加快廣州航運金融發(fā)展的思路與對策

唐宋元　蔡展鴻

（廣州航海學院廣州國際航運經濟中心　廣東 廣州　510725）

加快廣州航運金融發(fā)展的思路與對策

唐宋元蔡展鴻

（廣州航海學院廣州國際航運經濟中心廣東 廣州510725）

廣州航運金融發(fā)展目標是建立能支撐廣州國際航運中心發(fā)展的航運金融機構體系、航運金融市場體系和航運金融服務產品體系。應重視規(guī)劃引導，建立與國際接軌的法規(guī)體系，加大政策支持力度，營造寬松的營商環(huán)境，加強航運金融研究與人才培養(yǎng)，深化穗港航運金融合作。

航運金融；航運服務業(yè)；國際航運中心

航運金融是廣州國際航運中心建設的核心內容，也是成功建設廣州國際航運中心的關鍵因素。發(fā)展航運金融可以促進港口、航運、船舶等產業(yè)快速發(fā)展及轉型升級，健全廣州區(qū)域金融中心功能，提升廣州作為國家中心城市的集聚輻射能力。當前，廣州航運金融發(fā)展還較為滯后，一方面，同國內外國際航運中心相比，在體制機制、政策環(huán)境、金融創(chuàng)新、規(guī)模種類等方面有較大差距；另一方面，廣州航運金融仍不能完全滿足本地港航及船舶等產業(yè)的多樣化、差異化金融需求，也不能有力支持廣州建設“服務華南、輻射海外”的區(qū)域性國際航運中心。因此，加快廣州航運金融發(fā)展是建設廣州國際航運中心的一項重要且緊迫的戰(zhàn)略任務。

一、廣州航運金融發(fā)展目標分析

航運金融作為高端航運服務業(yè)，既是體現(xiàn)廣州國際航運中心軟實力的重要標志，也是完善廣州國際航運中心功能的重要抓手。因此，從根本上說，廣州國際航運中心的功能定位與發(fā)展方向將決定航運金融服務的發(fā)展方向與發(fā)展目標。目前廣州同國內外國際航運中心的差距主要體現(xiàn)在兩個方面：一是硬件設施需要進一步提升。表現(xiàn)在港口航道建設需要進一步加強、地方船隊規(guī)模需要進一步壯大、集疏運體系需要進一步完善等。二是軟實力需要加強。為此，要進一步健全現(xiàn)代航運服務業(yè)體系，提升航運服務水平與層級，擴大航運服務半徑與范圍，構建法制化、國際化、市場化的營商環(huán)境，創(chuàng)造航運服務創(chuàng)新的金融生態(tài)環(huán)境，營造各類航運要素（信息、技術、人才、機構、產品等）集聚的市場環(huán)境。應該說，要縮小廣州與其他國際航運中心的差距，航運金融起著關鍵性作用。

綜上所述，廣州航運金融服務的發(fā)展目標是：通過營造公平、寬松、高效、國際化的航運金融服務營商環(huán)境，建立能支撐國際航運中心和區(qū)域金融中心建設的具有一定國際競爭力的航運金融機構體系、航運金融市場體系和航運金融服務產品體系。

二、加快廣州航運金融的總體思路與原則

結合廣州實際，加快廣州航運金融發(fā)展的總體思路是：學習借鑒國內外國際航運中心發(fā)展航運金融的成功經驗，緊緊圍繞廣州國際航運中心建設目標，以滿足廣州港口、航運、造船等企業(yè)的航運金融需求為出發(fā)點，以發(fā)展港口投融資、船舶融資、航運結算、航運保險等業(yè)務為重點，以建設廣東自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)（以下簡稱“南沙自貿試驗區(qū)”）和“21世紀海上絲綢之路”為契機，以突破制度性障礙和營造國際化營商環(huán)境為抓手，鼓勵和支持航運金融服務創(chuàng)新，全面落實南沙金融15條和自貿試驗區(qū)方案中有關航運金融創(chuàng)新發(fā)展的實施意見，加強穗港航運金融服務業(yè)的深度合作，將南沙建設成為航運金融改革開放試驗區(qū)，最終形成完善的航運金融機構體系、航運金融市場體系和航運金融服務產品體系，有力支持廣州區(qū)域金融中心建設。

