2015年度四大金融騙局

劉暢

臨近年末，最近各地不斷爆出各類金融騙局爆倉的消息。究其原因，主要是各項資金面臨年終結算，一些騙子公司苦心經營的騙局難以為繼，只能以跑路了事。所以，投資者務必提高警惕，要常常提醒自己：你看中的是那些收益，而騙子們瞄上的是你的本金。

眾多私募公司失聯

11月23日，中國基金業(yè)協(xié)會官網公告了一份失聯（異常）私募機構名單，這12家私募分別是：華天國泰、中融坤瑞、中元寶盛、融易融、銀河瑞盈、中投華融、萬弘基金（蘇州）、湖北奧信創(chuàng)業(yè)投資、幸匯財富、洲海鴻潤、北京幸福財富投資以及深圳中星基金管理有限公司。

“失聯”是一種官方措辭，表明這家注冊的私募公司已經無法聯系，也無法監(jiān)管，實質上就是“跑路”。為啥要跑路呢？當然是維持不下去了。

有數據顯示：2015年股災以來，已經有約一千家私募公司清盤。一般來說，私募公司管理方賺管理費，如果遇到極端行情未能及時清盤，按照約定，管理方也要承擔一定責任。如果涉及責任金額過大，就可能引發(fā)私募公司管理方跑路。

投資者投資的錢呢？當然很難拿回來了。在媒體報道中，一位投資者通過一家名為姆桑投資（上海）有限公司的第三方理財公司，購買了中元寶盛（北京）資產管理有限公司發(fā)行的一款私募產品，投資期限為12個月，預期年化收益率為11%?，F在，中元寶盛這個公司已經失聯找不到了，姆桑投資也拒絕承擔連帶責任。這位投資者告到北京證監(jiān)局，只是得到一份告知函，“建議您通過其他合法途徑維權?！崩碚撋峡梢源蚬偎?，但這種遭遇“跑路”的民間經濟糾紛要想拿回本金，難度非常大。

P2P“跑路”最多

稍微留心一下就會發(fā)現，其實，P2P金融行業(yè)是跑路最多的。

2015年10月左右，一篇名為《P2P崩盤緊急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列舉了2015年以來發(fā)生兌付困難的677家P2P公司的名單，提醒投資者注意風險，其中有相當一部分最終的結局就是老板跑路。

畢竟目前P2P還處于監(jiān)管的真空地帶，中間還有一批公司在渾水摸魚。具體的投資技巧不多說了，網上一搜一大把?？傊?，投資者在做任何投資之前都要三思而后行，別攤上這股跑路潮。

原始股大都不靠譜

有媒體報道，因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司原法人代表段國帥近日被依法批捕，其炮制的假股票騙局騙取了上千名群眾的2億多元資金。

此外，南京一家名為“蝦米電子科技”的公司聲稱，2016年“很快將在新三板上市”，需要通過股權投資融資：任何投資者購買公司至少5萬元的股權，就能夠成為“上市公司的創(chuàng)業(yè)股東”。經法院認定，該公司的這一經營模式構成非法傳銷。

最近筆者也偶然參加了一場“高端財富投資論壇”：某理財公司計劃在海外上市，聲稱目前購買公司的理財產品，除了有8%～10%的投資回報外，還可以成為原始股東。該投資論壇為了凸顯上檔次，特意設立在一個五星級酒店里，還拉來一幫“開國元老后人”、“名人養(yǎng)女”、“退休領導”前來站臺，因此吸引了大約1000名熱切的希望擁抱財富的老頭、老太。

事實上，上面說所的買賣“原始股”的行為都是不受法律保護的。首先要說一下“原始股”是啥，原始股是指公司上市之前發(fā)行、可在上市一段時期后售出的股票。其次，誰會有“原始股”。一般來說，原始股只屬于公司的創(chuàng)始團隊和公司高管。外人要想擁有原始股，只可以通過“增發(fā)”等方式獲得，而這種增發(fā)是“私募”性質的，一般只面對少量的（不超過10名）和公司有特殊關系的人群，例如合作伙伴、供應商等。

所以，普通老百姓你就別想擁有合法的原始股。而通過電話、門店銷售人員、網絡等渠道向老百姓公開銷售“原始股”，實際上本身就違反了證券法關于“不得變相公開發(fā)行股票”的規(guī)定。即使你花錢買到所謂原始股，也屬于私下轉讓，并不受法律保護，也就是說你花錢買到的所謂“股權憑證”就是一張廢紙。

要是喜歡投資股票，對于一般老百姓來說，只有二級市場這個渠道，也就是我國現有的上海證券交易所、深圳證券交易所以及承擔新三板交易結算的全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)。

大宗商品陷阱多

有一種石頭叫鐵礦石，2013年10月份時它的價格是1000多元一噸，現在的價格是300元一噸，已經是打3折甩賣；有一種炭叫焦炭，2012年年底，它的價格是2200元一噸，現在是600元一噸，已經是打2.7折甩賣；還有生產汽車輪胎用的橡膠，2011年最高峰時價格是4.2萬元一噸，現在的價格是9000多元一噸，已經是2.1折甩賣；更離奇的是，有一種金屬叫鎳，在2007年最高峰時價格是48萬元一噸，現在是6萬多元一噸，已經是1.25折甩賣。

上面是一個段子，說明在美國加息預期、中國等新興市場不景氣的背景下，大宗商品的確跌得很慘。因為跌得慘，各類非法的大宗商品炒作平臺也開始冒出來了，尤其是違規(guī)的原油交易行為異常猖獗。諸多商品交易平臺的會員單位以T+0頻繁交易、雙向交易、高杠桿高收益、銀行第三方存管為噱頭吸引投資者的關注。

然而，要知道，正規(guī)的大宗商品投資是少數投資精英和機構們玩的游戲，有國家指定的少數幾個合法平臺，是不可能這樣滿大街“拉客”的。由于目前國家在這方面的監(jiān)管能力有限，多數市場上看到的炒作大宗商品的平臺都是非法的，多為某些會員單位自己搞個網站，通過模擬實盤交易，賺取平臺費。

因為要賺平臺費，所以很多平臺本身就存在系統(tǒng)性的騙術。北京投資者張先生對媒體記者稱，“每當賬面盈利的時候要止盈時，交易軟件就會卡殼造成無法交易；會員單位提供的行情看起來會和境外原油期貨市場走勢一致，但是會存在各種微小的差異和時滯；此外加上過夜費、延期費等名目繁多的費用，在T+0頻繁交易中，投資者在數周內的交易成本就可能超過本金的一半。”

對于原油交易亂象，近期有關部門已經頻頻發(fā)聲。2015年10月20日，商務部發(fā)言人沈丹陽表示，截至目前，商務部尚未批準任何一家交易市場從事原油、成品油交易。10月23日，證監(jiān)會發(fā)言人鄧舸表示，證監(jiān)會已經針對投訴舉報較為集中的地方原油交易平臺，約請當地政府會商，要求加強屬地管理。

說得很明白了，中國尚未對個人開展原油期貨交易，所有的炒油平臺都是非法活動！話又說回來了，如果炒個A股還炒不好，你就斷了炒大宗商品期貨的念想吧。