微信炒原油，一天虧了幾十萬

微信結識熱心“白富美”

2009年8月，張杰大學畢業(yè)后，在浙江寧波一家中外合資企業(yè)當業(yè)務員。因待遇不錯，他很快攢下了幾十萬元創(chuàng)業(yè)資金，與人合伙在寧波北侖創(chuàng)辦了一家鋼構制造公司。

在這家公司，張杰的股份不多。2012年，為了盡快過上富足的生活，他又貸款與臺商合作，開了一家精密模具公司，客戶主要集中在中東和北非一帶?？山陙?，中東和北非戰(zhàn)亂不斷，經(jīng)濟受到嚴重影響。張杰的模具生意做得并不理想，除去銀行還貸，公司幾乎沒有盈余。

張杰經(jīng)常在微信里跟朋友談論投資項目?？墒牵瑖H經(jīng)濟復蘇緩慢，生意難做，一些回報周期長、利潤低的實業(yè)項目，張杰又看不上。為了找到新的掘金點，張杰在很長一段時間里茶飯不思，苦惱不已。

2015年11月1日，微信中的一場“艷遇”改變了張杰的投資思維。這天，張杰在閑暇時打開微信，找朋友聊投資項目。聊天中，他突然收到一個新的好友請求。見對方的頭像是個時尚靚麗的年輕女子，張杰沒多想就通過了加好友請求，并習慣性地翻開了對方的個人相冊。張杰發(fā)現(xiàn)，她發(fā)在朋友圈里曬的不是LV之類奢侈品，就是原油現(xiàn)貨的走勢圖和投資收益情況，簡直就是個“白富美”。

原油現(xiàn)貨，張杰曾在朋友那里聽說過，知道那是一個新興市場，賺錢和虧錢就是幾分鐘的事。他曾要求朋友帶他投資原油現(xiàn)貨，可朋友說他連股票都玩不好，不適合投資原油現(xiàn)貨、貴金屬。

“美女在哪兒高就，怎么稱呼？”出于禮貌和好奇，張杰先發(fā)去私信，并附上一個玫瑰表情?！靶“最I朱梓萱，大哥叫我小朱吧?！泵琅芸炀突亓怂叫??！鞍最I的工資就幾千元錢吧，那么多名貴的包和化妝品……”張杰十分好奇?！按蟾?，不瞞你說，這是業(yè)余炒原油現(xiàn)貨賺的，可惜本金不多，不然早買寶馬了?！泵琅f。

隨后，張杰向朱梓萱詢問了原油現(xiàn)貨市場的情況。朱梓萱告訴他，她買奢侈品的錢，都是跟一個姓陳的大師在山東魯銀商品交易中心原油現(xiàn)貨交易平臺賺的。張杰艷慕不已，但他想到了朋友的忠告，沒敢貿(mào)然涉足。

之后幾天，朱梓萱在朋友圈里陸續(xù)曬出原油現(xiàn)貨的數(shù)據(jù)行情和收益截圖，還曬了一張在寶馬轎車里的自拍圖和“終于買了日思夜想的寶馬，感謝原油現(xiàn)貨！感謝數(shù)據(jù)行情！感謝陳大師”的心情文字。

張杰看傻眼了，立即給朱梓萱發(fā)去私信：“美女，能不能帶我投資原油現(xiàn)貨？”

“當然。不過，投資有風險，萬一虧錢可不能怨我和陳大師哦?！敝扈鬏婧芸炀突亓诵畔?。這個朱梓萱不僅人長得美，還是個熱心人，張杰當即決定投資原油現(xiàn)貨。想著可以像對方一樣賺大錢，張杰激動地一夜沒睡，全然忘記了朋友的忠告。

在朱梓萱的介紹下，張杰很快就在山東某交易平臺的會員單位——武漢某電子商務有限公司注冊了賬戶，投入13萬元資金，并與她推薦的陳大師取得聯(lián)系。

第一次和陳大師聯(lián)系，陳大師就聲明他不是神，也有看走眼的時候，一般來說十次交易中有一兩次看走眼。對于陳大師的君子之言，張杰深信不疑。

無意之中發(fā)現(xiàn)“玄機”

第一個月，張杰在陳大師的指導下賺了近十萬元，可看到陳大師和朱梓萱發(fā)來的收益截圖，他又感覺自己膽子太小了。陳大師和朱梓萱得知他是老板后，都笑話他：“大家都做錢生錢的事情，你一個大老板讓閑置的資金睡大覺？”為了多賺點，他陸續(xù)往賬戶上注資，在這個平臺累計投入45萬元，有部分資金還是從朋友那里臨時借用的。

可是，2016年元旦過后，張杰虧多賺少，特別是2月5日的大非農(nóng)數(shù)據(jù)行情虧得一塌糊涂。虧到一半本金的時候，陳大師說這是遇上行情與數(shù)據(jù)相悖，數(shù)據(jù)很快就發(fā)揮作用，讓他耐心等待他的提示。結果，在本金還剩三分之一的時候，陳大師發(fā)來止盈提示，同時發(fā)來信息：“準備點資金，咱們下次賺回來?！敝扈鬏嬉膊煌５匕参克?，說投資有風險，心態(tài)最重要，她之前也遇到過這種逆數(shù)據(jù)的行情，但陳大師一下就帶她賺得盆滿缽滿。

