中國(guó)光大銀行石家莊分行重大突發(fā)事件報(bào)告制度

中國(guó)光大銀行石家莊分行重大突發(fā)事件報(bào)告制度

第一條為建立健全全行重大突發(fā)事件的信息溝通機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)防范及預(yù)警體系，保證全行業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕84號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的通知》（銀發(fā)〔2014〕296號(hào)）、《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)北京市金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的通知》（銀管發(fā)〔2014〕335號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于執(zhí)行國(guó)務(wù)院辦公廳〈突發(fā)事項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕8號(hào)）及光大集團(tuán)的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條本制度所稱重大突發(fā)事件是指可能嚴(yán)重危及銀行正常經(jīng)營(yíng)、償付能力、信譽(yù)水平及影響區(qū)域金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)或事件。重大突發(fā)事件管理遵循“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分類管理，分級(jí)負(fù)責(zé)，反應(yīng)及時(shí)，措施到位，加強(qiáng)協(xié)作”的原則。

第三條石家莊分行辦公室負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，分行各部室須按照本部門職責(zé)積極協(xié)同配合。各二級(jí)分行辦公室是本單位重大突發(fā)事件報(bào)告工作的管理和執(zhí)行機(jī)構(gòu)，各單位（各二級(jí)分行、各支行、各部室，下同）一把手為第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人。

各單位應(yīng)按照《中國(guó)光大銀行石家莊分行重大突發(fā)事件報(bào)告制度》要求，明確責(zé)任人員，指定專人具體負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件的接收、分析、上報(bào)工作。

各單位應(yīng)將專門人員的姓名、辦公電話、手機(jī)號(hào)碼分別報(bào)告上級(jí)對(duì)口單位，通知下級(jí)對(duì)口單位，原則上應(yīng)有兩名聯(lián)系人員，相關(guān)聯(lián)系人應(yīng)保持24小時(shí)手機(jī)開機(jī)，便于及時(shí)、快捷聯(lián)系溝通。

法律合規(guī)部要將重大突發(fā)事件報(bào)告執(zhí)行情況列為檢查項(xiàng)目，并建立有效的責(zé)任追究機(jī)制。

第四條重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)一事一報(bào)，遵循及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、全面的原則。

第五條重大突發(fā)事件的報(bào)告程序和時(shí)限

發(fā)生本辦法所稱重大突發(fā)事件后，事發(fā)單位應(yīng)及時(shí)開展應(yīng)急處置，并向石家莊分行辦公室報(bào)告。各二級(jí)分行在2小時(shí)內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局報(bào)告。分行辦公室上報(bào)時(shí)，由事發(fā)條線的主管部門擬定報(bào)告，經(jīng)辦公室會(huì)簽審核，并經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定同意后，以發(fā)文形式正式上報(bào)。特別重大事件應(yīng)指定專人跟蹤核實(shí)，于事發(fā)24小時(shí)內(nèi)報(bào)告事件后續(xù)情況。

重大突發(fā)事件原則上應(yīng)逐級(jí)上報(bào)，在緊急情況下可越級(jí)上報(bào)，但應(yīng)經(jīng)上級(jí)同意，并抄報(bào)被越過的上級(jí)單位。

第六條重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限。

一、各單位正在或即將發(fā)生下列事件時(shí)，須在2小時(shí)內(nèi)向石家莊分行辦公室及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局報(bào)告，并由石家莊分行辦公室向總行急辦報(bào)告：

（一）嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。

1.金融擠兌事件。

2. 150人以上的聚眾上訪、圍攻或沖擊我行辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等產(chǎn)生重大社會(huì)影響的群體性事件。

3.非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)，可能影響全省（自治區(qū)、直轄市）范圍經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定，或可能對(duì)本行造成重大損失或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的事件。

4.主要業(yè)務(wù)的重大操作失誤、創(chuàng)新產(chǎn)品推廣中發(fā)現(xiàn)重大缺陷或與政策沖突等，產(chǎn)生重大損失或重大社會(huì)負(fù)面影響的事件。

5. 重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致分行全轄范圍內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常開展業(yè)務(wù)3小時(shí)（含）以上的事件。

