對我國現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象的探討

戴璐婷

摘 要：目前，我國虛假信息詐騙現(xiàn)象愈發(fā)普遍，給受害者財(cái)產(chǎn)安全以及社會的秩序帶來了嚴(yán)重的危害。本文主要分析虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因，然后提出有效地防范策略，旨在提高廣大群眾對虛假信息詐騙犯罪的認(rèn)識。

關(guān)鍵詞：虛假信息詐騙；有效策略

一、引言

隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的高度發(fā)展，技術(shù)在帶給我們便利的同時也為犯罪分子提供了隱形的武器，現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪的案件持續(xù)高發(fā)，詐騙手段各式各樣，如：冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙、虛假WiFi釣魚詐騙以及手機(jī)病毒信息詐騙等，為此有效制止虛假信息詐騙問題已迫在眉睫。

二、現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因分析

（一）相關(guān)法律法規(guī)體系的缺乏與不完善

虛假信息詐騙是一種新型的詐騙類型，常常會遇到法律適用上的障礙，缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)體系，導(dǎo)致無法可依或者即使有相關(guān)法律規(guī)范，但是由于它的不完善，過于籠統(tǒng)，難為司法機(jī)關(guān)所掌握和適用。另外，犯罪分子通過各種渠道獲取了受害者的真實(shí)姓名、身份證號、住所、家庭成員等重要信息，在掌握受害者的大量基本情況后，取得了受害者的信任，大大地提高了犯罪活動的成功率。說明公民個人信息無法得到有益的保護(hù)，個人信息可能因種種原因而被泄漏，因此，我國的個人信息保護(hù)法存在嚴(yán)重的漏洞。

（二）公民的心理素質(zhì)差、安全防護(hù)意識薄弱

虛假信息詐騙犯罪案件之所以越來越多，犯罪分子越來越猖獗，根本上來講，離不開公民脆弱又受利益驅(qū)使的心理素質(zhì)以及薄弱的安全防護(hù)意識。在利益熏陶的社會中，他們?nèi)菀资芾娴尿?qū)使而失去理智，相信天上會掉餡餅，結(jié)果是賠了夫人又折兵。再者大多數(shù)受害人的防范意識不足、容易輕信，在收到詐騙信息后容易產(chǎn)生緊張、害怕等情緒，缺乏理智的思考客觀事實(shí)，導(dǎo)致短時間內(nèi)上當(dāng)受騙。因此，加強(qiáng)對公民的安全意識教育已經(jīng)刻不容緩，要從源頭上解決問題。

（三）電信運(yùn)營商與銀行的監(jiān)管力度不強(qiáng)

電信運(yùn)營商是基礎(chǔ)通訊設(shè)施的建設(shè)者，銀行是財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的通道，因此它們在詐騙活動中負(fù)有不可推諉的責(zé)任。按照規(guī)定，公民只有攜帶本人身份證原件或者復(fù)印件才可以辦理手機(jī)開戶手續(xù)，但是出于經(jīng)濟(jì)利益的考慮，部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并沒有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致犯罪分子利用虛假身份證件就可以隨意購買多個手機(jī)號碼。而且它們也不愿耗費(fèi)人力、物力和財(cái)力對手機(jī)短信采取監(jiān)控措施，甚至在利益的驅(qū)動下，為犯罪分子提供某些技術(shù)支持。而部分銀行也并沒有遵從實(shí)名制原則，在監(jiān)管力度不嚴(yán)的情況下，犯罪分子同樣利用虛假的身份證件，在多家銀行開設(shè)多個銀行賬戶，為犯罪分子實(shí)施虛假信息詐騙活動提供了廣闊的“空間”。[1]

（四）作案隱蔽性大，取證困難，抓捕難度高

由于身份的虛假性、網(wǎng)絡(luò)的匿名性以及手機(jī)號與銀行賬戶的無實(shí)名登記大大地提高了犯罪分子的隱蔽性。同時，犯罪案件所涉及的主要證據(jù)是保存在手機(jī)卡、銀行卡及電腦中的電子證據(jù)，但是在先進(jìn)技術(shù)的運(yùn)用下，它很容易被篡改、偽造甚至毀滅，無法有效地保持它的原始性和完整性，具有極強(qiáng)的脆弱性[1]。另外，由于犯罪行為實(shí)施地、犯罪結(jié)果發(fā)生地以及犯罪分子隱藏地通常不在同處，犯罪組織普遍是以跨區(qū)域、跨省、跨境等動態(tài)方式流動作案，導(dǎo)致犯罪所涉及的地理位置通常具有跳躍性，使得公安機(jī)關(guān)在立案之初難以確定具體的偵查方向與范圍。而且，現(xiàn)在越來越多的詐騙犯罪是集團(tuán)性的，他們形成一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，他們各司其職，相互配合，協(xié)同作案，具有極強(qiáng)的反偵察能力，也給公安機(jī)關(guān)帶來了極大的偵查難度。[2]

