美國特種設(shè)備風(fēng)險管理及對我國的啟示
——以哈特福德蒸汽鍋爐檢驗和保險集團（HSB）為例

劉三江黃 巖藍 麒曹邏煒

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美國特種設(shè)備風(fēng)險管理及對我國的啟示
——以哈特福德蒸汽鍋爐檢驗和保險集團（HSB）為例

劉三江1黃 巖2藍 麒1曹邏煒1

（1. 中國特種設(shè)備檢測研究院 北京 100029）
（2. 美國哈特福德蒸汽鍋爐檢驗和保險集團 上海 200120）

摘 要：美國開展特種設(shè)備風(fēng)險管理已經(jīng)有上百年的歷史，通過對美國承壓類特種設(shè)備檢驗及保險發(fā)展歷程的回顧，結(jié)合美國哈特福德蒸汽鍋爐檢驗和保險集團（HSB）的實踐，從安全風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險兩個視角，梳理美國特種設(shè)備風(fēng)險管理概況，以過程安全管理和其核心要素設(shè)備完整性為重點，總結(jié)美國石化行業(yè)特種設(shè)備風(fēng)險管理經(jīng)驗，從風(fēng)險管理的內(nèi)涵、保險機制的作用、石化企業(yè)過程安全管理等方面探討對我國特種設(shè)備風(fēng)險管理的啟示。

關(guān)鍵字：美國 特種設(shè)備 風(fēng)險管理 啟示

黃巖（1961～），男，HSB風(fēng)險管理中國區(qū)首席工程師，從事特種設(shè)備風(fēng)險管理工作。

特種設(shè)備是一種高風(fēng)險設(shè)備，很多設(shè)備在高溫、高壓、復(fù)雜腐蝕介質(zhì)環(huán)境下運行，具有較大危險性和潛在危害性，一旦發(fā)生事故將造成重大生命財產(chǎn)損失，因此，加強風(fēng)險管理對保障特種設(shè)備安全顯得尤為重要。本文從美國承壓類特種設(shè)備檢驗及保險的發(fā)展歷程出發(fā)，對美國特種設(shè)備風(fēng)險管理進行了初步的分析和探討，以期對我國提供借鑒和參考。

1 美國承壓類特種設(shè)備檢驗及保險發(fā)展歷程

在美國承壓類特種設(shè)備檢驗及保險領(lǐng)域，哈特福德蒸汽鍋爐檢驗和保險集團（簡稱：HSB）是一個典型代表?；仡橦SB的發(fā)展歷程，能夠反映美國承壓類特種設(shè)備檢驗及保險發(fā)展歷史的概貌。

19世紀(jì)50年代的美國工業(yè)革命初始，大量制造商發(fā)現(xiàn)水輪機的工業(yè)應(yīng)用已經(jīng)達到了其能力極限，并紛紛轉(zhuǎn)向開發(fā)使用蒸汽鍋爐和蒸汽動力機械。然而，高壓蒸汽動力的快速發(fā)展導(dǎo)致了一個新工業(yè)危害即災(zāi)難性鍋爐爆炸。當(dāng)時幾乎每四天就有一起鍋爐爆炸事故。這種急劇增加的生命財產(chǎn)損失悲劇，迅速引起工程業(yè)界對鍋爐安全的關(guān)注。1857年哈特福德的一起重大蒸汽鍋爐爆炸后，由一批企業(yè)家和商界領(lǐng)袖發(fā)起，在哈特福德成立了一個“理工俱樂部”，專門討論當(dāng)時的科學(xué)發(fā)展和安全技術(shù)問題。“理工俱樂部”的成員中包括后來成為普惠的創(chuàng)始人弗朗西斯·普拉特和阿莫斯·惠特尼，柯爾特專利滅火器制造有限公司的總裁以利沙·如特等業(yè)界著名人士。1865年密西西比河上發(fā)生了蘇丹娜蒸汽客貨兩用輪船爆炸沉船事件。因當(dāng)時鍋爐設(shè)計存在缺陷，鑄鐵質(zhì)量差，脆性材料的使用，再加上船上鍋爐前期修理不當(dāng)?shù)缺姸嘣颍斐纱纤呐_鍋爐中的三臺爆炸，導(dǎo)致輪船沉沒，超過1800名乘客死亡［1］。這起慘烈事故引發(fā)了建立一個既懂得工程又能夠保險的專業(yè)公司的想法，并以防范鍋爐爆炸和拯救人民生命作為公司的宗旨。1866年“理工俱樂部”的成員之一，耶利米默溫·艾倫正是基于這種理念，正式成立哈特弗德蒸汽鍋爐檢驗和保險公司［2］。正如公司創(chuàng)始人耶利米默溫·艾倫所宣稱的那樣，HSB是美國歷史上第一所主要致力于工業(yè)安全保險的金融機構(gòu)［3］。

