臺(tái)灣電信詐騙發(fā)家史

席志剛

公安部刑偵局一位辦案警官告訴《中國(guó)新聞周刊》，兩岸跨境電信詐騙集團(tuán)的詐騙手法不斷升級(jí)換代，甚至有專門的點(diǎn)子公司

針對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策和社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題為犯罪人設(shè)計(jì)詐騙方法。

從最原始的中獎(jiǎng)、消費(fèi)信息，發(fā)展到“安全賬戶”匯錢、綁架、電話欠費(fèi)、補(bǔ)貼退稅等，詐騙集團(tuán)的犯罪手法從早期的利用普通手機(jī)向不特定手機(jī)號(hào)段撥打電話、群發(fā)短信的“亂槍打鳥(niǎo)式”詐騙，

發(fā)展到在互聯(lián)網(wǎng)上使用任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等高智能型詐騙

肯尼亞電信詐騙案的爆發(fā)，讓人驚訝臺(tái)灣詐騙集團(tuán)的“神通廣大”。

事實(shí)上，中國(guó)公安部門近年所破獲的大型電信詐騙案，幾乎都有臺(tái)灣人涉案，其足跡遍及世界五大洲，可謂行騙天下。

據(jù)臺(tái)灣“內(nèi)政部”警政署刑事警察局資料顯示，除大陸每年被騙走上百億人民幣外，日本、韓國(guó)、澳洲、東南亞各國(guó)逾20億人口，都成為可能被詐騙的對(duì)象。

騙子“登陸”

臺(tái)灣的電信詐騙犯罪，要從上世紀(jì)90年代說(shuō)起。

據(jù)臺(tái)灣警方公開(kāi)資料顯示，臺(tái)灣電信集團(tuán)詐騙始于家族型態(tài)的金光黨。金光黨原意是利用假的黃金，或是以鍍金的方式，引誘被害人上當(dāng)?shù)脑p騙群體，后來(lái)成為臺(tái)灣詐騙集團(tuán)的代名詞。

電信詐騙犯罪始見(jiàn)于1997年。當(dāng)時(shí)的詐騙手段較為簡(jiǎn)單，作案范圍也相對(duì)狹窄，主要在臺(tái)灣本地進(jìn)行。臺(tái)灣“內(nèi)政部警務(wù)署”提供的“警政統(tǒng)計(jì)年報(bào)（1997年-2013年）”顯示，臺(tái)灣地區(qū)詐騙犯罪大致經(jīng)歷了四個(gè)階段。

上世紀(jì)90年代末期，臺(tái)灣移動(dòng)電話普及，詐騙集團(tuán)隨即衍生出香港馬會(huì)、刮刮樂(lè)、六合彩等中獎(jiǎng)信息的形式作案。隨后是“親情”詐騙，比如謊稱被害人子女被綁，要求付款贖人等。

臺(tái)灣“警政統(tǒng)計(jì)年報(bào)（1997年-2013年）”顯示，1997年-1999年，臺(tái)灣電信詐騙處于低水平發(fā)展期，該階段詐騙犯罪發(fā)案數(shù)基本維持在3000-4000件/年的態(tài)勢(shì)。

2000年后，假冒網(wǎng)購(gòu)和電視購(gòu)物的電信詐騙模式，躥升到島內(nèi)詐騙案發(fā)案率第一位。2000年-2003年這段時(shí)期，民進(jìn)黨對(duì)臺(tái)灣社會(huì)治理束手無(wú)策，電信詐騙幾近瘋狂，詐騙犯罪發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)大幅度增長(zhǎng)，此階段被視為迅猛發(fā)展期。

2004年后，拜移動(dòng)通信技術(shù)所賜，手機(jī)“王八卡”開(kāi)始滿天飛。作案手段是盜取他人證件或以人頭辦理月租型手機(jī)號(hào)，再轉(zhuǎn)賣給他人使用，幾乎全作為非法用途。

臺(tái)灣警方披露，2006年平均每天有7個(gè)人被騙，每人平均被騙金額高達(dá)25萬(wàn)元新臺(tái)幣，這還只是報(bào)案的數(shù)字，不包括自認(rèn)倒霉的人。

