiàn)狀，提出了未來金融協(xié)作、互聯(lián)互通的構(gòu)想[16]。

基于區(qū)域金融的視角，以京津冀地區(qū)為例，將京津冀金融協(xié)同創(chuàng)新視為一個復(fù)雜的系統(tǒng)，研究區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新。借鑒孟慶松、韓文秀(2000)[17]提出的系統(tǒng)整體協(xié)調(diào)度模型，評測京津冀區(qū)域金融創(chuàng)新的子系統(tǒng)有序度，構(gòu)建系統(tǒng)協(xié)同度模型，并應(yīng)用此模型來評價系統(tǒng)協(xié)同度，找出影響各地區(qū)金融創(chuàng)新因素，旨在充分釋放京津冀彼此間創(chuàng)新要素活力[18]，為深化區(qū)域經(jīng)濟協(xié)同發(fā)展及構(gòu)建新格局提供思路與對策。

一、 系統(tǒng)協(xié)同度模型的構(gòu)建

1. 子系統(tǒng)有序度模型

假設(shè)復(fù)合創(chuàng)新系統(tǒng)為S={S1，S2，…,SK}，其中Sj在本文中指京津冀的子區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)。假設(shè)Sj系統(tǒng)中序參量為ej=(ej1,ej2,…,ejn)，其中，ej1,ej2,…,ejn表示區(qū)域金融創(chuàng)新的狀況，并且滿足n≥1，aji≥eji≥βji，i∈[1，(n)，aji與βji為系統(tǒng)Sj穩(wěn)定臨界值的上下限。當(dāng)原始指標(biāo)為正指標(biāo)時，序參量ej的取值越大，則金融創(chuàng)新系統(tǒng)有序度就越高；反之則越低。當(dāng)原始指標(biāo)為負(fù)指標(biāo)時，序參量ej的取值越大，則金融創(chuàng)新系統(tǒng)的有序度越低；反之則越高。

(1)

式中，uj(eji)∈[0,1]，表示eji對子區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)有序度的影響程度，數(shù)值越大，表明對金融創(chuàng)新區(qū)域子系統(tǒng)的有序度影響程度越大；反之則越小。在實際操作中，模型合理使用的關(guān)鍵是子系統(tǒng)Sj穩(wěn)定臨界值上下限的確定及指標(biāo)的選取，可以結(jié)合金融創(chuàng)新系統(tǒng)的實際情況之后再給予確定。

由于子區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)的總體評價不僅取決于各序參量的大小，同時也包含相互之間的作用程度。系統(tǒng)有序度的計算公式為

(2)

2. 復(fù)合系統(tǒng)協(xié)同度

京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)的協(xié)同度是由京津冀各子系統(tǒng)的有序度共同確定的，其相互之間的協(xié)同程度稱之為系統(tǒng)的協(xié)同度。也就是說，復(fù)合系統(tǒng)協(xié)同度受到所有子系統(tǒng)有序度的共同影響，并不會因某一子系統(tǒng)有序度過高或過低而提高或降低整個符合系統(tǒng)的協(xié)同度。

(3)

二、 京津冀金融協(xié)同度實證研究

1. 指標(biāo)體系構(gòu)建

京津冀區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)中包括北京市、天津市和河北省3個子系統(tǒng)，為了全面、合理、準(zhǔn)確的評價各子系統(tǒng)金融創(chuàng)新的水平，本文分別從金融發(fā)展水平、金融創(chuàng)新水平、金融創(chuàng)新效應(yīng)及金融生態(tài)環(huán)境4個方面進(jìn)行綜合評價(見表1)。

表1 金融創(chuàng)新復(fù)合系統(tǒng)指標(biāo)體系

金融發(fā)展基礎(chǔ)主要從區(qū)域金融的數(shù)量規(guī)模方面進(jìn)行考察；金融創(chuàng)新水平通過區(qū)域金融創(chuàng)新效率來體現(xiàn)，金融創(chuàng)新效率的衡量采用DEA法進(jìn)行評價[19-20]；金融創(chuàng)新效應(yīng)主要從金融中介、股票市場和保險市場幾方面來考察；金融生態(tài)環(huán)境從地區(qū)經(jīng)濟總量、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、文化信用等方面考察。其中，社會信用水平與金融文化水平的測量，采用專家打分法獲取數(shù)據(jù)(滿分為100分)。綜合來說，表1中構(gòu)建的14個指標(biāo)都是對京津冀區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)從無序向有序發(fā)展影響較大的序參量。