1867年HSB售出了第一份5000美元限額的60美元保單，用于承保3臺管式鍋爐。1884年，HSB增加了傷亡保險條款，1887年將第三者責(zé)任險加入到保險產(chǎn)品中，1889年又增設(shè)了運行中斷保險作為擴展條款。1909年首次保險了機械飛輪設(shè)備，標(biāo)志著公司從單一的鍋爐保險服務(wù)擴展到特殊專業(yè)保險產(chǎn)品，被稱為鍋爐及機械（B&M）保險，即現(xiàn)在所說的設(shè)備損壞保險（EBI），包含機械電氣控制設(shè)備。HSB于1961年正式成為美國國外保險協(xié)會會員，使其可以在美國以外的全球范圍內(nèi)提供保險產(chǎn)品和相關(guān)的服務(wù)業(yè)務(wù)。1964年公司加入工廠保險行業(yè)協(xié)會和石油保險協(xié)會，這樣HSB又?jǐn)U展到消防和相關(guān)風(fēng)險項目中。除了保險，HSB在1867年首次發(fā)行“動力機車”定期技術(shù)刊物，專注于蒸汽動力和工業(yè)安全，該刊物是美國歷史最悠久的定期技術(shù)刊物。HSB首位檢驗師，D.M.狄龍曾在1874年發(fā)明了具有革命性的縱向管式鍋爐，這種鍋爐設(shè)計當(dāng)時很快就成為了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。公司原創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官耶利米默溫·艾倫于1896年建立了“哈特弗德標(biāo)準(zhǔn)”，當(dāng)時幾乎所有在美國制造的鍋爐都是按照這個標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計制造和檢驗的，也為第一部ASME標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范奠定了基礎(chǔ)。

HSB具有近150年豐富的風(fēng)險管控經(jīng)驗、工程技術(shù)及專業(yè)知識，在全球范圍內(nèi)擁有超過1200工程師、檢驗師和各類工程技術(shù)人員，僅在美國就為500多萬的大小商業(yè)和工業(yè)企業(yè)提供保險服務(wù)，工程技術(shù)人員幾乎每天在世界各地對 超過1000臺各類設(shè)備進行檢驗。盡管HSB起源于鍋爐檢驗和保險服務(wù)，如今HSB所涉及的業(yè)務(wù)遠遠超越鍋爐及壓力容器風(fēng)險的范圍，保險和工程服務(wù)范圍涵蓋日常工作和生活領(lǐng)域所需的各個方面，從辦公大樓常見設(shè)備，到采暖空調(diào)系統(tǒng)、可再生能源、電力、煉油化工、石油天燃氣、鋼鐵冶煉、采礦、制冷和電信等，風(fēng)險評估和檢驗的對象包括特種設(shè)備、旋轉(zhuǎn)機械、電氣設(shè)備、生產(chǎn)工藝機械和各類電子設(shè)備，協(xié)助數(shù)百萬的客戶提高風(fēng)險管理，以達到防災(zāi)防損的目的。

在美國特種設(shè)備檢驗中，保險公司扮演了重要角色。目前，除了HSB外，還有ACE、Travelers等保險公司在美國開展特種設(shè)備檢驗業(yè)務(wù)?？偟膩砜?，在美國承壓類特種設(shè)備的定期檢驗領(lǐng)域，保險公司占到了85%的業(yè)務(wù)份額。