隨后，假冒公務(wù)機(jī)關(guān)的詐騙案件逐漸抬頭，最具代表性的案件是2009年臺(tái)灣警方破獲兩個(gè)假冒偵辦陳水扁家族洗錢案“特偵組”的詐騙集團(tuán)。該詐騙集團(tuán)佯稱受害人的賬戶已牽扯進(jìn)扁家洗錢案，務(wù)必要將所有存款交由“特偵組”保管，其不法所得共3億余元新臺(tái)幣。

臺(tái)灣民眾反詐騙呼聲越來(lái)越強(qiáng)烈，臺(tái)灣當(dāng)局開(kāi)始加大對(duì)電信詐騙的打擊力度。以臺(tái)灣“反詐騙跨部會(huì)協(xié)調(diào)會(huì)議”為起始標(biāo)志，對(duì)詐騙犯罪采取了一系列反制措施，如“110（后改為165）反詐騙咨詢專線”、各地方法院檢察署的“查緝電話詐欺恐嚇專案小組”等，有效地遏制了詐騙犯罪的幾何式增長(zhǎng)。

2009年，在臺(tái)灣當(dāng)局加大打擊力度，并對(duì)民眾個(gè)人信息進(jìn)行保護(hù)的背景下，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)開(kāi)始向其他地區(qū)轉(zhuǎn)移，首選地是大陸。

與臺(tái)灣警務(wù)部門的資料不同，公安部門掌握的資料顯示，2000年時(shí)，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)就有“登陸”跡象。當(dāng)時(shí)，為了改善兩岸通信條件，臺(tái)灣移動(dòng)電話業(yè)開(kāi)始在福建建立信號(hào)臺(tái)，以方便兩岸人的通信，這也為臺(tái)灣電信詐騙犯罪團(tuán)伙開(kāi)辟了新的詐騙路線，他們紛紛將詐騙基地轉(zhuǎn)移至福建，從福建向臺(tái)灣島內(nèi)的人實(shí)施詐騙。與此同時(shí)，大陸沿海出現(xiàn)少數(shù)不法分子使用短信“群發(fā)器”，晝夜不停地發(fā)送虛假短信。

大陸公安部門認(rèn)為，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)進(jìn)入大陸，主要是逃避臺(tái)灣警方的打擊。詐騙集團(tuán)進(jìn)入大陸后，初期以福建為基地，到廈門建立機(jī)房，隨后泉州、安溪就發(fā)展成此類犯罪的大本營(yíng)，亞洲最繁忙的基站即坐落于此地的魁斗鎮(zhèn)。此時(shí)，詐騙對(duì)象仍以臺(tái)灣本土人士為主。

這一時(shí)期，臺(tái)灣每年有高達(dá)4萬(wàn)多人被詐騙。島內(nèi)媒體稱，臺(tái)灣當(dāng)局轟轟烈烈反詐欺，詐騙集團(tuán)卻躲在大陸日入斗金。

2004年后，隨著大陸經(jīng)濟(jì)騰飛，逐漸富裕的大陸民眾成為其鎖定的詐騙對(duì)象。詐騙分子逐漸向大陸其他經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份滲透，并迅速與大陸詐騙分子結(jié)合，開(kāi)始兩頭騙。

隨后，詐騙集團(tuán)在全國(guó)范圍內(nèi)蔓延，愈演愈烈。公安部門對(duì)此詐騙犯罪形式不斷打擊，但收效甚微。

由于兩岸警務(wù)部門各自嚴(yán)厲打擊，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)的作案手法發(fā)生了變化：在大陸設(shè)立窩點(diǎn)，詐騙臺(tái)灣民眾;在臺(tái)灣設(shè)立窩點(diǎn)，詐騙大陸民眾。公安部研究電信詐騙的一位人士告訴《中國(guó)新聞周刊》，這一時(shí)期，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)利用兩岸司法空當(dāng)逃避打擊，瘋狂作案。

