基于任務(wù)驅(qū)動(dòng)的保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程研究

周宇

【摘要】以“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”為新思路，對(duì)高職院校保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程進(jìn)行課程設(shè)計(jì)，按照任務(wù)驅(qū)動(dòng)的理念對(duì)保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程內(nèi)容進(jìn)行重新整合，在教學(xué)過(guò)程中有效地提高了學(xué)生的綜合素質(zhì)和師資隊(duì)伍水平。

【關(guān)鍵詞】任務(wù)驅(qū)動(dòng) 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn) 課程研究

一、引言

傳統(tǒng)課程模式已經(jīng)不能包容新型人才培養(yǎng)目標(biāo)及創(chuàng)新型教育實(shí)施的內(nèi)動(dòng)力，必須打破原有課程之間的界限，以創(chuàng)新思維對(duì)現(xiàn)有專業(yè)課程進(jìn)行重組、整合與開發(fā)，構(gòu)建具有綜合性、開放性與靈活性的新型課程模式，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性及學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，突出對(duì)學(xué)生綜合職業(yè)技能的培養(yǎng)。目前，保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程在實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)上存在一定程度的錯(cuò)位和缺失。從資源分配來(lái)看，師資力量、實(shí)訓(xùn)設(shè)備等有限的教學(xué)資源投向銀行和證券理論與實(shí)踐課程的教學(xué)和研究過(guò)程中；從思想意識(shí)來(lái)看，保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)并沒(méi)有得到相應(yīng)的重視，不僅學(xué)生不能意識(shí)到保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)的重要性，很多老師也不能意識(shí)到這一問(wèn)題。保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)，僅依賴于校內(nèi)機(jī)房安裝的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模擬軟件，讓學(xué)生在機(jī)房中完成保單錄入、保險(xiǎn)核保、理賠等業(yè)務(wù)流程，而這些都屬于保險(xiǎn)公司的內(nèi)勤崗位所需掌握的技能，但此類崗位用人需求小，并且門檻較高，至少需要本科及以上的學(xué)歷。 因此，學(xué)生雖然掌握了模擬軟件的操作，在現(xiàn)實(shí)中不一定能找到用武之地。因此，有必要將任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法引入保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程中，對(duì)課程體系內(nèi)容進(jìn)行新的設(shè)計(jì)。

二、任務(wù)驅(qū)動(dòng)定義

“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”是一種建立在建構(gòu)主義教學(xué)理論基礎(chǔ)上的教學(xué)法。它要求“任務(wù)”的目標(biāo)性和教學(xué)情境的創(chuàng)建。 使學(xué)生帶著真實(shí)的任務(wù)在探索中學(xué)習(xí)。 在這個(gè)過(guò)程中，學(xué)生還會(huì)不斷地獲得成就感，可以更大地激發(fā)他們的求知欲望，逐步形成一個(gè)感知心智活動(dòng)的良性循環(huán)，從而培養(yǎng)出獨(dú)立探索、勇于開拓進(jìn)取的自學(xué)能力。根據(jù)對(duì)就業(yè)市場(chǎng)的分析，保險(xiǎn)行業(yè)人才需求量最大的工作崗位是壽險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)。

三、任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法在保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)中的運(yùn)用

（一）實(shí)訓(xùn)內(nèi)容設(shè)計(jì)

