工行“防火墻”：向騙子賬號匯款可自動預警

近年來，通訊信息詐騙對人們財產(chǎn)安全的威脅日趨嚴峻，而銀行往往成為“挽救”受騙者的“最后一道防線”。為此，工商銀行湖南省分行開同業(yè)之先河，率先與公安等相關部門展開大數(shù)據(jù)合作，建立了防范通訊信息詐騙“防火墻”系統(tǒng)，為解決通訊信息詐騙問題開創(chuàng)了新模式。截至2015年6月末，工行湖南省分行通過外部欺詐風險信息系統(tǒng)累計堵截通訊信息詐騙匯款586筆，為客戶避免經(jīng)濟損失1516萬元。

以往，公安機關凍結受害人的匯款賬戶，要持法定文書到有關銀行開戶行或總行辦理；但從受害者匯款到犯罪分子轉移資金，往往只要一兩分鐘。公安機關辦理好凍結手續(xù)時，錢早就被取走了，且破案后贓款很難追回。而工行的外部欺詐風險信息系統(tǒng)能夠實時向客戶提示風險，只要收款賬號是系統(tǒng)收錄的通訊信息詐騙涉案賬戶，系統(tǒng)就會自動彈出風險預警提示，阻止客戶向該賬戶匯款；同時，大堂經(jīng)理會上前與客戶直接溝通，幫助客戶避免損失。

工行湖南省分行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理王孟生表示，該系統(tǒng)與10個業(yè)務部門、8個主機交易品種以及11大業(yè)務系統(tǒng)直接連通，實現(xiàn)了對涉案賬戶的全渠道布控，除了網(wǎng)點柜面渠道，還能對網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，并及時向客戶提示風險。目前系統(tǒng)已經(jīng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息，其中，僅公安部及各省公安機關向工行提供電信詐騙賬戶就近百萬條，真正成為了保護客戶資金安全的“最后防火墻”。

今后，工行湖南省分行還將與公安機關進一步加強合作，齊心協(xié)力牢筑風險共擔信息共享的合作機制，以雷霆手段共同防范和打擊電信詐騙犯罪，為建設“平安湖南”做出積極貢獻。