基于投資與理財專業(yè)的課程開發(fā)思路研究

宋慧濤

（上海電子信息職業(yè)技術學院，中國 上海201418）

教育部在《關于以就業(yè)為導向深化高等職業(yè)教育改革的若干意見》中明確了今后我國高等職業(yè)教育的走向:引導學校正確定位，以培養(yǎng)高技能人才為目標，以實施職業(yè)資格證書制度為切入點，以就業(yè)為導向，推動高等職業(yè)教育健康發(fā)展。課程教學的改革是我國高等職業(yè)技術教育教學改革的核心。為培養(yǎng)技術應用型投資與理財專業(yè)人才，投資與理財專業(yè)課程教學改革是關鍵。

1 以就業(yè)為導向，開發(fā)專業(yè)課程體系

投資與理財專業(yè)學生主要就業(yè)方向有證券方向、保險方向。也可以從理財角度劃分為公司理財方向和個人理財方向。專業(yè)方向的寬泛性在一定程度上會導致課程開設的面面俱到。每個學校在開設投資與理財專業(yè)時都應找準自己的專業(yè)定位，在設置課程體系時，就應根據自己的專業(yè)定位，有針對性地著重培養(yǎng)學生在某一領域的實踐和操作能力。使學生通過學習，了解專業(yè)就業(yè)方向，并找到自己的興趣方向。課程教學內容的改革既應強調學科知識的系統(tǒng)性和理論的完整性，也應強調崗位職業(yè)能力的培養(yǎng)，不能忽視必要的理論知識和專業(yè)基礎，同時要加強學生創(chuàng)新能力和可持續(xù)發(fā)展能力的培養(yǎng)。課程內容既要強調高等性，又要突出職業(yè)性，課程內容體系在兼顧知識的系統(tǒng)性和理論的完整性基礎上，也要突出課程內容的應用性、技術的職業(yè)性和技能的崗位性。

學生應根據自己的興趣選擇一個基本就業(yè)方向，則該方向內的課程必須全部選修。如選修證券就業(yè)方向的學生，要同時選擇證券市場基礎知識、財務管理、證券投資分析、證券交易、財務報表分析、期貨投資實務等課程。選修不同業(yè)務方向的學生還可以根據自身的學習情況，選修其他方向的科目，以獲得有針對性的專業(yè)培養(yǎng)，提升專業(yè)素養(yǎng)和就業(yè)競爭力。與此同時，每一方向應確定學生學習階段所應考取的相應的職業(yè)資格證書。這樣，一方面學生的就業(yè)面得到了拓寬，另一方面，由于分成不同的方向，人數(shù)分散，學校在實訓方面的壓力也大為減輕，實訓的效果大大增強。

2 以培養(yǎng)職業(yè)能力為原則，設計課程標準和教學方法改革

在制定課程標準的過程中，必須開展廣泛深入的市場調研，了解不同就業(yè)崗位對從業(yè)者的職業(yè)能力要求，再依據職業(yè)能力要求開展課程標準的反復論證與設計工作。課程標準的編寫不同于教學大綱，課程標準的設計應該明確課程教學任務和教學條件要求，明確課程的知識、技能和素質標準，在此基礎上，按照工作過程要求將課程劃分為不同的教學模塊（或情境），每個模塊（情境）的教學標準、教學內容和教學方法都應該加以明確。在進行課程標準的設計時，教師應注重對學生個性、創(chuàng)新精神及綜合能力的培養(yǎng)，同時要善于使用多種現(xiàn)代教學手段來調動學生學習的積極性和主動性。

在進行教學方法的改革時，也應突出投資與理財課程專業(yè)課的應用性、操作性和前沿性，除在教學中應保留傳統(tǒng)的課堂系統(tǒng)講授教學方法外，教師還應該努力創(chuàng)新教學方法，如在課堂上可以采用案例分析教學法、仿真模擬教學法和研究式教學方法等來進行授課，以提高教學效果。

在教學方法改革中，可以采用校企合作的“四模塊”實踐教學模式。包括：課程認知實習模塊，主要是指專業(yè)課程內（也包括專業(yè)基礎課）的實踐環(huán)節(jié)；校內實習基地模塊，為學生提供仿真的模擬實習場所，包括商業(yè)銀行柜面業(yè)務、證券投資操作、商務禮儀、拓展訓練、專業(yè)綜合技能等6方面的實訓；校外實習基地模塊，為學生提供實戰(zhàn)場所；“請進來，走出去”實踐教學模式，“走出去”就是鼓勵學生走向社會和行業(yè)，鍛煉并提高工作能力，“請進來”是根據投資與理財專業(yè)的特點，采用各種方式邀請金融企業(yè)領導或職員來校作報告或講課。教師在實際教學中，還應切實把握各種教學方法的特點、作用以及具體適用的范圍和條件，根據不同的培養(yǎng)目標、不同的培養(yǎng)對象、所授的不同課程、運用方法的不同環(huán)境，恰當?shù)剡\用不同的投資專業(yè)教學方法，才能使其在教實踐中發(fā)揮有效的作用。