2. 數(shù)據(jù)來源與處理

所用數(shù)據(jù)來自《中國統(tǒng)計年鑒(2006—2014)》《中國金融年鑒(2006—2013)》和國泰安經(jīng)濟金融研究數(shù)據(jù)庫，研究的數(shù)據(jù)時間范圍為2005—2013年。

根據(jù)區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)的演化特征，首先確定各子系統(tǒng)的參考量與取值范圍。之后通過式(1)計算得出各區(qū)域金融創(chuàng)新子系統(tǒng)的有序度。

3. 指標(biāo)權(quán)重的確定

指標(biāo)權(quán)重的確定采用熵值賦權(quán)法，該方法是一種客觀賦值法，其權(quán)重不依賴于個人的主觀性判斷，而是基于客觀環(huán)境的原始信息，通過對各指標(biāo)的信息及相互之間關(guān)聯(lián)程度的分析確定各指標(biāo)的權(quán)重，從而有效避免了由于個人主觀判斷引起的偏差，因此客觀性是比較強的(見表2)。

具體計算步驟為：假定樣本i的第j個指標(biāo)值為xij(i=1，2，…，n；j=1，2，…，p)，其中，n為樣本的個數(shù)，p為指標(biāo)的個數(shù)。

表2 京津冀各區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)分量權(quán)重

4. 子區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)的有序度

將各子區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)分量權(quán)重和序參量的有序度代入式(2)，得到區(qū)域金融創(chuàng)新有序度(見圖1)。

圖1 京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)有序度( 2005—2013 年)

由圖1可以看出，2005—2013年間，京津冀三大區(qū)域中，除北京市金融創(chuàng)新系統(tǒng)的有序度在2006年與2011年出現(xiàn)小幅下降外，均處于較為平穩(wěn)的上升趨勢，呈現(xiàn)出逐步向有序化的方向推進(jìn)，表明北京市、天津市和河北省的金融創(chuàng)新系統(tǒng)總體上是有序的。值得注意的是，北京市在2010年有序度大幅提升后，2011年出現(xiàn)了回落，說明系統(tǒng)表現(xiàn)出一定的不協(xié)調(diào)狀態(tài)，這表明北京市金融創(chuàng)新系統(tǒng)經(jīng)過迅速發(fā)展后，進(jìn)入了一段調(diào)整與修正期，并尋找到了促進(jìn)系統(tǒng)提升的新的動力源。天津市金融創(chuàng)新系統(tǒng)有序化程度還有很大的潛力可挖，需要重點分析區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)的內(nèi)部情況，深入挖掘系統(tǒng)“有序度”的動力源。河北省2005—2013年期間有序度演進(jìn)的速度較慢，表明河北省金融創(chuàng)新系統(tǒng)現(xiàn)正處在調(diào)整與轉(zhuǎn)型期，需要找到突破口，促進(jìn)系統(tǒng)有序化進(jìn)程上升到較高階段。

