我國(guó)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度研究：規(guī)范、問題和建議

摘 要：著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的規(guī)范與完善有利于文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度基于法哲學(xué)基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和法律屬性具備理論正當(dāng)性。筆者從市場(chǎng)、政府和法律的多維視角分析了著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制、市場(chǎng)外部性以及著作權(quán)保證保險(xiǎn)制度的現(xiàn)實(shí)困境與不足，提出了進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)交易機(jī)制、完善保證保險(xiǎn)制度和加強(qiáng)政策導(dǎo)向等對(duì)策。

關(guān) 鍵 詞：著作權(quán)交易；交易風(fēng)險(xiǎn)；保證保險(xiǎn)；市場(chǎng)因素

中圖分類號(hào)：D923.41 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1007-8207（2016）11-0113-08

收稿日期：2016-08-10

作者簡(jiǎn)介：史輝（1983—），男，甘肅通渭人，黃河科技學(xué)院講師，中國(guó)法學(xué)會(huì)會(huì)員，碩士，研究方向?yàn)橹R(shí)產(chǎn)權(quán)。

基金項(xiàng)目：本文系河南省哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃項(xiàng)目“數(shù)字時(shí)代著作權(quán)交易制度研究”的階段性成果，項(xiàng)目編號(hào)：2015BFX006；河南省高等學(xué)校重點(diǎn)科研項(xiàng)目“知識(shí)產(chǎn)權(quán)促進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新政策研究”的階段性成果，項(xiàng)目編號(hào)：17A630037。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)的財(cái)產(chǎn)性予以實(shí)現(xiàn)，基于市場(chǎng)在資源配置中的基礎(chǔ)作用，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在“物”的性質(zhì)上凸顯其價(jià)值。轉(zhuǎn)移是來源于合意與合法的情形，既包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可、轉(zhuǎn)讓、出質(zhì)等法律行為，也包括法律表意行為，如侵權(quán)等事實(shí)行為。隨著數(shù)字技術(shù)的發(fā)展和“互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代”的到來，市場(chǎng)與立法、司法以及政府之間的角色承擔(dān)和權(quán)利分配有別于傳統(tǒng)市場(chǎng)。目前，國(guó)家在實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略和大力發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)的背景下進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作，實(shí)現(xiàn)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資源的有效融合。但知識(shí)產(chǎn)權(quán)在交易過程中會(huì)出現(xiàn)無權(quán)處分、盜版、任意轉(zhuǎn)載等侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。為了規(guī)避這一風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)在結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)需求的同時(shí)，設(shè)計(jì)了著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)。我國(guó)首個(gè)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)產(chǎn)品于2010年由信達(dá)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司和北京市東方雍和國(guó)際版權(quán)交易中心聯(lián)合推出。[1]這是我國(guó)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融跨界融合發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)的有力實(shí)踐，形成了以政府引導(dǎo)為主，市場(chǎng)運(yùn)作為基礎(chǔ)，以立法完善為保障的發(fā)展模式。筆者基于市場(chǎng)、政府和法律的多元視角，依據(jù)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的社會(huì)實(shí)踐問題進(jìn)行制度考量，并提出具體的完善措施。

