近代早期的英國(guó)商人及其作用

涂玉梅

（四川師范大學(xué)歷史文化學(xué)院 四川 成都 610068）

近代早期的英國(guó)商人及其作用

涂玉梅

（四川師范大學(xué)歷史文化學(xué)院 四川 成都 610068）

近代早期的英國(guó)處于由中世紀(jì)向近代社會(huì)轉(zhuǎn)型過程中，此時(shí)的英國(guó)商人是一個(gè)特殊而重要的群體，他們是踐行英國(guó)重商主義理論的主體，在英國(guó)社會(huì)歷史發(fā)展過程中，有著不可替代的作用。

近代早期；英國(guó)商人；作用

英國(guó)是率先成功步入現(xiàn)代社會(huì)的國(guó)家，它適時(shí)地抓住歷史的機(jī)遇，從一個(gè)落后的農(nóng)業(yè)小國(guó)一躍而成為一個(gè)工商業(yè)大國(guó)，有一個(gè)島國(guó)成為對(duì)世界商業(yè)格局具有深遠(yuǎn)影響的國(guó)家。而英國(guó)的發(fā)達(dá)和興盛同它以重商主義理論為指導(dǎo)和以商業(yè)、貿(mào)易立國(guó)的政策方針分不開，在長(zhǎng)期的發(fā)展過程中，它積累了豐富的商業(yè)經(jīng)驗(yàn)，這些經(jīng)驗(yàn)對(duì)世界的影響直到今天仍然存在。從英國(guó)商人開放、開拓和富于冒險(xiǎn)的精神中，我們可以看到商人應(yīng)有的素質(zhì)；從英國(guó)商人的經(jīng)營(yíng)中，我們可以看到商業(yè)發(fā)展的主流和規(guī)則；從英國(guó)商人具體的實(shí)踐中，我們又可以吸取他們成功的經(jīng)驗(yàn)。

一、近代早期的英國(guó)商人

（一）商人的素質(zhì)

托馬斯·孟在《英國(guó)得自對(duì)外貿(mào)易的財(cái)富》一書開篇就是在探討一個(gè)全才外貿(mào)商人所必須具備的知識(shí)和素質(zhì)，將商人置于很高的社會(huì)地位，甚至稱之為王國(guó)財(cái)富的管家，給予了商人很高的評(píng)價(jià)和肯定。在托馬斯·孟的筆下，商人具備各經(jīng)商的素質(zhì)，可以說是多才多藝。商人應(yīng)擅長(zhǎng)書法、算術(shù)和會(huì)計(jì)，因?yàn)橹挥羞@樣，才能使用僅在商人中采用的高貴的復(fù)式簿記法。商人應(yīng)熟悉租船合約、提貨單、發(fā)票、契約、匯票和保險(xiǎn)單等業(yè)務(wù)的規(guī)則和形式。商人應(yīng)熟悉所有外國(guó)特別是與本國(guó)有貿(mào)易關(guān)系的國(guó)家的度量衡和貨幣，而對(duì)于貨幣，不但要知道它們各自有多少種不同的面值，還要知道其重量和成色，這樣，他才能比較并計(jì)算出與我國(guó)貨幣的合理幣值，才能完成一個(gè)商人的職責(zé)和自己的事務(wù)。商人應(yīng)該知道他的商品向外國(guó)輸出或輸入時(shí)應(yīng)向該國(guó)繳納的關(guān)稅、通行稅、一般稅種、各種課征費(fèi)用或其他費(fèi)用。商人應(yīng)該知道每個(gè)國(guó)家哪些商品有富余，哪些商品短缺，還有這些商品的供給情況，即它們?cè)诤螘r(shí)以何種方式進(jìn)入該國(guó)。商人應(yīng)該了解并密切關(guān)注貸款或匯票從一個(gè)國(guó)家匯至另一個(gè)國(guó)家的兌換比率，這樣他才能更好地處理事務(wù)，并以盡可能有利的匯率將貨款匯回本國(guó)。商人應(yīng)該知道什么商品在哪些國(guó)家是禁止出口或進(jìn)口的，否則在工作中就會(huì)遇到巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。商人應(yīng)該知道他的船只裝運(yùn)貨物的價(jià)格和條件，并為這些往來于各國(guó)之間的貨物和船只辦理保險(xiǎn)。商人還應(yīng)該熟知海內(nèi)外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的法律、規(guī)章和慣例，一旦他的船只、貨物或二者同時(shí)遭遇到風(fēng)險(xiǎn)和不測(cè)時(shí)，這些知識(shí)可以使他的損失降到最低。商人應(yīng)該是船只建造和修理方面的行家，如熟知修理船只和所需建造主材的品質(zhì)和價(jià)格，以及造船工藝的好壞，而且應(yīng)該知道桅桿、滑輪、繩索、火炮、事物、軍火及其他各種材料的品質(zhì)和價(jià)格，同時(shí)還應(yīng)該知曉船長(zhǎng)、高級(jí)船員和水手們的一般工資水平，因?yàn)樗羞@些都關(guān)系到身為船主的商人的利益。商人對(duì)于一切商品和貨物應(yīng)該具備基本的常識(shí)，以使自己看上去像是個(gè)各行各業(yè)的行家。商人應(yīng)該精通航海技巧，能說幾國(guó)外語，在青年時(shí)期要學(xué)會(huì)拉丁語。對(duì)外國(guó)王公貴族們的生活、外國(guó)軍事實(shí)力，以及外國(guó)的法律、習(xí)俗、政策、禮儀、宗教、藝術(shù)等具有敏銳的洞察力。[1](p.3-4)

