中國的“白銀時代”與國家轉(zhuǎn)型

彭信威先生在《中國貨幣史》中明確說：“一直到元末，白銀還算不成十足的貨幣?！痹谥袊鴼v史上，春秋戰(zhàn)國時期已行銅鑄幣，秦統(tǒng)一后在全國推行外圓內(nèi)方的銅錢，由此銅錢成為中國古代通行一千多年的貨幣，而中國又是世界上首先發(fā)明和使用紙幣的國家。白銀在明朝成為主幣，這已是學(xué)界的共識。但是，白銀怎樣成為主幣，或說白銀如何貨幣化的？長期以來這樣一個關(guān)鍵問題卻缺乏專門探討。中外史學(xué)界對于外銀大量流入中國已有豐碩的研究成果，形成的一種認(rèn)識是中國出口商品使世界白銀流向了中國。明代白銀貨幣化過程就是如此自然和簡單嗎？ Re0RIENT：The Global Economy in the Asian Age，是德國學(xué)者安德烈 ·貢德 ·弗蘭克（Andre Gunder Frank）所作的一部史學(xué)著作，一九九八年由美國加利福尼亞大學(xué)出版社出版。此書中文版于二○○○年問世（中央編譯出版社出版），譯為《白銀資本》，在讀者中引起了 “白銀熱 ”。我本人在一九九九年立項從晚明社會變遷角度研究明代白銀貨幣化問題時，還沒有看過這部書。我研究明代白銀，始于當(dāng)我翻開明朝典章制度總匯《大明會典》時，唯見 “鈔法 ”、“錢法 ”，卻沒有 “銀法 ”。這說明白銀原本不是明朝的法定貨幣！因此，我認(rèn)為從明初禁用金銀交易，到全社會普遍用銀，白銀從非法貨幣到合法貨幣，再到主幣的貨幣化進程，是一個極為不同尋常的歷史現(xiàn)象。換言之，我要考察的問題是中外史學(xué)界以往研究的缺環(huán)：首先，明代中國白銀貨幣化經(jīng)歷了怎樣的過程？其次，明代白銀貨幣化過程如何影響中國和全球的歷史？

追尋歷史，白銀從貴重商品最終走向了完全的貨幣形態(tài)，是在明代。大規(guī)模行用白銀，是明代一個重要的社會現(xiàn)象，發(fā)展到晚明時期，白銀作為主要貨幣，在社會經(jīng)濟生活中起重要作用，并且自此直至一九三五年被廢止，白銀在中國通行了約五百年，這五百年，我們將之稱為中國的白銀時代也不為過。明代白銀貨幣化的概念，包括五重涵義：其一，白銀從貴重商品最終走向完全貨幣形態(tài)的過程；其二，白銀從非法貨幣到合法貨幣，再到整個社會流通領(lǐng)域主幣的擴展過程；其三，白銀形成國家財政統(tǒng)一計量單位和征收形態(tài)的過程；其四，白銀形成主幣，中國建立起實際上的白銀本位制的過程；其五，白銀成為世界貨幣，也就是中國參與第一個世界經(jīng)濟體系或者說經(jīng)濟全球化建構(gòu)的過程。因此明代白銀貨幣化作為一個典型個案，是全球史的一部分。

