談建筑工程風險管理

吳 維 奇

(包頭市財政性投資評審中心，內蒙古 包頭 014030)

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談建筑工程風險管理

吳 維 奇

(包頭市財政性投資評審中心，內蒙古 包頭 014030)

基于建筑工程風險的概念及特點，分析了建筑工程風險的類型與產生原因，從風險預測、風險衡量評價、風險處理等方面，闡述了建筑工程風險管理的策略，旨在最大限度地減小或規(guī)避風險造成的損失。

建筑工程，風險管理，風險預測，風險控制

1 建筑工程風險管理概述

1.1 風險的概念及特點

所謂“風險”，是指客觀上存在導致?lián)p失，或實際結果與主觀預測之間存在較大差異的可能，但發(fā)生與否以及造成的損失程度又不能確定[1]，引用羅森布朗的話說：“風險是損失的不確定性”。

從風險的概念可以看出風險的兩大特點：1)風險的客觀存在性，即風險發(fā)生的可能總是存在的、普遍的，不以人的意愿為轉移，存在于人類活動的方方面面，不管當事人是否認識、察覺或采取控制、預防措施；2)風險的不確定性，即風險是否發(fā)生、風險發(fā)生時間、風險發(fā)生的形式和規(guī)模以及風險的損失程度等，都不能事先確定，是概率事件，只能預測。

1.2 建筑工程風險的涵義及分類

隨著經(jīng)濟和技術的快速發(fā)展，現(xiàn)代工程項目規(guī)模越來越大，技術也日趨復雜并不斷涌現(xiàn)新技術，各方參與的人員眾多，材料和設備消耗量見漲，建設周期拉長，產品固定且具單件性，受水文、地質、氣候等自然條件以及社會環(huán)境因素影響大等特點；工程項目的可行性分析、立項決策、設計和計劃等多方面的工作，都是基于對未來情況(如政治、經(jīng)濟、氣候等)和未知條件(如地質勘察結果)的預測基礎上的；并且，市場經(jīng)濟條件下，市場競爭的加劇，使得企業(yè)生存與發(fā)展面臨更多的困難。上述各種原因的存在，使得工程項目的實施與運行，往往會在一定程度上甚至嚴重偏離原定軌道，工期延長、投資(或成本)增加、質量難以保證、給第三方造成財產損毀或人身傷亡，預期目標的實現(xiàn)受到影響，給當事人造成損失乃至重大損失。在工程項目建設領域中，業(yè)主、承包商、監(jiān)理方等項目參與者所面臨的前述風險，稱為工程風險。

由于建筑工程風險存在于工程建設項目發(fā)展周期的各個階段，因此工程風險可根據(jù)不同階段的名稱進行分類，即立項決策階段風險、選址階段風險、設計階段風險、施工階段風險和生產使用階段風險；根據(jù)參與工程項目建設的各責任方進行分類，工程風險又可分為發(fā)包方風險、承包方風險以及包括材料供應、工程監(jiān)理和政府監(jiān)督等第三方風險等。如果根據(jù)風險產生的根源或原因劃分，又可分為如下風險：政治風險、社會經(jīng)濟風險、法律法規(guī)風險、不利的自然條件、技術與管理方面的風險、合同簽訂與履行方面的風險、其他風險(如項目管理者的公正性、積極性、職業(yè)道德差，政府管理部門、城市公共事業(yè)部門、自來水、供電等的不配合乃至故意刁難，工程項目周邊單位或居民干涉或提出過分要求等)。

2 建筑工程風險管理的實施過程

所謂工程風險管理，就是對工程項目建設過程中所潛在的風險進行辨識、分析、評估，并采取相應的措施或對策，以最大可能地達到減小或規(guī)避風險所造成的損失為目的[3]。潛在的風險存在于工程的全過程、各個方面和各個環(huán)節(jié)，所以，進行風險管理應采用全面的、系統(tǒng)的、動態(tài)的方法。有效、科學的風險管理，是提高企業(yè)效益，確保企業(yè)生產經(jīng)營目標實現(xiàn)的關鍵。

風險管理的過程主要包括風險預測、風險衡量與評價和風險的處理三個階段。

2.1 風險預測

即使風險具有不確定性，但是由于它的發(fā)生率也有一定的規(guī)律可循，人們可以通過經(jīng)驗、數(shù)理統(tǒng)計等概率計算的方法進行預測，這種預測結果在一定時間和范圍內、一定的發(fā)生條件下還是相對穩(wěn)定的。例如，工期的延誤和設計變更等事件，是人們在工程施工的階段常常會遇到的，這就是風險概率的穩(wěn)定性。當然，雖然風險有預測性，但因其自身特性的緣故，這種預測并不特別容易，需要專業(yè)的觀察、計算，科學的分析和豐富的工程經(jīng)歷、經(jīng)驗。及時、準確地對風險進行預測，可以提前采取措施，降低風險發(fā)生的概率和損失程度，不失為一種很經(jīng)濟、很實用的風險處理方法。