可見，商人的職業(yè)屬性要求他們具備諸多知識(shí)與能力，而且他們的知識(shí)和技能也受到統(tǒng)治者的高度重視，其品質(zhì)、修養(yǎng)和社會(huì)地位也得到社會(huì)的肯定。

（二）商人的來源

都鐸和斯圖亞特兩個(gè)王朝時(shí)期，英國(guó)商人大致可分為三類：第一類是以經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)外批發(fā)貿(mào)易為主，有的兼營(yíng)工礦業(yè)的倫敦及各大城市與港口的商人；第二類是直接同生產(chǎn)者接觸，奔走于全國(guó)各地與各港口之間的中小批發(fā)商，或稱中間商；第三類是各郡大小城鎮(zhèn)的店主和小販。

而商人的來源，大都出自商人世家或貴族家庭，也有出身于如律師等專門職業(yè)或自耕農(nóng)家庭。商人進(jìn)入商界的途徑主要是：做大商人的學(xué)徒，這也是最普遍的方式；子承父業(yè)；向行會(huì)、公會(huì)、公司交納入會(huì)費(fèi)直接成為其成員。在都鐸時(shí)期，整個(gè)倫敦只有9%的商人是通過繼承父業(yè)進(jìn)入商界的，4%的人是通過交納入會(huì)費(fèi)，而84%的商人則是通過學(xué)徒階段進(jìn)入，成為商人。[2](p.153-154)17世紀(jì)前期也是如此。通過學(xué)徒階段進(jìn)入商界的人數(shù)最多，是因?yàn)?6、17世紀(jì)英國(guó)的商業(yè)已經(jīng)向近代的商業(yè)經(jīng)營(yíng)方式發(fā)展。商人在學(xué)徒階段可以初步掌握復(fù)雜的商業(yè)技巧，學(xué)會(huì)經(jīng)商手段，為日后的自主經(jīng)營(yíng)并獲得成功打下基礎(chǔ)。