一、研究緣起

⒈文獻(xiàn)回顧。關(guān)于著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度在學(xué)術(shù)譜系中體現(xiàn)在這幾個(gè)核心詞上：風(fēng)險(xiǎn)、著作權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)制度、保證保險(xiǎn)、著作權(quán)保證保險(xiǎn)。一是風(fēng)險(xiǎn)理論的相關(guān)研究。英國(guó)學(xué)者珍妮·斯蒂爾在其專著《風(fēng)險(xiǎn)與法律理論》一書中闡述風(fēng)險(xiǎn)的含義時(shí)圍繞“風(fēng)險(xiǎn)作為決策資源”的理念而展開，風(fēng)險(xiǎn)的核心意義不過是一種簡(jiǎn)單的事物狀態(tài)，即存在事與愿違（或相反）的可能性，人們便面臨著風(fēng)險(xiǎn)處境。[2]其將風(fēng)險(xiǎn)觀念與法律相結(jié)合，論述了理性行為與法律的相關(guān)性，進(jìn)而通過法律理論來確定責(zé)任的本質(zhì)與決策之間的關(guān)系，主要以矯正正義和分配正義為例證。同時(shí)，也論述了風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)維度即決策資源的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)與團(tuán)體技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)與控制以及統(tǒng)治技藝、風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)事件和與法律理論之間的關(guān)系。德國(guó)著名社會(huì)學(xué)家、哲學(xué)家烏爾里?！へ惪死蔑L(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論來反觀當(dāng)代世界風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的特有景觀。[3]貝克的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論集中在其《風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)》[4]一書中。二是關(guān)于著作權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)及著作權(quán)交易保險(xiǎn)制度的論述。姚洋在其碩士論文《論我國(guó)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的完善——以信達(dá)財(cái)險(xiǎn)為例》中以著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)為切入點(diǎn)，從理論和實(shí)踐的角度分析該險(xiǎn)種可能存在的問題，主要表現(xiàn)在著作權(quán)權(quán)屬確認(rèn)的可靠性、業(yè)務(wù)開展的地域限制、保費(fèi)確定和險(xiǎn)種適用范圍較窄等方面，進(jìn)而提出了相關(guān)的改進(jìn)措施。[5]邱敏焰、[6]楊帆、[7]彭飛榮[8]從我國(guó)著作權(quán)保險(xiǎn)的發(fā)展及現(xiàn)狀等方面討論了發(fā)展模式與制度構(gòu)建問題，主要以《保險(xiǎn)法》為視角，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資保險(xiǎn)制度的相關(guān)問題進(jìn)行分析。三是著作權(quán)交易的保險(xiǎn)合同和保證保險(xiǎn)的法律問題。董婷、[9]陳飛、[10]韓婷、[11]王艾芬[12]的碩士論文對(duì)此分別進(jìn)行了專門的論述。我國(guó)學(xué)者任自力圍繞保證保險(xiǎn)的法律屬性——保證說與保險(xiǎn)說的爭(zhēng)論，在分析保險(xiǎn)特征的基礎(chǔ)上，認(rèn)為保證保險(xiǎn)是一種帶有擔(dān)保性質(zhì)的保險(xiǎn)，分散與轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是其首要功能和特征。[13]

以上研究主要集中在著作權(quán)的交易和著作權(quán)保險(xiǎn)制度上，對(duì)于著作權(quán)交易保險(xiǎn)制度和著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的研究相對(duì)比較欠缺，這本身與著作權(quán)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)屬性和保險(xiǎn)制度在著作權(quán)交易領(lǐng)域的社會(huì)實(shí)踐相關(guān)。現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)于市場(chǎng)導(dǎo)向下的市場(chǎng)與政府、立法和司法之間的權(quán)利資源分配制衡，技術(shù)與制度之間的關(guān)系問題未能進(jìn)行專門深入研究，因而，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度應(yīng)借助于《金融法》和社會(huì)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展視角進(jìn)行考量。

⒉現(xiàn)實(shí)關(guān)注。我國(guó)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)對(duì)金融市場(chǎng)以及文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有著現(xiàn)實(shí)的需求，它也是數(shù)字時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果。我國(guó)自實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略以來，知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重要的作用。在全球范圍內(nèi)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為國(guó)際貿(mào)易的一種類型即知識(shí)產(chǎn)權(quán)貿(mào)易，已成為一種戰(zhàn)略性資源。它推動(dòng)了國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)也是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要載體。2015年，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)工作的意見》（國(guó)知發(fā)管函字2015-38號(hào)），旨在推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資源的有機(jī)融合，更好地發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支撐作用。我國(guó)自實(shí)施“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”政策以來，重視科技成果的轉(zhuǎn)化[14]以及創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展。2016年，我國(guó)在“十三五”（2016-2020）規(guī)劃中提出了創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，為此，如何利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)實(shí)現(xiàn)社會(huì)科技成果轉(zhuǎn)化，已成為我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵。囿于我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀及保險(xiǎn)產(chǎn)品多元設(shè)計(jì)等社會(huì)實(shí)踐問題，我國(guó)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度亟待完善。