三、防范現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象的有效策略

（一）加強(qiáng)法律法規(guī)的建設(shè)，完善法律法規(guī)體系

構(gòu)建科學(xué)的防范虛假信息詐騙犯罪的法律體系，完善相關(guān)司法程序與制度，規(guī)范相關(guān)行業(yè)行為，對虛假信息詐騙犯罪進(jìn)行明確界定，細(xì)化處理標(biāo)準(zhǔn)，可以有效地為打擊虛假信息詐騙犯罪活動。另外，獲取受害者的個人信息資料是整個詐騙活動的核心和前提，也是詐騙活動成功與否的關(guān)鍵。因此，我國還應(yīng)加強(qiáng)建設(shè)與完善諸如《個人信息保護(hù)法》之類的法律法規(guī)，確定信息保護(hù)的范圍，明確各種侵犯公民個人信息行為的界限以及所應(yīng)受到的處罰，以保護(hù)公民的個人信息不受侵犯，盡可能杜絕公民個人信息向外泄漏，以杜絕不法分子的可趁之機(jī)。

（二）提高公民的心理素質(zhì)和安全防護(hù)意識

提高公民的心理素質(zhì)和安全防護(hù)意識是遏制虛假信息詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)的根本途徑。因此，要加大對公民的安全意識教育以及開展全方位、多角度、多層次的宣傳。加強(qiáng)教育，提高公民的心理素質(zhì)，讓他們能夠理性的對待身邊的人和物。在宣傳方面，既要利用發(fā)送警示短信、銀行柜臺提示、懸掛警示宣傳標(biāo)語等方式，也要通過電視、報(bào)紙、電臺等新聞媒介，以及利用博客、QQ、微信等新媒體普及虛假信息詐騙知識，切實(shí)幫助人民群眾提高警惕，增強(qiáng)安全防護(hù)意識。

（三）加強(qiáng)市場業(yè)務(wù)監(jiān)管者和電信運(yùn)營商與銀行的責(zé)任

通信管理局應(yīng)該積極開展專項(xiàng)檢查工作，聽取各電信運(yùn)營商近期相關(guān)工作落實(shí)情況，通過審查資料、訪談、查看內(nèi)部系統(tǒng)流程等方式開展現(xiàn)場檢查評估，反饋其中發(fā)現(xiàn)的問題，并提出有效的整改措施。電信運(yùn)營商要將“實(shí)名制”作為硬指標(biāo)來抓，加強(qiáng)開戶資料審核方面的工作，盡可能保障使用者身份信息和使用途徑信息的真實(shí)性。另外，還要全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，采用異常通信行為分析、短彩信關(guān)鍵字、敏感字?jǐn)r截等技術(shù)，盡可能地過濾不良信息。銀行也要嚴(yán)格按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，保留與客戶的交易記錄，同時，要健全銀行的各項(xiàng)管理法規(guī)，杜絕批量出售存折、儲蓄卡行為，堵住此類犯罪的銷贓出處。各家銀行還要著重整頓代辦銀行卡和多級轉(zhuǎn)賬等問題，盡快從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多級轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)的問題。

（四）加強(qiáng)警方的偵查力度，構(gòu)建生態(tài)型的合作防御體系

犯罪方式看似千變?nèi)f化，利用的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也是多種多樣，但是細(xì)細(xì)剖析，就會發(fā)現(xiàn)它們的核心手法其實(shí)大同小異。它必須要有電話號碼、銀行賬戶等詐騙工具；必須要有詐騙集團(tuán)內(nèi)部成員的有效配合，必須運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行信息傳遞；還必須有資金轉(zhuǎn)移的過程。因此，公安機(jī)關(guān)要充分了解此類犯罪的組織結(jié)構(gòu)情況、行騙流程及行騙要領(lǐng)，這樣可以有效地進(jìn)行防范與打擊[3]。由于犯罪組織普遍是以動態(tài)方式流動作案，地理位置具有跳躍性，范圍性廣，因此各地公安機(jī)關(guān)要在各個環(huán)節(jié)上加強(qiáng)區(qū)域性工作配合，樹立全局觀念。另外，還要加強(qiáng)與銀行、電信、工商等部門的協(xié)作與溝通，明確各自職責(zé)，密切配合，建立良好的信息共享機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)信息共享，共同防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。最大限度地利用各有關(guān)部門的社會資源，可以及時發(fā)現(xiàn)詐騙線索并實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)防范與打擊。

四、結(jié)語

綜上所述，我國現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪具有廣泛性、低成本、隱蔽性、團(tuán)伙性等特點(diǎn)，通過現(xiàn)代信息技術(shù)的使用，詐騙犯罪手段趨于復(fù)雜化和隱蔽化。只有我們齊心協(xié)力，相互配合，克服種種困難，才能在預(yù)防與打擊虛假信息詐騙犯罪中取得預(yù)期效果，才能維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會秩序的穩(wěn)定。

（作者單位：安徽大學(xué)）

參考文獻(xiàn)：

[1] 許步國 安舒婷.我國預(yù)防與打擊虛假信息詐騙難點(diǎn)及其對策[J].福建工程學(xué)院學(xué)報(bào).2013（4）：122-126.

[2] 傅 慧.虛假信息詐騙案件管轄權(quán)爭議與解決對策[J].湖北警官學(xué)院學(xué)報(bào).2012（5）：156-157.

[3] 李雙其.“6·26”虛假信息詐騙案評析[J].信息網(wǎng)絡(luò)安全.2011（2）：51-52.