本文模擬壽險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)場(chǎng)景，對(duì)學(xué)生進(jìn)行針對(duì)性訓(xùn)練。因此，需要對(duì)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行任務(wù)化分解，重新設(shè)計(jì)，并以學(xué)生寢室為單位進(jìn)行分組，進(jìn)行任務(wù)布置，如下所示：任務(wù)1：填寫投保單任務(wù)內(nèi)容：①向?qū)W生提供實(shí)務(wù)中采用的真實(shí)的投保單并提供填寫范例，并讓學(xué)生填寫；② 要求學(xué)生對(duì)投保單進(jìn)行網(wǎng)上錄入；③組內(nèi)成員相互進(jìn)行投保單填寫指導(dǎo)；任務(wù)2：保險(xiǎn)險(xiǎn)種分析任務(wù)內(nèi)容：①每組學(xué)生搜集各類保險(xiǎn)公司推出的險(xiǎn)種；②分析比較這些險(xiǎn)種的異同；③制成 PPT 由小組代表進(jìn)行匯報(bào)知識(shí)；任務(wù)3：保險(xiǎn)市場(chǎng)客戶調(diào)查任務(wù)內(nèi)容：①每組設(shè)計(jì)調(diào)查方案及調(diào)查問(wèn)卷并提交；②根據(jù)小組提交的方案，讓學(xué)生在指定區(qū)域內(nèi)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研；③制作調(diào)研報(bào)告并進(jìn)行 PPT 匯報(bào)知識(shí)；任務(wù)4：保險(xiǎn)從業(yè)人員禮儀訓(xùn)練任務(wù)內(nèi)容：①保險(xiǎn)公司實(shí)際參觀，并閱讀保險(xiǎn)從業(yè)人員禮儀規(guī)范；②請(qǐng)保險(xiǎn)公司員工對(duì)學(xué)生進(jìn)行講解與示范；③學(xué)生真實(shí)場(chǎng)景體驗(yàn)知識(shí)；任務(wù)5：電話約訪與面談任務(wù)內(nèi)容：①小組內(nèi)通過(guò)角色扮演和互換，進(jìn)行電話約訪訪及電話銷售訓(xùn)練，并處理準(zhǔn)客戶提出的異議；②在模擬場(chǎng)景中，進(jìn)行初次面談的話題尋找、客戶引導(dǎo)、溝通保險(xiǎn)觀念，并了解準(zhǔn)客戶的基本信息，通過(guò)溝通確認(rèn)其保險(xiǎn)需求知識(shí)；任務(wù)6：保險(xiǎn)計(jì)劃書制作任務(wù)內(nèi)容：①向?qū)W生提供真實(shí)的保險(xiǎn)產(chǎn)品資料。小組成員內(nèi)部討論、總結(jié)每一種保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任、優(yōu)勢(shì)及其適合的人群；②組內(nèi)成員在模擬的情境與建議下將產(chǎn)品進(jìn)行組合，實(shí)現(xiàn)以最小的成本獲得最高保險(xiǎn)保障的目的； ③讓每組學(xué)生根據(jù)準(zhǔn)客戶的基本信息和保險(xiǎn)需求，為其量身制定保險(xiǎn)計(jì)劃，并制作保險(xiǎn)建議書；任務(wù)7：保險(xiǎn)合同促成任務(wù)內(nèi)容： ①每組學(xué)生用 PPT 形式在五分鐘時(shí)間內(nèi)介紹自己為準(zhǔn)客戶制定的保險(xiǎn)計(jì)劃最大的特點(diǎn)； ②小組內(nèi)通過(guò)角色扮演和互換，向準(zhǔn)客戶詳細(xì)解釋說(shuō)明保險(xiǎn)建議書的內(nèi)容，并處理客戶的異議，促成簽約知識(shí)；任務(wù)8：售后服務(wù)提供任務(wù)內(nèi)容：①小組內(nèi)通過(guò)角色扮演和互換，向客戶詳細(xì)說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款和主要內(nèi)容，尤其是免責(zé)條款；②向小組外成員要求客戶轉(zhuǎn)介紹，爭(zhēng)取獲得 3-5 個(gè)準(zhǔn)客戶名單。

