踐行外匯主體監(jiān)管

文/劉群 編輯/謝松燕

踐行外匯主體監(jiān)管

文/劉群 編輯/謝松燕

為進(jìn)一步提升“五個(gè)轉(zhuǎn)變”形勢(shì)下外匯監(jiān)管的能力和水平，外匯局大連市分局（下稱“大連分局”）立足轄區(qū)工作實(shí)際，積極探索、實(shí)踐外匯主體監(jiān)管，并在提高依法行政效率和服務(wù)水平、滿足市場(chǎng)主體日益增長(zhǎng)的便利化需求、防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等方面取得了明顯成效。但在實(shí)踐中暴露出的一些問(wèn)題也告訴我們，要真正實(shí)現(xiàn)外匯主體監(jiān)管，還需進(jìn)一步完善配套法規(guī)體系和指標(biāo)體系，同時(shí)加強(qiáng)系統(tǒng)綜合利用，并加快人員轉(zhuǎn)型。

試點(diǎn)實(shí)施方案

大連分局在金州新區(qū)中心支局（下稱“試點(diǎn)支局”）開(kāi)展了外匯主體監(jiān)管試點(diǎn)工作。在分局領(lǐng)導(dǎo)小組和試點(diǎn)支局工作小組兩級(jí)工作架構(gòu)的基礎(chǔ)上，試點(diǎn)工作遵循“機(jī)構(gòu)不變、力量整合”“分類篩選、動(dòng)態(tài)管理”“上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)配合”三大原則，明確提出“大監(jiān)測(cè)、大調(diào)研、大監(jiān)管、大服務(wù)”四位一體的工作目標(biāo)。試點(diǎn)支局工作小組在試點(diǎn)工作中突出問(wèn)題導(dǎo)向，使各項(xiàng)工作得到有序推進(jìn)。

一是再造組織架構(gòu)。打破行為監(jiān)管的隔閡，突破業(yè)務(wù)條線的局限，按照主體監(jiān)管業(yè)務(wù)流程重新構(gòu)建部門崗位設(shè)置和職責(zé)分工。成立外匯綜合科、管理科以及檢查科，各部門各司其職、分工合作、相互配合。

二是探索建立內(nèi)外部協(xié)調(diào)機(jī)制。對(duì)內(nèi)建立業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制和案件信息交流反饋機(jī)制，形成現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)聯(lián)動(dòng)、前臺(tái)與中后臺(tái)協(xié)同、監(jiān)管與服務(wù)統(tǒng)一的工作機(jī)制；對(duì)外積極嘗試與工商、稅務(wù)、海關(guān)、商務(wù)等部門建立協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)信息共享、案件協(xié)查與聯(lián)合打擊。

三是完善內(nèi)控管理。修訂并完善監(jiān)測(cè)分析、非現(xiàn)場(chǎng)核查、分類管理等崗位內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度50項(xiàng)、操作規(guī)程7項(xiàng)，以制度的形式明確管理流程、崗位設(shè)定、崗位職責(zé)等，確保責(zé)權(quán)明確、流程清晰。

四是加強(qiáng)崗位業(yè)務(wù)培訓(xùn)。采取請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去、關(guān)起門來(lái)自己學(xué)等方式，從政策、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)等多層面對(duì)員工開(kāi)展全方位培訓(xùn)。

試點(diǎn)取得的成效

一是人力資源配置得到優(yōu)化，崗位設(shè)置更趨合理。面對(duì)龐大的外匯業(yè)務(wù)量，試點(diǎn)支局將主體監(jiān)管作為轉(zhuǎn)方式、促履職的有力抓手，把業(yè)務(wù)能力過(guò)硬、責(zé)任心強(qiáng)的干部充實(shí)到履職的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有效破解了基層外匯人員偏少、履職壓力大的矛盾。從經(jīng)常、資本業(yè)務(wù)條線挑選了多名業(yè)務(wù)骨干交流到非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、非現(xiàn)場(chǎng)核查崗位，使其靠近一線了解企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，能與非現(xiàn)場(chǎng)人員熟悉系統(tǒng)、善于數(shù)據(jù)分析的優(yōu)勢(shì)形成強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，提高了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析的核查效率。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查力量，為拓展現(xiàn)場(chǎng)檢查的深度與廣度提供保障。將人民幣跨境業(yè)務(wù)整合到外匯管理部門，探索進(jìn)行本外幣統(tǒng)籌協(xié)同監(jiān)管。

