河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法（試行）

河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為保障中國人民銀行政策規(guī)定的有效實施，促進河北省銀行業(yè)穩(wěn)健高效運行和健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》《票據(jù)法》《人民幣管理條例》《征信管理條例》《存款保險條例》《外匯管理條例》以及中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價是指人民銀行河北省各級分支機構(gòu)（以下簡稱人民銀行）依據(jù)法定管理職責，對河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和其他規(guī)范性文件的情況進行評價的制度。

第三條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)包括：政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等。

第四條本辦法適用的銀行業(yè)金融機構(gòu)層級為：

（一）河北省轄內(nèi)的法人銀行業(yè)金融機構(gòu)。

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)在河北省轄內(nèi)設立的省級、設區(qū)市級、縣（市）級等區(qū)域一級分支機構(gòu)。

第五條人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策的評價實行屬地管理。石家莊市區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評價工作由人民銀行石家莊中心支行負責，河北省轄內(nèi)石家莊市區(qū)以外地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評價工作由機構(gòu)所在地人民銀行市中心支行和縣（市）支行負責。

第六條評價的基本原則：

（一）公開、公平、公正原則。

（二）科學、全面、高效原則。

（三）可比、協(xié)調(diào)、透明原則。

（四）非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查相結(jié)合原則。

（五）年度評價與日常管理相結(jié)合原則。

（六）人民銀行評價與銀行業(yè)金融機構(gòu)自評估相結(jié)合原則。

第七條人民銀行金融穩(wěn)定部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)的評價工作進行組織和協(xié)調(diào)，負責歸口接收銀行業(yè)金融機構(gòu)的自評估報告，組織對銀行業(yè)金融機構(gòu)的綜合評價，通報年度評價結(jié)果。人民銀行相關(guān)職能部門根據(jù)管理權(quán)限加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的日常監(jiān)督管理，結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)自評估報告對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行年度分項評價。

第八條人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策的評價按年度進行，評價周期為每年1月1日至12月31日。（其中外匯管理類業(yè)務的考核周期為上年10月1日至本年9月30日）

第二章 評價內(nèi)容和程序

第九條評價內(nèi)容包括：金融消費者權(quán)益保護、貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計財務、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國庫管理、征信管理、反洗錢、跨境人民幣、支付清算、外匯管理等方面。

第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格執(zhí)行人民銀行石家莊中心支行制定的《銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價項目與標準》（銀石發(fā)〔2015〕130號）。人民銀行將根據(jù)政策要求和金融業(yè)務發(fā)展變化情況，適時對評價項目與標準進行調(diào)整，并及時告知銀行業(yè)金融機構(gòu)。

第十一條人民銀行相關(guān)職能部門根據(jù)評價項目與標準建立管理臺賬，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的日常管理。

第十二條評價的基本程序：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)自評估。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應對照評價項目和標準對上一年度執(zhí)行人民銀行金融管理政策情況逐項進行自評估，并于每年1月底之前將自評估報告以正式文件形式報送人民銀行金融穩(wěn)定部門。

（二）人民銀行綜合評價。

綜合評價打分：人民銀行相關(guān)職能部門利用綜合評價系統(tǒng)，結(jié)合日常管理和銀行業(yè)金融機構(gòu)自評估情況，對上一年度銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策情況，按照百分制進行分項打分，列明存在的問題，提出改進建議。

（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)確認。

金融穩(wěn)定部門將綜合評價意見以函的形式向銀行業(yè)金融機構(gòu)通報，銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)通報內(nèi)容，查找原因，反饋意見，落實責任，積極整改，并在《綜合評價意見確認函》上加蓋公章進行書面反饋。

（四）評價結(jié)果匯總。

人民銀行石家莊中心支行金融穩(wěn)定部門負責匯總整理本行各相關(guān)職能部門及所轄縣支行的評價結(jié)果；人民銀行各市中心支行負責匯總整理本行各相關(guān)職能部門及所轄縣支行的評價結(jié)果；最后由人民銀行石家莊中心支行將省、市、縣三級評價結(jié)果進行匯總，最終得出全省銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合評價得分和排名。

（五）確定評價結(jié)果。

金融穩(wěn)定部門匯總確認銀行業(yè)金融機構(gòu)存在事實問題，將綜合評價報告提交行長辦公會研究審定。人民銀行于每年3月底前對被評價銀行業(yè)金融機構(gòu)上一年度執(zhí)行人民銀行金融管理政策的綜合評價結(jié)果進行通報。

（六）限期整改問題。

對于在評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，人民銀行將向相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)出整改建議書，列明存在的主要問題及整改建議，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)進行整改。銀行業(yè)金融機構(gòu)自收到整改建議書后15日內(nèi)，對存在的問題進行整改，并將整改報告反饋當?shù)厝嗣胥y行金融穩(wěn)定部門。

第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)若存在《銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價項目與標準》中列明的具有否決權(quán)的金融事項，人民銀行相關(guān)職能部門對其專項評價擁有一票否決權(quán)。

第十四條人民銀行視情況將評價結(jié)果向銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級行、當?shù)卣捅O(jiān)管部門進行通報。

第十五條對于綜合評價排名靠后的銀行業(yè)金融機構(gòu)，人民銀行將其列為下一年度重點管理對象，可采取如下措施加強監(jiān)督指導：

（一）發(fā)出金融風險提示函。

（二）在本級金融系統(tǒng)范圍內(nèi)進行通報批評。

（三）約見銀行業(yè)金融機構(gòu)負責人進行談話。

（四）進行綜合執(zhí)法檢查。

（五）情節(jié)嚴重的，將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進行處罰。

第三章 責任落實和追究

第十六條人民銀行金融穩(wěn)定部門為本轄區(qū)年度綜合評價的牽頭部門，負責組織相關(guān)職能部門對所轄銀行業(yè)金融機構(gòu)評價工作的檢查和指導，并在規(guī)定的期限內(nèi)負責綜合評價結(jié)果的匯總和上報工作。綜合評價工作人員應對評價結(jié)果的真實性負責，不得擅自修改相關(guān)評價數(shù)據(jù)，應當依法保守國家秘密及被評價金融機構(gòu)的商業(yè)秘密。

第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真進行自評估。對于人民銀行綜合評價發(fā)現(xiàn)的問題，銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真及時整改，人民銀行應跟蹤檢查整改措施的落實情況。

第十八條人民銀行相關(guān)職能部門要嚴肅認真對待綜合評價工作，強化日常臺賬和綜合評價系統(tǒng)管理，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的日常監(jiān)督管理。評價工作的相關(guān)問題和事實要及時取證并得到銀行業(yè)金融機構(gòu)確認。要嚴格按照評價項目與標準執(zhí)行，杜絕評價工作的隨意性。

第十九條人民銀行綜合評價工作被銀行業(yè)金融機構(gòu)投訴，經(jīng)核實確有錯誤的，將追究相關(guān)職能部門的責任或下查一級追究責任；人民銀行市中心支行和縣（市）支行出現(xiàn)錯誤的，將取消當年考核評比資格，并進行通報批評。

第四章 附 則

第二十條本辦法規(guī)定與有關(guān)法律、法規(guī)、人民銀行總行相關(guān)規(guī)定不相一致的，按照有關(guān)法律、法規(guī)和人民銀行總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條本辦法由人民銀行石家莊中心支行負責解釋和修訂。

第二十二條本辦法自發(fā)布之日起實施?！逗颖笔〗鹑跈C構(gòu)執(zhí)行人民銀行金融管理政策評價辦法（試行）》（銀石發(fā)〔2011〕16號文印發(fā)）同時廢止。