廣西金融業(yè)對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的影響研究

鄭雅元　董　瑤

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廣西金融業(yè)對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的影響研究

鄭雅元董瑤

自廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)的開放開發(fā)上升為國家戰(zhàn)略以來，為廣西對外貿(mào)易發(fā)展提供了契機，廣西金融業(yè)也在不斷改革發(fā)展。研究廣西金融業(yè)對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的影響，不但可以為外貿(mào)提供寬闊的融資渠道，還能促進出口貿(mào)易結構跟隨金融業(yè)發(fā)展改革方向優(yōu)化調整，具有戰(zhàn)略性的指導意義。本文通過分析廣西金融業(yè)和北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的發(fā)展現(xiàn)狀，比較廣西不同時間段出口貿(mào)易結構情況，將廣西金融業(yè)發(fā)展對出口貿(mào)易結構影響與我國金融業(yè)發(fā)展對出口貿(mào)易結構的影響、長三角地區(qū)金融業(yè)發(fā)展對出口貿(mào)易結構的影響進行比較研究分析，并提出對策建議。

廣西；金融業(yè)；北部灣經(jīng)濟區(qū)；出口貿(mào)易結構

自廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)的開放開發(fā)上升為國家戰(zhàn)略以來，為廣西對外貿(mào)易發(fā)展提供了契機，廣西金融業(yè)也在不斷改革發(fā)展。研究廣西金融業(yè)對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的影響，不但可以為外貿(mào)提供寬闊的融資渠道，還能促進出口貿(mào)易結構跟隨金融業(yè)發(fā)展改革方向優(yōu)化調整，具有戰(zhàn)略性的指導意義。

一、廣西金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

當前，廣西金融改革逐步完善，金融業(yè)整體發(fā)展狀態(tài)穩(wěn)定良好，各項存貸款余額的增速大于生產(chǎn)總值，廣西生產(chǎn)總值從1978年到2014年，從75.85億到15672.89億，增長了206.6倍，年均增長率為16%，金融機構的各項存款年末余額從1978年的18.7億到2014年的20298.54億，增長了1085.5倍，年均增長21%；各項貸款余額從1978年的46.2億到2014年的16070.95億，增長了347.9倍，年均增長18%。2014年各項貸款余額為15585.46億元，同比增長12.1%，2015年7月末，廣西金融機構本外幣存款余額22143.33億元，同比增長11.4%；金融機構本外幣貸款余額17439.47億元，增長12.5%；新增金融機構本外幣貸款1368.51億元，同比少增4.82億元。至2015年大型商業(yè)銀行、小型農(nóng)村金融機構、財務公司、信托公司等等銀行類金融機構增加到5793個，從業(yè)人數(shù)上升到88825人，資產(chǎn)總額達到24276億元。推動沿邊金融綜合改革試驗區(qū)工作，不斷深化改革，提高金融機構的發(fā)展質量。

表1　2015年金融機構本外幣存貸余款　單位：億元

數(shù)據(jù)來源：《2015年廣西經(jīng)濟運行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進》

與此同時，廣西證券公司數(shù)量穩(wěn)步增多，由區(qū)域性證券業(yè)向面向全國的綜合性券商發(fā)展轉變。從傳統(tǒng)業(yè)務逐步開始發(fā)展轉型。根據(jù)《廣西資本市場發(fā)展現(xiàn)狀、遠景及對策研究》自1993年柳工上市，2008年10月底廣西已經(jīng)有25家上市公司，已發(fā)行了25支A股。廣西保險業(yè)發(fā)展也相當迅速。1987年以前保費收入不足億元的廣西，2015年實現(xiàn)保費收入385.8億元，保險市場主體37家，保險分支機構1990家，保險服務基本實現(xiàn)全區(qū)覆蓋。

二、北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構分析

廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)位于我國西南沿海的交通樞紐地段，形成四市和兩個市物流中心的“4+2”模式。廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃期為2006-2020年。在規(guī)劃發(fā)展下，北部灣地區(qū)出口發(fā)展迅速，2014年北部灣地區(qū)出口商品總值已經(jīng)達到2103477萬美元，占廣西出口商品總值的86%。本文主要從出口市場結構、出口企業(yè)性質結構、出口貿(mào)易方式、出口運輸方式、出口商品結構對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構進行分析。