⒊問題聚焦。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)是基于市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)的存在與商業(yè)化運(yùn)作手段的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避制度。首先，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的內(nèi)容涉及法律、經(jīng)濟(jì)、金融等諸多領(lǐng)域，涉及市場(chǎng)、政府、企業(yè)之間的權(quán)利（力）資源分配。簡(jiǎn)言概之，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)涉及領(lǐng)域較廣，制度內(nèi)容繁雜。其次，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度是基于交易風(fēng)險(xiǎn)的制度設(shè)計(jì)。制度設(shè)計(jì)應(yīng)然價(jià)值追求和實(shí)然狀態(tài)分析構(gòu)成了問題的本身，包含著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的費(fèi)率設(shè)定、侵權(quán)責(zé)任的具體認(rèn)定等。再次，國(guó)際上知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)主要分為被動(dòng)型的侵權(quán)救濟(jì)與進(jìn)攻型的執(zhí)行保險(xiǎn)，以上兩者都側(cè)重于知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟救濟(jì)費(fèi)用的承擔(dān)。我國(guó)現(xiàn)有的保險(xiǎn)制度對(duì)于市場(chǎng)主體的決策影響不夠，應(yīng)結(jié)合國(guó)內(nèi)著作權(quán)交易保險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀開發(fā)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)險(xiǎn)種。同時(shí)，還應(yīng)兼顧制度文化因素對(duì)制度的影響。

二、著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的

理論正當(dāng)性

著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的理論正當(dāng)性是制度設(shè)計(jì)的理論依據(jù)。筆者認(rèn)為，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度正當(dāng)性最基本的理論范式為“關(guān)系——秩序——制度”?！瓣P(guān)系”是指著作權(quán)交易產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系；“秩序”是指制度的價(jià)值追求，體現(xiàn)對(duì)交易秩序的維護(hù)，以確保市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)公平與司法公正；“制度”為研究客體與對(duì)象，在內(nèi)容上具體體現(xiàn)為法哲學(xué)基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和法律屬性。

⒈法哲學(xué)基礎(chǔ)。財(cái)產(chǎn)是物質(zhì)世界的構(gòu)成要素，也是哲學(xué)分析的重要對(duì)象。在歷史場(chǎng)域，哲學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)都對(duì)財(cái)產(chǎn)的存在價(jià)值進(jìn)行了考量，這些都構(gòu)成了知識(shí)產(chǎn)權(quán)法哲學(xué)的基本哲學(xué)品格。首先，分析法學(xué)派的本體論對(duì)于“財(cái)產(chǎn)與權(quán)利”的分析從概念邏輯入手，重點(diǎn)從結(jié)構(gòu)和關(guān)聯(lián)度進(jìn)行分析，最為典型的是“霍菲爾德的權(quán)利模式”?；舴茽柕碌睦碚摽蚣鼙砻髁素?cái)產(chǎn)權(quán)是如何被分成“一束權(quán)利”的，這一束權(quán)利賦予財(cái)產(chǎn)所有者相當(dāng)大的指引他人行為的能力。[15]同屬分析法學(xué)派的邊沁、奧斯汀也用同樣的邏輯進(jìn)行處理，即按照概念的功能的邏輯結(jié)構(gòu)分析，主權(quán)擁有者與財(cái)產(chǎn)所有者之間都在定義方面存在差異，但沒有以某種特別明顯的方式表達(dá)出來。規(guī)范法學(xué)的財(cái)產(chǎn)理論重點(diǎn)考察私有財(cái)產(chǎn)權(quán)的正當(dāng)合法性。其次，自然法學(xué)以上帝的存在和圣經(jīng)的內(nèi)容為依據(jù)，論證了財(cái)產(chǎn)的合法性。布萊克斯坦在處理上帝存在與財(cái)產(chǎn)合法性之間的邏輯關(guān)系時(shí)并未從證明上帝的存在開始，而是利用反推的方法進(jìn)行論證，基于事實(shí)對(duì)私人的所有權(quán)進(jìn)行解釋與說明，其間利用法律的理性來解釋與說明這一現(xiàn)象。格老秀斯在自然法視閾下利用解說模式對(duì)財(cái)產(chǎn)理論的解釋說明就內(nèi)含證明私人合法性的目的。闡明私權(quán)的合法性是在倫理學(xué)構(gòu)建的基礎(chǔ)上，同時(shí)，心理學(xué)、社會(huì)學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)都對(duì)私權(quán)合法性問題進(jìn)行了論述。再次，知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為抽象物的存在，主要是通過心理學(xué)的話語體系來解釋的。一般意義的財(cái)產(chǎn)權(quán)研究都是從其概念的內(nèi)涵和外延著手，外延解決了類型的問題；內(nèi)涵的表述較有難度，這不僅是個(gè)哲學(xué)命題，更多地體現(xiàn)為技術(shù)發(fā)展與制度之間形成的迷離現(xiàn)象的本質(zhì)解釋。①