2 美國特種設(shè)備風(fēng)險管理概況

2.1風(fēng)險管理的內(nèi)涵

在美國，特種設(shè)備風(fēng)險管理的主體是企業(yè)，這也是企業(yè)成功的核心，其風(fēng)險主要包含“安全風(fēng)險”和“財務(wù)風(fēng)險”兩個方面。安全風(fēng)險包括人員安全、設(shè)備損傷、自然災(zāi)害、火災(zāi)和第三方責(zé)任等，而財務(wù)風(fēng)險包括政策風(fēng)險、材料供應(yīng)鏈、業(yè)務(wù)中斷、工期延誤、人為和管理風(fēng)險等。在這里，我們選取比較有代表性的一類風(fēng)險，即安全風(fēng)險中的設(shè)備損傷風(fēng)險以及由此造成業(yè)務(wù)中斷的財務(wù)風(fēng)險展開討論。設(shè)備損傷風(fēng)險的管理是一個決策制定和實施過程，將設(shè)備損傷帶來的損失以及造成的不利影響減少到最低程度，通常包括收集風(fēng)險管理初始信息、進行風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理策略、提出和實施風(fēng)險解決方案、風(fēng)險管理的監(jiān)測和改進5個步驟。詳見圖1。

圖1　風(fēng)險管理流程

這5個步驟形成了企業(yè)風(fēng)險管理的一個閉環(huán)，從而實現(xiàn)風(fēng)險管理水平的不斷改進與提升。在這個閉環(huán)當(dāng)中，風(fēng)險評估是一個關(guān)鍵步驟，通常委托專業(yè)的第三方公司來開展，包括對風(fēng)險管理和保險業(yè)所需的直接損失和業(yè)務(wù)中斷損失進行評價，提供可靠的、量化處理的風(fēng)險評估， 以及促進風(fēng)險改善的增值建議，其評估的可靠性和準(zhǔn)確性將直接影響到其他步驟的決策和實施。風(fēng)險評估水平又主要取決于評估機構(gòu)及評估專家對特種設(shè)備的設(shè)計制造工程的熟悉程度和經(jīng)驗，對安全監(jiān)察法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)知，對各種儀器設(shè)備的應(yīng)用、失效機理和檢驗技術(shù)的了解，以及對風(fēng)險進行綜合分析，并向企業(yè)提出有效的風(fēng)險改進措施的能力。風(fēng)險評估主要包括安全風(fēng)險評估和財務(wù)風(fēng)險評估兩個方面。

2.2安全風(fēng)險評估

特種設(shè)備，如鍋爐、壓力容器或管道系統(tǒng)的損傷，可能是由于設(shè)計、制造、運輸、安裝，惡劣環(huán)境和應(yīng)用不當(dāng)，設(shè)備狀況較差，操作失誤，或缺乏保養(yǎng)等原因造成的。解決的辦法是，由風(fēng)險評估師針對特種設(shè)備的風(fēng)險點，重點在設(shè)備可靠性、制造質(zhì)量、材料使用、安裝和維修質(zhì)量控制、運營條件、日常維保、檢驗檢查程序、檢驗設(shè)備的校準(zhǔn)、以及拆卸過程等進行評估并提出風(fēng)險改進建議。

例如，HSB風(fēng)險評估工程師與ASME授權(quán)鍋爐壓力容器檢驗師所做的工作并不完全一樣。風(fēng)險評估工程師通過進行現(xiàn)場調(diào)查，收集原始數(shù)據(jù)并對特種設(shè)備的狀況、風(fēng)險點的控制、以及預(yù)防預(yù)測性維保（PPM）的有效性進行詳細審查評估，但不從事具體的檢驗工作。為了確定特種設(shè)備的完整性，主要審查10個方面的內(nèi)容，一是設(shè)備預(yù)防預(yù)測性維保（PPM）程序及實施執(zhí)行情況，二是近期檢修報告，三是壓力管道及容器定期檢驗計劃及結(jié)果，四是基于風(fēng)險的檢驗（RBI）分析結(jié)果，五是無損檢測報告的可靠性和準(zhǔn)確性，六是保溫層下腐蝕檢測，七是燃料和液體分析（用于熱媒爐或再熱器），八是振動監(jiān)測（用于壓力攪拌容器），九是設(shè)備異常運行狀況歷史及近況，十是修理或更換所用材料的識別和移植。