2009年，兩岸簽署《共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，兩岸警方開(kāi)始聯(lián)手打擊詐騙集團(tuán)。由于大陸刑法對(duì)詐騙罪相關(guān)規(guī)定較為嚴(yán)厲，詐騙機(jī)房開(kāi)始從大陸轉(zhuǎn)移到菲律賓、印度尼西亞等東南亞國(guó)家。使得原先集團(tuán)首腦設(shè)于臺(tái)灣、旗下作業(yè)集團(tuán)盤踞于大陸的跨境犯罪形態(tài)，逐漸演變成為集團(tuán)首腦設(shè)于臺(tái)灣，而犯罪作業(yè)的范圍開(kāi)始涵蓋大陸和東南亞國(guó)家。

隨著網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展，黑客四處盜取個(gè)人資料。臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)迅速與其聯(lián)手，并整合全球簽賭網(wǎng)站的贓款洗錢集團(tuán)共同犯案，詐騙組織中多國(guó)犯罪成員參與的情況十分普遍。這成為其擴(kuò)張的變種形式，詐騙版圖進(jìn)一步擴(kuò)大。他們?cè)谌毡尽㈨n國(guó)、斯里蘭卡、土耳其等亞洲國(guó)家架設(shè)機(jī)房，甚至遠(yuǎn)赴歐洲希臘、非洲的埃及、南非，大洋洲斐濟(jì)、澳大利亞。美洲的美國(guó)、加拿大、多米尼加、尼加拉瓜、巴拿馬、薩爾瓦多、巴拉圭等國(guó)，也都有臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)在當(dāng)?shù)丶茉O(shè)的電信機(jī)房，以跳接方式躲避查緝。

有意思的是，詐騙集團(tuán)的出走，竟讓臺(tái)灣警方反詐騙的技術(shù)和成效受到各國(guó)警方重視，多次派員來(lái)臺(tái)取經(jīng)防制，臺(tái)灣也因此和越南、泰國(guó)簽下警務(wù)和司法上的協(xié)定。

騙術(shù)“三步走”

臺(tái)灣詐騙集團(tuán)為何得以快速地?cái)U(kuò)張？

公安部刑偵局一位辦案警官告訴《中國(guó)新聞周刊》，隨著金融、通信工具的多元化、便利化、國(guó)際化，兩岸跨境電信詐騙集團(tuán)的詐騙手法也“與時(shí)俱進(jìn)”，不斷升級(jí)換代，甚至有專門的點(diǎn)子公司針對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策和社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題為犯罪人設(shè)計(jì)詐騙方法。從最原始的中獎(jiǎng)、消費(fèi)信息，發(fā)展到“安全賬戶”匯錢、綁架、電話欠費(fèi)、補(bǔ)貼退稅等，詐騙集團(tuán)的犯罪手法，從早期的利用普通手機(jī)向不特定手機(jī)號(hào)段撥打電話、群發(fā)短信的“亂槍打鳥(niǎo)式”詐騙，發(fā)展到在互聯(lián)網(wǎng)上使用任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等高智能型詐騙。

據(jù)臺(tái)灣“內(nèi)政部警政署165專區(qū) ”的統(tǒng)計(jì)資料顯示，目前臺(tái)灣地區(qū)排名前十的詐騙手段中，利用電信手段進(jìn)行詐騙的占了絕大多數(shù)，如假冒機(jī)構(gòu)（公務(wù)員）詐財(cái)、 猜猜我是誰(shuí)、拍賣（購(gòu)物）詐財(cái)、假推銷、假綁架（恐嚇）詐財(cái)、假借親友出事勒索（詐財(cái)）、中獎(jiǎng)通知（六合彩）、假借催討欠款，此外還有色情應(yīng)召詐財(cái)、郵件未取、“芭樂(lè)票騙貨”等詐騙手法。

早年的詐騙手法簡(jiǎn)單，不需準(zhǔn)備太多工具就能輕松得逞。隨著社會(huì)的發(fā)展，民眾對(duì)金光黨已有警覺(jué)，刮刮樂(lè)也已式微，詐騙集團(tuán)轉(zhuǎn)而開(kāi)發(fā)“新技術(shù)”。