法哲學(xué)在其傳統(tǒng)的理論框架下秉持傳統(tǒng)的概念辨析的哲學(xué)態(tài)度，主要采取概念分析的方法，從哲學(xué)的角度考查財(cái)產(chǎn)在社會(huì)生活中的作用。正是哲學(xué)的思辨為知識(shí)產(chǎn)權(quán)的財(cái)產(chǎn)權(quán)提供了堅(jiān)實(shí)的理論支撐。

⒉經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)。哲學(xué)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)（著作權(quán)）提供了財(cái)產(chǎn)權(quán)的理論正當(dāng)性，經(jīng)濟(jì)學(xué)為其在市場(chǎng)尤其是信息市場(chǎng)的行為作了恰當(dāng)?shù)慕忉?，這也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的使命所在。經(jīng)濟(jì)學(xué)的解釋方法在形而下的行為場(chǎng)域比法學(xué)的形而上純粹解釋要更有說服力。經(jīng)濟(jì)學(xué)在其漫長(zhǎng)的發(fā)展過程中洞見了知識(shí)產(chǎn)權(quán)立法的市場(chǎng)屬性，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)所涉及的邏輯關(guān)系、形式屬性以及可以推導(dǎo)出的事實(shí)基于理性進(jìn)行解釋，旨在構(gòu)建一個(gè)保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的規(guī)范化模型。經(jīng)濟(jì)學(xué)家在理性行為的價(jià)值預(yù)期解釋過程中與法學(xué)家同樣遇到了在抽象物中創(chuàng)設(shè)財(cái)產(chǎn)權(quán)正當(dāng)性何在的問題，經(jīng)濟(jì)學(xué)家將財(cái)產(chǎn)權(quán)假設(shè)為確保個(gè)人將足夠的資源投入抽象物創(chuàng)造中去的最近方式。[16]在社會(huì)實(shí)踐中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家利用先驗(yàn)的假設(shè)實(shí)施量化和統(tǒng)計(jì)研究來論證知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的可行性，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的有關(guān)問題探討過程中，假設(shè)的取舍本身決定了經(jīng)濟(jì)學(xué)分析知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的風(fēng)險(xiǎn)，尤其在遇到司法實(shí)踐時(shí)。經(jīng)濟(jì)學(xué)的成本效益分析方法為知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的分析提供了較為完備和獨(dú)特的理論工具。

我們要認(rèn)真對(duì)待經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論分析工具和研究方法，因?yàn)檎怯辛私?jīng)濟(jì)學(xué)的分析工具才使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)與市場(chǎng)的關(guān)系顯得更加契合，至于經(jīng)濟(jì)學(xué)無法從根本上回答知識(shí)產(chǎn)權(quán)正當(dāng)性的問題，是由于問題的歸屬和研究視角的局限。

⒊法律屬性。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的法律屬性決定了著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的性質(zhì)。這是知識(shí)產(chǎn)權(quán)在市場(chǎng)中的具體應(yīng)用，也是就動(dòng)態(tài)、微觀領(lǐng)域而言，其大多集中在具體市場(chǎng)行為界定。著作權(quán)交易在哲學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)視閾下獲得其正當(dāng)性，但在市場(chǎng)交易過程中需要市場(chǎng)秩序法的維護(hù)，契約法、反壟斷法和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法介入并發(fā)揮著積極作用。與其相對(duì)應(yīng)的就是文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)，市場(chǎng)的運(yùn)作和產(chǎn)業(yè)發(fā)展都有風(fēng)險(xiǎn)的存在，無論是市場(chǎng)還是參與競(jìng)爭(zhēng)的主體都會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)。無風(fēng)險(xiǎn)就無保險(xiǎn)，故而保險(xiǎn)是基于風(fēng)險(xiǎn)存在的商業(yè)化運(yùn)作手段的制度，具有分散與轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的功能。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的法律屬性在國(guó)內(nèi)學(xué)界存在爭(zhēng)議，主要有保證說和保險(xiǎn)說二元論。兩者的區(qū)別源自其功能不同，擔(dān)保的基本功能是為債權(quán)提供保障。從契約法來看，基礎(chǔ)合同和保證保險(xiǎn)合同是彼此獨(dú)立的關(guān)系，并非主從合同。對(duì)于這個(gè)較有爭(zhēng)議的命題來源于保證保險(xiǎn)概念的運(yùn)用，從語義分析的角度來看這個(gè)概念，包涵保證和保險(xiǎn)兩個(gè)維度；從漢語結(jié)構(gòu)方面來看屬于聯(lián)合詞組，其組成部分之間的關(guān)系是并列的。若從句法結(jié)構(gòu)來看，“保證保險(xiǎn)”的偏正結(jié)構(gòu)少了“的”字，在修飾性和領(lǐng)屬性上都無法顯現(xiàn)。學(xué)者任自力認(rèn)為是偏正詞組，其在法律屬性上的歸宿點(diǎn)和落腳點(diǎn)也只能是保險(xiǎn)。[17]但這并未改變“保證保險(xiǎn)”的法律屬性。基于保險(xiǎn)與擔(dān)保的功能區(qū)別側(cè)重點(diǎn)略有不同，保險(xiǎn)的側(cè)重點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，擔(dān)保的側(cè)重點(diǎn)在于實(shí)現(xiàn)債權(quán)的保障，在法律屬性上二者有質(zhì)的區(qū)別。筆者持保證保險(xiǎn)是保險(xiǎn)的觀點(diǎn)，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的法律屬性為其交易行為的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避提供了制度保障。