土地買賣契約文書的考察證明，十四世紀(jì)末從市場萌發(fā)開始的白銀貨幣化，至十五世紀(jì)下半葉經(jīng)歷了自下而上至自上而下相結(jié)合的發(fā)展歷程；在十六世紀(jì)初奠定了白銀在流通領(lǐng)域的主幣地位，產(chǎn)生了巨大的社會需求。這本來只有中國本土的意義，而這一意義由于十六世紀(jì)全球化開端，日本、美洲白銀礦產(chǎn)資源的發(fā)現(xiàn)、開采和進入全球貿(mào)易而呈現(xiàn)出了新的意涵。白銀貨幣化是中外變革互動的一個典型事例。十六世紀(jì)七八十年代是中國與全球互動的關(guān)節(jié)點，一方面美洲白銀經(jīng)西班牙擁有的馬尼拉海上國際貿(mào)易航線大量輸入中國，中國絲瓷商品遠(yuǎn)播全球；另一方面在中國一系列賦役改革之后，張居正改革的重要文獻(xiàn)《萬歷會計錄》—迄今中國古代唯一傳世的國家財政會計總冊，見證了以白銀貨幣作為計量單位的部分財政收入，伴隨賦役 —財政改革的全面推進，轉(zhuǎn)型趨勢明顯：中國古代兩千年以實物與力役為主的財政體系向以白銀貨幣為主的財政體系轉(zhuǎn)型，這一劃時代的變革，標(biāo)志著中國由古代賦役國家向近代賦稅國家轉(zhuǎn)型的開端。

一、明代白銀貨幣化過程的考察

從明初的禁用金銀交易，到白銀成為社會流通領(lǐng)域的主幣，明代存在一個白銀貨幣化的過程。從時間上看，全球貿(mào)易的開始，已在十六世紀(jì)以后。對于白銀貨幣的實證研究，我們的出發(fā)點建立在對中國本土歷史事實的探求，白銀問題必須上溯到全球貿(mào)易以前更早的時期。

迄今為止，明代白銀所發(fā)生的這一巨大變化，中外學(xué)界一般均以清修《明史》中正統(tǒng)初年明英宗 “弛用銀之禁 ”、“朝野率皆用銀”為據(jù)，以為是朝廷法令推行的結(jié)果。然而，《明史》的高度概括是有問題的。通過對明初至成化年間徽州地區(qū)土地買賣交易中四百二十七件契約使用通貨情況的分析，可以發(fā)現(xiàn)明代白銀不同尋常的貨幣化過程：明代白銀的貨幣化是自民間開始，到成（化）、弘（治）以后才為官方認(rèn)可，自上而下地全面展開，最重要的展開方式是賦役折銀 —征銀。以成化、弘治為界，官方認(rèn)可白銀從非法貨幣向事實上的合法貨幣過渡。伴隨白銀在賦役改革中滲透到整個社會，深入到人們的日常生活中，市場前所未有地更加活躍起來。明后期商品經(jīng)濟的繁榮、商幫的形成、市鎮(zhèn)的興起，特別是大量外銷絲綢和青花瓷，都可以從這里得到根據(jù)。由此帶來了一系列制度變遷、社會變遷，直至國家財政體系乃至國家的轉(zhuǎn)型。

明初推行寶鈔，禁用金銀交易。自十四世紀(jì)末開始，隨著民間用銀 —官方賦役折銀，白銀貨幣領(lǐng)域極大地擴展，白銀逐漸成為流通領(lǐng)域中主幣的趨勢明顯呈現(xiàn)。成化二十三年（一四八七）孝宗即位后，丘上《大學(xué)衍義補》，其中對貨幣問題的專門論述反映了當(dāng)時人對貨幣現(xiàn)實的思考，折射出的是民間白銀貨幣化的現(xiàn)實。丘提出 “以銀為上幣，鈔為中幣，錢為下幣 ……而一權(quán)之以銀 ”，說明他看到了 “朝野率皆用銀 ”的趨勢，因此主張以銀為上幣，作為價值尺度，建立銀本位制。這是符合當(dāng)時貨幣流通現(xiàn)實的建議。與此同時，十五世紀(jì)末白銀貨幣化在社會內(nèi)部的膨脹，已促進了海外貿(mào)易和移民潮的出現(xiàn)，使得貨幣和財產(chǎn)進一步活躍起來，喚起了人們新的、更大的白銀貨幣需求。嘉隆之際，十六世紀(jì)初，是錢與銀的最后較量達(dá)到白熾化的時期。嘉靖年間，白銀在社會現(xiàn)實中已經(jīng)占據(jù)主幣的地位。此時，一方面出現(xiàn)了國家財政上銀庫的入不敷出；另一方面，社會上從皇族到小民都有對于白銀的需求。巨大的白銀需求引起供給的緊張是可以想象的，交換的根本推動力來自供求關(guān)系，在國內(nèi)白銀開采和供應(yīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需求的情況下，人們將尋求的視野投向海外是很正常的。與此密切相關(guān)的是，私人海外貿(mào)易蓬勃興起，以及明朝海外政策從政治層面向經(jīng)濟層面的轉(zhuǎn)換。隆慶初年，明朝不僅以法權(quán)形式確立了白銀的主幣地位，而且還有重要舉措，即在福建漳州的開海和在廣東澳門的開港，也即對澳門政策的確立。

