企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和路徑

張仕元+劉行舟

摘要：本文立足于大型企業(yè)集團(tuán)，以“大數(shù)據(jù)”在企業(yè)的應(yīng)用為切入點(diǎn)，重點(diǎn)探討企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的大數(shù)據(jù)解決之道。針對(duì)我國企業(yè)集團(tuán)在實(shí)施信息化過程中遇到的難題和困境，作者結(jié)合國內(nèi)外跨國能源企業(yè)實(shí)施信息化的案例，創(chuàng)新地提出基于大數(shù)據(jù)平臺(tái)和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式，以及我國大型企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和路徑，并對(duì)企業(yè)管理者如何看待和利用大數(shù)據(jù)提出了建議。

關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)管理；企業(yè)集團(tuán)

中圖分類號(hào)：G221 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）019-0000-03

引言

近年來，我國許多大型企業(yè)集團(tuán)都在積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，集團(tuán)總部如何有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理成為了高級(jí)管理人員必須面對(duì)和解決的一個(gè)問題。在以往的思路下，企業(yè)管理者通常會(huì)基于若干年積累的管理經(jīng)驗(yàn)，通過探尋風(fēng)險(xiǎn)事件的“因果關(guān)系”進(jìn)行決策。但是，在“金字塔”型的管理架構(gòu)下，企業(yè)高級(jí)管理人員所能得到的信息往往是經(jīng)過層層上報(bào)和美化修正的匯總結(jié)果，不僅難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，更難以實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管控。

“大數(shù)據(jù)時(shí)代”的來臨為上述問題的解決提供了一種全新的思路。企業(yè)集團(tuán)作為“大數(shù)據(jù)”的所有者，一方面可以深化利用自身的數(shù)據(jù)，真實(shí)地了解企業(yè)全方位生產(chǎn)運(yùn)營的情況；另一方面，也可以通過“大數(shù)據(jù)”發(fā)現(xiàn)以前無法及時(shí)察覺、尚未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和市場機(jī)會(huì)；更進(jìn)一步，當(dāng)企業(yè)管理者真正認(rèn)同“大數(shù)據(jù)”應(yīng)用的核心理念，即通過利用事物客觀存在的“相關(guān)性”進(jìn)行干預(yù)和實(shí)施管理，將可能為許多無從下手、紛繁復(fù)雜的管理難題找到一條解決的新路。

本文立足于大型企業(yè)集團(tuán)，以“大數(shù)據(jù)”在企業(yè)的應(yīng)用為切入點(diǎn)，重點(diǎn)探討企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的大數(shù)據(jù)解決之道。

一、企業(yè)集團(tuán)依托信息系統(tǒng)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的主要模式

1.企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一實(shí)施ERP信息系統(tǒng)

大型企業(yè)集團(tuán)當(dāng)進(jìn)入相對(duì)平穩(wěn)的發(fā)展階段，為了規(guī)范業(yè)務(wù)流程和防范風(fēng)險(xiǎn)，通常會(huì)采用實(shí)施ERP信息系統(tǒng)的方式固化業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化計(jì)劃執(zhí)行并輔助公司決策，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資源高效利用的目標(biāo)，而這種模式也為許多專業(yè)的ERP軟件公司提供了市場機(jī)會(huì)。目前，我國的大型企業(yè)集團(tuán)主要采用了SAP、Oracle等國際主流的ERP軟件和配套服務(wù)，同時(shí)也在一些專業(yè)領(lǐng)域采用了浪潮、用友等國內(nèi)相對(duì)成熟的管理軟件。

通過采用成熟的ERP軟件和配套服務(wù)，企業(yè)集團(tuán)一方面節(jié)約了自行開發(fā)信息系統(tǒng)的時(shí)間和精力；另一方面，也在實(shí)施ERP項(xiàng)目的過程中，引進(jìn)了同類行業(yè)成熟的管理理念和流程。統(tǒng)一實(shí)施ERP系統(tǒng)的另一個(gè)好處是：通過實(shí)施“標(biāo)準(zhǔn)化的流程”，進(jìn)而形成了標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的“結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)①”，未來就可以直接運(yùn)用基于標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)的大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)進(jìn)行分析，為經(jīng)營決策提供高效支持。