（三）商人的財(cái)富及其投向

近代早期英國(guó)商業(yè)的發(fā)展，尤其是對(duì)外貿(mào)易的發(fā)達(dá)，推動(dòng)了手工業(yè)的發(fā)展，使行會(huì)手工業(yè)發(fā)生質(zhì)變，同時(shí)還加速了商業(yè)資金的積累。此時(shí)，正處在向近代社會(huì)轉(zhuǎn)型過程中的英國(guó)，商業(yè)資金的積累促進(jìn)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的變革。而其實(shí)，商人財(cái)富的主要來源即對(duì)外貿(mào)易，當(dāng)然也包括國(guó)內(nèi)貿(mào)易也是其主要來源，對(duì)原材料的供應(yīng)、加工、運(yùn)輸，工業(yè)品的銷售，即是商人致富的重要途徑。而商人將聚集的資金主要是投向?qū)ν赓Q(mào)易，通過投資于商業(yè)和殖民地來開拓事業(yè)，如倫敦大商人托馬斯·史密斯一度同時(shí)是東印度公司、俄羅斯公司、法國(guó)公司、薩莫斯島公司的理事長(zhǎng)。愛德華·奧斯伯尼是利凡特公司的理事長(zhǎng)，后來還投資于西印度群島的貿(mào)易都可以說明。除此之外，商人們還投資于殖民地的開拓，將資金投資于拓展殖民地貿(mào)易。如在北美洲和西印度群島開拓的殖民地就有：1583年的紐芬蘭，1605年的巴巴多斯，1607年的弗吉尼亞，1614年的百慕大群島，1620年的新英格蘭等美洲殖民地；1631年的岡比亞，1660年的黃金海岸等非洲據(jù)點(diǎn)；1609年蘇拉特，1665年的孟買等東印度公司的據(jù)點(diǎn)。這些公司都是在17世紀(jì)建立起來利用當(dāng)?shù)刭Y源從事經(jīng)濟(jì)開發(fā)。這個(gè)時(shí)期貿(mào)易公司與組織在亞洲、非洲和美洲的活動(dòng)為后來的殖民占領(lǐng)，為英國(guó)海外貿(mào)易的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。[3]

二、近代早期英國(guó)商人的作用

近代早期英國(guó)正處于從封建社會(huì)向資本主義社會(huì)過渡時(shí)期。在這一時(shí)期，英國(guó)商人已經(jīng)成為一支人數(shù)眾多、陣容龐大的重要社會(huì)力量，他們利用雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力在英國(guó)政治舞臺(tái)上扮演了重要的角色，對(duì)英國(guó)社會(huì)的轉(zhuǎn)型起到了舉足輕重的作用。轉(zhuǎn)型后的英國(guó)從中世紀(jì)的落后者變成了世界近代化的領(lǐng)跑者，可以說如果沒有商人的積極作用，英國(guó)的這一轉(zhuǎn)型不可能順利完成。

（一）政治作用

近代早期的英國(guó)社會(huì)中，倫敦的政權(quán)是基于財(cái)富之上的，因?yàn)橹挥懈蝗瞬拍苤Ц兜闷鸶鞣N官職的開銷。如倫敦市長(zhǎng)的官職，1631年的財(cái)產(chǎn)資格規(guī)定在1萬鎊以上。主要市政官職的財(cái)產(chǎn)資格都有嚴(yán)格的規(guī)定。而在其他城市也都是如此，掌握市政權(quán)力的也是商人。同樣，商人手中的財(cái)富即是其政治權(quán)力的基礎(chǔ)。而這樣重要的職位由商人來擔(dān)任，必然會(huì)控制城市政權(quán)，他們可以選派自己的代表參加議會(huì)并在其中行駛權(quán)力以維護(hù)商人本身的權(quán)利。他們自身也積極參加議會(huì)，議會(huì)是英國(guó)政治機(jī)構(gòu)的重要組成部分。自宗教改革后，議會(huì)的權(quán)力不斷擴(kuò)大形成了國(guó)王、上院、下院“三位一體”的政體，國(guó)王是其主體，但同時(shí)也受到議會(huì)的限制，此時(shí)的英國(guó)是按照“王在議會(huì)”的原則實(shí)行統(tǒng)治。在16、17世紀(jì)的議會(huì)中，商人議員的人數(shù)增加，據(jù)著名議會(huì)史專家哈斯勒研究，伊麗莎白女王一朝議員“在階級(jí)成分方面，就家庭出身而言，1603人中，6%出身于貴族，1%為無封號(hào)的顯要大臣，57%為鄉(xiāng)紳、騎士或縉紳，2%為律師，17%為商人，2%為自耕農(nóng)以下階層，15%不詳。出身于商人家庭的議員1559年占議員總數(shù)的23%，1563年19%，1571年15%，1572年20%洛赫教授也說，到16世紀(jì)末，15%的議會(huì)議席都被商人占據(jù)。由此可見，就家庭出身而言，商人的比例僅次于鄉(xiāng)紳或騎士、縉紳居第二位。[4]而商人在議會(huì)中人數(shù)的增加就有優(yōu)勢(shì)維護(hù)自身利益，而他們更加有力地使議會(huì)通過對(duì)自己有力的議案。