出口市場結構方面，我國區(qū)域協(xié)調發(fā)展的總體戰(zhàn)略逐步形成，北部灣經(jīng)濟區(qū)也抓住機遇迅猛發(fā)展。以北部灣經(jīng)濟區(qū)出口為主的廣西出口市場結構總體呈上升趨勢，出口市場主要集中亞太經(jīng)合組織和東南亞國家聯(lián)盟，這些地方的出口總值基數(shù)大，上升趨勢也較明顯。但拉丁美洲、歐洲聯(lián)盟、大洋洲等國家和地區(qū)所占份額較小，出口總值相對增長緩慢，出口市場分布明顯不合理。

出口企業(yè)性質結構方面，廣西國有企業(yè)早期發(fā)展較好。隨著經(jīng)濟開放，國有企業(yè)因其體制等一些原因沒有得到更好的發(fā)展，出口額所占比重也降低了。外資企業(yè)出口比重一直保持著相對穩(wěn)定狀態(tài)。2004年國家對外貿(mào)經(jīng)營權放開的政策為民營企業(yè)提供了更多的發(fā)展空間，廣西民營企業(yè)外貿(mào)出口總額呈迅速上升趨勢，民營企業(yè)出口額增長最快，民營企業(yè)的出口額占據(jù)出口總額一半以上，成為廣西出口貿(mào)易的主力軍。

出口貿(mào)易方式方面，廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易方式主要由一般貿(mào)易、加工貿(mào)易和邊境小額貿(mào)易組成。邊境小額貿(mào)易總額明顯呈上升趨勢，加工貿(mào)易則呈U型曲線先下降后上升，一般貿(mào)易一直是主要組成部分，但是近年來其比例卻明顯呈下降趨勢。

出口運輸方式方面，作為面向東南亞的泛北部灣區(qū)域經(jīng)濟合作中心，水運、航空公路、鐵路等運輸方式卻沒有相互配套的綜合運輸體系，不完善的港口集疏運體系，與鄰省、鄰國交通運輸網(wǎng)絡不貫通。北部灣經(jīng)濟區(qū)的運輸方式結構需要大力完善。其結構現(xiàn)狀如表2。

表2　北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易運輸方式概況

此外，北部灣經(jīng)濟區(qū)出口商品結構以工業(yè)制成品為主，但還屬于處在制造業(yè)的底端?？傮w來看，出口產(chǎn)品的技術含量不夠高，出口貿(mào)易結構有待于提高。

三、金融業(yè)對出口貿(mào)易結構影響對比分析

廣西金融業(yè)自改革開放以來有了較大的發(fā)展，但北部灣經(jīng)濟區(qū)的出口貿(mào)易2008年之前一直處于比較落后的狀態(tài)，出口貿(mào)易結構數(shù)據(jù)不多且不完整，無法通過實證得出結論，因此本文采用對比分析法來分析廣西金融業(yè)發(fā)展對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的影響。一方面，選取不同時期的指標數(shù)值作為對比標準，對比同一事物在“同比”情況下的發(fā)展變化。另一方面選擇不同空間指標數(shù)據(jù)進行比較，與先進空間做比較，與擴大的空間標準做比較。

出口商品貿(mào)易結構反映一國或地區(qū)出口商品結構的合理性，2008年之前北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易較落后，數(shù)據(jù)不多且不完整，因此以2008年為界對廣西主要出口商品結構進行對比分析研究，對北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構有代表性意義。2008年以前主要出口商品總額增長緩慢，工業(yè)制成品占比例較低，甚至有時候低于初級產(chǎn)品，2008年以后主要出口商品總額快速增加，工業(yè)制成品所占比例也迅速上升。2008年《廣西北部灣經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃》實施以后，大量資金進入北部灣經(jīng)濟區(qū)，有利于工業(yè)發(fā)展的金融政策也在不斷地提出和完善，為北部灣經(jīng)濟區(qū)的出口商品結構優(yōu)化做了重大貢獻。

(一)與長三角地區(qū)出口貿(mào)易結構優(yōu)化對比分析

北部灣經(jīng)濟區(qū)與長三角地區(qū)都有優(yōu)越的出口貿(mào)易地理優(yōu)勢，但是由于優(yōu)先發(fā)展政策以及先天經(jīng)濟基礎，長三角地區(qū)出口貿(mào)易結構比北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構較合理完善。通過借鑒參考史文婧《金融發(fā)展與對外貿(mào)易-來自長三角地區(qū)的經(jīng)驗數(shù)據(jù)》中，在1998-2010年長三角地區(qū)的數(shù)據(jù)基礎上，通過似然不相關回歸方法，實證分析可得出對外開放度的提高有利于幫助出口貿(mào)易結構的升級，金融中介的發(fā)展明顯能夠推動出口貿(mào)易結構的優(yōu)化的結論。