最重要的是，評估特種設(shè)備是否遵循當(dāng)?shù)卣O(jiān)察機構(gòu)的要求，按照指定的國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進行設(shè)計、制造、安裝、運行、定期檢驗、RBI、修理、改造。參與無損檢測的公司和人員資質(zhì)是否滿足監(jiān)察機構(gòu)的要求并得到授權(quán)。

2.3財務(wù)風(fēng)險評估

除了對安全的影響，特種設(shè)備損壞可能會導(dǎo)致生產(chǎn)停頓及運營延誤經(jīng)濟損失，以及巨額的修理和更換費用。因此，風(fēng)險評估工程師需要對可能造成直接維修或更換費用，以及可能造成的業(yè)務(wù)中斷經(jīng)濟損失進行量化處理。在財務(wù)風(fēng)險評估方面，HSB和美國保險行業(yè)一般用三個術(shù)語來表達對風(fēng)險點的評估：NLE、PML及MPL。

NLE-正常預(yù)期損失：一個相當(dāng)于設(shè)備正常維修的損失事件，往往與設(shè)備零部件的壽命有關(guān)。核保人通常以這個正常預(yù)期損失值為基礎(chǔ)，建立適當(dāng)?shù)拿赓r額和等待期條款，這樣可避免高頻率的維保性理賠。由于腐蝕或沖刷造成的一根或數(shù)根鍋爐管泄漏，更換泄漏管子就是鍋爐NLE的一種情況。

PML-最大可能損失：包含設(shè)備損失、業(yè)務(wù)中斷等間接損失的程度及其可能性，這種損失只局限于一次事故和單臺設(shè)備本身。還必須考慮當(dāng)事故發(fā)生時，在線檢測保護裝置以及緊急措施對設(shè)備起到相應(yīng)保護作用，設(shè)備損失及間接損失減少到一定程度。鍋爐過熱器由于嚴(yán)重的過熱損失，導(dǎo)致過熱器必須更換的情況就是PML的一個例子。

MPL-最大可預(yù)見損失：設(shè)備事故發(fā)生造成合理預(yù)見的最大損失。這是特種設(shè)備在極其異常條件下發(fā)生最嚴(yán)重事故，極可能造成設(shè)備全損，并波及周邊或臨近的設(shè)備和建筑。也必須考慮當(dāng)事故發(fā)生時，在保護裝置以及緊急措施使設(shè)備損失及間接損失減少到一定程度。例如，由于鍋爐嚴(yán)重缺水過熱，突然進水導(dǎo)致蒸汽爆炸，鍋爐房坍塌，鍋爐全損，相鄰鍋爐亦受到一定程度的損壞，造成極其嚴(yán)重的設(shè)備損失及間接經(jīng)濟損失。

開展NLE、PML及MPL評估時，直接設(shè)備財產(chǎn)損失和間接營運中斷損失以美元進行計算。直接損失是基于修理或更換的總費用，使設(shè)備恢復(fù)達到事故前可繼續(xù)運行狀態(tài)。評估業(yè)務(wù)中斷損失時，根據(jù)特種設(shè)備的損失導(dǎo)致部分生產(chǎn)線或整個工廠的生產(chǎn)能力受到影響，而造成的經(jīng)濟損失。例如，工廠有五臺相同的鍋爐并需要所有的鍋爐來滿足生產(chǎn)，其中一臺過熱爆管停爐修理，20%工廠生產(chǎn)受到影響，由此造成的經(jīng)濟損失可以估算。如果是嚴(yán)重鍋爐爆炸事故，可能導(dǎo)致其他鍋爐不能向生產(chǎn)供應(yīng)所需蒸汽，造成工廠運營停止，導(dǎo)致收入利潤損失。根據(jù)生產(chǎn)恢復(fù)時間和業(yè)務(wù)中斷財務(wù)損失可以估算出間接經(jīng)濟損失。HSB風(fēng)險評估工程師還將根據(jù)操作條件、設(shè)備狀況、檢修維保實踐等對事故發(fā)生的概率進行預(yù)測。