二是人員轉(zhuǎn)型更加主動(dòng)，調(diào)研更具前瞻實(shí)效。目前，全體干部員工對(duì)外匯管理改革的學(xué)習(xí)、理解和把握得到了增強(qiáng)，對(duì)加快推進(jìn)主體監(jiān)管形成了共識(shí)，基本從思想轉(zhuǎn)變跨入了行動(dòng)轉(zhuǎn)變。此外，員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和自覺(jué)性有所提高，通過(guò)集中學(xué)習(xí)、案例分析、會(huì)議研討、知識(shí)講座以及跨部門、跨業(yè)務(wù)交叉培訓(xùn)等方式，員工在豐富知識(shí)儲(chǔ)備、增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能、提升系統(tǒng)運(yùn)用能力等綜合素質(zhì)方面均有所提升，信息調(diào)研的敏感性、時(shí)效性和主動(dòng)性得到增強(qiáng)。

三是依法行政富有成效，貿(mào)易投資愈加便利。試點(diǎn)支局設(shè)置了“一站式”綜合服務(wù)柜臺(tái)，推行“首問(wèn)負(fù)責(zé)”“一次告知”“限時(shí)辦結(jié)”等制度，實(shí)現(xiàn)了“一個(gè)窗口”統(tǒng)一受理涉匯主體行政審批事項(xiàng)，統(tǒng)一解答現(xiàn)場(chǎng)政策咨詢，統(tǒng)一管理外匯基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)；同時(shí)，積極與電子口岸數(shù)據(jù)處理中心協(xié)調(diào)，解決了企業(yè)數(shù)據(jù)缺失問(wèn)題。

四是監(jiān)測(cè)質(zhì)效提升，監(jiān)管效率得以彰顯。試點(diǎn)支局按照“及時(shí)性、全覆蓋、有重點(diǎn)”的監(jiān)測(cè)原則，向監(jiān)測(cè)人員開(kāi)放所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限，開(kāi)發(fā)配套軟件。不定期召開(kāi)監(jiān)測(cè)信息例會(huì)，對(duì)各項(xiàng)異常信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析和評(píng)估評(píng)價(jià)。實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和窗口業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)與信息共享，進(jìn)而提高了打擊外匯違規(guī)行為的精準(zhǔn)度。

推進(jìn)主體監(jiān)管的制約因素

一是相應(yīng)的法規(guī)體系缺失。現(xiàn)行的基于業(yè)務(wù)條線和行為監(jiān)管的法規(guī)制度，無(wú)法適應(yīng)對(duì)同一主體不同類型交易的分類管理措施，在一定程度上制約了主體監(jiān)管的推進(jìn)。此外，由于主體監(jiān)管的后續(xù)獎(jiǎng)懲管理措施缺失，難以發(fā)揮“指揮棒”的作用。

二是綜合信息系統(tǒng)支撐不足。內(nèi)部信息方面，存在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)聯(lián)度不高，數(shù)據(jù)采集不完整、重復(fù)采集和采集口徑不一致等問(wèn)題，對(duì)主體監(jiān)管形成一定干擾；外部信息方面，因與外部部門常態(tài)化、制度化的溝通聯(lián)系機(jī)制尚未建立，跨部門信息共享和合力監(jiān)管工作難以有效開(kāi)展。

三是監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系尚需完善。目前，監(jiān)測(cè)指標(biāo)的設(shè)置仍未突破經(jīng)常、資本管理界限，且過(guò)于注重單一主體的外匯收支行為和微觀交易方面的預(yù)警監(jiān)測(cè)，缺乏具有多維度、寬口徑的經(jīng)常、資本聯(lián)動(dòng)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)轄區(qū)宏觀形勢(shì)預(yù)警分析力度偏弱。此外，本外幣數(shù)據(jù)采集差異，也不利于本外幣協(xié)同監(jiān)管。

四是崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程難以適應(yīng)。雖然試點(diǎn)支局進(jìn)行了機(jī)構(gòu)和崗位調(diào)整，但對(duì)外仍延續(xù)原有條線科室名稱，且分局層面依舊保持國(guó)收、經(jīng)常、資本的架構(gòu)。此外，主體監(jiān)管需要前、中、后臺(tái)的聯(lián)動(dòng)配合，而已修訂的業(yè)務(wù)流程尚不能涵蓋各個(gè)環(huán)節(jié)。

五是人員轉(zhuǎn)型尚需時(shí)日。部分員工存在比較嚴(yán)重的慣性思維，在工作的思路、方法上不適應(yīng)也跟不上主體監(jiān)管的“新常態(tài)”。此外，從員工整體素質(zhì)看，無(wú)論是在開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析、進(jìn)行數(shù)據(jù)比對(duì)時(shí)所需要的外匯和統(tǒng)計(jì)等知識(shí)儲(chǔ)備方面，還是在形勢(shì)判斷、洞察分析、編寫材料時(shí)所需要的監(jiān)管能力方面，均難以滿足實(shí)際工作的需要。