從全球貿(mào)易出發(fā)，著力于全球化給中國帶來的巨大影響，有學(xué)者認(rèn)為是海外白銀拯救了中國市場，促成明代 “一條鞭法 ”推行全國?？贾T歷史史實，上述觀點有本末倒置之嫌。我們知道，明代的賦役改革并不始自 “一條鞭法 ”，我們不能忽視在萬歷初年所謂 “一條鞭法 ”推行全國之前，已經(jīng)歷了長達(dá)一個半世紀(jì)的一系列賦役改革。雖然改革名稱不一 ，內(nèi)容也不完全一致，但是幾乎無例外地都把折銀征收作為最主要的一項改革內(nèi)容，事實上折銀成為明代賦役改革的一條主線 ，印證了賦役改革與白銀貨幣化是同步的，賦役折銀是明代白銀貨幣化的重要表現(xiàn)形式。因此，我認(rèn)為均平賦役是歷史上數(shù)不清的賦役改革的共同特征 ，統(tǒng)一折銀至征銀則是明代賦役改革有別于歷朝歷代的根本特征。明代中國內(nèi)部經(jīng)歷了一系列改革，以白銀貨幣化與世界近代化進程趨同發(fā)展。

白銀貨幣化過程與中國傳統(tǒng)社會向近代社會轉(zhuǎn)型緊密相連，具有廣闊的社會意義 ，促進了中國歷史發(fā)展三大進程，無一不與近代化相聯(lián)系：進程一 ：賦役折銀 ——農(nóng)民從納糧當(dāng)差到納銀不當(dāng)差 —從身份到契約 —與土地分離 —雇工人和商幫群體形成 —市場化進程。

進程二 ：賦役折銀 —農(nóng)業(yè)從單一到多元 —經(jīng)營權(quán)與所有權(quán)分離 —農(nóng)業(yè)商品化 —商業(yè)化進程。

進程三 ：賦役折銀 —農(nóng)村從封閉、半封閉到開放 —市鎮(zhèn)興起—城市化進程。

以上三個進程 ，總括起來是一個農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村的大分化過程 ，晚明社會所謂 “天崩地解 ”的社會變遷就由此開始。

經(jīng)歷一個半世紀(jì)的賦役改革，白銀貨幣化基本奠定 ，迎來了新一輪的改革 —以財政為中心的張居正改革。張居正作為改革家在全國頒布《清丈條例》，成為財政體系轉(zhuǎn)型的根本大計，帶來的結(jié)果是“一條鞭法 ”統(tǒng)一征銀的水到渠成。從《萬歷會計錄》到后來的《賦役全書》，可見明朝財政體系轉(zhuǎn)型的成功。張居正改革重建的新財政體系，是從以實物和力役為主向以白銀貨幣為主的財政體系全面轉(zhuǎn)型，這是中國兩千年國家財政體系的根本轉(zhuǎn)型，至此開啟了中國從傳統(tǒng)國家與社會向近代國家與社會的轉(zhuǎn)型。尤為重要的是，這是明代中國與世界近代化進程趨同的發(fā)展歷程。

二、白銀貨幣化與日本、美洲銀礦的開發(fā)

