謹防以“刷卡購物全額返現(xiàn)”為名實施非法集資類犯罪

謹防以“刷卡購物全額返現(xiàn)”為名實施非法集資類犯罪

公司并無其他投資項目，僅靠后期發(fā)展會員收取的會費以及套取會員信用卡內的資金來維持公司運轉，一旦后續(xù)資金不足以返還前期會員信用卡賬單和商品貨款，資金鏈就會斷裂，引發(fā)涉穩(wěn)事件。

近日，河北經偵部門偵辦了一起以“刷卡購物全額返現(xiàn)”為名套取信用卡資金的集資詐騙案件，涉案金額3億余元，其作案手法較為新穎，涉案人員較多，涉案金額巨大，各地應予關注。

經查，犯罪嫌疑人以河北某商貿有限公司的名義，以“信用卡刷卡購物全額返現(xiàn)”為誘餌，吸引群眾參與非法集資活動。該公司實行會員制，持卡人只需繳納一定現(xiàn)金成為會員，并以兩倍標價的價格在公司刷信用卡購買商品，公司保證在信用卡30天免息期內將消費金額全部返還，會員相當于免費獲得商品。

公司會員共分為三個檔次：交500元現(xiàn)金即為普通卡會員，可刷卡購買2.5萬元以下商品；交1000元現(xiàn)金即為銀卡會員，可刷卡購買5萬元以下商品；交1萬現(xiàn)金即為金卡會員，可刷卡購買25萬元以下商品。

犯罪嫌疑人一方面利用互聯(lián)網大肆宣傳發(fā)展會員，一方面通過在多地設立分公司進行線下非法集資。分公司銷售商品使用的POS機均為其總公司提供，刷卡套取的資金全部匯集到總公司，再由總公司將刷卡金額的3.9%返還給分公司，同時，各分公司還可從會員繳納的會費中提取2%，剩余會費全部上交總公司。分公司所售商品由總公司統(tǒng)一采購，公司會員購物時刷取的信用卡資金到期由總公司統(tǒng)一支付。

經了解，上述公司并無其他投資項目，僅靠后期發(fā)展會員收取的會費以及套取會員信用卡內的資金來維持公司運轉，一旦后續(xù)資金不足以返還前期會員信用卡賬單和商品貨款，資金鏈就會斷裂，引發(fā)涉穩(wěn)事件。截至案發(fā)，犯罪嫌疑人利用這種滾雪球的集資方式累計發(fā)生刷卡購物交易2萬多筆，涉及金額3.26億元，其中未返還金額1.35億元。

對此，在工作中要加以關注，強化情報搜集研判，積極防范和打擊此類違法犯罪活動。同時，通過媒體加強社會預警，及時向群眾進行宣傳，揭露此類違法犯罪活動的本質及危害性，提高群眾的自我防范意識，避免其上當受騙導致經濟損失，維護群眾合法權益和社會穩(wěn)定。