現(xiàn)在的詐騙集團(tuán)分工細(xì)致，除了幕后金主、指揮首腦，機(jī)房、車手（中間人）、人頭戶等，軟硬件兼具，各司其職，行騙過(guò)程就像是一出精心設(shè)計(jì)的話劇，騙徒個(gè)個(gè)都是能說(shuō)善道的演員。尤其是冒充公檢法的行騙手法，在大陸幾乎橫行無(wú)阻。

據(jù)兩岸警方分析研判，組成一個(gè)電信詐騙集團(tuán)，必須掌握3種核心技術(shù)。分別是“網(wǎng)絡(luò)嫁接電信機(jī)房”“CALL客話術(shù)”，還有“提款車手”，此外，還得配合“黑客盜取個(gè)人資料”“地下洗錢”兩大集團(tuán)，才能順利運(yùn)作。這些關(guān)鍵技術(shù)絕不外泄。

公安部刑偵局研究電信詐騙的陳姓警官告訴《中國(guó)新聞周刊》，電信詐騙犯罪不是單一犯罪，而是結(jié)合金融、科技的復(fù)合體，是一種高級(jí)犯罪?！疤貏e是幕后制定騙術(shù)劇本的犯罪嫌疑人，對(duì)心理學(xué)的研究不亞于科班出身的專家學(xué)者?！?/p>

一般而言，精心策劃的詐騙始于架設(shè)電信機(jī)房。從早期出現(xiàn)的移動(dòng)電話“王八卡”的移動(dòng)電話機(jī)房，經(jīng)過(guò)二類電信、網(wǎng)絡(luò)電話的演變，兩岸民眾現(xiàn)在接到詐騙集團(tuán)的電話，都是通過(guò)國(guó)外架設(shè)的網(wǎng)站，層層變?cè)燹D(zhuǎn)接而來(lái)。而這種關(guān)鍵的機(jī)房架設(shè)，一定是由臺(tái)灣人包辦，很少假手外人。

第二步是制定詐騙話術(shù)，培訓(xùn)話務(wù)人員。這段期間，培訓(xùn)話務(wù)人員猶顯重要。上述陳姓警官表示，由于詐騙對(duì)象鎖定的是大陸民眾，故口齒伶俐，會(huì)講普通話（國(guó)語(yǔ)）的大陸和臺(tái)灣人士通常是被招募的對(duì)象。

招募完成后，緊接著就是專業(yè)培訓(xùn)。據(jù)陳姓警官透露，詐騙集團(tuán)成員每周一到周六集中住宿，都過(guò)著軍事化管理的生活，訓(xùn)練口才和騙術(shù)以及大陸口音，平常不得對(duì)外聯(lián)絡(luò)，只有星期天才放風(fēng)休假。

培訓(xùn)完成后，如同影視作品中導(dǎo)演分配角色一樣，會(huì)根據(jù)培訓(xùn)期間的表現(xiàn)，給每人分配騙術(shù)劇本所設(shè)定的角色。

比如在冒充公檢法人員的騙術(shù)中，有假扮司法人員的演員組和負(fù)責(zé)賬目的財(cái)務(wù)科。在演員組里，也明確規(guī)定誰(shuí)專職扮演警察，誰(shuí)專職扮演檢察官、法官。

行騙時(shí)，演員組里分工有三個(gè)等級(jí)，第一級(jí)演公安，第二級(jí)演隊(duì)長(zhǎng)或公安局長(zhǎng)，第三級(jí)演檢察官。警方說(shuō)，飾演大陸公安的話務(wù)員臺(tái)詞最少最簡(jiǎn)單，只要告訴民眾涉及不法案件，現(xiàn)在要被調(diào)查。如果對(duì)方不信就一拍兩散，上鉤就會(huì)交給“隊(duì)長(zhǎng)”來(lái)說(shuō)明。隊(duì)長(zhǎng)臺(tái)詞較多，臨場(chǎng)狀況也多，待受騙人入套后，再由“檢察官”來(lái)收尾。

