騙子產(chǎn)業(yè)鏈

宗禾

2013年，《中國(guó)新聞周刊》曾報(bào)道，中國(guó)十大騙子產(chǎn)業(yè)，每年非法獲利3000億元以上。更可怕的是，他們并不是孤軍奮戰(zhàn)，臨沂因被騙學(xué)費(fèi)猝死的女孩徐玉玉的個(gè)人消息被曝光，其背后是更為隱蔽的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。

數(shù)據(jù)商的校園生意

從最初的中獎(jiǎng)、房租匯款，到網(wǎng)銀升級(jí)、郵包藏毒，再到冒充公檢法等公職人員、偽造網(wǎng)上通緝令、助學(xué)金領(lǐng)取，通信信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，更從過(guò)去的“撒網(wǎng)式”詐騙變成了“精準(zhǔn)化”鎖定。這種靶向性更強(qiáng)的行騙手段，成功概率更高。

個(gè)人信息售賣產(chǎn)業(yè)鏈之成熟，正不斷刷新我們的認(rèn)知。分行業(yè)“定點(diǎn)投放”：學(xué)生、股民、金融理財(cái)客戶、產(chǎn)婦、家長(zhǎng)應(yīng)有盡有，不同群體售價(jià)不同。社交平臺(tái)被“充分應(yīng)用”：建數(shù)十個(gè)QQ群不斷推送廣告，最終指向同一個(gè)數(shù)據(jù)商。

徐玉玉事件再度將信息泄露問(wèn)題推上風(fēng)口浪尖，尤其是作為信息泄露高發(fā)區(qū)的校園。

盡管學(xué)校從主觀上對(duì)信息泄漏有積極的保護(hù)手段，但“高校與政府的系統(tǒng)漏洞相比其他機(jī)構(gòu)還是相對(duì)偏高的，主要是SQL漏洞，這個(gè)會(huì)直接造成信息泄露?！编嚐ǜ嬖V記者，校園的學(xué)生數(shù)據(jù)主要是通過(guò)統(tǒng)一的學(xué)籍管理系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)，數(shù)據(jù)量大而集中，容易成為黑客的目標(biāo)。

“國(guó)內(nèi)學(xué)校，有一半數(shù)據(jù)我都有。即使手頭沒(méi)有的，只要你告訴我名字，我也都能拿到?！贝饲坝袛?shù)據(jù)販賣商向某媒體透露，“新鮮出爐”、“沒(méi)有賣過(guò)”的一手學(xué)生數(shù)據(jù)，售價(jià)約1-2元/條，大量采購(gòu)還有優(yōu)惠。而二手的數(shù)據(jù)，基本低于1毛，如果批量購(gòu)買，1萬(wàn)條二手?jǐn)?shù)據(jù)約300- 500元，這個(gè)價(jià)格遠(yuǎn)低于電商、銀行等其他平臺(tái)數(shù)據(jù)。

記者隨意在QQ群里加了一個(gè)名為“營(yíng)銷數(shù)據(jù)商”的電話表明想購(gòu)買的來(lái)意后，他立刻發(fā)來(lái)了一個(gè)湖北省利川市第五中學(xué)的100個(gè)學(xué)生信息列表，其中包括姓名、出生年月日、身份證號(hào)、家庭住址、父母親姓名及電話。

面對(duì)記者購(gòu)買時(shí)的猶豫，信息中介說(shuō)：“農(nóng)村的錢少，大城市不容易被騙，你買三線城市的吧。800元可以買到一萬(wàn)條學(xué)生及家長(zhǎng)信息，也可以用其他數(shù)據(jù)來(lái)?yè)Q，例如3萬(wàn)母嬰信息換1萬(wàn)條學(xué)生信息等。”而對(duì)于信息來(lái)源卻諱莫如深，“有專門的渠道，告訴你了，我還能吃啥？”

據(jù)上海市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)韋健介紹，每一起通信信息詐騙中，產(chǎn)業(yè)鏈上下游往往附著至少5個(gè)專業(yè)團(tuán)伙：專司策劃騙術(shù)、撥打電話的直接詐騙團(tuán)伙；盜賣個(gè)人信息團(tuán)伙；收集辦理非實(shí)名電話卡、銀行卡賣給詐騙分子的團(tuán)伙；在互聯(lián)網(wǎng)上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)并與傳統(tǒng)通信網(wǎng)對(duì)接及提供任意改號(hào)、群呼服務(wù)和線路維護(hù)的技術(shù)支撐團(tuán)伙；專門負(fù)責(zé)替若干個(gè)詐騙窩點(diǎn)轉(zhuǎn)取贓款的洗錢團(tuán)伙。