3 以基于工作過程為指導，設計課程教學內容

高職投資與理財專業(yè)課程教學內容的改革應體現(xiàn)“素質為核心，能力為基礎”的人才培養(yǎng)模式，以素質、能力為主旨和特征來構造投資與理財專業(yè)的知識結構和課程體系；在進行課程教學內容的安排和設計時，應按照突出應用性、實踐性的原則，重組課程結構，更新教學內容，以培養(yǎng)學生能力為主線，設計學生的知識、能力、素質結構，使學生進入社會時具有一定的基礎理論知識。同時應培養(yǎng)學生具有較強的技術應用能力和較寬的知識面，具備以職業(yè)素質為主體的綜合素質。

一個職業(yè)之所以成為職業(yè)，是因為這個職業(yè)有著與其他職業(yè)不同的工作過程，包括工作方式、內容、方法、組織以及工具的歷史發(fā)展等諸方面。在確定了投資與理財專業(yè)培養(yǎng)目標的基礎上，應首先明確學生主要就業(yè)的職業(yè)群，然后進一步確定專業(yè)的典型工作任務，最后具體落實到模塊化的課程體系。因此，每一門專業(yè)課程都應該根據專業(yè)定位有其獨到的教學內容與教學方法，不同課程內容的選取與銜接應該事先設計并按照課程標準和教學設計來進行實施。如“證券投資分析”這一模塊內容，股票投資、期貨投資等課程都會涉及，但是這部分內容不能在這幾門課程中重復講授相同內容，而應該在課程規(guī)劃時，就安排好在哪門課程中進行基礎理論內容的講解，其他課程涉及到這部分內容時，則以應用和實際操作為主。課程教學內容還應該切合當前職業(yè)崗位對職業(yè)技能的要求，要根據市場調研和專業(yè)研討等途徑所獲得的最新信息，定期對課程教學內容進行調整與更新，以適應專業(yè)發(fā)展和職業(yè)能力的需要。

課程的教學設計還應注意合理安排理論教學與實踐教學的比例，做到理論與實際、知識傳授與能力培養(yǎng)緊密結合。同時在投資與理財專業(yè)的教學中還應遵循前沿性原則。近幾十年來，金融創(chuàng)新層出不窮，如金融制度創(chuàng)新、金融產品創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等。而且，經濟金融的全球化、金融活動的電子化、虛擬化現(xiàn)象等也迫切需要更新傳統(tǒng)的教學內容。這些金融領域的新的變化和發(fā)展都應反映在投資與理財課程的教學內容中。

4 在校企合作的基礎上，推動實訓課程的實施

實訓教學體系的設計、建立、實施、檢測和保持等各環(huán)節(jié)應使整個實訓教學滿足符合性、系統(tǒng)性、全面有效性、預防性和動態(tài)性的要求，都應實現(xiàn)科學化和程序化，通過反復的優(yōu)化和循環(huán)控制，最終發(fā)揮實訓教學資源的最大功效。

4.1 高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓的現(xiàn)狀。

在高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓中，一方面，校企合作難度較大，由于金融企業(yè)的特殊性質，實際操作難以有實質性的深入；另一方面，投資與理財專業(yè)的校內模擬實訓一定程度上可以做到高度仿真，通過建立校內實訓基地，接收證券實時行情，基于模擬交易軟件，就可以實現(xiàn)接近真實市場的模擬實訓。正由于以上兩個方面的原因，一些高校的校企合作更多的是表現(xiàn)在單向合作上，如：通過校企合作聘請企業(yè)專家進校對學生進行講座培訓，邀請企業(yè)專業(yè)人士與高職教師討論人才培養(yǎng)方案以及專業(yè)規(guī)劃。而學生進入企業(yè)實訓的機會一般只有畢業(yè)前的頂崗實習階段。

4.2 高職院校投資與理財專業(yè)課程實訓教學體系構建

根據上述實際情況，在今后的課程實訓中，應加強投資與理財專業(yè)實訓教學的內外環(huán)境建設，建立以職業(yè)能力為核心的全真模擬綜合實驗室，以虛擬真實的業(yè)務流程為內容的實踐教學形式。圍繞投資與理財職業(yè)能力進行教學目標的設計、課程開發(fā)、教材編寫以及教學方法的改革，注重將能力培養(yǎng)貫穿實訓教學全過程，逐步形成理論與實踐、知識傳授與能力培養(yǎng)有機結合的教學體系。