所評估結(jié)果報告將用于企業(yè)風(fēng)險管理部門以及保險公司核保部門。一方面，根據(jù)設(shè)備損失風(fēng)險評估，企業(yè)風(fēng)險管理部門將決定風(fēng)險自留比例，并通過購買保險進行風(fēng)險轉(zhuǎn)移，確保企業(yè)在出險后能夠得到保險賠付以迅速恢復(fù)生產(chǎn)，對企業(yè)財政進行有效保護。另一方面，保險公司將根據(jù)風(fēng)險評估報告確定保險條款、免賠額以及再保險比例。

同時，風(fēng)險評估工程師將對現(xiàn)存風(fēng)險提出行之有效的改進建議，即所謂的增值服務(wù)。這些建議是基于國際經(jīng)驗、風(fēng)險控制實踐知識、最新科學(xué)技術(shù)，將有助于企業(yè)制定一套有效的風(fēng)險管理措施，對現(xiàn)存的風(fēng)險予以改善。這就是企業(yè)作為投保人常常依靠具有豐富經(jīng)驗的風(fēng)險評估工程師的原因。

3 美國石化行業(yè)特種設(shè)備風(fēng)險管理

在石化行業(yè)中，特種設(shè)備是關(guān)鍵生產(chǎn)裝置，這些設(shè)備風(fēng)險極大，例如高溫高壓加氫容器、催化反應(yīng)器和管道系統(tǒng)，其介質(zhì)又含有毒易燃、高反應(yīng)的液體或氣體。這些設(shè)備破裂或爆炸造成化學(xué)危險品意外泄露的事故在世界上均有報道。例如，1984印度博帕爾氣體泄漏事件［4］，被公認(rèn)是世界上迄今為止最嚴(yán)重的一起工業(yè)災(zāi)難，超過50萬人受甲基異氰酸酯和其他化學(xué)品中毒，官方報道有2259人當(dāng)即死亡。1989年10月，美國帕薩迪納的菲利普斯石油公司反應(yīng)器聚乙烯易燃氣體泄漏，造成23人死亡、132人受傷［5］。1991，美國洛杉磯MCI特林頓泄漏事件造成8名工人死亡、128人受傷［6］。

3.1過程安全管理（PSM）

國際上及美國發(fā)生的石化行業(yè)重大事故促使美國職業(yè)安全與健康管理局（OSHA）于1992頒布了危險化學(xué)品工藝安全管理系統(tǒng)的相關(guān)要求（29CFR1910.119：Process Safety Management of Highly Hazardous Chemicals， PSM）［7］，要求石油天然氣化工行業(yè)必須執(zhí)行過程安全管理（PSM）體系［8］。這些既復(fù)雜又高風(fēng)險企業(yè)，需要在各生產(chǎn)層面有一個全面完整的設(shè)備管理和技術(shù)故障診斷系統(tǒng)。過程安全管理（PSM）就是石化行業(yè)進行風(fēng)險管理的有效工具，用來識別、評估和控制各種風(fēng)險因素，以防止工藝過程相關(guān)的事故發(fā)生。

PSM體系由員工參與、過程安全信息、過程危害分析、操作規(guī)程、員工培訓(xùn)、承包商管理、生產(chǎn)前安全審查、設(shè)備完整性、高溫作業(yè)許可、變更管理、事故調(diào)查、應(yīng)急計劃預(yù)案管理、符合性審核、商業(yè)秘密等14個基本要素組成。詳見圖2。