這樣，大商人們就可以通過控制城市政權(quán)、在王國(guó)政府中任職，以及參加議會(huì)分享到政府中的部分權(quán)力，在政治生活中發(fā)揮越來越大的作用。而與此同時(shí)，與政治密切聯(lián)系的同時(shí)，參與政權(quán)的便利也給商人們帶來了經(jīng)濟(jì)上的巨大收益。

同時(shí)，在都鐸王朝時(shí)期，商人擁有的財(cái)富劇增，他們可以從財(cái)政上去支持王國(guó)政府，而獲得了在政府和議會(huì)中的地位。他們的利益同強(qiáng)大的中央政權(quán)相聯(lián)結(jié)，這是他們與王權(quán)互相支持，是專制王權(quán)的有力支柱。但總體來看，“對(duì)商人來說，國(guó)家無疑只是個(gè)工具，而不是目的。他們請(qǐng)求國(guó)家的幫助僅僅是出于實(shí)際的考慮。英國(guó)當(dāng)時(shí)許多的文獻(xiàn)都是商人寫的，他們講國(guó)家利益與他們的自身利益視為一體，在他們看來，國(guó)家只不過是一個(gè)特殊的企業(yè)，是一個(gè)非常強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)共同體。稍后，當(dāng)我們研究的這個(gè)時(shí)期行將結(jié)束之際，當(dāng)約瑟夫·艾迪遜在他慷慨的早餐會(huì)上歡呼這個(gè)商業(yè)共和國(guó)時(shí)，商人們開始逐漸感覺到這個(gè)體系有點(diǎn)難以負(fù)擔(dān)，他們開始傾向于自由貿(mào)易，而且需要新的商業(yè)組織形式的出現(xiàn)。”而這主要是說16世紀(jì)的英國(guó)商人。而在他們成長(zhǎng)的初期是需要國(guó)家政權(quán)的扶持。但當(dāng)他們羽翼豐滿而政府的政策又正好觸犯到他們的利益時(shí)，他們與王國(guó)的矛盾迅速擴(kuò)大，以至于他們開始醞釀反叛。而引起商人不滿的主要原因是專制政府非但沒有保護(hù)商業(yè)的發(fā)展，而且經(jīng)常破壞商業(yè)運(yùn)行的規(guī)則，損害商人的利益。此外，他們也強(qiáng)烈反對(duì)國(guó)王征收非經(jīng)議會(huì)批準(zhǔn)的關(guān)稅。他們通過議會(huì)在理論上批駁國(guó)王的征稅特權(quán)，同時(shí)還采取世紀(jì)行動(dòng)來反對(duì)國(guó)王。甚至在宗教上，堅(jiān)持正統(tǒng)的加爾文教，反對(duì)國(guó)王的天主教傾向，要求宗教自由和財(cái)產(chǎn)自由。而一切反動(dòng)的制高點(diǎn)就形成于內(nèi)戰(zhàn)的爆發(fā)及國(guó)王查理一世被推上斷頭臺(tái)，而此時(shí)的大商人已經(jīng)成為強(qiáng)有力地資產(chǎn)階級(jí)的重要組成部分。