三、著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)

制度問題聚焦

著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)與著作權(quán)執(zhí)行保險(xiǎn)和著作權(quán)侵權(quán)責(zé)任保險(xiǎn)共同構(gòu)成了我國(guó)著作權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品的基本類型，對(duì)于著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度的分析需要介入市場(chǎng)的概念。首先，要分析著作權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制，通過分析市場(chǎng)機(jī)制對(duì)現(xiàn)有的個(gè)人管理機(jī)制、集體管理機(jī)制和版權(quán)代理機(jī)制設(shè)置的缺陷和不足進(jìn)行歸納總結(jié)。市場(chǎng)交易機(jī)制的數(shù)字化與數(shù)字時(shí)代的著作權(quán)交易在技術(shù)背景下是契合的。其次，對(duì)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度本身的不足和缺陷進(jìn)行分析，旨在規(guī)范和完善著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度。再次，對(duì)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的市場(chǎng)外部性環(huán)境進(jìn)行分析，由于外部性問題的存在，市場(chǎng)機(jī)制不能完全實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的優(yōu)化配置，也就是說，市場(chǎng)機(jī)制對(duì)外部性問題無能為力。既然市場(chǎng)機(jī)制本身不能自動(dòng)實(shí)現(xiàn)帕累托效率，就需要采取某種方法對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)行過程加以管制。對(duì)此問題的解決能夠凸顯政府的管理職能，優(yōu)化政策導(dǎo)向，降低著作權(quán)交易市場(chǎng)外部性的不經(jīng)濟(jì)性，使得著作權(quán)交易市場(chǎng)健康有序發(fā)展。

⒈著作權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)主要規(guī)避交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)，使交易在交易機(jī)制的作用下完成。首先，關(guān)于著作權(quán)個(gè)人管理。運(yùn)用這種模式進(jìn)行直接交易，相當(dāng)于“0T0”的電商模式，因?yàn)榇颂幍氖袌?chǎng)由數(shù)據(jù)庫(kù)構(gòu)成，一個(gè)是作品賣家市場(chǎng)，一個(gè)是著作權(quán)市場(chǎng)即數(shù)據(jù)庫(kù)。交易的基本原理是著作權(quán)人先進(jìn)行登記備案，這需要在交易平臺(tái)完成，但是被交易作品的確權(quán)、價(jià)值評(píng)估和侵權(quán)救濟(jì)難以形成良好的服務(wù)鏈條，無形中會(huì)增加交易的成本。這種模式最大的制約點(diǎn)在于定價(jià)機(jī)制是否符合市場(chǎng)價(jià)格理論，其交易的特性及主體的法律性質(zhì)也較為模糊，無論是商事主體還是一般民事主體的界定對(duì)于交易的秩序保障都有著質(zhì)的影響。其次，關(guān)于集體管理制度。我國(guó)《著作權(quán)法》規(guī)定了集體管理制度，這種模式彌補(bǔ)了個(gè)人管理模式的缺陷，但仍有其不足之處，主要表現(xiàn)在集體管理組織是否作為利害關(guān)系人的訴訟主體而適格方面。[18]集體管理組織對(duì)于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移具有先天的不足并存在有悖保險(xiǎn)制度理念的問題，因其在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)需要會(huì)員的基金作為物質(zhì)保障，將個(gè)人的交易風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)傊寥砍蓡T，而著作權(quán)保險(xiǎn)可以避免這類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。再次，關(guān)于版權(quán)代理制度。代理是典型的民事制度，能夠降低市場(chǎng)主體的交易成本。囿于著作權(quán)交易市場(chǎng)的不成熟和侵權(quán)事件頻繁發(fā)生，較高的救濟(jì)成本無疑會(huì)給版權(quán)代理帶來市場(chǎng)信任危機(jī)。