廣州航運金融發(fā)展應堅持以下基本原則：（1）需求導向原則。以廣州國際航運中心建設所產生的航運金融需求為出發(fā)點，優(yōu)先滿足當前廣州最急迫、最關鍵的航運金融需求。（2）政策先行原則。航運金融創(chuàng)新的主體是企業(yè)，沒有寬松的土壤與環(huán)境，企業(yè)無法創(chuàng)新，因此政府應首先營造航運金融創(chuàng)新的制度環(huán)境與政策環(huán)境，降低企業(yè)創(chuàng)新的成本和風險，擴大企業(yè)創(chuàng)新收益。（3）市場主導原則。充分利用廣州改革開放前沿地市場經濟發(fā)展較成熟的有利條件，充分發(fā)揮市場配置資源的基礎性作用。（4）注重實效原則。防止濫用政府資源不遵守市場規(guī)律建設所謂的航運金融創(chuàng)新平臺或載體，每項改革措施都要落到實處。（5）創(chuàng)新驅動原則。鼓勵和支持航運金融制度創(chuàng)新、機構創(chuàng)新、發(fā)展模式創(chuàng)新和服務產品創(chuàng)新，以創(chuàng)新為動力增強廣州航運金融在全國的影響力和競爭力。（6）國際化原則。大多數(shù)航運金融業(yè)務都具有國際化特點，航運金融機構面臨的競爭是國際化競爭。因此，一方面在制度建設和支持政策上要同國際接軌，消除不合時宜的政策與制度，充分利用自貿試驗區(qū)“先行先試”的政策優(yōu)勢，大膽進行體制機制創(chuàng)新；另一方面在引進、消化、吸引國外航運金融資源基礎上，鼓勵企業(yè)大膽走向國際市場、參與國際合作與競爭。

三、加快廣州航運金融發(fā)展的重點任務

加快廣州航運金融服務的發(fā)展應遵循“先易后難，先急后緩，重點突破，分步推進”的原則。確立近期廣州航運金融服務發(fā)展重點需要把握以下幾點：（1）優(yōu)先支持廣州國際航運中心建設重大工程或平臺項目的投融資活動。（2）優(yōu)先滿足廣州市港口、航運、造船等企業(yè)最迫切、最關鍵的航運金融需求。（3）借助鄰近港澳優(yōu)勢，發(fā)展最易取得創(chuàng)新突破、國內急需的航運金融服務；（4）廣州市具有比較優(yōu)勢、能體現(xiàn)廣州特色的航運金融業(yè)務應該優(yōu)先發(fā)展。

根據上述原則，借鑒國內外先進經驗并結合廣州現(xiàn)有基礎條件和比較優(yōu)勢，廣州目前應重點發(fā)展以下幾個方面航運金融業(yè)務：（1）航運結算業(yè)務。鼓勵商業(yè)銀行為航運企業(yè)提供快捷、便利的本外幣結算服務；采取措施吸引大型航運企業(yè)和造船企業(yè)將結算中心移至廣州；支持本地銀行設立航運金融部，滿足企業(yè)多樣化航運金融需求。（2）航運融資業(yè)務。重點發(fā)展在建船舶抵押貸款、船舶融資、金融租賃和船舶產業(yè)基金，支持造船企業(yè)和航運企業(yè)發(fā)展；支持港口與航運企業(yè)重組上市，鼓勵港航企業(yè)開辟直接融資渠道，完善對航運類企業(yè)投資促進與擔保體系，采取有效措施緩解中小航運企業(yè)融資難融資貴問題。（3）航運保險業(yè)務。重點發(fā)展貨物運輸保險，通過減免稅等形式減輕中資保險機構經營航運保險的稅收負擔，調動保險機構開辦貨物運輸保險的積極性；積極引進外資保險經紀公司，完善航運保險業(yè)務中介服務體系如船舶估價、海事仲裁、海事法律等；積極創(chuàng)造條件發(fā)展船體險等其他航運險種。

