波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”的管理理念批判及改進(jìn)

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 湯曉丹

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波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”的管理理念批判及改進(jìn)

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 湯曉丹

摘 要：隨著全球經(jīng)濟(jì)的高度融合、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展，為現(xiàn)代企業(yè)帶來(lái)了發(fā)展契機(jī)，同時(shí)又極大地增加了企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力。傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)大多以區(qū)域同類(lèi)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)為主，而現(xiàn)在基于不斷發(fā)展的“大數(shù)據(jù)時(shí)代”，競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)拓展到全國(guó)、全世界范圍，競(jìng)爭(zhēng)模式及關(guān)聯(lián)因素也呈現(xiàn)出了前所未有的密集化；通過(guò)對(duì)波特“五力競(jìng)爭(zhēng)模型”進(jìn)行分析，對(duì)管理理念存在的局限性進(jìn)行分析，以期對(duì)基于“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”構(gòu)建的管理理念進(jìn)行批判與改進(jìn)。本文第一部分對(duì)波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”的管理理念進(jìn)行理念性的思考并闡釋?zhuān)坏诙糠謱⒎治稣f(shuō)明波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”的管理理念在實(shí)際應(yīng)用過(guò)程中表現(xiàn)出來(lái)的缺陷，進(jìn)而提出較為可行的改進(jìn)方法；經(jīng)過(guò)第二部分的論證，第三部分將運(yùn)用補(bǔ)充后的波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”的管理理念對(duì)其實(shí)際應(yīng)用進(jìn)行闡述。

關(guān)鍵詞：戰(zhàn)略管理商業(yè)銀行 波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論” 理念缺陷改進(jìn)

1　波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”內(nèi)涵

1.1波特五力分析模型

波特五力分析模型(即波特競(jìng)爭(zhēng)力模型)是哈佛大學(xué)商學(xué)院的Michael E. Porter于1979年創(chuàng)立的用于行業(yè)分析和商業(yè)戰(zhàn)略研究的理論模型。

該模型認(rèn)為：有五大競(jìng)爭(zhēng)力量決定行業(yè)的盈利能力，選擇模型指標(biāo)系構(gòu)成因子共有5個(gè)，分別為供應(yīng)商的討價(jià)還價(jià)能力、潛在競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入的能力、購(gòu)買(mǎi)者的討價(jià)還價(jià)能力、目前行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)能力、替代品的替代能力。該模型如何更好制定企業(yè)戰(zhàn)略進(jìn)行前瞻性分析，研究認(rèn)為要想獲取競(jìng)爭(zhēng)中有利的局面，必須要做到“站對(duì)隊(duì)”、“站排頭”。而現(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)主要指的是市場(chǎng)占有率的競(jìng)爭(zhēng)，常規(guī)的競(jìng)爭(zhēng)方式可以分為價(jià)格和非價(jià)格兩種。

要高度重視潛在進(jìn)入者的威脅，通常情況下，潛在進(jìn)入者會(huì)最大限度降低企業(yè)的利潤(rùn)。主要原因在于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)體制不夠完善，競(jìng)爭(zhēng)大多都是以降低價(jià)格、犧牲利潤(rùn)為主要方式，而這種方式往往最終結(jié)果會(huì)是“兩敗俱傷”或者“傷敵一千，自損八百”；另外，潛在進(jìn)入者會(huì)使得原有的市場(chǎng)份額被瓜分，利潤(rùn)被稀釋?zhuān)瑥亩乖械母?jìng)爭(zhēng)主體利潤(rùn)受損。對(duì)于供應(yīng)商力量的理解主要是指商品供應(yīng)者以談判或者其他方式，最大限度榨取客戶(hù)利潤(rùn)的能力；而購(gòu)買(mǎi)者力量則是指客戶(hù)主體，在商品選擇及購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中，通過(guò)談判以及其他方式獲取比表面價(jià)格更低的商品能力。

1.2波特五力模型的優(yōu)勢(shì)

由于簡(jiǎn)潔明晰，操作性強(qiáng)，能夠融合理論性與工具性，五力模型相對(duì)于適用于企業(yè)管理者應(yīng)用，通過(guò)實(shí)踐來(lái)看，能夠做到統(tǒng)籌兼顧，客觀公正，確保其最大的應(yīng)用優(yōu)勢(shì)，一般情況下，有以下三種作用，即分析企業(yè)市場(chǎng)定位、制定企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策以及輔助分析企業(yè)利潤(rùn)等。