在大數(shù)據(jù)技術(shù)廣泛應(yīng)用的當(dāng)下，國內(nèi)外的ERP軟件服務(wù)也在與時(shí)俱進(jìn)。例如，SAP公司近期就推出了基于ERP軟件的大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)——SAP HANA，其實(shí)質(zhì)就是先把企業(yè)的“大數(shù)據(jù)”全部統(tǒng)一到SAP的“標(biāo)準(zhǔn)框架”下，然后再進(jìn)行高效的分析處理。在大型企業(yè)集團(tuán)的實(shí)踐中，由集團(tuán)總部統(tǒng)一實(shí)施ERP信息系統(tǒng)也是基于這個(gè)理念：通過把企業(yè)的全部生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)轉(zhuǎn)化成唯一的“數(shù)據(jù)語言”，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)集團(tuán)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的整齊劃一。

2.基于企業(yè)集團(tuán)的各類原始數(shù)據(jù)搭建大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)

在企業(yè)集團(tuán)對(duì)公司架構(gòu)的“頂層設(shè)計(jì)”相對(duì)完善的前提下，推進(jìn)實(shí)施統(tǒng)一的ERP系統(tǒng)是較為簡單的一種模式，但在實(shí)際情況中，推行“大一統(tǒng)”信息系統(tǒng)面臨著諸多挑戰(zhàn)：首先，企業(yè)集團(tuán)的成員單位在業(yè)務(wù)模式和管理架構(gòu)方面存在差異，許多個(gè)性化的管理需求難以通過一個(gè)信息系統(tǒng)得到完全滿足；第二，一些企業(yè)集團(tuán)通過兼并重組其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，但在兼并后的業(yè)務(wù)整合既有可能影響原有管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，也為ERP信息系統(tǒng)的整合帶來挑戰(zhàn)；第三，企業(yè)集團(tuán)的“頂層設(shè)計(jì)”是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，而在“頂層設(shè)計(jì)”尚不完備的情況下，是先滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求在集團(tuán)一定范圍內(nèi)實(shí)施ERP，還是“頂層設(shè)計(jì)”方案完成后再自上而下推進(jìn)實(shí)施，許多企業(yè)集團(tuán)都面臨實(shí)際的兩難選擇。

不過，隨著大數(shù)據(jù)分析技術(shù)的快速興起，通過搭建大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，將可能成為解決上述難題的一條捷徑。大數(shù)據(jù)的“大”不僅體現(xiàn)在數(shù)據(jù)的“量（Volume）”上，還同時(shí)表現(xiàn)為“即時(shí)性（Velocity）”、“多樣性（Variety）”和“不確定（Veracity）”的特征，即大數(shù)據(jù)的“4V”。當(dāng)企業(yè)集團(tuán)處在多個(gè)ERP系統(tǒng)并行、信息管理系統(tǒng)林立的情況下，實(shí)際就面臨著數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)不一、結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)[1]②并存的龐雜局面。大數(shù)據(jù)分析正是將這些來自歷史的、模擬的、多元的、正在產(chǎn)生的龐雜數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為有價(jià)值的洞見，進(jìn)而成為企業(yè)或組織決策輔助的選項(xiàng)。

二、大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)用的可行性分析

1.大數(shù)據(jù)在金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

通過應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，金融企業(yè)的競爭已在網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)上全面展開，說到底就是“數(shù)據(jù)為王”：誰掌握了數(shù)據(jù)，誰就擁有風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力，誰就可以獲得高額的風(fēng)險(xiǎn)收益，最終贏得競爭優(yōu)勢。近一段時(shí)期，蓬勃興起的大數(shù)據(jù)技術(shù)正在與金融行業(yè)，特別是“互聯(lián)網(wǎng)金融”領(lǐng)域進(jìn)行快速融合，這一趨勢已經(jīng)給我國金融業(yè)的改革帶來前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

目前，中國金融業(yè)正在快步進(jìn)入“大數(shù)據(jù)時(shí)代”。國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)量已經(jīng)達(dá)到100TB以上級(jí)別，并且非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)量正在快速增長。因此，金融機(jī)構(gòu)在大數(shù)據(jù)應(yīng)用方面具有天然優(yōu)勢：一方面，金融企業(yè)在業(yè)務(wù)開展過程中積累了包括客戶身份、資產(chǎn)負(fù)債情況、資金收付交易等大量的高價(jià)值數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)在運(yùn)用專業(yè)技術(shù)進(jìn)行挖掘和分析之后，將產(chǎn)生巨大的商業(yè)價(jià)值；另一方面，金融行業(yè)的高薪酬不僅可以吸引到具有大數(shù)據(jù)分析技能的高端人才，也有能力采用大數(shù)據(jù)的最新技術(shù)。