（二）考核方法

保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課的考核，可以根據(jù)每一步驟的能力要求設(shè)置考核標(biāo)準(zhǔn)，采取分任務(wù)評(píng)價(jià)的方式，既要使該課程的考核既能體現(xiàn)學(xué)生將理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)踐的效果，又要充分體現(xiàn)學(xué)生在實(shí)訓(xùn)互動(dòng)中的參與度、積極性和獨(dú)創(chuàng)性。因此，根據(jù)這樣的思想，可以參照考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)價(jià)：例如，行業(yè)專家與專任教師共同制訂綜合實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，訓(xùn)練結(jié)束后，老師對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行編號(hào)，讓學(xué)生抽簽進(jìn)行單獨(dú)考核，考核以動(dòng)手操作為主，采取全程評(píng)價(jià)方式，嚴(yán)格按照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)判，考核不合格者，可利用課余時(shí)間加強(qiáng)訓(xùn)練，進(jìn)行補(bǔ)考。

（三）驅(qū)動(dòng)教學(xué)法的必要條件

要促成實(shí)訓(xùn)內(nèi)容的高質(zhì)量實(shí)現(xiàn)，需要教學(xué)硬件和軟件資源的配套。從硬件來(lái)說(shuō)，實(shí)訓(xùn)室最好能模擬保險(xiǎn)公司的工作環(huán)境，一部分實(shí)訓(xùn)也可在普通的教室內(nèi)進(jìn)行，但需要將桌椅重新進(jìn)行擺放，以方便學(xué)生的分組和演練。因此，需要建立專門的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室，最大程度地與保險(xiǎn)公司的工作環(huán)境貼近。 從軟件上來(lái)看，需要高質(zhì)量的實(shí)訓(xùn)教師的要求較高，最好是有過(guò)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的“雙師型”教師。 同時(shí)教師還要具備較強(qiáng)的教學(xué)組織、控制和協(xié)調(diào)能力，在教學(xué)方法上也應(yīng)該有所改革。摒棄傳統(tǒng)的課堂教學(xué)中那些滿堂灌、填鴨式等束縛學(xué)生創(chuàng)造力和動(dòng)手能力的教學(xué)方法，采用情境法、角色扮演法、分組討論法、競(jìng)賽法等適合高職學(xué)生特點(diǎn)的教學(xué)方法。甚至可以采取課堂內(nèi)結(jié)合課堂外的手段，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)學(xué)生的參與度，并最大限度地激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性，教師此時(shí)應(yīng)扮演的是組織者和引導(dǎo)者的角色，適時(shí)地給予學(xué)生鼓勵(lì)、點(diǎn)評(píng)和指導(dǎo)，真正實(shí)現(xiàn)課堂以學(xué)生為主體的主旨。

四、結(jié)束語(yǔ)

基于任務(wù)驅(qū)動(dòng)的保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)還應(yīng)該是與時(shí)俱進(jìn)的課程：授課教師必須根據(jù)保險(xiǎn)公司相關(guān)崗位的人才要求以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的等信息的變化，適時(shí)地調(diào)整保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)活動(dòng)的內(nèi)容。并且，對(duì)于優(yōu)秀的學(xué)生，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其的引導(dǎo)。要想使保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)活動(dòng)更接近真實(shí)的工作過(guò)程和環(huán)境，學(xué)校與保險(xiǎn)公司的合作非常必要。一方面，實(shí)訓(xùn)活動(dòng)的開展需要保險(xiǎn)公司提供真實(shí)的保險(xiǎn)產(chǎn)品資料；另一方面，學(xué)?？芍概山處熐巴ｋU(xiǎn)公司接受相關(guān)培訓(xùn)，或直接聘請(qǐng)保險(xiǎn)公司相關(guān)人員擔(dān)任實(shí)訓(xùn)教師，這樣才能使實(shí)訓(xùn)活動(dòng)更有針對(duì)性。借助保險(xiǎn)公司在一線一工作多年的業(yè)務(wù)骨干，定期對(duì)學(xué)生進(jìn)行保單營(yíng)銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以彌補(bǔ)校內(nèi)老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的不足。保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)課程承擔(dān)保險(xiǎn)代理人的培養(yǎng)任務(wù)之外，同時(shí)也可以是保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)“保險(xiǎn)代理營(yíng)銷部”，為其拓展業(yè)務(wù)。