2　波特五力模型的缺陷

從實(shí)踐應(yīng)用來(lái)看，“五力模型”僅僅是企業(yè)用于戰(zhàn)略分析的工具，能夠?yàn)槠髽I(yè)領(lǐng)導(dǎo)決策提供輔助。但從近年來(lái)實(shí)踐來(lái)看，該模型的應(yīng)用存在一定的局限性，不僅存在極大的隱憂(yōu)，還有可能對(duì)企業(yè)的戰(zhàn)略形成造成誤導(dǎo)。

2.1沒(méi)有充分考慮環(huán)境因素影響

在波特“五力模型”當(dāng)中，選擇五個(gè)研究因子做為模型計(jì)算指標(biāo)，但唯獨(dú)沒(méi)有客觀環(huán)境因素。在模型形成之初，波特認(rèn)為環(huán)境因素與五個(gè)指標(biāo)間都存在關(guān)聯(lián)性，因而沒(méi)有必要單獨(dú)進(jìn)行設(shè)置。但中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境因素發(fā)揮作用極大，“五力模型”的應(yīng)用就不再具有實(shí)效性和針對(duì)性。事實(shí)上，現(xiàn)代企業(yè)的種種決策都是在眾多重要環(huán)境因素的影響下開(kāi)展的。這些環(huán)境因素不僅能夠獨(dú)立對(duì)五個(gè)競(jìng)爭(zhēng)力中某一競(jìng)爭(zhēng)力產(chǎn)生強(qiáng)烈作用，還能夠與五個(gè)競(jìng)爭(zhēng)力相互作用。

2.2沒(méi)有充分考慮指標(biāo)動(dòng)態(tài)關(guān)系

對(duì)于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)而言，“五力模型”各要素間存在動(dòng)態(tài)對(duì)應(yīng)關(guān)系，如果競(jìng)爭(zhēng)壓力增加，則彼此之間的關(guān)系也會(huì)發(fā)生改變，從而形成新的作用比例，而“五力模型”沒(méi)有有效地反映這五種力的動(dòng)態(tài)關(guān)系。

2.3沒(méi)有充分考慮聯(lián)動(dòng)互動(dòng)規(guī)律

所謂的競(jìng)爭(zhēng)是指企業(yè)間的博弈，各競(jìng)爭(zhēng)主體都希望通過(guò)提升自己的影響力而壓制競(jìng)爭(zhēng)者。因此，某一企業(yè)市場(chǎng)控制力的提升必然會(huì)引起競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)策略的改變。也就是說(shuō)競(jìng)爭(zhēng)主體間的關(guān)系具有互動(dòng)性和聯(lián)動(dòng)性特征，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不僅要依靠“五力模型”，還要充分考慮聯(lián)動(dòng)規(guī)律造成的關(guān)系變化，及時(shí)調(diào)整各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

2.4沒(méi)有充分考慮產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律

每個(gè)企業(yè)都會(huì)對(duì)自己覆蓋的領(lǐng)域有著不同程度的依賴(lài)性，因而各競(jìng)爭(zhēng)主體在企業(yè)當(dāng)中的話(huà)語(yǔ)權(quán)也不盡相同，而產(chǎn)業(yè)發(fā)展是具有一定規(guī)律的，如果盲目進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法準(zhǔn)確把握規(guī)律，可能導(dǎo)致“五力模型”不能夠準(zhǔn)確分析各類(lèi)因素關(guān)系，其計(jì)算結(jié)果也不具備權(quán)威性和實(shí)效性。

為確保企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力穩(wěn)步提升，必須要使企業(yè)構(gòu)建完善的聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)略，而“五力模型”僅能夠?qū)I(yè)務(wù)體系競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系進(jìn)行分析，卻不能分析公司所有業(yè)務(wù)板塊的相互關(guān)系對(duì)企業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)狀況的變化影響。

3　改進(jìn)“五力模型”的基本思想

3.1企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力確認(rèn)

經(jīng)過(guò)以上討論，筆者認(rèn)為，可以通過(guò)三條標(biāo)準(zhǔn)判斷企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力：(1)納入并說(shuō)明環(huán)境因素對(duì)企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)存在較大影響，對(duì)不同要素間的相互作用情況進(jìn)行綜合分析；(2)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)主體間地位轉(zhuǎn)變過(guò)程進(jìn)行說(shuō)明；(3)對(duì)關(guān)鍵因素轉(zhuǎn)變渠道進(jìn)行引導(dǎo)和控制。結(jié)合具體實(shí)踐，本文結(jié)合“五力模型”確定基本思想。即針對(duì)“五力模型”存在的問(wèn)題，對(duì)企業(yè)不同競(jìng)爭(zhēng)主體關(guān)系進(jìn)行分析，在確保模型動(dòng)態(tài)運(yùn)行的前提下，準(zhǔn)確把握競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)轉(zhuǎn)化過(guò)程。