根據(jù)美國法律規(guī)定，企業(yè)在按標(biāo)準(zhǔn)進行過程危險分析之前，必須首先完成書面的過程安全信息編寫工作。編寫過程安全信息以及完成所需過程危險分析，將有助于業(yè)主和員工在參與操作過程中，共同確認(rèn)和理解涉及高危險化學(xué)品可能造成危害的工藝過程。過程安全信息必須包括對所有使用的或生產(chǎn)過程中所產(chǎn)生的高危險化學(xué)品的危害，以及相關(guān)工藝過程和設(shè)備的信息。

3.2設(shè)備完整性

設(shè)備完整性是過程安全管理（PSM）14個要素中的核心要素，是指確保工藝過程中使用的設(shè)備，能夠采用要求的合適材料生產(chǎn)制造，并能正確地安裝、維護和更換，防止其在生命周期內(nèi)發(fā)生設(shè)備故障和導(dǎo)致化工介質(zhì)的泄露。美國職業(yè)安全與健康管理局（OSHA）認(rèn)為保證包括特種設(shè)備在內(nèi)的關(guān)鍵工藝設(shè)備的完整性至關(guān)重要，必須確保特種設(shè)備能夠正常安全運行，并明確指出，設(shè)備完整性要求適用于壓力容器和儲罐、管道系統(tǒng)（包括閥門等管道元件）、超壓泄放和排空系統(tǒng)和裝置、緊急停車系統(tǒng)、控制系統(tǒng)（包括監(jiān)控設(shè)備、傳感器、報警、聯(lián)動裝置）、泵類等。

對于在化工過程中使用的特殊設(shè)備，保證承壓裝置部件的完整性最為重要，其信息管理必須包括以下內(nèi)容：制造使用的材料、管道和儀表圖紙、超壓泄放系統(tǒng)的設(shè)計和設(shè)計機理、使用的設(shè)計規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)、處理過程中的物料和能量平衡、安全系統(tǒng)。美國法律規(guī)定，業(yè)主必須證明所使用的特種設(shè)備符合公認(rèn)的、良好的工程實踐要求。對現(xiàn)有的按照規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計制造的非一般用途的特種設(shè)備，業(yè)主應(yīng)有文檔確認(rèn)，其設(shè)備已根據(jù)安全要求進行設(shè)計、維保、檢驗、測試和使用。業(yè)主必須建立和實施以保持設(shè)備的持續(xù)完整性的書面程序。一切參與維護工藝設(shè)備持續(xù)完整性的員工必須接受工藝過程和危險品的培訓(xùn)，以及相關(guān)的工作程序的崗位培訓(xùn)。

設(shè)備必須按認(rèn)可的、符合良好工程實踐的程序進行檢驗檢測。檢驗檢測周期必須符監(jiān)察機構(gòu)的要求、原設(shè)備制造商的建議以及較好的工程實踐。如果工廠對某種設(shè)備有以往經(jīng)驗，其檢驗檢測周期按需要應(yīng)縮短。每次檢驗檢測必須記錄存檔，內(nèi)容包含檢驗檢測日期、檢驗人員姓名、設(shè)備序號或其他標(biāo)識名稱、檢驗檢測內(nèi)容以及檢驗檢測結(jié)果。結(jié)果一旦超出過程安全信息定義的缺陷允許范圍，其設(shè)備必須進行修復(fù)。符合規(guī)定的允許范圍后，才能重新使用。在某些情況下，設(shè)備可以不作修復(fù)，但必須采取其他必要措施，以確保使用時能安全運行。

對設(shè)備完整性的管理在PSM中占有重要份額，根據(jù)利寶國際保險公司對石油天然氣化工（OGPC）企業(yè)和工廠的損失統(tǒng)計分析［9］，在2000至2010期間，因設(shè)備完整性管理不善造成的損失占總損失量的54%，在設(shè)備完整性的損失中靜設(shè)備的損失約占設(shè)備完整性損失的69%，詳見圖3。顯而易見，鍋爐壓力容器和管道系統(tǒng)等承壓類特種設(shè)備的完整性對石油天然氣化工（OGPC）企業(yè)十分重要。