明代白銀貨幣化的初步或者說基本奠定，使中國產(chǎn)生了對于白銀的巨大需求，當(dāng)白銀的國內(nèi)資源不足，中國市場極大地擴展，超越國界、走向世界是一個必然的結(jié)果。因此白銀貨幣化發(fā)展過程與全球互動有著密切關(guān)系。

明代后期海外輸入的白銀主要有兩個源頭，一是日本，一是美洲。

第一，日本方面。這是中國外來白銀最早的重要來源。值得注意的是，日本出產(chǎn)金銀，雖然在十六世紀(jì)中葉以前，日本就有向外出口的記載，但只是零散少量的。在與中國的朝貢貿(mào)易中，日本輸出的貨物主要是刀劍、扇子、屏風(fēng)、硫黃等，并不以銀為主。這種情況發(fā)生轉(zhuǎn)變，是自十六世紀(jì)四十年代開始。當(dāng)時來自中國福建漳州、泉州的商船和來自廣東、浙江的船只航行到日本九州，他們的主要目的，不再是以往貿(mào)易中的那些以物易物，而是以物易銀。關(guān)于這一點，不僅在中國史料中大量記載，而且在朝鮮《李朝實錄》中也有確切記錄。有需求就有開發(fā)和供給，日本金銀貿(mào)易史專家小葉田淳認(rèn)為，日本金銀礦山開發(fā)在十六世紀(jì)中葉出現(xiàn)激增，從那時開始，到十七世紀(jì)前半期的一個世紀(jì)，是明治以前日本金銀產(chǎn)額最高的時代，其中以銀的增產(chǎn)最為顯著。這正是中國白銀貨幣化加劇進行，中國對白銀的需求急速擴大，國內(nèi)開采已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需要，而加速向海外尋求的時期。因此，日本銀礦出產(chǎn)白銀的突然急劇增長，應(yīng)該說不是孤立存在的，是在中國巨大需求的刺激下促發(fā)的。而日本對中國絲與絲織品的巨大需求，則構(gòu)成了銀產(chǎn)激增的日本方面的原因。

第二，美洲方面。談到美洲白銀，以往學(xué)界大多忽略了一個重要事實，那就是西方探尋新航路的一個重要原因是對于黃金的需求，而不是白銀?；蛘哒f黃金是他們的首選?？锤鐐惒嫉娜沼?，這一點非常清楚，當(dāng)時黃金開采是西班牙在美洲的主要礦產(chǎn)。在美洲發(fā)現(xiàn)和開發(fā)早期，這條航線上運回歐洲的貨物首先是黃金。值得注意的是，從尋求黃金到尋求白銀的轉(zhuǎn)換，也是從十六世紀(jì)四十年代以后開始的。美洲白銀開采數(shù)量的激增，正是在阿卡普爾科和馬尼拉建立起聯(lián)系以后。西班牙到達(dá)菲律賓的棉蘭老和宿務(wù)等島，時間是在十六世紀(jì)六十年代，到達(dá)東方的西班牙人幾乎立刻了解到中國商品對他們的意義，于是立即開始鼓勵中國海商前往貿(mào)易。為此西班牙艦隊司令黎牙實比曾命令艦隊在海上遇到中國商船時要加以善待。西班牙人需要交換中國商品，卻沒有比白銀更能吸引中國商人的商品，當(dāng)時在歐洲各國實際上也存在著同樣情況。如此說來，美洲白銀在十六世紀(jì)后半被大量開采出來，與對中國的貿(mào)易需求有著緊密聯(lián)系。

此后美洲白銀源源不斷地流向了中國，就渠道而言，存在著多條。美洲白銀不僅從馬尼拉流向中國，帶動了整個東南亞貿(mào)易，也在運至塞維利亞后通過歐洲的途徑運至印度果阿，再流入中國；更由后來到東方來的荷蘭人、英國人直接運往中國，以換取中國的商品。即使是從美洲運到歐洲的白銀，也輾轉(zhuǎn)輸入亞洲，大部分進入了中國，法國學(xué)者皮埃爾 ·肖努認(rèn)為有三分之一流入中國，謝和耐認(rèn)為二分之一流入了中國。我本人的研究，趨向于同意謝和耐的觀點。