四、加快廣州航運金融發(fā)展的對策建議

1.加強航運金融發(fā)展的規(guī)劃、組織與引導

航運金融作為廣州國際航運中心建設的核心內容與關鍵因素，并未引起足夠重視，在現(xiàn)有的服務業(yè)規(guī)劃及金融發(fā)展規(guī)劃中少有提及。我們建議：（1）制定廣州航運金融服務發(fā)展的專項規(guī)劃，進一步明確發(fā)展目標、發(fā)展重點和發(fā)展路徑，引導航運金融服務集聚發(fā)展。（2）學習新加坡和天津經驗，成立專門機構負責組織、協(xié)調、引導航運金融服務業(yè)發(fā)展，成立專門的投資促進服務中心，為航運金融機構的注冊登記、業(yè)務操作及金融創(chuàng)新提供一整套服務，消除其業(yè)務發(fā)展和金融創(chuàng)新中的一切障礙。（3）成立相關航運金融企業(yè)協(xié)會，比如船舶融資租賃企業(yè)協(xié)會、航運信貸銀行業(yè)協(xié)會及航運保險企業(yè)協(xié)會等，加強行業(yè)自律，引導行業(yè)發(fā)展，維護行業(yè)規(guī)范。

2.建立與國際接軌、能促進航運金融發(fā)展的法規(guī)政策體系

第一，梳理與國外法規(guī)政策相抵觸、與國內航運金融創(chuàng)新不適應的政策與法規(guī)。重點是稅收、會計、外匯管理、金融監(jiān)管等政策。第二，對于不合時宜的法規(guī)與政策，分兩種情況，一是國家層面的法規(guī)政策，應積極爭取試點或參與修訂；二是地方層面的法規(guī)政策，應在地方事權范圍內給予及時調整。借鑒大連和寧波經驗，建議廣州市專門出臺《關于促進航運金融創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》，將散見于不同文件的支持政策系統(tǒng)化和具體化。第三，自廣東自貿試驗區(qū)獲批以來，國家及省市相繼出臺了有關金融創(chuàng)新、口岸監(jiān)管模式創(chuàng)新等方面的支持政策，有助于廣州航運金融的發(fā)展，但仍需要政府、企業(yè)和各有關單位共同配合推進落實，為航運金融的發(fā)展營造良好的政策制度環(huán)境。

3.加大航運金融發(fā)展的政策支持力度

根據政策先行原則，廣州應出臺盡快出臺相關配套支持政策，為企業(yè)松綁和減負，激勵相關企業(yè)從事航運金融創(chuàng)新。首先完善航運金融機構體系。鼓勵和支持中外資銀行設立航運金融部從事航運融資、結算、租賃等業(yè)務；鼓勵中外資銀行與港口、造船和航運企業(yè)建立戰(zhàn)略合作關系。鼓勵和支持境內外保險機構設立航運保險營運中心，鼓勵保險公司大力發(fā)展船舶保險、海上貨運險、保賠保險等傳統(tǒng)航運保險業(yè)務，探索開展新型航運保險業(yè)務，積極培育航運再保險市場；探索成立區(qū)域性船東互保協(xié)會吸引國內外船東互保協(xié)會在穗設立分支機構，積極發(fā)展保賠保險，增強航運企業(yè)的風險轉嫁能力；積極籌建港口投資基金、船舶產業(yè)基金、航運信托基金、航運專業(yè)保險機構、港航企業(yè)財務公司等新型航運金融機構；放寬準入條件引進香港航運金融機構在穗設立分行或代表處；其次完善航運金融發(fā)展所需的中介輔助機構體系。航運金融業(yè)是一個綜合性和專業(yè)性極強的行業(yè)，每項業(yè)務都需要有很多中介服務機構協(xié)助配合才能完成。比如船舶融資中的融資租賃業(yè)務，涉及到船舶檢驗、船價評估、海事登記、法律、會計、審計等各個環(huán)節(jié)。因此，廣州發(fā)展航運金融，不單是要發(fā)展航運金融機構本身，還要發(fā)展與其相關的中介服務機構，比如船舶經紀、船舶檢驗、船價評估、保險公估、保險經紀、融資擔保、海事法律服務、海事仲裁等機構。最后構建航運金融交易平臺。擴展現(xiàn)有廣州航運交易所功能，加快其航運金融產品交易平臺建設，逐步將該交易平臺轉化為證券化航運金融產品交易的主要市場。執(zhí)行平臺交易稅收優(yōu)惠政策，參與平臺交易的個人、企業(yè)和金融機構可以享受稅收優(yōu)惠。允許符合條件的航運企業(yè)通過平臺直接向家庭和機構發(fā)行航運企業(yè)債券、短期融資券，允許中小航運企業(yè)聯(lián)合發(fā)行集合短期融資券。條件成熟時，引進運費衍生品交易，為相關企業(yè)提供更多的風險管理工具。