網(wǎng)絡(luò)詐騙：4大環(huán)節(jié)15大工種，形成完整地下產(chǎn)業(yè)鏈

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的滲透和應(yīng)用的普及，傳統(tǒng)的電信詐騙、金融詐騙和傳銷活動(dòng)也都已經(jīng)在廣泛的采用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)方法，并與網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)合的越來(lái)越緊密，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來(lái)呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)的狀態(tài)，成為互聯(lián)網(wǎng)上的公害之一。

根據(jù)獵網(wǎng)平臺(tái)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)規(guī)模已經(jīng)高達(dá)1152億元，成為繼賭博和色情產(chǎn)業(yè)之后的中國(guó)第三大黑色產(chǎn)業(yè)。每一筆網(wǎng)絡(luò)詐騙的背后都有一支地下團(tuán)伙，他們分工明確、合作緊密。

通過(guò)對(duì)大量網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)及網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的追蹤研究發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪往往是有組織、成規(guī)模的。即便是那些手法最簡(jiǎn)單、最傳統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)詐騙，也不是一兩個(gè)人能夠獨(dú)立完成的，而是由10人或10人以上的有組織犯罪團(tuán)伙共同完成。極端情況下，還會(huì)出現(xiàn)幾十人、上百人甚至全村參與的犯罪團(tuán)伙。這些犯罪團(tuán)伙分工明確，相互配合，協(xié)同作案，已經(jīng)形成了一條非常完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈通?？梢苑譃?個(gè)主要環(huán)節(jié)和15種具體不同的分工。這4大環(huán)節(jié)包括：開(kāi)發(fā)制作、批發(fā)零售、詐騙實(shí)施和分贓銷贓。而15個(gè)具體的分工工種為：釣魚(yú)編輯、木馬開(kāi)發(fā)、盜庫(kù)黑客、釣魚(yú)零售商、域名販子、個(gè)信批發(fā)商、銀行卡販子、電話卡販子、身份證販子、電話詐騙經(jīng)理、短信群發(fā)代理、在線推廣技師、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)師、ATM小馬仔、分贓中間人等。在某些特殊情況下，還有有其他的“專業(yè)人士”參與到網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中來(lái)。

據(jù)獵網(wǎng)平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，各類網(wǎng)絡(luò)詐騙中，受騙人數(shù)最多的詐騙為刷單兼職詐騙，雇主假冒淘寶店主，讓兼職人員幫忙刷單，然后讓兼職發(fā)回買到的點(diǎn)卡等可立即消費(fèi)的虛擬商品，但拿到手后“雇主”馬上充值并隨即消失。

除此之外，消費(fèi)者受害程度最嚴(yán)重，人均受騙金額最大的是網(wǎng)絡(luò)金融詐騙。以境外理財(cái)詐騙網(wǎng)站為例，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受騙人數(shù)高達(dá)數(shù)萬(wàn)人，累計(jì)被騙資金在百億元規(guī)模。而這些詐騙背后，往往不是一個(gè)人或者一個(gè)團(tuán)隊(duì)在操作，而是涉及到不同團(tuán)隊(duì)、不同地域、分工嚴(yán)密、有組織有預(yù)謀有應(yīng)急措施的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

據(jù)了解，網(wǎng)絡(luò)金融詐騙產(chǎn)業(yè)鏈主要分為五層：詐騙源、信息販賣者、詐騙實(shí)施者、資金轉(zhuǎn)移者和跑腿分贓者。上述各層級(jí)的任務(wù)都由各自獨(dú)立的團(tuán)隊(duì)完成，層級(jí)之間只存在買賣關(guān)系，并不一定相識(shí)，這也為警方偵破案件提高了難度。

獵網(wǎng)平臺(tái)首席反詐騙專家裴智表示，在詐騙實(shí)施者背后，可能還存在一只善于捕捉銀行、網(wǎng)站、警方執(zhí)勤漏洞，實(shí)時(shí)改進(jìn)詐騙措施的詐騙教練團(tuán)隊(duì)。他們每天大量閱讀最新文章，從中找取漏洞；對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融等專業(yè)性平臺(tái)，他們會(huì)在短時(shí)間內(nèi)閱讀大量專業(yè)書(shū)籍，惡補(bǔ)相應(yīng)知識(shí)。