以上考察證明了一個事實：無論是日本銀礦的開采，還是美洲銀礦的開發(fā)，在時間上都與中國白銀貨幣化產(chǎn)生的巨大白銀需求、中國市場迅速向外擴張的時間相銜接，而流向也是非常清楚的。因此可以得出這樣的結(jié)論：中國白銀貨幣化直接或間接推動了日本、美洲白銀礦產(chǎn)的大開發(fā)。

三、 白銀貨幣化與全球經(jīng)濟體系的初步建構(gòu)

白銀是促使全球貿(mào)易誕生的重要因素。法國學(xué)者布羅代爾曾說： “貴金屬涉及全球，使我們登上交換的最高層。”與白銀相聯(lián)系，一邊是生產(chǎn)，一邊是交換。起因于白銀需求的中國市場網(wǎng)絡(luò)的延伸，主要特征就是將世界各處的白銀吸納進來。與此同時，中國商品走向世界，市場擴大到了全球范圍，中國參與了全球經(jīng)濟體系的初步建構(gòu)。

中國是當(dāng)時世界上最大的經(jīng)濟體，也是最大的白銀需求國之一，直接影響了白銀作為國際貿(mào)易通用結(jié)算方式。中國商人只要白銀，影響所及，對于東亞原來受中國影響很大的銅錢貨幣圈也沖擊巨大，包括日本、朝鮮、越南都在向白銀貨幣化發(fā)展。伴隨白銀貨幣的極大發(fā)展，市場超越了國界，形成了市場網(wǎng)絡(luò)的全球性鏈接。概言之，以三條主干線，跨越三大洲，形成了三個大小不等的貿(mào)易圈，從而構(gòu)建了一個全球貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)。這三條主干線是：中國 —東南亞 —日本；中國 —馬尼拉 —美洲；中國 —果阿 —歐洲。

作為三條航線終端的日本、美洲和歐洲，均為輸入中國白銀的來源地。其中，日本和美洲是白銀的出產(chǎn)地，而歐洲主要是美洲白銀的中轉(zhuǎn)地。建立在這種供求關(guān)系上的全球市場，確立了白銀的世界貨幣地位。換言之，中國白銀貨幣化促使白銀的世界貨幣職能得到了全面實現(xiàn)，于是一個首先建立在白銀世界性運動基礎(chǔ)之上，以白銀為國際貿(mào)易結(jié)算方式的全球經(jīng)濟體系雛形產(chǎn)生了。這正是全球化的開端。

中國白銀貨幣化促使中國與全球聯(lián)系起來，在中國與全球之間建立了一種互動關(guān)系。作為全球史的一部分，青花瓷在當(dāng)時獨步世界，明代青花瓷的崛起與展開可以作為一個典型個案。當(dāng)全球史開端的時候，海上貿(mào)易連接起一個全球市場和整體世界，中國白銀貨幣化過程最終完成，中國的變革與世界的變革聯(lián)系在一起，以白銀為中心的貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)，作為一種歷史的存在，從整體上初步建構(gòu)了全球經(jīng)濟體系。青花瓷在此時成為中國瓷器的主流，參與了全球的時空巨變，從中國本土傳播到世界各地，引領(lǐng)了全球時尚潮流，構(gòu)成了新的技術(shù)與知識融通的過程，展現(xiàn)了新的全球文化景觀。

晚明國家的社會變遷與世界變革聯(lián)系在一起，事實上明末中國社會危機的總爆發(fā)，與世界通貨危機也有著不可否認(rèn)的聯(lián)系。然而，比王朝衰亡更為重要的，是中國以白銀貨幣化為先導(dǎo)的從傳統(tǒng)經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變，也即中國從古代國家與社會向近代國家與社會的轉(zhuǎn)型，至此遭遇了首次挫折。