4.為航運金融創(chuàng)新營造體制環(huán)境、法律環(huán)境與政策環(huán)境

目前我國航運金融發(fā)展已經進入到“創(chuàng)新驅動”階段，原有的粗放發(fā)展模式已經不再適應現(xiàn)有港航業(yè)發(fā)展的新要求。加快航運金融創(chuàng)新幾乎是國內所有國際航運中心強調的口號，但國內現(xiàn)有的體制環(huán)境、法律制度、政策環(huán)境并不適應金融創(chuàng)新的基本要求。航運金融創(chuàng)新應包括機構創(chuàng)新、服務模式創(chuàng)新、融資方式創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等，從廣州實際情況看，目前最需要的是機構創(chuàng)新及融資方式創(chuàng)新。原因在于，在廣州國際航運中心建設過程中，需要有更多的航運金融機構提供更多的航運金融服務，同時需要開辟更多的融資渠道吸引更多的社會資本投入港航業(yè)發(fā)展。航運金融機構應加大對航運金融產品的研發(fā)力度，推出更多能滿足港航企業(yè)需求的新興航運金融產品和服務。結合航運企業(yè)特點，積極開展在建船舶抵押貸款、船舶租賃與信托、中小航運企業(yè)政策性擔保貸款等，通過金融服務創(chuàng)新，滿足不同類型、不同規(guī)模企業(yè)的多樣化航運金融需求。

為了促進航運金融創(chuàng)新，第一，政府要進行體制機制改革，建立適應航運金融創(chuàng)新的體制基礎。加快服務型政府建設，提高行政效能；設立負責航運金融發(fā)展的專門機構（可以兼任），對航運金融業(yè)務發(fā)展進行組織、規(guī)劃、引導，同時設立促進航運金融發(fā)展服務中心，為航運金融機構業(yè)務運營提供一攬子服務，幫助解決其在航運金融創(chuàng)新過程中的一系列問題；建立相關部門協(xié)同合作機制，整合不同部門事權，為航運金融創(chuàng)新創(chuàng)造條件。第二，應致力于構建良好的法律環(huán)境以及按國際慣例辦事的優(yōu)良作風，有效履行法律性條例和國際公約。根據國家有關法律法規(guī)，結合廣州實際，制定與國際接軌的航運法規(guī)；在立法、司法和執(zhí)法之間形成一個相互協(xié)調相互制衡的機制；建立健全海事仲裁機構，增強海事法律服務能力，構建公平的執(zhí)法環(huán)境；理順有關港航管理部門、航運企業(yè)以及相關企業(yè)之間的關系，降低交易費用，提高辦事效率。第三，應制定合適的優(yōu)惠政策，降低企業(yè)成本。對于新注冊的航運金融機構按照不低于融資租賃企業(yè)的優(yōu)惠條件給予資金補助（詳見《廣州市政府關于加快推進融資租賃業(yè)發(fā)展的實施意見》［2014］52號）；對于現(xiàn)有的航運金融機構從事航運貸款、航運保險、融資租賃等業(yè)務給予稅收優(yōu)惠；鼓勵銀行開展造船企業(yè)在建船舶、船臺（塢）、龍門吊等財產抵押貸款業(yè)務，對其抵押貸款利息給予一定比例的補貼。