以上三種模式存在的不足與缺陷體現(xiàn)了我國(guó)著作權(quán)交易市場(chǎng)的具體特征，因此，市場(chǎng)行為必須理性和經(jīng)濟(jì)，以滿足現(xiàn)實(shí)的困境和市場(chǎng)的需求。

⒉著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度存在的問題主要集中在著作權(quán)權(quán)屬的確認(rèn)可靠性、業(yè)務(wù)開展地域限制、保費(fèi)的確定和險(xiǎn)種的適用范圍等方面。著作權(quán)權(quán)屬認(rèn)定由北京東方雍和國(guó)際版權(quán)交易中心獨(dú)家代理，在后果承擔(dān)上是免責(zé)的。假如版權(quán)的權(quán)屬出現(xiàn)爭(zhēng)議，國(guó)際版權(quán)交易中心會(huì)因其免責(zé)而置信達(dá)財(cái)險(xiǎn)于不利的地位。國(guó)際版權(quán)中心的版權(quán)確認(rèn)是否有第三方監(jiān)督，其公信程度對(duì)保險(xiǎn)公司的后期賠償處理有直接的影響。譬如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)出險(xiǎn)后的定損環(huán)節(jié)由保險(xiǎn)公司或其組織的第三方完成，這樣就實(shí)現(xiàn)了定損與賠償處理之間的有效銜接。著作權(quán)的權(quán)屬確認(rèn)建議由保險(xiǎn)公司適當(dāng)介入，這樣會(huì)使后期的賠償環(huán)節(jié)更加順暢。由于我國(guó)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)覆蓋地區(qū)有限，因而沒有信達(dá)財(cái)險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)的地區(qū)無法開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)覆蓋地區(qū)較為狹窄，限制了著作權(quán)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)在費(fèi)率的確定方面也存在一些不足，如在具體的交易環(huán)節(jié)對(duì)著作權(quán)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估，以著作權(quán)交易合同的交易金額來確定保險(xiǎn)金額，其上限為不得超過交易額的2倍，費(fèi)率在5‰左右，導(dǎo)致在具體的交易過程中出現(xiàn)了交易雙方惡意串通抬高交易價(jià)格、故意騙保等道德風(fēng)險(xiǎn)行為。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)險(xiǎn)種的適用范圍較窄，市場(chǎng)發(fā)育不足，其自身調(diào)節(jié)規(guī)制有限。當(dāng)著作權(quán)交易遇到不利的后果時(shí)，一般權(quán)利人會(huì)利用公力救濟(jì)（司法途徑）實(shí)現(xiàn)權(quán)利主張，，著作權(quán)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異化需求則成為權(quán)利人救濟(jì)途徑選擇的主要?jiǎng)右?。?dāng)著作權(quán)保險(xiǎn)市場(chǎng)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)不能很好地服務(wù)權(quán)利人時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)著作權(quán)保證保險(xiǎn)制度實(shí)然狀態(tài)與應(yīng)然價(jià)值不符的情形。

以上都是著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度本身存在的不足和缺陷，因此，規(guī)范和完善著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)顯得尤為重要。

⒊著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的市場(chǎng)外部性。市場(chǎng)外部性是經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)語，也稱為外部影響，主要指一個(gè)人或一群人的行動(dòng)決策使另外一個(gè)人或一群人受損或受益，包括積極的和消極的。法經(jīng)濟(jì)學(xué)派的科斯定律通過產(chǎn)權(quán)界定的途徑來解決外部性市場(chǎng)的資源配置問題?？扑苟傻那疤峒僭O(shè)是交易成本為零，市場(chǎng)發(fā)揮決定性作用，但在現(xiàn)實(shí)中很難實(shí)現(xiàn)。著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)市場(chǎng)外部性的目的在于通過理論假設(shè)分析，強(qiáng)化了政府的政策導(dǎo)向。我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融是在實(shí)施大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新政策的背景下基于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的跨界融合產(chǎn)業(yè)，其發(fā)展需要政府的政策支持。