“檢察官”責(zé)任最重，他要說(shuō)得活靈活現(xiàn)，口氣充滿權(quán)威還要循循善誘，而且重視細(xì)節(jié)，為求逼真，騙徒往往設(shè)計(jì)了各種背景聲?！皺z察官”的角色，只有具有相當(dāng)經(jīng)驗(yàn)者才有辦法勝任，當(dāng)然也多是由臺(tái)灣人扮演。所招募的大陸人士，至多只能演到第二級(jí)。

據(jù)陳姓警官介紹，飾演“隊(duì)長(zhǎng)”“局長(zhǎng)”“檢察官”的臺(tái)籍犯罪嫌疑人，熟諳受騙人心理、大陸刑法法條、大陸公檢法辦案程序，以及大陸公檢法辦案人員各層級(jí)說(shuō)話的口吻。有時(shí)，臺(tái)籍犯罪嫌疑人都會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)覺(jué)，認(rèn)為自己就是大陸公檢法系統(tǒng)的“隊(duì)長(zhǎng)”“局長(zhǎng)”和“檢察官”。

受騙人經(jīng)此一輪電話轟炸洗腦后，很多就亂了方寸，一步一步走向臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)早已精心設(shè)定的圈套。不只一般民眾，很多高級(jí)知識(shí)分子，有時(shí)也會(huì)中計(jì)。

“檢察官”得手后，最后的環(huán)節(jié)是通過(guò)“車手”提款。為安全起見(jiàn)，一搬不會(huì)在大陸提領(lǐng)，而會(huì)在第一時(shí)間指示在臺(tái)“車手組”拿著“銀聯(lián)卡”提現(xiàn)。其中，車手匯兌、吸收和控制都是“學(xué)問(wèn)”。

臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)的奸詐，加上其家族經(jīng)營(yíng)的模式，讓境外人士難以打入核心。

黑幫滲入

在臺(tái)灣警方近幾年破獲的針對(duì)大陸的電信詐騙案中，或多或少均有臺(tái)灣黑道的影子。

2013年11月6日，臺(tái)灣刑事局宣布逮捕一個(gè)跨及兩岸的電信詐騙集團(tuán)，其中的謝姓主嫌曾是新竹涉黑四海幫堂主，借此吸收小弟，進(jìn)行暴力討債、高利放款、賭場(chǎng)利益與詐騙集團(tuán)等。

此人涉嫌在臺(tái)灣組成電信機(jī)房專詐大陸民眾。據(jù)臺(tái)灣警方披露，自2012年始，該集團(tuán)涉足“詐騙事業(yè)”，假冒大陸警方、法院的身份，專騙大陸民眾。

2015年9月20日，臺(tái)北市警方抓獲專騙大陸人的14名詐騙嫌犯，其中20歲的團(tuán)伙首腦常偉政，其父是臺(tái)中角頭大哥方敏懿，早年也是靠詐騙起家，十多年前就在臺(tái)中組詐騙集團(tuán)。常偉政耳濡目染“繼承”父親衣缽，找人假扮大陸公安、金融監(jiān)管局，以涉洗錢案需監(jiān)管賬戶為由，詐騙廣東、福建、浙江一帶的民眾。常偉政旗下的“車手頭”有十多人，每人各自再管理5至10名車手。此人旗下成員超過(guò)百人，是規(guī)模龐大的詐騙集團(tuán)，兩年多來(lái)至少詐騙逾億元臺(tái)幣。

盡管公安部門鮮有公布已破獲臺(tái)灣電信詐騙案中有黑道染指，但據(jù)公安部一位審訊專家透露，臺(tái)籍犯罪嫌疑人曾供述，某黑道幫派原已沒(méi)落至臺(tái)灣四大黑道組織之末，滲入電信詐騙業(yè)務(wù)后，其排名飆升。

事實(shí)上，透過(guò)兩岸破獲的電信詐騙案的關(guān)鍵環(huán)節(jié)不難發(fā)現(xiàn)，詐騙集團(tuán)必須借助地下錢莊迅速提現(xiàn)，方能成功完成詐騙，而地下錢莊及匯兌業(yè)務(wù)本就是黑道組織所擅長(zhǎng)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。