信誠人壽保險有限公司上海分公司2015年概況

信誠人壽保險有限公司上海分公司2015年概況

2015年是信誠人壽保險有限公司上海分公司樹立合規(guī)經(jīng)營意識、完善基礎(chǔ)管理、布局業(yè)務(wù)長期突破點的一年。在堅持原有渠道發(fā)展的基礎(chǔ)上打造新的業(yè)務(wù)增長點，增設(shè)了電銷中心、財富管理部等新渠道，為分公司業(yè)務(wù)的健康可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

一、營銷渠道：圍繞“收入、成長、快樂”的經(jīng)營理念，著力于基礎(chǔ)管理、收入提升與人力發(fā)展三方面工作。（一）通過制定專兼職制度提升出勤人數(shù)，通過完善高手俱樂部運(yùn)作，提升績優(yōu)人群占比，同比2014年活動率提升40%，營銷人力增長3．35%。（二）主動推動產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，通過推動銷售惠康產(chǎn)品及信誠之星平臺提升FYC，全年FYC提升較明顯，同比2014年增長近40%，隊伍發(fā)展信心得到明顯增強(qiáng)。（三）成功設(shè)立WM項目上海試點，完成基本法制訂、資源配置規(guī)劃、人員初步招募、理財規(guī)劃室設(shè)立和職場改造。

二、銀保渠道：在主力渠道渣打、花旗全面停售的巨大壓力下，拓渠道、強(qiáng)隊伍，中信、法興渠道業(yè)務(wù)實現(xiàn)全面提升。（一）法興渠道業(yè)務(wù)較2014年業(yè)績有了顯著增長。2015年APE是2014年同期的2．13倍，且高NBP產(chǎn)品占比較高；中信渠道業(yè)務(wù)實現(xiàn)全面提升，業(yè)務(wù)量同比增長202%，NBP也有大幅增長；渣打渠道上半年業(yè)務(wù)增速明顯，APE及NBP均有50%左右的增幅。（二）搭建多元行銷綜合金融平臺，成立理財工作室。（三）推動內(nèi)部銷售團(tuán)隊轉(zhuǎn)型，培養(yǎng)引進(jìn)復(fù)合型銀保人才，提升銷售產(chǎn)能。（四）提升高凈值客戶保險服務(wù)滲透率，創(chuàng)建中信銀行高端財富訓(xùn)練營，開拓高凈值客戶市場。

三、團(tuán)險渠道：全年業(yè)績實現(xiàn)較大增長，新渠道開拓初見成效。（一）全年完成APE3764萬元，同比增長24．5%，完成NBP611萬元，同比增長28．4%；（二）提升存量股東客戶服務(wù)，積極開拓新的股東客戶資源，并推動“職團(tuán)開拓項目”；（三）重點選擇外資經(jīng)代機(jī)構(gòu)合作，簽約最大的經(jīng)紀(jì)公司中怡，為2016年業(yè)務(wù)增長打下基礎(chǔ)。制定相應(yīng)業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法，兼顧規(guī)模與效益，控制賠付風(fēng)險，以短意險套餐和高端醫(yī)療為主打產(chǎn)品，積極推動短意險銷售。

四、電銷渠道：創(chuàng)電銷開設(shè)最快紀(jì)錄，超額完成當(dāng)年業(yè)績目標(biāo)。上海電銷渠道2015年6月份開始籌備，短短3個月后電銷開售，僅4個月承保APE便突破百萬元，全年完成APE292萬元，達(dá)成率111%。

五、后援服務(wù)：系列活動提升公司品牌，強(qiáng)化業(yè)務(wù)品質(zhì)管控。（一）開發(fā)市場活動項目，為渠道獲客打開通道，通過開展暑期兒童繪畫活動、中信泰富社區(qū)親子活動等搭建活動營銷平臺，提升公司品牌知名度，為渠道增員、產(chǎn)品推介搭建平臺，支持業(yè)務(wù)發(fā)展；（二）以“i信誠”平臺為載體，積極開發(fā)內(nèi)外部資源，拓展協(xié)同項目。（三）結(jié)合“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項自查，完善相關(guān)制度建設(shè)并嚴(yán)格執(zhí)行，提升員工的合規(guī)意識，推動業(yè)務(wù)品質(zhì)提升；（四）創(chuàng)建上海分公司微信平臺，每日推送各類資訊，為客戶提供在線服務(wù)，還不定期組織的線上活動；（五）多管齊下狠抓繼續(xù)率，每周將更新的續(xù)期追蹤報表發(fā)送渠道進(jìn)行篩選使用；每月對續(xù)期情況進(jìn)行分析，并發(fā)布續(xù)期分析月報；大額單手工照會下發(fā)給銷售人員跟進(jìn)并反饋；積極推動保單復(fù)效。（六）創(chuàng)新銷售支持，大力推動電子化投保、微回執(zhí)、微咨詢、移動保全等新項目，提升運(yùn)營效率，改善業(yè)務(wù)品質(zhì)，2015年四季度回訪成功率達(dá)到100%。