5. 京津冀金融創(chuàng)新復(fù)合系統(tǒng)協(xié)同度分析

從復(fù)合系統(tǒng)協(xié)同度來看，只要系統(tǒng)中任一序參量表現(xiàn)出無序態(tài)勢，則整個系統(tǒng)將處于不協(xié)調(diào)狀態(tài)，有且只有系統(tǒng)中各序參量同時保持較高的有序度時，整個系統(tǒng)才是處于協(xié)調(diào)發(fā)展的。由圖1可見，2006年京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)處于不協(xié)調(diào)狀態(tài)，2007—2010年處于協(xié)調(diào)發(fā)展?fàn)顟B(tài)，2011年表現(xiàn)出不協(xié)調(diào)，2012—2013年又呈現(xiàn)出協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。以2005年為基期，采用式(3)計算京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)的整體協(xié)同度，權(quán)重選用各地區(qū)金融業(yè)增加值占京津冀總和的比重來代替。從圖2可以看出，2006年京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)處于不協(xié)調(diào)狀態(tài)(DWS值為負(fù))，2007—2010年表現(xiàn)協(xié)調(diào)狀態(tài)(DWS值為正)，2011年又表現(xiàn)出不協(xié)調(diào)(DWS值為負(fù))，之后的2012—2013年再次呈現(xiàn)出協(xié)調(diào)發(fā)展態(tài)勢(DWS值為正)。值得注意的是，京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)處于協(xié)調(diào)發(fā)展的年份中，各協(xié)同度的值都是較低的，最大值僅為0.057，最低值為0.014，并且波動較為劇烈，說明京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)的這種協(xié)同關(guān)系并不是很穩(wěn)定。

圖2 京津冀金融創(chuàng)新系統(tǒng)協(xié)同度DNS( 2006—2013年)

6. 京津冀區(qū)域金融創(chuàng)新系統(tǒng)各層面有序度趨勢及成因

圖3 京津冀金融發(fā)展基礎(chǔ)有序度( 2005—2013 年)

由圖3可看出，2005—2009年間北京市金融發(fā)展基礎(chǔ)較為緩慢，隨著金融業(yè)固定資產(chǎn)投資額大幅提升，金融發(fā)展水平迅速提升，2012年出現(xiàn)小幅下降也主要受固定資產(chǎn)投資比重下降影響。2009年之前，天津市金融發(fā)展水平低于河北省，2010年基本與之齊平，2011年隨著金融業(yè)固定資產(chǎn)投資比重加大，盡管金融從業(yè)比重在下降，但總體發(fā)展水平超過了河北省。河北省金融發(fā)展水平上升不太明顯，甚至在2011年和2012年出現(xiàn)了下降，一方面由于金融業(yè)固定資產(chǎn)投資比重增長緩慢，另一方面由于金融業(yè)從業(yè)人員比重自2011年出現(xiàn)明顯的下降。

由圖4可看出，2005—2013年間北京市金融創(chuàng)新效應(yīng)波動較大，而天津市與河北省較為平穩(wěn)。2006年北京市受保險市場影響較明顯，之后受金融后臺服務(wù)支持體系建設(shè)及支持科技金融創(chuàng)新等發(fā)展，使金融業(yè)迅速提升。2011年北京市再次受證券市場與保險業(yè)中壽險發(fā)展萎靡的沖擊出現(xiàn)下滑。隨著“新三板”落戶和證券市場改革等，帶動金融業(yè)穩(wěn)步回升。天津市隨著2007年農(nóng)村金融組織創(chuàng)新試點的開展，金融發(fā)展迅速提升，但受2008年金融危機的影響，出現(xiàn)小幅下降。然而，隨著天津市股權(quán)交易所、渤海商品交易所成立及融資租賃集聚區(qū)形成等，天津市金融創(chuàng)新效應(yīng)逐漸提升，但發(fā)展速度較緩慢。2009年，河北省開展推動企業(yè)直接融資、推進(jìn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)等，金融創(chuàng)新效應(yīng)有了顯著提升。但2010年后金融創(chuàng)新力度與效果不明顯，金融創(chuàng)新效應(yīng)提升較為緩慢。

圖4 京津冀金融創(chuàng)新效應(yīng)有序度( 2005—2013 年)

圖5 京津冀金融創(chuàng)新效率有序度( 2005—2013 年)

由圖5可以看出，北京市金融創(chuàng)新效率除2011年外，其余年份均處于較高水平。2005年以來，天津市金融創(chuàng)新效率呈現(xiàn)快速提升勢頭，2007年以后均保持較高的效率水平。2005—2010年期間，河北省金融創(chuàng)新效率一直較低，沒有表現(xiàn)出提升態(tài)勢。2011年以來，金融機構(gòu)改革及創(chuàng)新逐步取得明顯成效，增長趨勢逐漸顯現(xiàn)。