四、完善著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)

制度的對(duì)策

⒈完善著作權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制。2015年10月28日國(guó)家版權(quán)交易中心聯(lián)盟在北京成立。中國(guó)人民大學(xué)國(guó)家版權(quán)貿(mào)易基地、北京國(guó)際版權(quán)交易中心、東方雍和國(guó)際版權(quán)交易中心等12家機(jī)構(gòu)聯(lián)合建立起新的版權(quán)合作機(jī)制。①這一機(jī)制的建立，有利于實(shí)現(xiàn)資源共享，也為各級(jí)版權(quán)行政管理部門和版權(quán)相關(guān)機(jī)構(gòu)廣泛交流、加強(qiáng)合作、共促版權(quán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了一個(gè)良好的平臺(tái)。國(guó)家版權(quán)交易中心聯(lián)盟的成立可以彌補(bǔ)版權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制的不足，尤其在交易模式方面，能夠有效彌補(bǔ)個(gè)人管理的著作權(quán)交易模式存在的缺陷，對(duì)著作權(quán)的確權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估具有積極的意義。從我國(guó)版權(quán)局發(fā)布的著作權(quán)登記的數(shù)據(jù)來看，2015年我國(guó)著作權(quán)登記繼續(xù)保持大幅度增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，作品登記1348200件、計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)登記292360件、著作權(quán)質(zhì)權(quán)登記606件，著作權(quán)登記總量達(dá)1641166件，相比2014年的1211313件，同比增長(zhǎng)35.49%。[19]通過以上數(shù)據(jù)可以看出，我國(guó)自實(shí)施作品登記程序以來，權(quán)利人的維權(quán)意識(shí)普遍增強(qiáng)，著作權(quán)交易市場(chǎng)的供需程度不斷加大，與著作權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制形成了良性的互動(dòng)。因此，規(guī)范和培育良好的著作權(quán)交易市場(chǎng)是發(fā)展我國(guó)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融業(yè)的必要措施，應(yīng)通過立法和行政等制度建設(shè)保證著作權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮積極作用。

⒉完善著作權(quán)交易保險(xiǎn)制度。針對(duì)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)制度存在的確權(quán)、價(jià)值評(píng)估和覆蓋面等問題應(yīng)采取如下對(duì)策：首先，對(duì)著作權(quán)交易的作品進(jìn)行確權(quán)，這個(gè)確權(quán)不僅是對(duì)法定權(quán)利的確認(rèn)，更主要的是讓保險(xiǎn)人也參與到保險(xiǎn)前的確權(quán)環(huán)節(jié)中，這樣，可以避免交易作品的權(quán)利瑕疵。主要包括轉(zhuǎn)讓方（許可方）無著作權(quán)或共同共有的無權(quán)處分兩種情形。根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，權(quán)屬不正當(dāng)?shù)臉?biāo)的保險(xiǎn)人不承擔(dān)責(zé)任，而由被保險(xiǎn)人承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，這也是保險(xiǎn)條款的除外責(zé)任規(guī)定的情形。這樣，可以避免因確權(quán)而發(fā)生糾紛和爭(zhēng)議。其次，建立專業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)。一般情況下，著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)不涉及作品的價(jià)值評(píng)估，但涉及到侵權(quán)后的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估。由此可見，知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系的構(gòu)建和完善對(duì)于著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的運(yùn)作具有積極意義。知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估在著作權(quán)交易領(lǐng)域可規(guī)制知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)能力，對(duì)于交易的秩序和著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)市場(chǎng)有所裨益。其主要從立法層面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估予以規(guī)制，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估的法律影響因素進(jìn)行學(xué)理分析進(jìn)而做到科學(xué)評(píng)估。再次，為了實(shí)現(xiàn)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)糾紛的司法救濟(jì)途徑，建議在全國(guó)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟數(shù)據(jù)庫(kù)，將訴訟案件的基本信息如標(biāo)的、損失賠償額度、訴訟費(fèi)用等錄入數(shù)據(jù)庫(kù)。這樣，將著作權(quán)交易糾紛的司法救濟(jì)途徑和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)手段救濟(jì)有機(jī)銜接，能夠降低權(quán)利人的救濟(jì)成本。另外，還應(yīng)該在普及著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的同時(shí)，適當(dāng)降低保證保險(xiǎn)的費(fèi)率，提高賠償數(shù)額。因?yàn)橹鳈?quán)保險(xiǎn)的費(fèi)用較高，一般作者尤其是商業(yè)作者難以承受。在實(shí)踐中著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的最高賠償額為交易數(shù)額的兩倍，而對(duì)于真正利用著作權(quán)保證保險(xiǎn)降低交易成本的大型企業(yè)①而言，這個(gè)賠償數(shù)額較小。再次，加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保險(xiǎn)領(lǐng)域的人才培養(yǎng)力度，依托法學(xué)和金融學(xué)學(xué)科優(yōu)勢(shì)，在高校系統(tǒng)加強(qiáng)學(xué)科專業(yè)綜合人才的培養(yǎng)。在專業(yè)教學(xué)中融入知識(shí)產(chǎn)權(quán)和保險(xiǎn)理念，在大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新背景下科學(xué)合理地設(shè)計(jì)創(chuàng)業(yè)和創(chuàng)新教育課程。在高校培養(yǎng)具有國(guó)際化知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理能力的法學(xué)專業(yè)人才，為國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟代理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