廣西出口貿(mào)易主要是北部灣經(jīng)濟區(qū)的各港口，因此以數(shù)據(jù)較完整的廣西出口貿(mào)易結構代表北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構進行對比分析。韋燕如《廣西金融對出口貿(mào)易發(fā)展影響研究》中脈沖響應實證中反映，廣西金融規(guī)模對出口規(guī)模和金融效率對出口結構的沖擊力度很大。廣西金融中介以銀行為主的融資結構已經(jīng)嚴重影響到廣西出口貿(mào)易，開始滿足不了社會經(jīng)濟的發(fā)展對金融的需求。對于拓寬融資渠道，平衡融資結構，使外貿(mào)企業(yè)得到更好的金融服務，推動廣西出口貿(mào)易結構優(yōu)化，廣西金融中介的發(fā)展必然是接下來廣西金融發(fā)展改革完善的重要方面。

(二)與我國出口貿(mào)易結構優(yōu)化對比分析

馬麗芳《我國金融發(fā)展對出口貿(mào)易結構優(yōu)化的影響研究》通過建立計量檢驗模型，選取金融規(guī)模、金融效率和金融結構來全面度量金融發(fā)展，用資本技術密集型產(chǎn)品占總出口的比重來衡量我國出口貿(mào)易結構的優(yōu)化，實證檢驗得出：1、金融規(guī)模擴張能夠促進出口貿(mào)易結構優(yōu)化；2、我國直接融資比例的提高也就是金融發(fā)展結構的優(yōu)化能促進出口貿(mào)易結構的優(yōu)化升級；3、我國私人信貸發(fā)展相較金融總規(guī)模的擴張滯后，金融效率指標與資本和技術密集型產(chǎn)品出口比例的提升存在較弱的相關性。在總體上我國的金融發(fā)展是促進出口貿(mào)易結構升級的。韋燕如《廣西金融對出口貿(mào)易發(fā)展影響研究》中指出，不完善的金融市場對貿(mào)易的發(fā)展存在一定的影響，從其實證檢驗中的方差分解中可看出廣西的金融規(guī)模對出口規(guī)模的貢獻率和金融效率對出口結構的貢獻率較突出。要真正達到金融發(fā)展完善對出口貿(mào)易結構的優(yōu)化起到作用，需從融資渠道、融資效率、金融創(chuàng)新等方面進行完善。

(三)結論

不論是不同時期的北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構比較，與經(jīng)濟較為發(fā)達的長三角地區(qū)的出口貿(mào)易結構優(yōu)化比較，還是與全國出口貿(mào)易結構優(yōu)化的比較，都反映出必須大力發(fā)展和完善金融體質改革，促進金融發(fā)展，為外貿(mào)企業(yè)特別是出口企業(yè)提供金融支持，才能為一個國家或地區(qū)出口貿(mào)易結構的優(yōu)化提供優(yōu)越的后備支持。只有金融得到了合理的發(fā)展和完善，出口貿(mào)易結構才能實現(xiàn)真正的優(yōu)化升級。

四、北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構優(yōu)化調整的金融對策建議

通過借鑒對比研究可知，廣西的金融規(guī)模對出口的規(guī)模沖擊力度較大，金融效率對出口的結構沖擊力度較大；廣西金融規(guī)模對出口規(guī)模以及金融效率對出口結構的貢獻率較突出。資金流向不平衡問題，民營中小型企業(yè)發(fā)展受資源、資金等限制問題，金融行業(yè)管制問題等都影響到了北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易結構的優(yōu)化。需要對廣西的金融發(fā)展提出較可行的建議來滿足北部灣經(jīng)濟區(qū)出口貿(mào)易各方面的發(fā)展。將主要從融資渠道、融資效率和金融創(chuàng)新能力方面來提出對策建議。