3.2基本步驟

一是準(zhǔn)確把握對(duì)部分有重大影響的要素，按照相應(yīng)的計(jì)算原則構(gòu)建完善的分析系統(tǒng)；在模型體系中引入“環(huán)境作用力”因子(如政府政策、國(guó)際政治、社會(huì)變革以及公眾影響等)，將其納入“五力模型”，形成新的計(jì)算體系，以確保在國(guó)內(nèi)的整體適用性。二是分析本企業(yè)、產(chǎn)業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與產(chǎn)業(yè)外競(jìng)爭(zhēng)者的相互關(guān)系。通過(guò)分析企業(yè)及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手各自的核心競(jìng)爭(zhēng)力及其影響程度；分析不同競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)的變化及其產(chǎn)生的影響，預(yù)判未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)，并且設(shè)計(jì)引導(dǎo)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)轉(zhuǎn)移的模式。三是分析企業(yè)需求，對(duì)企業(yè)發(fā)展進(jìn)行準(zhǔn)確定位，結(jié)合存在不足及發(fā)展目標(biāo)，有針對(duì)性地研究制定發(fā)展戰(zhàn)略。

4　我國(guó)商業(yè)銀行國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)的波特“五力競(jìng)爭(zhēng)理論”管理理念應(yīng)用機(jī)制

4.1供應(yīng)商分析

根據(jù)上述五力模型改進(jìn)方法，得出銀行議價(jià)實(shí)力可以通過(guò)以下幾個(gè)方面加以反映，即銀行占領(lǐng)供方主要市場(chǎng)情況、供方替代品銷(xiāo)售情況以及供方提供產(chǎn)品是否能夠讓銀行存在偏好。一是供方向銀行提供的信用資金的替代品問(wèn)題。銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與發(fā)展戰(zhàn)略密切相關(guān)，隨著市場(chǎng)的不斷發(fā)展與完善，中長(zhǎng)期債券所占比例呈現(xiàn)出上升趨勢(shì)，而存款比例呈現(xiàn)出逐年下降的發(fā)展趨勢(shì)。但從金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來(lái)看，環(huán)境作用力不可忽視，供方提供的信用替代品越多，就會(huì)降低其議價(jià)能力和水平；二是銀行是否占領(lǐng)供方主要市場(chǎng)。通常情況下，銀行的供方分為資金盈余、人力服務(wù)。目前，國(guó)內(nèi)供方仍?xún)A向于首選將盈余資金放進(jìn)銀行，但隨著人們投資理財(cái)觀念跟隨資本市場(chǎng)變化而變化，其資金分流效應(yīng)日趨明顯。各銀行中的人力資源，其也可以通過(guò)“跳槽”向現(xiàn)銀行施加壓力削弱其人力服務(wù)的壓力；三是供方產(chǎn)品是否是銀行的偏好產(chǎn)品。從存款角度來(lái)看，供方是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的主體，銀行推出的服務(wù)及信用產(chǎn)品大多都是以存款為基本前提的，而這種投入品的結(jié)構(gòu)形式，對(duì)銀行的議價(jià)能力會(huì)產(chǎn)生極大的影響。

4.2客戶(hù)分析

一是大客戶(hù)業(yè)務(wù)相對(duì)優(yōu)質(zhì)，主要是指政府機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)等，從其購(gòu)買(mǎi)的服務(wù)及產(chǎn)品特征來(lái)看，大都量大、集中，對(duì)銀行的營(yíng)業(yè)收入有舉足輕重的影響，故其議價(jià)能力相對(duì)較強(qiáng)；二是通過(guò)對(duì)大量金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)對(duì)比來(lái)看，其服務(wù)與產(chǎn)品存在較高的同質(zhì)化，對(duì)買(mǎi)方而言其區(qū)別不足以使自己保持粘性而傾向于隨意轉(zhuǎn)換，使買(mǎi)方的議價(jià)能力增強(qiáng)，從而可以壓低銀行產(chǎn)品的銷(xiāo)售價(jià)格；三是隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)不斷發(fā)展，信息對(duì)稱(chēng)性逐漸升高，使人們的金融素養(yǎng)逐漸提高，因此對(duì)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、特性以及成本也越來(lái)越清晰，在一定程度上也促進(jìn)買(mǎi)方議價(jià)能力的提升。