2.2 風險衡量與評價

風險衡量和評價一般都是對工程中確定的風險量進行測定，再進一步確定風險的大小[4]。一般根據(jù)風險預估發(fā)生的概率、程度以及發(fā)生后可能對工程的進度、質量、經(jīng)濟指標等產生的影響程度來確定風險量的大小。風險衡量與評價一般采用概率論、統(tǒng)計分析等定性預測和定量預測技術，對地質災害、不安全生產因素、氣候因素等嚴重影響工程進度、人身安全和生產效益的風險量，要進行充分地、準確的衡量與評價，并對這一類工程項目的風險得出評估結果。

2.3 風險的處理

風險處理是風險管理最重要的環(huán)節(jié)，最主要的方法是控制風險，即避免、減少或消滅風險的出現(xiàn)，也就是說使風險發(fā)生的概率降到最小、導致的損失程度降至最低[5]。建筑工程項目進行風險控制，常用的主要措施有：

1)熟悉和掌握有關的法律、法規(guī)。為了約束當事人的建設行為，國家頒布了諸多的法律、法規(guī)以及規(guī)章、制度，而這些法律、法規(guī)，又是保護當事人利益的法定根據(jù)。因此，工程項目當事人依照法律法規(guī)辦事，既可避免因自身違規(guī)而遭到法律的處罰，又可在自身合法利益受到侵害時運用法律手段來保護自己，從而有效地依法控制工程風險。

2)要掌握市場動態(tài)。從宏觀上講，掌握市場動態(tài)對投資者而言，主要是在掌握正確、足夠的市場信息的基礎上，對產品市場建設環(huán)境作出科學、合理的分析與預測，從而為項目的規(guī)模、進度、標準與定位等決策提供可靠依據(jù)。從微觀上講，投資者或承包商及時掌握材料、設備、勞動力等要素市場的價格動態(tài)，是確定發(fā)包項目標底、進行投資控制或確定投標價格、進行成本管理的必要依據(jù)，尤其是對于可調價格合同而言。

3)加強工程招標、投標管理工作。對發(fā)包人而言，必須編制科學、合理、嚴密的招標文件和合同條件(合同條件可選用標準文本)，這是因為上述文件是對承包商提出約束要求的指導性文件，文件必須前后一致，對工程任務的承包要從技術、商務、法律等角度作出嚴格的定性和定量的要求；強化投標資格預審，以選取資信好的承包商參與投標；對投標書要進行綜合評定，不可只片面追求低報價而忽略工程質量、工期。對承包人而言，則必須深入研究和全面分析招標文件，吃透業(yè)主的意圖和要求，確定投標策略，以減少合同簽訂后的風險。

4)因為在工程項目建設中的許多風險都是從利益的角度出發(fā)的，所以，簽訂完整嚴密的合同，對于利益雙方都有好處，避免了發(fā)包和承包方都不愿意自己承擔過多風險的問題。所以，在進行談判合同的時候，要減少和避免風險，對于合同要盡量完整、細致，以防止不必要的風險，而對于不可避免的風險，則要雙方合理分組，權衡權利關系，平衡責任。

5)對于合同履行的管理，則要根據(jù)雙方已經(jīng)簽訂的合同進行管理，合同簽訂中避免用語含糊、避免相互矛盾的條款、避免約定不具體和責任不明確；合同履行時，要加強合同的各環(huán)節(jié)管理和監(jiān)控工作，及時分析有可能出現(xiàn)的風險，并對風險的發(fā)生進行因素的分析、合理的評價和充分的準備，部分條款要寫入合同中。

6)做好風險分擔的工作。任何一個工程項目均有一定范圍的風險，只有從工程項目整體效益出發(fā)，將風險在項目的參與者(業(yè)主、承包商、監(jiān)理方、供應商等)之間進行合理的分配，使每個當事人均承擔一定的風險責任時，才能調動各方面的積極性和創(chuàng)造性，對整個工程項目的風險進行有效的管理和控制，提高工程項目效益[6]。工程項目風險通常是通過招投標文件、任務書、合同乃至法律、法規(guī)的規(guī)定來進行定義和分配的。

[1] 邱菀華.現(xiàn)代項目風險管理方法與實踐[M].北京：科學出版社,2003:70.

[2] 王卓甫.工程項目風險管理[M].北京：中國水利水電出版社,2003:32.

[3] 郭 鵬，施品貴.項目風險模糊灰色綜合評價方法研究[J].西安理工大學學報,2005(1):2-6.

[4] 郭要強，趙永輝.建筑施工企業(yè)風險控制與分析[J].中小企業(yè)管理與科技(下旬刊),2010(8)：18-24.

[5] 胡小鵬.對我國建筑工程項目風險管理的探討[J].科技創(chuàng)新導報,2010(30)：15-17.

[6] 許 霞.論建筑施工項目的風險管理[J].價值工程,2010(27)：24-27.

The discussion on risk management of construction engineering

Wu Weiqi

(BaotouFinancialInvestmentReviewCenter,Baotou014030,China)

Based on the concept and characteristics of construction engineering risk, this paper analyzed the types and causes of construction engineering risk, from the risk prediction, risk measurement evaluation, risk treatment and other aspects, elaborated the strategies of construction engineering risk management, aimed at maximum limit to reduce or avoid the loss caused by the risk.

construction engineering, risk management, risk prediction, risk control

1009-6825(2016)24-0251-02

2016-06-09

吳維奇(1978- )，男，工程師

TU712

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