(一)政府方面

根據(jù)金融約束理論，對于欠發(fā)達地區(qū)人為的進行適當?shù)母深A可以推動金融市場發(fā)展，提高金融效率和資金的使用質量。政府部門在政策上可以起到積極的指引作用。對于欠發(fā)達的廣西地區(qū)，金融機構發(fā)展緩慢，金融管理松散，金融體制不完善等一系列問題都在制約著廣西經(jīng)濟的發(fā)展。廣西政府可集中廣西地區(qū)的金融資源，搭建金融貿(mào)易合作平臺，利用經(jīng)濟輻射帶動發(fā)展，通過兩地區(qū)域合作來形成規(guī)模經(jīng)濟，利用經(jīng)濟輻射帶動發(fā)展。自貿(mào)區(qū)平臺也可以加大支持力度，吸引更多外資，籌集更多資金支持廣西的貿(mào)易發(fā)展。

(二)金融機構

推動各類金融中介發(fā)展，擴展融資渠道。放松對非銀行金融機構的限制，鼓勵保險、證券和小額貸款公司等金融中介的發(fā)展，并擴大業(yè)務范圍和增加業(yè)務種類。廣西保險業(yè)規(guī)模不夠大，對北部灣經(jīng)濟區(qū)主要貿(mào)易方式一般貿(mào)易的滲透深度還沒達到貿(mào)易需求。廣西證券業(yè)起步晚，發(fā)展緩慢，證券化率低，發(fā)展遇阻。但作為能為外貿(mào)企業(yè)提供融資，可推動社會經(jīng)濟發(fā)展的金融機構，為平衡融資結構，促進外貿(mào)發(fā)展，應大力發(fā)展保險和證券等非銀行金融機構的規(guī)模，且針對貿(mào)易企業(yè)制定一些更便利的服務業(yè)務，提高融資效率。

其次，通過實施部分地區(qū)的利率差別化，特別是針對貿(mào)易規(guī)模較小地區(qū)，適當?shù)靥岣叽婵畹睦?，有助于閑散資金的吸收，降低貸款利率，以促進投資增加。隨著中國-東盟貿(mào)易的發(fā)展，北部灣經(jīng)濟區(qū)面向東盟的出口貿(mào)易會越來越多，增加的貿(mào)易會涉及到信息不對稱、企業(yè)的資信和融資等的問題，若實施了不同的利率等級，就可以使由于上述問題所造成的成本有部分抵消。

此外，要真正實現(xiàn)出口貿(mào)易的技術創(chuàng)新，就要先達到金融領域的創(chuàng)新。面對競爭激烈的金融業(yè)，只有應對好利率市場化，推出多樣的金融服務，避免惡性競爭?？梢詮呐c東盟國家的貿(mào)易往來作為著手點，推出針對東盟貿(mào)易的金融產(chǎn)品。只有不斷開拓金融服務領域的新產(chǎn)品而不是僅靠存貸差來作為主要盈利來源，金融機構才能在未來的服務貿(mào)易和技術貿(mào)易中有更好的發(fā)展。

(三)出口企業(yè)

北部灣經(jīng)濟區(qū)的中小民營企業(yè)是外貿(mào)主體，但因為其發(fā)展不夠穩(wěn)定，相關資料審查也相對嚴格，從而獲得資金較為困難，資金周轉受阻。融資困難，出口企業(yè)應關注民企融資相關優(yōu)惠政策，利用好各種獲取資金的渠道，提高融資效率，提高資金的使用效率。廣西可利用金融發(fā)展對外貿(mào)發(fā)展的作用機理，通過資本積累方式改變資本和勞動的組合比率，結合北部灣經(jīng)濟區(qū)產(chǎn)業(yè)特點的具體情況，打造具有廣西北部灣特色的產(chǎn)業(yè)貿(mào)易，并針對這些特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)和出口的貸款利率做適當?shù)慕档停詼p少企業(yè)的支出成本。通過不同優(yōu)惠利率的實行，促進改變北部灣經(jīng)濟區(qū)的比較優(yōu)勢的結構和優(yōu)化出口貿(mào)易商品結構。(作者單位：欽州學院經(jīng)濟管理學院)

本論文是2016年廣西高校中青年教師基礎能力提升項目“廣西文化產(chǎn)業(yè)公司人力資本對公司績效的影響研究”(KY2016LX402)的研究成果

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鄭雅元(1988—)，女，漢，廣西欽州人，經(jīng)濟學碩士，欽州學院經(jīng)濟管理學院，助教，研究方向：區(qū)域經(jīng)濟與國際經(jīng)濟。

董瑤(1992—)，欽州學院經(jīng)濟管理學院，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)。