具體來說，金融機(jī)構(gòu)通過大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用主要有以下兩個(gè)方面：

第一，對(duì)于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，金融機(jī)構(gòu)可運(yùn)用成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理模型進(jìn)行精確地風(fēng)險(xiǎn)量化。例如，VaR值模型目前已經(jīng)成為商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、投資基金等金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的重要量化工具之一。金融機(jī)構(gòu)通過為交易員和交易單位設(shè)置VaR值限額，可以使每個(gè)交易人員都能確切地了解自身從事的金融交易可承受的風(fēng)險(xiǎn)大小，以防止過度投機(jī)行為的出現(xiàn)。

第二，對(duì)于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要和用戶特點(diǎn)定制和選用適合的風(fēng)險(xiǎn)模型，使風(fēng)險(xiǎn)管理更精細(xì)化。例如，在互聯(lián)網(wǎng)金融的P2P借貸平臺(tái)“拍拍貸”中，確保其開展業(yè)務(wù)的核心工作就是風(fēng)險(xiǎn)管理，而進(jìn)行風(fēng)控的基礎(chǔ)就是大數(shù)據(jù)?；诳蛻舳嗑S度的信用數(shù)據(jù)③，風(fēng)控模型將會(huì)預(yù)測從現(xiàn)在開始后3個(gè)月內(nèi)借款人的信用狀態(tài)，并以此開展借貸業(yè)務(wù)。

2.大數(shù)據(jù)在企業(yè)集團(tuán)開展風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用分析

相比金融行業(yè)，以能源、機(jī)械制造、航運(yùn)為主業(yè)的企業(yè)集團(tuán)所產(chǎn)生的大數(shù)據(jù)的龐雜程度則相對(duì)較低，有利于直接采用成熟的大數(shù)據(jù)分析技術(shù)開展風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面，因?yàn)楣I(yè)企業(yè)所采用的信息系統(tǒng)一般都是大型軟件廠商的標(biāo)準(zhǔn)ERP系統(tǒng)，產(chǎn)生的數(shù)據(jù)也多為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，便于直接用于分析決策；但另一方面，傳統(tǒng)行業(yè)在利用數(shù)據(jù)進(jìn)行輔助決策的過程中，通常還是基于“因果關(guān)系”對(duì)可能影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重要指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)注，而許多被認(rèn)為“不重要”的數(shù)據(jù)并沒有被采集到企業(yè)的信息系統(tǒng)之中，這就會(huì)使大數(shù)據(jù)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)打了折扣。

要在企業(yè)集團(tuán)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅需要通過企業(yè)的ERP信息系統(tǒng)采集被認(rèn)為“重要”的各類結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，還需要對(duì)網(wǎng)頁數(shù)據(jù)、電子郵件和辦公處理文檔等半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)④，以及文件、圖像、聲音、影片等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)有效的分析，才能夠充分客觀地掌握企業(yè)集團(tuán)的全貌，讓企業(yè)和組織結(jié)合分析結(jié)果做出更好的業(yè)務(wù)決策，從而真正實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

具體而言，大型企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用大數(shù)據(jù)開展風(fēng)險(xiǎn)管理將會(huì)有以下幾方面的好處：

首先，可以有效防范金融市場風(fēng)險(xiǎn)。例如，隨著我國利率市場化的加速推進(jìn)，企業(yè)集團(tuán)面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)日漸顯著，在2013年6月出現(xiàn)的“錢荒”給許多企業(yè)集團(tuán)的資金管理造成了不小的影響，而借助金融大數(shù)據(jù)并輔以模型分析，企業(yè)集團(tuán)可以進(jìn)一步提高利率風(fēng)險(xiǎn)的管理水平，提前防范金融市場風(fēng)險(xiǎn)。