4.3 高職院校投資與理財專業(yè)校企合作機制的構建

投資與理財?shù)男Ｆ蠛献鳈C制的構建應根據投資與理財人才培養(yǎng)目標和規(guī)格的要求，制訂的總體及各個具體實訓教學環(huán)節(jié)的教學目標的集合體，來體現(xiàn)專業(yè)建設理念和人才定位，在整個實訓教學體系中起引導驅動作用。教學管理體系是通過組織管理、運行管理和制度管理來不斷提高實訓教學效果的指標體系之和，在實訓教學體系中起信息反饋和調控作用。

（1）建立“一體兩翼”的實訓教學目標體系。

即是以培養(yǎng)高技能應用型服務能力為主體，以職業(yè)素質訓導和職業(yè)資格證書獲取為兩翼的實訓教學目標。可通過政校企聯(lián)合推出人才培養(yǎng)目標和計劃，形成“三證”（畢業(yè)證、職業(yè)資格證、聯(lián)合培養(yǎng)證）和“一專多能”的開放式培養(yǎng)機制，在校內外實訓、畢業(yè)實習、入職前輔導等各個階段制訂并開展相應的職業(yè)素養(yǎng)訓導活動（如職業(yè)認知、職業(yè)適應性和創(chuàng)新能力訓練），形成完整的“一體兩翼”的實訓教學目標體系、實踐能力訓練體系和貼近的職業(yè)體驗環(huán)境。

（2）建立“分層一體化”實訓教學內容體系。

即按職業(yè)素質教育、專業(yè)技能教育、拓展技能教育（按照“一專多能”的要求，鼓勵跨專業(yè)跨院系學習1-2門技能，大力推行“雙證”制度，支持以賽促學，開設形象塑造類、審美情趣類、社交協(xié)作類訓練課程，注重培養(yǎng)復合型人才。）三個層次，循序漸進地安排實訓教學內容。職業(yè)素質教育主要是培養(yǎng)學生注重職業(yè)理念、職業(yè)道德、創(chuàng)新素質、創(chuàng)業(yè)素質等職業(yè)素質，加強職業(yè)認知、職業(yè)適應性、創(chuàng)業(yè)能力和團隊意識的培養(yǎng)。專業(yè)技能教育主要是培養(yǎng)學生的專業(yè)基礎理論知識和技能，如經濟學、管理學的基本理論，市場調查和統(tǒng)計分析能力等；拓展技能教育是按照“一專多能”的要求，鼓勵學生跨專業(yè)跨院系學習1-2門技能，大力推行“雙證”制度，注重培養(yǎng)復合型人才。通過分解投資與理財專業(yè)所需知識、能力和素質三者結構，進而在實訓項目、教學組織和職業(yè)訓練中充分體現(xiàn)和融會貫通。通過分層漸進的實訓內容安排，由“素質→知識→能力→素質”往復循環(huán)，不斷提高教、學、訓的效果，為培養(yǎng)知識、能力、素質“一體化”的復合型投資與理財人才奠定基礎。

在此基礎上，還應建立穩(wěn)定的企業(yè)參與學校課堂教學的機制，理論部分由校內教師講授，實訓部分由企業(yè)專家講授；其次還可以與企業(yè)合作開發(fā)課程、編寫教材；同時還可以與企業(yè)共同商討專業(yè)人才培養(yǎng)方案與課程標準。重點是與企業(yè)合作推進實訓課程的實施，除了聘請企業(yè)專家組織課程實訓部分內容的教學外，還可由企業(yè)專家主持課余時間的講座，或有針對性地開設某些課程。

5“以賽代訓”，建立理論與實踐一體化的培養(yǎng)機制

人才培養(yǎng)體系基于投資與理財專業(yè)開展校企合作的特殊性，可以通過在校內采取“以賽代訓”的方式來彌補理論和實踐教學的不足?！耙再惔枴痹诟叩嚷殬I(yè)院校中可以參考采取三種方式：一是，結合投資與理財專業(yè)課程開展“以賽代訓”項目，如證券投資分析、期貨投資實務等課程，由相關專業(yè)課的教師進行組織，在班級內和班級間開展模擬交易大賽；二是，引入企業(yè)支持，依托學生協(xié)會，來積極開展“以賽代訓”。由于金融企業(yè)的嚴格監(jiān)管，使企業(yè)不方便正式參與學校的實踐教學，而通過學生協(xié)會的方式即各種投資協(xié)會的渠道來推動公司的參與卻是一種可行的選擇。三是，組織學生參加校外模擬交易大賽，在比賽前的集訓中可以聘請證券公司等的專業(yè)人士擔任競賽顧問，本校的專業(yè)教師擔任競賽教練對學生進行交易技能的培訓，鼓勵和指導學生積極參加各級各類的比賽，鍛煉學生的專業(yè)技能和實際操作能力；證券公司可以對協(xié)會提供針對性的培訓、組織學生開展模擬交易大賽、為大賽提供物質保障及組織學生參與證券公司的投資晨會等間接的方式，參與高職院校課程建設。

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