5.為航運金融發(fā)展提供智力和人才支持

借鑒上海經驗，為廣州培養(yǎng)航運金融研究力量。一是建立航運金融研究平臺，可在2015年成立的泛珠國際航運創(chuàng)新研究院下設立航運金融研究所，整合相關研究力量就影響航運金融發(fā)展的關鍵問題開展課題研究，并提供相應的資金資助；二是發(fā)揮相關航運金融企業(yè)協(xié)會作用，組織力量積極開展行業(yè)調研，反映行業(yè)問題，提供相應決策建議；三是加強政、校、企協(xié)作，實現(xiàn)產學研結合。充分發(fā)揮海事院校從事行業(yè)研究的主力軍作用。同時，廣州應建立航運金融人才引進和培養(yǎng)機制，建設能支撐航運金融發(fā)展的高素質專業(yè)人才隊伍。一是制定優(yōu)惠政策，直接從國內外引進高層次航運金融人才；二是在高校增設航運金融專業(yè)，完善航運金融人才培養(yǎng)體系。譬如可以在航海院校開辦航運金融專業(yè)或者在航運類專業(yè)設置航運金融類課程，也可在重點院校設立航運金融EMBA或開辦航運金融高級研修班，暢通航運金融人才的上升通道；三是發(fā)展航運金融職業(yè)培訓，有選擇性地在從事航運金融業(yè)務的金融機構如銀行、保險公司、租賃公司、基金公司和信托公司等開辦航運金融業(yè)務培訓，提高從業(yè)人員素質［1］。

6.深化穗港航運金融合作

由于穗港經濟的高度關聯(lián)性和互補性，穗港之間進行金融合作有著獨特的優(yōu)勢。廣州航運金融需求非常旺盛，而香港擁有從事航運金融服務的機構優(yōu)勢、經驗優(yōu)勢和人才優(yōu)勢。同時，香港是國際金融中心，更是人民幣離岸金融中心。所以廣州同香港航運金融合作可以首先在離岸人民幣投融資及人民幣航運跨境結算業(yè)務上取得突破。

為此，要在CEPA關于粵港金融合作的總體框架下，充分發(fā)揮廣州在粵港金融合作中的主體作用。一是可考慮進一步降低銀行業(yè)的開放“門檻”，特別是考慮降低香港銀行在穗設立分支機構的條件，吸引香港銀行，尤其是航運金融業(yè)務開展較為成熟的銀行在廣州設立分支機構，推動香港金融業(yè)與廣州航運業(yè)的深度合作［2］。二是進一步擴大穗港之間人民幣雙向貸款業(yè)務，吸引香港離岸人民幣發(fā)展廣州港航業(yè)，打開國際融資的香港通道，助推廣州國際航運中心建設；三是探索實現(xiàn)穗港保險業(yè)務通保通賠通付，形成穗港航運保險市場的一體化；四是學習香港在離岸金融業(yè)務發(fā)展上的先進經驗，利用南沙自貿試驗區(qū)的政策優(yōu)勢，以航運企業(yè)運費結算為突破口，爭取離岸金融試點，允許已開辦相應業(yè)務的金融機構設立離岸金融業(yè)務部，培育和發(fā)展離岸金融市場，為進一步建設離岸金融中心積累經驗。

［1］蔡娟娟.上海航運金融服務業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及對策研究［J］.經濟論壇，2014（11）.

［2］趙大英，鄭天祥.香港和廣州航運金融合作研究［J］.當代港澳研究，2012（2）.

責任編輯：張明

廣州航海學院“創(chuàng)新強?！惫こ添椖浚骸都涌彀l(fā)展我國船舶融資租賃業(yè)研究》（A510638）和《廣州市中小航運企業(yè)融資問題研究》（A422044）。