由圖6可以看出，北京市的金融生態(tài)環(huán)境較好，其次是天津市和河北省。一方面受地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平影響，另一方面還受到地區(qū)金融文化環(huán)境和社會信用水平等的影響。在金融文化建設(shè)方面，北京市和天津市一方面通過爭取較多的、關(guān)鍵性試點政策，構(gòu)建多層次金融服務(wù)體系，提升金融文化建設(shè)水平。另一方面通過開展大型活動或金融論壇等方式影響地區(qū)金融文化水平。社會信用水平建設(shè)方面，北京市和天津市率先制定信用體系建設(shè)方案，而河北省則相對發(fā)展較慢[21]。

圖6 京津冀金融生態(tài)環(huán)境有序度( 2005—2013 年)

三、 結(jié) 語

通過實證研究發(fā)現(xiàn)，京津冀各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展相對獨立性強，地區(qū)之間發(fā)展不均衡，金融發(fā)展水平差距較大，相互間聯(lián)系也不緊密。京津冀要想實現(xiàn)金融協(xié)同創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)基于經(jīng)濟與金融發(fā)展的實際情況，在區(qū)域金融整體性框架下，明確各地區(qū)的功能定位[22]。

在京津冀金融協(xié)同發(fā)展中，北京市應(yīng)主動發(fā)揮區(qū)域金融中心的輻射功能，帶動天津市和河北省實現(xiàn)共同發(fā)展。天津市作為金融創(chuàng)新運營示范區(qū)和改革先行示范區(qū)，應(yīng)吸取國內(nèi)外地區(qū)先進(jìn)理念與經(jīng)驗，利用其先試先行的政策優(yōu)勢，為京津冀金融協(xié)同創(chuàng)新提供動力。如作為國家金融改革創(chuàng)新基地的濱海新區(qū)在以融資租賃為核心基礎(chǔ)上，應(yīng)進(jìn)一步推進(jìn)保險、證券、信托等行業(yè)間融合與協(xié)同發(fā)展。河北省作為天津市“全國金融改革創(chuàng)新基地”和北京市“國際金融中心城市”建設(shè)的腹地，要注重自身經(jīng)濟發(fā)展的特色，提升金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，探索適合自身發(fā)展的新型金融組織及金融創(chuàng)新產(chǎn)品，提高金融創(chuàng)新效率。

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Measurement and Analysis of Regional Financial Synergy Innovation—A Case Study of Beijing, Tianjin and Hebei

Zhou Haipeng, Li Yuanyuan

(School of Economics and Management, Hebei University of Technology, Tianjin 300130, China)

In the new normal, new situation and new requirements of economic development, promoting regional financial cooperative innovation and development helps to strengthen financial cooperation, deepen economic development, enhance regional competitiveness, and build a new pattern of regional development. Taking Beijing, Tianjin and Hebei Province for example, the coordination degree of the financial innovation system from 2006 to 2013 is evaluated. The empirical results show that, the system is in a coordinated development status except in 2006 and 2011, but the degree of coordination is relatively low and unstable, which indicates that the collaborative relationship of financial innovation system among Beijing, Tianjin and Hebei is not stable. Based on this, from the aspects of financial development, financial innovation efficiency, effect of financial innovation and financial ecological environment, the trend and the causes of order in Beijing, Tianjin and Hebei are discussed to enhance the level of financial development, deepen the coordinated development of regional economy and build a new pattern of regional development.

regional financial collaborative innovation; financial innovation; composite system coordination degree

2015-10-23.

國家軟科學(xué)基金資助項目(2013GXS4D103)；河北省科技廳軟科學(xué)基金資助項目(14455305D)；河北省社會科學(xué)規(guī)劃基金資助項目(HB15YJ095)；河北省社會科學(xué)規(guī)劃基金資助項目(HB15YJ096)；河北省科技廳軟科學(xué)基金資助項目(164576490).

周海鵬(1972— )，男，博士研究生.

李媛媛,yuan_dream@163.com.

F832

： A

： 1008-4339(2016)03-237-06