完善監(jiān)管方式與手段

加強(qiáng)匯報(bào)與溝通，謀求總局指導(dǎo)。大連分局將以“主體監(jiān)管工作月報(bào)”為載體，按月向總局匯報(bào)主體監(jiān)管進(jìn)展情況，第一時(shí)間與相關(guān)司局溝通工作中遇到的問(wèn)題和困難，接受直接指導(dǎo)。繼續(xù)根據(jù)自身實(shí)際，探索方案設(shè)計(jì)、人員培訓(xùn)、崗位設(shè)置、系統(tǒng)需求、指標(biāo)設(shè)置等，為總局提供參考和實(shí)例經(jīng)驗(yàn)。

科學(xué)整合人力資源，提供智力保障。繼續(xù)完善綜合服務(wù)柜臺(tái)功能，通過(guò)一站式服務(wù)，簡(jiǎn)化辦事程序和環(huán)節(jié)。建立崗位輪換制度，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部行政審批流程，健全內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)利運(yùn)行，防范崗位（廉政）風(fēng)險(xiǎn)。按照新的業(yè)務(wù)流程，遵循前臺(tái)業(yè)務(wù)、中臺(tái)監(jiān)測(cè)、后臺(tái)核查的要求，重新配置崗位人員。根據(jù)人民幣跨境業(yè)務(wù)與外匯業(yè)務(wù)的整合情況，積極構(gòu)建本外幣一體化監(jiān)管框架。

加快人員轉(zhuǎn)型，順應(yīng)主體監(jiān)管發(fā)展。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)主體監(jiān)管重要性的認(rèn)識(shí)，提高員工在工作中踐行主體監(jiān)管工作思路的主動(dòng)性。注重復(fù)合型人才的培養(yǎng)，從外匯政策水平、實(shí)際操作能力、經(jīng)濟(jì)金融及計(jì)算機(jī)等專業(yè)知識(shí)等方面，培養(yǎng)適應(yīng)主體監(jiān)管轉(zhuǎn)型需求的管理人才。有針對(duì)性地加強(qiáng)主體監(jiān)管人員知識(shí)結(jié)構(gòu)與能力培訓(xùn)，重點(diǎn)加強(qiáng)貿(mào)易、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、審計(jì)等專業(yè)能力，以及對(duì)數(shù)理統(tǒng)計(jì)、數(shù)據(jù)庫(kù)軟件和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的實(shí)際運(yùn)用能力。

整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，完備監(jiān)測(cè)分析工具。推進(jìn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)整合和綜合利用工作，進(jìn)一步拓寬數(shù)據(jù)來(lái)源，統(tǒng)一數(shù)據(jù)采集與統(tǒng)計(jì)口徑，形成以跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)為主，以貨物貿(mào)易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)等專項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)為輔的工具體系，為全方位監(jiān)測(cè)涉匯主體外匯收支提供數(shù)據(jù)保障，提高監(jiān)測(cè)分析的綜合性和全面性。

完善監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，體現(xiàn)預(yù)警性和前瞻性。主體監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系不是不同條線監(jiān)測(cè)指標(biāo)的簡(jiǎn)單疊加，而是基于外匯管理目標(biāo)及不同主體跨境資金流動(dòng)特點(diǎn)建立的多維度指標(biāo)體系。在數(shù)據(jù)大集中的背景下，大連分局將積極探索完善指標(biāo)體系，使指標(biāo)體系涵蓋宏觀、中觀、微觀三個(gè)層面，銀行、企業(yè)、個(gè)人三種主體，并實(shí)現(xiàn)經(jīng)常、資本、國(guó)收三方聯(lián)動(dòng)；同時(shí)在定性、定量分類基礎(chǔ)上，合理確定閾值與監(jiān)測(cè)頻度，實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

豐富主體監(jiān)管措施，提高監(jiān)管成效。針對(duì)當(dāng)前銀行、企業(yè)、個(gè)人三類主體監(jiān)管對(duì)象，進(jìn)一步完善分類管理政策措施。對(duì)銀行主體，應(yīng)根據(jù)銀行年度考核結(jié)果分類實(shí)施不同的管理措施，如結(jié)售匯準(zhǔn)入、額度控制指標(biāo)、檢查頻率等；對(duì)企業(yè)主體，可以在貨物貿(mào)易分類管理的基礎(chǔ)上，建立涵蓋服貿(mào)、資本等全口徑跨境交易數(shù)據(jù)的企業(yè)主體分類標(biāo)準(zhǔn)，并依據(jù)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行對(duì)企業(yè)的差別管理措施；對(duì)個(gè)人主體，完善“關(guān)注名單”制度，可考慮將“關(guān)注名單”納入央行征信系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)銀行間信息共享，增強(qiáng)威懾力。

作者系中國(guó)人民銀行大連市

中心支行紀(jì)委書(shū)記