高郵破信用卡詐騙案系冒用他人身份辦卡惡意透支

信用卡詐騙

高郵破信用卡詐騙案系冒用他人身份辦卡惡意透支

10月21日，高郵市公安局通報，警方在認真摸排線索的基礎(chǔ)上，成功破獲一起冒用他人身份辦理信用卡并惡意透支的信用卡詐騙案。

8月10日，高郵市公安局接到劉先生報警，稱其信用卡被惡意透支。劉先生告訴民警，2014年9月，他在高郵市區(qū)一家金融咨詢公司通過代辦人金某申領(lǐng)建行信用卡。手續(xù)辦好后，預(yù)交了1000元手續(xù)費，信用卡一直未收到，劉先生以為金某可能業(yè)務(wù)繁忙，就一直等金某將信用卡給他。

可過了兩個多月，劉先生還是沒有接到金某的電話，就去當(dāng)初辦卡的金融咨詢公司詢問辦卡的事情，對方告訴他信用卡還沒辦下來，讓金某回家耐心等待。一直到春節(jié)，劉先生都沒有收到辦理的信用卡。春節(jié)后，劉先生又去詢問辦卡一事，但公司大門緊鎖，空無一人，一打聽才知道這家金融咨詢公司年前就關(guān)門不開了。劉先生自認倒霉，認為自己只是損失了1000元手續(xù)費，之后也沒再過問這個事。

直到2016年8月10日，劉先生因做生意資金緊張，準備到銀行貸款，就去人民銀行高郵支行申請出具個人征信報告，查詢后劉先生目瞪口呆，得知自己有一張建行信用卡還款逾期，透支1萬余元。劉先生前思后想，覺得這分明就是被金某花言巧語騙取信任辦理信用卡，然后被惡意透支了，立即報了警。

辦案民警認為，這是一起利用代辦信用卡便利條件，掌控申領(lǐng)人的相關(guān)信息，再實施信用卡詐騙的案件。為了及時抓獲嫌疑人，偵辦民警通過在互聯(lián)網(wǎng)上查詢與金某有關(guān)聯(lián)的信息，梳理出其經(jīng)常居住地和聯(lián)系方式。民警發(fā)現(xiàn)，金某近期在揚州市區(qū)活動，遂利用申領(lǐng)人身份與其取得聯(lián)系，但金某有一定反偵察能力，一直不露面，無法實施抓捕。經(jīng)過縝密偵查，民警終于在9月12日，將回高郵辦事的金某抓獲歸案。金某對其實施信用卡詐騙的犯罪事實供認不諱，并歸還了惡意透支的1萬余元欠款和1000元手續(xù)費。