（二）經(jīng)濟(jì)作用

經(jīng)濟(jì)上，英國(guó)商人還影響著王國(guó)的財(cái)政。國(guó)王的財(cái)政代理人、關(guān)稅管理人員、造幣廠官員，大都由大商人出任。作為國(guó)王的財(cái)政代理人主要是為國(guó)王籌借款項(xiàng)，利用他們所擁有的對(duì)國(guó)際貨幣、市場(chǎng)及對(duì)外貿(mào)易的知識(shí)為王國(guó)政府服務(wù)。而這也是與托馬斯認(rèn)為的商人所具備的素質(zhì)不謀而合。他們靈活運(yùn)用自己擁有的知識(shí)為國(guó)家的進(jìn)出口貿(mào)易合理搭配使之符合重商主義主流下的對(duì)外貿(mào)易。此外，管理國(guó)家關(guān)稅的工作也是由商人來完成，負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)出口貨物征稅，編寫港口書和關(guān)稅賬冊(cè)。國(guó)王依靠商人維持國(guó)家的法律和正常秩序，貫徹王室和英國(guó)議會(huì)的統(tǒng)治政策。他們不僅承擔(dān)大部分的關(guān)稅和議會(huì)補(bǔ)助金，而且當(dāng)國(guó)王財(cái)政拮據(jù)時(shí)，還能從他們那里取得貸款。英國(guó)商人對(duì)王室的支持，主要換取的是種種貿(mào)易特許權(quán)。12個(gè)商人同業(yè)公會(huì)早就得到了國(guó)王的特許證書，對(duì)所經(jīng)營(yíng)的某一種或數(shù)種商品在城市有產(chǎn)銷的壟斷特權(quán)；對(duì)外貿(mào)易的股份公司和規(guī)約公司獲得對(duì)一定貿(mào)易特區(qū)的獨(dú)占權(quán)。這種政府許可的貿(mào)易壟斷和獨(dú)占，反過來也鞏固了商人寡集團(tuán)的地位和權(quán)勢(shì)。

此外，英國(guó)商人開始在流通領(lǐng)域?yàn)橘Y本主義工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)，工農(nóng)業(yè)雇主的利潤(rùn)就是在產(chǎn)品流通過程中實(shí)現(xiàn)的。從這個(gè)意義上來說，商業(yè)的性質(zhì)在變化，商人不僅在為封建貴族王侯服務(wù)，而且開始為資本主義主服務(wù)，并且他們當(dāng)中許多人既是商人也是企業(yè)主。同時(shí)，商人還通過對(duì)外貿(mào)易，加速了資本的原始積累。在英國(guó)，資本的原始積累主要來自對(duì)外貿(mào)易，也就是說，主要通過海外擴(kuò)張與掠奪所得。英國(guó)此時(shí)海外貿(mào)易的特點(diǎn)是：商業(yè)擴(kuò)張同地里發(fā)現(xiàn)、殖民占領(lǐng)相結(jié)合，正規(guī)貿(mào)易同掠奪相結(jié)合。而在其中，商人起主導(dǎo)作用，商人所積累的商業(yè)資金是近代資本最初也是最基本的表現(xiàn)形式。在此過程中，他們探尋新的貿(mào)易路線，建立貿(mào)易公司，如冒險(xiǎn)商人公司、東印度公司、利凡特公司等等。

因此，從經(jīng)濟(jì)上看，英國(guó)商人在英國(guó)向近代社會(huì)的轉(zhuǎn)型過程中起著非常重要的作用，成為重商主義的積極踐行者。

（三）社會(huì)作用

在商人的階級(jí)屬性、社會(huì)地位上，路易·懷特認(rèn)為，都鐸諸王的統(tǒng)治是資產(chǎn)階級(jí)王朝的統(tǒng)治，中等階級(jí)的成長(zhǎng)受到王朝興起的恩惠。而其中中等階級(jí)是指商人、金融家、工業(yè)雇主、城市富人、資產(chǎn)階級(jí)。笛福則認(rèn)為，中等階級(jí)指商人，包括大商人、各種店主及商人兼工業(yè)雇主。赫克斯特教授認(rèn)為，中等階級(jí)指商人、金融家、工業(yè)雇主、城市富人、資產(chǎn)階級(jí)?？梢姡麄兊墓残远际且恢抡J(rèn)為商人不僅屬于中等階級(jí)，而且還是中等階級(jí)的主體。而這也引起了西方學(xué)者的討論。