4.3行業(yè)現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)狀況分析

一是隨著國(guó)內(nèi)銀行發(fā)展變遷，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手開(kāi)始由國(guó)內(nèi)同類(lèi)企業(yè)轉(zhuǎn)向國(guó)際金融體系，傳統(tǒng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)被極大的削弱；而東道國(guó)本土競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)明顯，網(wǎng)點(diǎn)終端建設(shè)極具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，與當(dāng)?shù)厝宋娘L(fēng)俗結(jié)合更為緊密，當(dāng)?shù)厝艘话銉A向于到熟悉的銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，這些地域優(yōu)勢(shì)在一定程度上提升了企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力；二是就世界金融體系競(jìng)爭(zhēng)而言，市場(chǎng)基本固定，但銀行成立及進(jìn)入門(mén)檻較低從而形成了越來(lái)越多銀行瓜分一塊不增長(zhǎng)的蛋糕的競(jìng)爭(zhēng)局面，任一銀行的競(jìng)爭(zhēng)行為都會(huì)對(duì)其他銀行產(chǎn)生巨大影響，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度空前激烈；三是是否占據(jù)市場(chǎng)主導(dǎo)地位，對(duì)銀行生存及發(fā)展有著極為重要的意義。銀行通過(guò)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，在目標(biāo)市場(chǎng)取得主導(dǎo)地位是銀行賴(lài)以持續(xù)健康發(fā)展的根本。只有保住目前的市場(chǎng)地位，才能夠更好地穩(wěn)健發(fā)展，履行社會(huì)責(zé)任，獲取利潤(rùn)。

4.4潛在進(jìn)入者分析

無(wú)可否認(rèn)，潛在進(jìn)入者對(duì)于現(xiàn)有企業(yè)生存發(fā)展存在較大的威脅，如果其比例較大，就會(huì)極大地稀釋市場(chǎng)利潤(rùn)結(jié)構(gòu)，如果現(xiàn)有企業(yè)對(duì)新進(jìn)入者采取抑制的態(tài)度，則會(huì)降低潛在進(jìn)入者加入的可能性；反之，新進(jìn)入者就會(huì)比較容易在市場(chǎng)取得一席之位而繼續(xù)發(fā)展搶占市場(chǎng)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施，傳統(tǒng)消亡式競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)逐漸轉(zhuǎn)化為合作競(jìng)爭(zhēng)，想要輕易阻擋新進(jìn)入者已不是那么容易。所以，要發(fā)揮好壁壘的作用，能夠極大壓制潛在進(jìn)入者參與的可能性。

從銀行國(guó)際化發(fā)展來(lái)看，進(jìn)入壁壘是主要的影響因素，通常情況下，反映為政府決策及經(jīng)濟(jì)規(guī)模上，特別是政府政策性因素往往具有決定性作用。從競(jìng)爭(zhēng)來(lái)看，規(guī)模經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的壁壘對(duì)國(guó)內(nèi)非國(guó)有銀行會(huì)有較大的影響，但對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家銀行來(lái)說(shuō)，則不會(huì)產(chǎn)生較大的影響。政府政策這個(gè)因素卻對(duì)任何想進(jìn)入一定區(qū)域銀行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)起著至關(guān)重要的作用，譬如對(duì)本土銀行的保護(hù)政策等。

4.5替代產(chǎn)品和服務(wù)分析

從研究體系來(lái)看，同一產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)都會(huì)與替代品產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生激烈的競(jìng)爭(zhēng)，替代產(chǎn)品使得產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)為了增加對(duì)購(gòu)買(mǎi)者的吸引力而不能無(wú)限制地追求高利潤(rùn)，會(huì)極大降低領(lǐng)域內(nèi)的潛在收益。銀行國(guó)際化發(fā)展能夠?yàn)槠髽I(yè)間接融資提供重要渠道和路徑，而直接融資市場(chǎng)銀行沖擊較大。

隨著我國(guó)證券市場(chǎng)總體上升的發(fā)展趨勢(shì)，國(guó)內(nèi)外的融資租賃公司所開(kāi)展的融資租賃業(yè)務(wù)，各類(lèi)咨詢(xún)公司以及財(cái)務(wù)公司提供的商品及服務(wù)，也能夠取代銀行的部分功能，使銀行這種間接融資提供者受到極大挑戰(zhàn)，其市場(chǎng)份額被大量吞噬。

通過(guò)使用改進(jìn)的競(jìng)爭(zhēng)五力的分析可以看出，在眾多交織相互作用的影響力因素中，能夠?qū)?guó)內(nèi)銀行國(guó)際化發(fā)展產(chǎn)生直接影響的要素主要有兩個(gè)，即行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀及客戶(hù)議價(jià)能力。所以，制定國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略時(shí)，必須要充分考慮上述因素，特別是客戶(hù)注意力吸引及轉(zhuǎn)移上要特別關(guān)注，因?yàn)殂y行終端服務(wù)的最終落腳點(diǎn)在客戶(hù)，只有牢牢盯住客戶(hù)需求，才能夠在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)不敗之地。

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中圖分類(lèi)號(hào)：F224

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：2096-0298(2016)01(b)-170-03