第二，可以有效降低信用風(fēng)險(xiǎn)。雖然國有企業(yè)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)總體水平較低，但是在信用風(fēng)險(xiǎn)模型建立和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的建設(shè)方面，我國的企業(yè)集團(tuán)目前仍有較大的改進(jìn)空間。集團(tuán)總部可以調(diào)整單純依靠下級(jí)企業(yè)和客戶提供財(cái)務(wù)報(bào)表來獲取信息的方式，轉(zhuǎn)而對(duì)資產(chǎn)價(jià)格、賬務(wù)流水、相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)等流動(dòng)性數(shù)據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)和全程的監(jiān)控分析，從而改進(jìn)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理。

第三，能夠降低企業(yè)管理和運(yùn)行成本，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。通過大數(shù)據(jù)的分析應(yīng)用，企業(yè)集團(tuán)可以準(zhǔn)確地定位內(nèi)部管理缺陷，制訂有針對(duì)性的改進(jìn)措施，實(shí)行符合自身特點(diǎn)的管理模式，進(jìn)而降低管理運(yùn)營成本。此外，通過對(duì)數(shù)據(jù)的收集和分析，企業(yè)還可以有效識(shí)別業(yè)務(wù)操作中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，并借此改進(jìn)工作流程以降低操作風(fēng)險(xiǎn)，從而提高整個(gè)業(yè)務(wù)流程的運(yùn)行效率。

三、企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施路徑

運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)質(zhì)上就是企業(yè)集團(tuán)在應(yīng)對(duì)各領(lǐng)域數(shù)據(jù)的快速增長時(shí)，基于對(duì)各類數(shù)據(jù)的有效存儲(chǔ)，進(jìn)一步分析數(shù)據(jù)、提取信息、萃取知識(shí)，并且應(yīng)用在風(fēng)險(xiǎn)管理和決策輔助上。

一般而言，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)和大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和價(jià)值挖掘要經(jīng)過以下幾個(gè)步驟：

1.實(shí)施數(shù)據(jù)集中，構(gòu)建大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

要讓企業(yè)的大數(shù)據(jù)發(fā)揮價(jià)值，集團(tuán)總部首先要能夠完全掌握全集團(tuán)已有的和正在產(chǎn)生的各類原始數(shù)據(jù)。因?yàn)?，只有先確保數(shù)據(jù)的完整性和真實(shí)性，才能通過足夠“大”的數(shù)據(jù)掌握集團(tuán)的實(shí)際運(yùn)行情況，而這必然意味著集團(tuán)總部要求成員單位向總部進(jìn)行“數(shù)據(jù)集中”。相應(yīng)地，集團(tuán)總部也需要“自上而下”地搭建數(shù)據(jù)集中的軟硬件設(shè)施、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和組織機(jī)構(gòu)。

具體而言，企業(yè)集團(tuán)必須要完成前期的一系列基礎(chǔ)性工作：（1）建立用于集中存放數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)庫或“企業(yè)云”；（2）明確需要成員單位“自下而上”歸集的數(shù)據(jù)類型和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；（3）建立專門的管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫的日常維護(hù)和信息安全。

2.搭建分析平臺(tái)，優(yōu)化大數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

在實(shí)現(xiàn)了“大數(shù)據(jù)”集中后，還必須解決不同結(jié)構(gòu)的數(shù)據(jù)不相容的問題，才可能充分利用企業(yè)集團(tuán)的全部數(shù)據(jù)資源?；谇拔奶岢龅膬煞N風(fēng)險(xiǎn)管理模式，企業(yè)集團(tuán)可以根據(jù)實(shí)際情況選擇其中一種，對(duì)集團(tuán)的大數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化或優(yōu)化。

具體而言：（1）對(duì)ERP系統(tǒng)覆蓋范圍廣、結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)占絕大多數(shù)的企業(yè)集團(tuán)，可以通過建立ERP之間的“數(shù)據(jù)接口”，將標(biāo)準(zhǔn)不一的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換到統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的分析平臺(tái)上進(jìn)行分析；（2）對(duì)未統(tǒng)一實(shí)施ERP系統(tǒng)或?qū)嵤┓秶?、非結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)居多的企業(yè)集團(tuán)，也可以通過建立大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)（如Hadoop），構(gòu)建數(shù)據(jù)模型，運(yùn)用數(shù)據(jù)分析技術(shù)直接對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