近代早期的英國(guó)社會(huì)處于激烈變革之中，封建制解體，資本主義關(guān)系產(chǎn)生。對(duì)外貿(mào)易對(duì)變革起了極大的推動(dòng)作用。在此重商主義時(shí)代，商業(yè)也越來越得以重視，因而商人的社會(huì)地位也越來越高，對(duì)其的評(píng)價(jià)也隨之提高?！霸谝粐?guó)之內(nèi)，商人是最重要的社會(huì)成員。他們通過商業(yè)交流將人們聯(lián)結(jié)在一起，分配大自然所能賜予人類的物品，為窮人找到他們需要的工作，為富人帶來財(cái)富，為統(tǒng)治階級(jí)帶來威嚴(yán)”可見英國(guó)商人對(duì)于一國(guó)的經(jīng)濟(jì)、政治等方面都發(fā)揮了很大的作用。16世紀(jì)的一位英國(guó)律師將商人的財(cái)富視為國(guó)家的福祉?！吧倘说淖饑?yán)可以與貴族相提并論?！碑?dāng)時(shí)的詩人托馬斯·洛奇認(rèn)為：“沒有商人國(guó)家就治理不好，商人們從國(guó)外帶回大量財(cái)富，在富裕國(guó)家的同時(shí)，也富裕了他們自己，他們正在取代舊貴族的地位?！盵2](p.209)達(dá)維南特則認(rèn)為，商人是國(guó)家中最好、最有益的成員，理所當(dāng)然應(yīng)該受到一切優(yōu)待。研究英國(guó)商業(yè)史的現(xiàn)代學(xué)者同樣對(duì)此時(shí)商人的作用做了較高的評(píng)價(jià)。拉布教授在認(rèn)為，商人階級(jí)自然地統(tǒng)治了整個(gè)海外冒險(xiǎn)事業(yè)，不僅由于他們?nèi)藬?shù)眾多，有大量流動(dòng)資金及技巧，同樣也因?yàn)樗麄儫o所不在，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)能夠持之以恒?？梢?，近代早期的英國(guó)商人的作用得到了當(dāng)時(shí)人和現(xiàn)代人的肯定。

近代早期的英國(guó)商人從來不是一個(gè)固定的階層，從而也是一個(gè)具有無限發(fā)展和擴(kuò)大能力的階層。他們不是農(nóng)民，但手中掌握著農(nóng)民的作物；他們不是工匠，但擁有工匠的產(chǎn)品；他們不是貴族，但擁有同貴族同樣多的錢財(cái)；他們不是軍人，但卻可以把生意作到軍需品上。英國(guó)商人的生存特點(diǎn)即是同所有階層都發(fā)生聯(lián)系，因而，他們最有可能打破各種界限。而他們的階層不固定，所有的階層都可能成為商人。英國(guó)商人階層的不固定性使之普遍存在于社會(huì)各階層之中。而在近代早期的英國(guó)，皇室與商人結(jié)成了特殊的合作關(guān)系，政府保護(hù)商人，頒布一系列有利于商人的政策，商人則在資助政府的同時(shí)獲得了舉足輕重的地位。在英國(guó)社會(huì)轉(zhuǎn)型中，商人起著積極的作用，他們成為英國(guó)重商主義的踐行者、對(duì)外貿(mào)易的推動(dòng)者、工業(yè)領(lǐng)域的投資者或經(jīng)營(yíng)者、民族國(guó)家形成的鞏固者、教會(huì)經(jīng)濟(jì)倫理的侵蝕者，但是，商人也存在著局限性的一面，但也終究是瑕不掩瑜。商人的經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)奠定了他們政治權(quán)力的基礎(chǔ)，而他們的積極參政促使英國(guó)較早地確立了資產(chǎn)階級(jí)的統(tǒng)治。

[1]托馬斯·孟等.英國(guó)得自對(duì)外貿(mào)易的財(cái)富[M].北京：商務(wù)印書館，1987.

[2]趙秀榮.1500-1700年英國(guó)商業(yè)與商人研究[M].北京：社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2004.

[3]趙秀榮.16-17世紀(jì)英國(guó)商業(yè)資金的投向[J].世界歷史，2003(01)

[4]趙秀榮.16-17世紀(jì)英國(guó)商人與政權(quán)[J].世界歷史，2001(02).