⒊強(qiáng)化著作權(quán)保險(xiǎn)政策導(dǎo)向。解決著作權(quán)交易市場(chǎng)的外部性問題除了經(jīng)濟(jì)手段之外還應(yīng)重視政府的政策導(dǎo)向，在法政策學(xué)的思維范式下探究市場(chǎng)型的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。我國(guó)自實(shí)施大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新政策以來，知識(shí)產(chǎn)權(quán)起到了積極的推動(dòng)作用。我國(guó)政府相繼下發(fā)文件給予政策支持。[20]這些政策仍需要不斷完善，主要針對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)政策在財(cái)稅和金融以及專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)等領(lǐng)域制定具體政策。為此，應(yīng)該加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策理論研究，在理論研究的基礎(chǔ)上運(yùn)用跨學(xué)科邊緣性特點(diǎn)突出研究的應(yīng)用價(jià)值，知識(shí)產(chǎn)權(quán)法政策學(xué)的研究運(yùn)用對(duì)于實(shí)現(xiàn)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新政策目標(biāo)具有積極的意義。同時(shí)，還要提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的服務(wù)能力和服務(wù)水平，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押和市場(chǎng)運(yùn)作能力提供保障。通過以上措施可以彌補(bǔ)著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)的市場(chǎng)外部性帶來的發(fā)展桎梏，從而進(jìn)一步規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的目標(biāo)。

著作權(quán)交易保證保險(xiǎn)屬于新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，在市場(chǎng)規(guī)范和發(fā)揮作用方面具有很強(qiáng)的時(shí)代特征。為此，我們應(yīng)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略作為宏觀指導(dǎo)，規(guī)范市場(chǎng)秩序，結(jié)合市場(chǎng)與立法和司法之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，加強(qiáng)立法，規(guī)制著作權(quán)保險(xiǎn)市場(chǎng)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)法政策的研究運(yùn)用為經(jīng)濟(jì)發(fā)展助力提供了理論依據(jù)，進(jìn)一步完善了知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展政策體系。在此基礎(chǔ)上，學(xué)界還要利用法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)的多維度知識(shí)分析實(shí)踐中存在的問題，以實(shí)現(xiàn)學(xué)科融合進(jìn)而解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展過程中的復(fù)雜問題。

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（責(zé)任編輯：苗政軍）

Abstract：To regulate and perfect the guarantee insurance system of copyright transaction is conducive to the development of cultural industries.The guarantee insurance system of copyright transaction with theoretical legitimacy is based on philosophical basis of law，economics foundation and legal attribute.The author，based on the multidimensional perspective of market，government and law，analyzes the market mechanism，market externalities，and the current dilemma of the guarantee insurance system of copyright transaction，puts forward the countermeasures that to further standardize the market trading mechanism，to perfect guarantee insurance system and to strengthen policy guidance，etc.

Key words：copyright transaction；transaction risk；guarantee insurance；market factors