通過加強對特種設(shè)備完整性的管理，已證實在改進設(shè)備可靠性、減少設(shè)備破損、提高產(chǎn)品穩(wěn)定性、促進維保效率及連續(xù)性、減少計劃外維保、降低運行成本、改進零部件管理、促進承包商服務(wù)質(zhì)量、滿足政府監(jiān)管要求、提高生產(chǎn)安全性等方面取得了切實的收益，對預(yù)防企業(yè)損失起到極其有效作用，也使這些高風(fēng)險行業(yè)變得更加安全。

4 美國特種設(shè)備風(fēng)險管理對我國的啟示

4.1關(guān)于風(fēng)險管理的內(nèi)涵

國際標(biāo)準(zhǔn)（ISO 13702—1999）對風(fēng)險的定義是某一有害事故發(fā)生的可能性與事故后果的組合。但由于對風(fēng)險的認(rèn)識程度和研究角度不同，對風(fēng)險管理的理解也不盡相同。美國學(xué)者弗雷德里克·泰勒在《科學(xué)管理原理》中提出“管理就是實行計劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)和控制，而風(fēng)險管理是企業(yè)或組織，由控制偶然損傷（壞）的風(fēng)險，以保全盈利的能力”［10］，側(cè)重強調(diào)風(fēng)險管理的過程。赫利克斯·克萊蒙則認(rèn)為“風(fēng)險管理的目標(biāo)是保存其組織前進的能力，并對顧客提供產(chǎn)品與服務(wù)以保全公司的人力和物力，保護企業(yè)的盈利能力”［11］，側(cè)重強調(diào)風(fēng)險管理的結(jié)果。從美國風(fēng)險管理的實踐來看，又將風(fēng)險分為安全風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險，并通過定量評估，為風(fēng)險管理奠定了堅實基礎(chǔ)。目前，我國在安全風(fēng)險評估方面已經(jīng)有了長足的進步，特別是RBI廣泛實施以來，通過GB/T 30579—2014《損傷模式識別》和GB/T 26610—2014《承壓設(shè)備系統(tǒng)基于風(fēng)險的檢驗實施導(dǎo)則》等標(biāo)準(zhǔn)，“改變了檢驗周期一刀切的傳統(tǒng)做法［12］”，對風(fēng)險評估實施程序和內(nèi)涵進行了進一步明確和規(guī)范，例如，中國特檢院自2003年在全國推廣RBI技術(shù)以來，已完成500余套典型煉油、石油化工、煤化工、化肥、冶金等大型裝置的RBI檢驗，通過縮短工期、排除隱患等，累計為企業(yè)節(jié)約成本數(shù)十億元。但在特種設(shè)備財務(wù)風(fēng)險評估方面，我國還只停留在理論層面，尚未得到行業(yè)的重視，缺少相應(yīng)的規(guī)則和金融機構(gòu)的介入，在實踐經(jīng)驗方面更是缺乏。而以美國哈特佛德公司為例，作為保險公司，對特種設(shè)備損壞可能導(dǎo)致的生產(chǎn)停頓及運營延誤經(jīng)濟損失，以及巨額的修理和更換費用，都有明確的計算公式，并將之與保費掛鉤，通過金融手段提升風(fēng)險管理質(zhì)量［13］。