3.打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)，開展大數(shù)據(jù)分析

企業(yè)集團(tuán)要讓數(shù)據(jù)發(fā)揮價(jià)值，開展數(shù)據(jù)分析工作是核心。要確保這項(xiàng)核心工作落地，不僅需要建立專門的數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)，還要聘用統(tǒng)計(jì)學(xué)家和數(shù)據(jù)分析家組織數(shù)據(jù)分析和價(jià)值挖掘。因?yàn)橄啾刃袠I(yè)專家和技術(shù)專家，數(shù)據(jù)分析家不受舊觀念的影響，能夠聆聽數(shù)據(jù)發(fā)出的聲音，更好的分辨數(shù)據(jù)中的"信號(hào)"和"噪聲"。

具體而言，要打造大數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)，一方面需要聘請(qǐng)從事統(tǒng)計(jì)建模、文本挖掘和情感分析的專業(yè)人員，另一方面也要吸收業(yè)務(wù)部門中善于研究、分析和解讀數(shù)據(jù)的“潛力股”人才。更重要的是，要培育重視數(shù)據(jù)分析的企業(yè)文化，大數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)的價(jià)值才能在企業(yè)中得以實(shí)現(xiàn)。

4.實(shí)現(xiàn)分析結(jié)果便捷化和可視化，輔助管理者進(jìn)行決策

要運(yùn)用大數(shù)據(jù)的分析結(jié)構(gòu)輔助決策，就要讓企業(yè)管理者能夠輕松了解、使用和查詢數(shù)據(jù)，因此大數(shù)據(jù)平臺(tái)面向最終用戶的界面還需要提供簡單易上手的“使用接口”。這類“使用接口”不僅要具備數(shù)據(jù)搜索功能，還要能夠通過圖表等可視化的方式快速呈現(xiàn)分析結(jié)果，只有這樣才可以幫助企業(yè)管理者清晰地了解企業(yè)運(yùn)營的情況，高效地輔助管理者進(jìn)行數(shù)據(jù)化決策。

四、大型能源企業(yè)集團(tuán)運(yùn)用大數(shù)據(jù)優(yōu)化管理的成功案例

1.埃克森美孚公司的依托標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)提升管理水平

作為能源行業(yè)的翹楚，?？松梨诠镜臉I(yè)務(wù)遍布世界各地，對(duì)于這樣的大公司而言，技術(shù)和業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化是企業(yè)成功的兩大關(guān)鍵。

?？松梨谥赝晟迫蛐畔㈡溄樱垢鱾€(gè)相對(duì)獨(dú)立的系統(tǒng)有效統(tǒng)一到同一平臺(tái)以保持?jǐn)?shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化，同時(shí)也避免了信息匯總在渠道和時(shí)間上的差異。在?？松c美孚兩大公司合并期間，標(biāo)準(zhǔn)化的IT策略起到了推動(dòng)作用，使合并后的公司得以精簡員工1.5萬人。追溯到2005年，?？松梨谝彩菓{借這個(gè)策略在俄羅斯和安哥拉等地得以迅速開展新業(yè)務(wù)。

對(duì)于?？松梨?，標(biāo)準(zhǔn)化帶來的最終回報(bào)不僅是實(shí)現(xiàn)了規(guī)模經(jīng)濟(jì)和節(jié)省成本的管理目標(biāo)，更重要的是通過采用標(biāo)準(zhǔn)一致的信息平臺(tái)和業(yè)務(wù)流程，為公司迅速進(jìn)入新市場，在全球范圍調(diào)配工作任務(wù)提供了便利。

2.中海油基于量化模型和數(shù)據(jù)分析平臺(tái)實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理

中海油于2013年完成對(duì)尼克森公司并購后，隨即開始了對(duì)該公司核心業(yè)務(wù)的整合。在整合前，尼克森公司所處的北美地區(qū)、英國北海的市場環(huán)境復(fù)雜，為了有效管控風(fēng)險(xiǎn)，基于大數(shù)據(jù)的量化模型和信息系統(tǒng)在公司日常經(jīng)營中發(fā)揮了舉足輕重的作用。

針對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)的管理，尼克森公司基于所在地區(qū)的歷史油價(jià)數(shù)據(jù)，運(yùn)用VAR值模型為交易人員設(shè)置了一定的風(fēng)險(xiǎn)限額，確保公司開展的各類交易的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻都處在可承受的范圍內(nèi)；同時(shí)為彌補(bǔ)VAR值模型的不足，還會(huì)定期進(jìn)行壓力測試和回溯測試，并對(duì)量化模型的進(jìn)行及時(shí)的修正和調(diào)整。