四、結(jié)語

明朝是中國歷史上貨幣發(fā)展最為復(fù)雜，變動也最大的時期，以貴金屬白銀為征象，明朝中國與兩個重要歷史拐點開端相聯(lián)系：一是中國古代國家與社會向近代國家與社會轉(zhuǎn)型的開端，另一個是全球化的開端。這使明朝成為中國史上一個令人矚目的重要轉(zhuǎn)型時期。白銀貨幣化在明代形成與最終奠定，中國加速走向貨幣經(jīng)濟化，整個國家與社會處于轉(zhuǎn)型之中，形成了晚明中國最為鮮明的時代特征。

明代白銀貨幣化誕生于全球化開端之前，在全球化開端之際與全球的互動中得以確立，可以分為四個階段：（一）始自洪武末年（十四世紀(jì)末）白銀從民間自下而上崛起的起始階段；（二）以成化、弘治（十五世紀(jì)下半葉）為標(biāo)志，為國家官方所接受認(rèn)可，隨即自上而下全面鋪開的迅速發(fā)展階段；（三）以嘉靖初年（十六世紀(jì)初）為標(biāo)志，白銀形成社會流通領(lǐng)域主幣，成為國家實際認(rèn)可的主幣的定型階段；

（四）以萬歷初年（十六世紀(jì)末）張居正改革為標(biāo)志，白銀貨幣全面滲透到國家財政結(jié)構(gòu)之中，進入國家財政體系轉(zhuǎn)型的新階段，也即國家轉(zhuǎn)型的新階段。

作為近代開啟的標(biāo)志，白銀貨幣化具有五大轉(zhuǎn)型意義：

（一）中國貨幣體系從賤金屬銅錢向貴金屬白銀本位制轉(zhuǎn)型；

（二）中國財政體系從實物財政向貨幣財政轉(zhuǎn)型；（三）中國傳統(tǒng)經(jīng)濟向貨幣經(jīng)濟，即經(jīng)濟貨幣化轉(zhuǎn)型；

（四）中國社會從傳統(tǒng)社會向近代社會轉(zhuǎn)型；

（五）中國國家從古代賦役國家向近代賦稅國家轉(zhuǎn)型。

全球貿(mào)易在何時開端？丹尼斯 ·弗萊恩和阿拉圖羅 ·熱拉爾德茲提出全球貿(mào)易在一五七一年（明隆慶五年）誕生的觀點。我認(rèn)為如以活躍的白銀貿(mào)易為起點，至少應(yīng)該提前到十六世紀(jì)四十年代，也就是中國內(nèi)部對于白銀產(chǎn)生巨大需求，并且向海外尋求的時代。

總之，明代白銀貨幣化具有重要意義。它的出現(xiàn)，首先是中國社會內(nèi)部蘊藏國家與社會轉(zhuǎn)型趨向的產(chǎn)物；它的奠定，是轉(zhuǎn)型變革中的中國與正在形成中的整體世界 —全球相聯(lián)系的產(chǎn)物，也即中國與全球互動關(guān)系的產(chǎn)物。中國并非是西方東來后被動地與全球銜接起來，由于中國自身內(nèi)部發(fā)生的變化 —白銀貨幣化，市場經(jīng)濟萌發(fā)并以前所未有的發(fā)展趨勢極大地擴展，中國由此主動走向了世界。一個全球經(jīng)濟體系不是西方創(chuàng)造的，明朝中國曾積極參與了全球經(jīng)濟體系的初步建構(gòu)，為全球新時代的出現(xiàn)做出了重要的歷史性貢獻(xiàn)。

（《明代〈萬歷會計錄〉整理與研究》，萬明、徐英凱著，中國社會科學(xué)出版社二○一五年版）