地域歧視與騙子之鄉(xiāng)

徐玉玉案發(fā)生后，公安部通報(bào)的嫌犯信息顯示，6名涉案嫌犯中，有5名來(lái)自福建。唯一的非福建人是19歲的熊超。公安部公布的信息顯示，他的戶籍地在重慶豐都。但媒體實(shí)地探訪后發(fā)現(xiàn)，熊超兩歲時(shí)便跟隨父親到了福建，并一直生活到現(xiàn)在。5名福建人中有3名來(lái)自安溪縣，另兩人來(lái)自相鄰的永春縣。

安溪位于福建的東南沿海，隸屬泉州市管轄，境內(nèi)山多地少，由于特產(chǎn)“鐵觀音”，安溪人更愿意稱自己為“中國(guó)茶都”。

徐玉玉案發(fā)，安溪過(guò)往的灰暗歷史被挖出。至少在十多年前，該縣便被媒體曝為電信詐騙高發(fā)地。據(jù)2004年《瞭望周刊》報(bào)道：安溪是我國(guó)手機(jī)短信詐騙的“大本營(yíng)”，設(shè)在魁斗鎮(zhèn)的移動(dòng)電話通信基站曾經(jīng)是“全亞洲最繁忙的基站”，在短信詐騙高峰期間，安溪境內(nèi)一天發(fā)出的手機(jī)短信達(dá)上百萬(wàn)條之多。

在泉州市公安局系統(tǒng)工作超過(guò)15年的警官李青全（化名）認(rèn)為，安溪當(dāng)?shù)仉娦旁p騙屢禁不絕，甚至轉(zhuǎn)移到外地作案，根本原因就是犯罪的土壤還在，是人們的價(jià)值觀出了問(wèn)題。

李青全說(shuō)，一些詐騙者把詐騙當(dāng)作一種職業(yè)，謀生的出路。一家人甚至一個(gè)村都在騙。他們的圈子里有一種說(shuō)法，“以詐騙不到錢為恥”。

在中國(guó)，當(dāng)某種特定類型的犯罪發(fā)生時(shí)，有經(jīng)驗(yàn)的偵查員幾乎第一時(shí)間就能判斷出嫌疑人來(lái)自何方。假如電動(dòng)車及電線電纜被竊，多半是本地竊賊所為；而瘋狂盜竊沿街店鋪的往往是東北籍嫌犯，高檔轎車則要考慮河北獻(xiàn)縣方向，徒手爬樓入室盜竊的幾乎可以肯定是四川涼山人，技術(shù)性開(kāi)鎖入室的盜竊團(tuán)伙一般來(lái)自江西宜春，而青?；t是造槍基地。

在外人看來(lái)，這種分析歸類或許帶有地域歧視之嫌，但它確實(shí)符合統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和警方內(nèi)部辦案經(jīng)驗(yàn)。通常所說(shuō)的犯罪高危人群，基本以盜竊、詐騙、搶劫等侵財(cái)類犯罪為主，作案蹤跡遍布全中國(guó)。近幾年來(lái)這三類犯罪已占到全部刑事案件的70%以上。

根據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，犯罪高危人群分布幾乎涵蓋了每個(gè)省份，其中又以河南、安徽、湖南、江西、貴州、廣西、海南等地最為集中。這些地方不僅犯罪高危人群規(guī)模較大，而且犯罪類型多，并能推陳出新。

一個(gè)突出的問(wèn)題是，在這些犯罪高危地區(qū)，為賊為盜不僅沒(méi)有道德負(fù)擔(dān)，反而是鄉(xiāng)民艷羨的對(duì)象。在貴州黃平，年輕姑娘青睞的是靠外出撬保險(xiǎn)柜發(fā)財(cái)?shù)哪行?，遵紀(jì)守法在家務(wù)農(nóng)的往往被人瞧不起。

犯罪高危人群和犯罪地域化的現(xiàn)象，其實(shí)是刑事犯罪類型化、專業(yè)化的邏輯延伸。如果將這類犯罪視為一種特殊的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，則不難理解犯罪之鄉(xiāng)的形成——犯罪技術(shù)的學(xué)習(xí)和傳授，不像正常的技術(shù)可以公開(kāi)獲得，它高度依賴熟人、親戚之間的信任；越是技術(shù)門檻高，需要配套系統(tǒng)支撐的犯罪手段，其地域性壟斷特征就越強(qiáng)烈。