6.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響全?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定，或可能對(duì)本行造成重大損失或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的事件。

（二）嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。

1.因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)無(wú)法正常營(yíng)業(yè)及產(chǎn)生重大影響的事件。

2.分行高級(jí)管理人員被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施或重傷、失蹤、非正常死亡等不能正常履職的事件。

3. 造成員工3人（含）以上重傷、失蹤、非正常死亡的事件。

（三）嚴(yán)重?fù)p害銀行和客戶利益事件。

1.重要數(shù)據(jù)毀損、丟失、泄露，或重要賬冊(cè)、重要空白憑證、印章?lián)p毀、丟失或被偽造、盜用等已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失的事件。

2.重大涉訴事件。包括以下情形的訴訟、仲裁或者可能引起訴訟、仲裁的案件，各單位上報(bào)至石家莊分行辦公室后，由分行辦公室向總行報(bào)告：

①涉案金額在1000萬(wàn)元以上的案件，或者預(yù)計(jì)案件損失金額超過5000萬(wàn)元的案件；

②可能造成重大不良社會(huì)影響或引發(fā)群體性事件的；

③其他涉及集團(tuán)或本行重大權(quán)益的。

3.搶劫我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車或盜竊我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件。

（四）其他需要作為重大突發(fā)事件對(duì)待的事件。如：發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時(shí)間、涉及敏感人物的重大突發(fā)事件等；其他對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定具有重大影響的突發(fā)事項(xiàng)。

所有案件的報(bào)告同時(shí)按照《中國(guó)光大銀行案件處置工作辦法》（光銀辦發(fā)〔2013〕296號(hào)）執(zhí)行。

二、正在或即將發(fā)生下列事件之一的，各單位須在2小時(shí)內(nèi)向石家莊分行辦公室報(bào)告：

（一）30人以上、150人以內(nèi)的聚眾上訪、圍攻或沖擊我行辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的群體性事件，各單位須向石家莊分行辦公室報(bào)告，由石家莊分行辦公室向總行報(bào)告。

（二）重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致分行全轄范圍內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常開展業(yè)務(wù)1小時(shí)（含）以上、3小時(shí)以內(nèi)的事件，各單位須向石家莊分行辦公室報(bào)告，由石家莊分行辦公室向總行報(bào)告，并在故障發(fā)生后每隔3小時(shí)上報(bào)一次。

（三）造成員工1人（含）以上、不超過2人重傷、失蹤、非正常死亡的事件。

（四）涉案金額在500萬(wàn)元（含）以上、不超過1000萬(wàn)元的案件，或者預(yù)計(jì)案件損失金額不超過5000萬(wàn)元的案件。

（五）搶劫我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車或盜竊我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金不超過30萬(wàn)元的案件。

三、正在或即將發(fā)生下列事件之一的，各單位應(yīng)于事件發(fā)生之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并向石家莊分行辦公室報(bào)告：

（一）被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等監(jiān)管措施。

（二）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件。

（三）發(fā)生重大涉訴、重大投資損失、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)重大違約等，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件。

（四）授信總額度10億元以上的企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件。

（五）在媒體（含網(wǎng)絡(luò)等其他方式）出現(xiàn)負(fù)面輿情，對(duì)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件。

（六）其他對(duì)金融穩(wěn)定具有重大影響的事件。

四、正在或即將發(fā)生下列事件之一的，各單位應(yīng)于事件發(fā)生之時(shí)起5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行營(yíng)業(yè)管理部/石家莊分行辦公室報(bào)告：

（一）機(jī)構(gòu)名稱或地址變更。

（二）機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更。

（三）控股股東以及高管人員變更，包括正、副董事長(zhǎng)和正、副行長(zhǎng)（總經(jīng)理）變更。

（四）主要業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)發(fā)生故障，導(dǎo)致金融服務(wù)中斷的事件。

（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等下調(diào)評(píng)級(jí)。

（六）發(fā)行次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券等。

（七）開展收購(gòu)、兼并等重大重組改制活動(dòng)，包括但不限于總股本5%以上的股權(quán)變更，經(jīng)審計(jì)的上一年度凈資產(chǎn)金額5%以上重大融資、投資或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等行為。