在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，尼克森公司通過大數(shù)據(jù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了不同結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)的整合利用。由于歷史原因，公司在原油貿(mào)易、天然氣貿(mào)易和信用評(píng)分中分別采用了RightAngle、Allegro和CRAFT三個(gè)系統(tǒng)，為了使以上三類數(shù)據(jù)都能應(yīng)用于信用風(fēng)險(xiǎn)管理，公司采用“標(biāo)準(zhǔn)接口”將各類數(shù)據(jù)都統(tǒng)一到ROME系統(tǒng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)下，并基于ROME系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理。

中海油通過此次對(duì)尼克森公司的并購，不僅實(shí)現(xiàn)了對(duì)公司剩余經(jīng)濟(jì)可采儲(chǔ)量和儲(chǔ)量替代率等指標(biāo)的改善，還通過業(yè)務(wù)整合得以快速借鑒和吸收西方石油公司先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，這一點(diǎn)在運(yùn)用量化模型和信息系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理方面表現(xiàn)得尤為突出。

五、結(jié)語

當(dāng)今，各行各業(yè)潛在的大數(shù)據(jù)資源正在被不斷發(fā)掘和分析，通過被一些具有前瞻性思維的企業(yè)管理者加以利用，大數(shù)據(jù)的價(jià)值得以迅速顯現(xiàn)。企業(yè)集團(tuán)作為所在行業(yè)的“大數(shù)據(jù)”擁有者，通過分析和挖掘行業(yè)數(shù)據(jù)的價(jià)值并加以利用，將十分有利于在未來的市場競爭中進(jìn)一步占得先機(jī)。

大數(shù)據(jù)時(shí)代的來臨，也在給全世界的企業(yè)帶來一場深刻的管理變革。通過大數(shù)據(jù)分析，企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理者不僅可以撥開籠罩在企業(yè)自身上許多復(fù)雜難解問題的“面紗”，及早地提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，也有望借此進(jìn)一步幫助企業(yè)集團(tuán)降低生產(chǎn)成本，提升規(guī)模效益。

但與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理者也需要清醒地認(rèn)識(shí)到：通過侵犯隱私來獲取數(shù)據(jù)、過度依賴數(shù)據(jù)進(jìn)行決策等“濫用”數(shù)據(jù)行為，也可能給企業(yè)的經(jīng)營管理帶來威脅，企業(yè)管理者需要在大數(shù)據(jù)實(shí)際應(yīng)用中找到一種適合自身發(fā)展的平衡，才能使大數(shù)據(jù)真正成為企業(yè)集團(tuán)未來持續(xù)發(fā)展的競爭力。

注釋：

①結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，指的是具有明確關(guān)聯(lián)性定義的固定結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)，一般經(jīng)過編碼后存放在數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)，必須完全以明確的預(yù)定格式被存放，通常以表格的形式呈現(xiàn)。

②非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，是指沒有固定格式、難以以統(tǒng)一的概念或邏輯分析的數(shù)據(jù)，這類數(shù)據(jù)包括文件、圖像、聲音、影片等。以文件為例，就有純文本檔、Word文件、PDF文檔等不同的格式。

③在拍拍貸2.0模型中，所使用的信用數(shù)據(jù)的信息維度可分為三類：一是，用戶的基本信息，如性別、年齡、學(xué)歷、婚姻狀況等。二是，互聯(lián)網(wǎng)信息，如微博、Qzone，以及登錄拍拍貸的各種行為數(shù)據(jù)等。三是，用戶的歷史借款和還款記錄。此外，模型還基于以上信息對(duì)人群進(jìn)行了細(xì)分，可以有近十個(gè)群體維度。

④半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，是非純表格形式、也非純文本形式的數(shù)據(jù)，例如：XML或HTML格式的網(wǎng)頁數(shù)據(jù)、電子郵件和辦公處理文檔等。半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)雖然已有程序編碼既定的邏輯和格式，但不容易被數(shù)據(jù)庫理解，尤其是內(nèi)容含有許多不必要的噪音和混雜的不同的格式。

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作者簡介：

張仕元，工作單位：中國海洋石油總公司，所在部門：資金部，職務(wù)：衍生工具主管。

劉行舟，工作單位：中海石油財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司，所在部門：法律和風(fēng)險(xiǎn)管理部，職務(wù)：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測主管。