2016年3月14日晚上，一個朋友發(fā)來一則某地兩姐妹投資原油現(xiàn)貨，三天虧了三百萬的報道。沒看幾句，張杰發(fā)現(xiàn)這兩姐妹的遭遇跟自己驚人地相似。報道中，業(yè)內人士還進行了點評，說投資首先要確保合法性，特別是現(xiàn)貨市場，有機構提供虛擬平臺，在虛擬平臺里逆實際行情操作，讓客戶認為投資失敗，機構借機將客戶的錢款收入囊中；有的平臺及操作員違規(guī)操作，通過客戶賬戶操作賺取手續(xù)費后不了了之；還有更甚的是機構與客戶對賭，客戶資金做空虧損，反而能讓操作員反向操作的資金盈利……張杰越看越覺得自己遭遇了騙局。

第二天，張杰帶著疑問向北侖市警方報案，懇求民警幫他查查山東的交易平臺、武漢的電子商務有限公司和“白富美”朱梓萱，以及她介紹的陳大師。

因為涉及金融專業(yè)知識，民警一時難以判斷張杰的虧損到底是投資失敗還是遭遇惡意詐騙。查詢大量資料后，北侖警方發(fā)現(xiàn)武漢這家電子商務公司存在很多疑點——標榜的是現(xiàn)貨投資經(jīng)營，實際卻是期貨運營模式；按照正規(guī)流程，投資者的資金是第三方托管的，可張杰的錢實際上都打到了涉案平臺的賬戶上。我國有資質的期貨交易平臺屈指可數(shù)，這家平臺并不在列，由此可以確定武漢這家公司涉嫌非法經(jīng)營。

“艷遇”其實是一場騙局

北侖警方迅速成立專案組，對涉案的平臺、公司及個人展開縝密地調查。為配合警方，張杰將警方的立案告知書傳真給山東的交易平臺。不料，幾天后，張杰收到部分退賠資金，給錢的是一個姓宋的人，資金卻來自安徽六安一家投資咨詢公司老總朱俊的賬戶。追根溯源后，警方終于發(fā)現(xiàn)了幕后黑手。

摸清情況后，北侖警方將目光集中在六安的這家投資咨詢公司，派出兩名經(jīng)驗豐富的偵查員臥底該公司，并將有關線索提供給武漢、咸寧兩地警方。

2016年7月8日，見抓捕時機已經(jīng)成熟，北侖警方組織一百多名警力奔赴700公里外的六安市，在當?shù)鼐降呐浜舷乱慌e端掉了這個詐騙團伙的老巢，當場抓獲朱俊等七十余名涉案人員，查扣電腦一百多臺。

朱俊是一名90后，大學畢業(yè)后于2013年年底在六安注冊了一家投資咨詢公司，武漢那家電子商務公司的老板金世凱是股東之一。后來，兩人又在湖北咸寧注冊了一家電子公司。2015年4月和12月，他倆分別以武漢電子商務公司和咸寧電子公司的名義與山東和湖南兩家現(xiàn)貨交易平臺簽訂合作協(xié)議，指使投資咨詢公司的業(yè)務員以虛擬身份使用電話、微信騙客戶在這兩家交易平臺投資現(xiàn)貨原油、瀝青等，隱瞞投資公司與客戶的對賭關系。據(jù)朱俊交代，一般情況下，客戶都是大量虧損的，有個別客戶通過自己判斷成功盈利，他們就通過軟件后臺設置延遲交易，進行干擾。對想轉移資金的大客戶，他們會以系統(tǒng)受到黑客攻擊，或者司法機關正在檢查或查封等理由阻止客戶轉移資金。

審查中，警方特別留意了張杰所說的“白富美”朱梓萱。朱梓萱其實是剛大專畢業(yè)的90后小伙段鋼，據(jù)他交代，他是在某職介網(wǎng)站上看到招聘信息，應聘到朱俊的公司當業(yè)務員的。跟其他六十多名小伙子一樣，上班第一天，公司就組織人員對他們進行股票和期貨知識培訓，每人發(fā)一個電子文件夾，里面是不同年輕女子的“個人信息”， 包括假冒身份的家庭背景、職業(yè)、當?shù)鼐包c、車站信息及各種生活、旅游照等，可謂應有盡有。

公司給他們每人一個微信，假冒公司提供的那名女子，每天通過微信、QQ和婚戀網(wǎng)站等添加二十個以上好友，與客戶的聊天字數(shù)要超過一萬字，并不停地在朋友圈更新照片和投資盈利圖，塑造“白富美”的形象，勾起客戶的投資欲望。

由于投資者都是成功男性，公司還專門招來八名女性接線員。當客戶提出語音聊天時，就由她們出面搞定。若客戶要求視頻，就以家里有人不方便等借口推脫。

警方披露，朱俊公司與客戶其實是對賭的關系，只有客戶虧損，公司才能盈利，公司生存的本質就是讓客戶虧損，并盡量多地交易，賺取手續(xù)費?？蛻籼岵怀鲥X，只能跟他們繼續(xù)玩，再多的錢也會很快被做空。據(jù)初步統(tǒng)計，七十多名受害人被騙近700萬元。

2016年8月12日，朱俊等36名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被逮捕，此案正在進行下一步的審查，等待朱俊等人的將是法律的嚴懲！（文中人物均為化名。）

編輯 鐘健 12497681@qq.com