4.2關(guān)于保險在風(fēng)險管理中的作用

保險機制是實現(xiàn)風(fēng)險管理市場化運作和提升風(fēng)險管理效能的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在特種設(shè)備風(fēng)險管理方面具有重要作用，一方面可以定量化規(guī)范設(shè)備財產(chǎn)損失，通過購買保險進行風(fēng)險轉(zhuǎn)移，確保工廠在出險后能夠得到保險賠付以迅速恢復(fù)生產(chǎn)；另一方面，將保費與安全掛鉤，可以充分發(fā)揮保險的風(fēng)險平抑機制，促使與保險相關(guān)聯(lián)的檢驗機構(gòu)更加重視風(fēng)險評估報告的有效性和合理性。目前，國內(nèi)部分省市已經(jīng)啟動了特種設(shè)備責(zé)任保險試點工作的實踐，例如廣東、南京等地推行的電梯責(zé)任保險，但從統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，目前全國投保率尚不足4%［14］，一是因為社會對保險在國內(nèi)風(fēng)險管理中的認(rèn)識不足，主動參保意識不強；二是相關(guān)立法滯后，缺乏推動特種設(shè)備保險體制發(fā)展的有力支撐；三是專業(yè)保險機構(gòu)未建立，沒有形成針對特種設(shè)備的專業(yè)化保險服務(wù)市場。我國應(yīng)當(dāng)加大特種設(shè)備責(zé)任保險的培育力度，探索RBI經(jīng)驗豐富的檢驗機構(gòu)與保險機構(gòu)的合作機制，運用市場化手段完善風(fēng)險管理模式、提高風(fēng)險管理效能。

4.3關(guān)于石化企業(yè)的過程安全管理（PSM）

石化行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，在美國評估石化行業(yè)過程安全管理（PSM）的執(zhí)行程度是安全風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險管理的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。美國OSHA對危險化學(xué)品工藝安全管理系統(tǒng)有明確的要求，PSM是國際上被實踐證明的先進事故預(yù)防和風(fēng)險控制方法。2010年，國家安監(jiān)總局發(fā)布了AQ/T 3034—2010《化工企業(yè)工藝安全管理實施導(dǎo)則》［15］。這是在借鑒國外化工企業(yè)生產(chǎn)過程中工藝過程管理模式和方法以及實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國實際情況制定的推薦性行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在我國化工行業(yè)開始推廣應(yīng)用以來，取得一定成效，促進了化工企業(yè)安全管理水平的提升。然而，由于該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是推薦性的，我國化工企業(yè)對該標(biāo)準(zhǔn)的落實和執(zhí)行還有很多不足，與國際上先進國家的石油化工企業(yè)執(zhí)行過程安全管理差距還很大。從美國的經(jīng)驗看，PSM是由法律規(guī)定強制執(zhí)行的，企業(yè)負(fù)責(zé)人不但對執(zhí)行藝安全管理負(fù)有行政責(zé)任，而且應(yīng)負(fù)有法律責(zé)任。應(yīng)當(dāng)加大對石化企業(yè)開展過程安全管理的宣貫，特別是加強特種設(shè)備在運行過程中的風(fēng)險管控，以達成企業(yè)對“過程安全文化”一致性的認(rèn)識，自上而下通力合作，確保責(zé)任落實到位。通過有效執(zhí)行過程安全管理，及時消除石化企業(yè)安全隱患，建立安全生產(chǎn)長效機制。

參考文獻

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Enlightenment of Special Equipment Risk Management in the United States——Take Hartford Steam Boiler Inspection and Insurance Group (HSB) as an Example

Liu Sanjiang1Huang Yan2Lan Qi1Cao Luowei1
(1. China Special Equipment Inspection and Research Institute Beijing 100029)
（2. Hartford Steam Boilers Inspection and Insurance Group Shanghai 200120）

AbstractRisk management of the special equipment in the United States has carried out more than a hundred years. Based on the review of the inspection and insurance development history of the special equipment in the United States， together with the experience and practice of the steam boiler inspection and related insurance in HSB， risk management overview of the special equipment in the United States is highlighted from two perspectives of safety risk and fnancial risk. This paper focuses on the process safety management （PSM） and mechanical integrity related to the core elements in PSM， and discusses the enlightenment on the special equipment risk management in China from the risk management implication， the role of insurance mechanism， PSM in petrochemical industries by summarizing the risk management experience of the special equipment in the United States.

KeywordsThe United States Special equipment Risk management Enlightenment

中圖分類號：X924.1

文獻標(biāo)識碼：B

文章編號：1673-257X（2016）04-0051-06

DOI：10.3969/j.issn.1673-257X.2016.04.009

作者簡介：劉三江（1974～），男，碩士，副院長，從事特種設(shè)備安全技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)化研究工作。

收稿日期：（2016-02-04）