（八）授信總額度2億元以上的企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生其他重大信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間。

（九）其他需要報(bào)告的重大突發(fā)事件。

各單位所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于重大突發(fā)事件報(bào)告工作有其他要求的，要認(rèn)真執(zhí)行，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的同時(shí)抄報(bào)石家莊分行。

第七條涉及盜搶、火災(zāi)、水災(zāi)等重大事件，各單位按上述規(guī)定報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向石家莊分行黨務(wù)監(jiān)察（安全保衛(wèi)）部報(bào)告，并由石家莊分行向總行監(jiān)察保衛(wèi)部報(bào)告。

第八條重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容。

重大突發(fā)事件報(bào)告要做到要素完整、重點(diǎn)突出，基本要素包括但不限于事發(fā)單位名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、簡(jiǎn)要經(jīng)過、原因背景、后果影響、發(fā)展趨勢(shì)、處置情況、下一步措施及聯(lián)系人等；重大突發(fā)事件后續(xù)報(bào)告包括但不限于事件基本情況、事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、事件影響程度和范圍、可能造成的損失、已經(jīng)及擬采取的措施及其他與本事件有關(guān)的情況。

第九條重大突發(fā)事件的報(bào)告方式。

各單位統(tǒng)一填寫《中國(guó)光大銀行石家莊分行重大突發(fā)事件報(bào)告》（見附件），加蓋單位公章或經(jīng)單位負(fù)責(zé)人簽字后，通過傳真或郵件方式上報(bào)。報(bào)告單位應(yīng)同時(shí)電話告知接報(bào)單位辦公室，接報(bào)單位辦公室應(yīng)在接到通知2小時(shí)內(nèi)給予反饋。特別重大突發(fā)事件應(yīng)第一時(shí)間電話報(bào)告，再按規(guī)定上報(bào)書面報(bào)告。涉密內(nèi)容按照有關(guān)保密要求上報(bào)。

第十條重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行“零報(bào)告”制度。若無(wú)重大事項(xiàng)發(fā)生，各分行應(yīng)在每半年后10個(gè)工作日內(nèi)向機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面確認(rèn)報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)，總行應(yīng)在每年年初10個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行營(yíng)業(yè)管理部提交書面確認(rèn)報(bào)告。

第十一條重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行主要負(fù)責(zé)人責(zé)任制，重大突發(fā)事件報(bào)告由報(bào)告單位第一負(fù)責(zé)人簽發(fā)，第一負(fù)責(zé)人因特殊原因無(wú)法簽發(fā)的，應(yīng)及時(shí)授權(quán)其他負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第十二條重大突發(fā)事件輿情管理。

對(duì)于重大突發(fā)事件引發(fā)重大突發(fā)輿情的，由石家莊分行辦公室統(tǒng)一宣傳口徑并對(duì)外發(fā)布信息。各二級(jí)分行辦公室要加強(qiáng)對(duì)各類媒體新聞報(bào)道的跟蹤與應(yīng)對(duì)，配合分行辦公室做好輿情處置與信息發(fā)布，全力保證重大突發(fā)事件輿情在可控范圍內(nèi)。輿情應(yīng)急與處置要求參見《中國(guó)光大銀行石家莊分行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法（2014年版）》（石光銀發(fā)〔2014〕345號(hào)）。

第十三條重大突發(fā)事件的處置。

各單位在進(jìn)行重大突發(fā)事件報(bào)告的同時(shí)，要立即啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案，并針對(duì)具體事件制定處置方案。處置方案的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)、方式、程序和時(shí)限與重大突發(fā)事件報(bào)告相同。接報(bào)單位要積極協(xié)助報(bào)告單位做好突發(fā)事件處置工作。

第十四條重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行問責(zé)制。

對(duì)違反本制度而出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)等情況，造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、光大集團(tuán)及分行有關(guān)規(guī)定，視情節(jié)進(jìn)行問責(zé)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十五條本制度自發(fā)文之日起實(shí)施，原《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》（石光銀發(fā)〔2013〕749號(hào)印發(fā)）同時(shí)廢止。

第十六條本制度由分行辦公室負(fù)責(zé)解釋。