建筑工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

肖運(yùn)秋

【摘要】在瞬息萬(wàn)變的自然環(huán)境和錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境中運(yùn)行的施工項(xiàng)目，無(wú)疑是一項(xiàng)“風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)”。在目前的建筑工程建設(shè)領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)逐漸占領(lǐng)舉足輕重的地位。本文就施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理做具體研究，逐項(xiàng)闡述風(fēng)險(xiǎn)管理的要義。

【關(guān)鍵詞】項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理；措施

風(fēng)險(xiǎn)，是指損失發(fā)生的不確定性，是人為對(duì)未發(fā)生行為的決策和由各種不確定因素造成的后果與預(yù)定的目標(biāo)發(fā)生負(fù)向偏離的綜合。

1.風(fēng)險(xiǎn)管理概述

風(fēng)險(xiǎn)，包括風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和風(fēng)險(xiǎn)損失三個(gè)要素。

風(fēng)險(xiǎn)因素是產(chǎn)生或引起風(fēng)險(xiǎn)事故的原因和條件，可能是潛在的，也可能是外在的。風(fēng)險(xiǎn)事故是指由各種風(fēng)險(xiǎn)原因造成的以財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等為結(jié)果的事故。風(fēng)險(xiǎn)損失是指在非計(jì)劃、非刻意所為的狀態(tài)下出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)損失或人員的傷亡。這三者之間的關(guān)系如下圖所示：

2.建筑工程施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概述

對(duì)于建筑工程這種受眾多條件制約的項(xiàng)目，投資決策的確立、施工方案的部署、工期的控制、人員的管理以及自然環(huán)境的變化等等，都是影響其能否順利進(jìn)行的至關(guān)重要的因素。從根本上講，施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾類，即自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)。舉例而言：（1）合同是供需雙方建立協(xié)議的唯一憑證，合同類型選擇不當(dāng)，責(zé)任義務(wù)不明確，或是合同條款遺漏、錯(cuò)誤，都會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)損失。（2）在施工項(xiàng)目中，工程材料占著整個(gè)項(xiàng)目總投資的絕大部分，但供貨成本會(huì)隨著市場(chǎng)價(jià)格上下浮動(dòng)，這就造成材料價(jià)格方面或大或小的風(fēng)險(xiǎn)。（3）在工程施工漫長(zhǎng)的過程中，人員這一最為活躍的因素與施工質(zhì)量、安全等密切掛鉤，質(zhì)量和安全是施工項(xiàng)目的生命線，出現(xiàn)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的情況或是安全事故，都會(huì)大大增加項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

施工項(xiàng)目的不確定性，造成其風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)性。具體來(lái)講，施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)有以下特點(diǎn)：

（1）在施工項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生或不發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，程度如何，從根本上講都基于施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。

（2）施工項(xiàng)目處于各種因素制約的位置，是一種客觀性。在工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，不論自然環(huán)境還是人為因素改變或者不改變，都是一種偶然現(xiàn)象，都不能以人的意志為轉(zhuǎn)移，施工項(xiàng)目中的各類因素的作用均是客觀必然的。所以，施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)也是客觀必然的。

（3）在未知風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，會(huì)有專業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的幾個(gè)階段，需分別結(jié)合潛在風(fēng)險(xiǎn)階段、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段和造成后果階段的各項(xiàng)因素，評(píng)估施工項(xiàng)目各項(xiàng)舉措的可行性，對(duì)比各類風(fēng)險(xiǎn)的大小。所以，施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)具有可預(yù)見性和相對(duì)性。

2.3施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

基于施工項(xiàng)目的不確定性、客觀性和相對(duì)性，在我國(guó)目前的工程項(xiàng)目建設(shè)施工中，風(fēng)險(xiǎn)管理正在逐漸被項(xiàng)目建設(shè)方采納利用。但由于風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是近年來(lái)才興起的行業(yè)技術(shù)，缺乏完善，相比于發(fā)達(dá)國(guó)家健全的體系，我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理比較重于基本理論和方法程序在業(yè)內(nèi)的普及，但在實(shí)際操作、運(yùn)營(yíng)機(jī)制方面，還稍有欠缺。究其根本，一方面由于人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作用下的施工項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)模式認(rèn)知甚少，致使無(wú)法合理估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失以及風(fēng)險(xiǎn)管理的益處；另一方面，在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為主導(dǎo)、多種所有制經(jīng)濟(jì)并存的經(jīng)濟(jì)體制內(nèi)，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面做大量的資金投入的情況少之又少，這使得施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理得不到最基本的保障，于是在建筑工程行業(yè)中難以得到普及。

2.4施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的舉措

施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要通過有力措施的防范，減少可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，盡量圓滿地完成施工任務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。要實(shí)現(xiàn)這一舉措，需要項(xiàng)目派出的項(xiàng)目經(jīng)理深刻地認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，在統(tǒng)一組織、統(tǒng)一協(xié)調(diào)和統(tǒng)一負(fù)責(zé)的前提下，合理估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，才能將損失降到最低。

2.4.1樹立施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

在施工項(xiàng)目的管理體系中，以項(xiàng)目經(jīng)理為首的管理人員應(yīng)當(dāng)把風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)成一項(xiàng)重要課題，深入研究可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，制定切實(shí)可行的方案，從而最大限度地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。一方面對(duì)施工過程中的材料、機(jī)具、模板等等施以嚴(yán)格的監(jiān)管。另一方面，為現(xiàn)場(chǎng)工作人員購(gòu)買人身保險(xiǎn)，一旦發(fā)生意外，可以降低索賠。

2.4.2 合同的分析和交底

（1）明確合同內(nèi)容，劃清供需雙方工作界限，是簽訂合同最為直接的目的。所以，在簽訂合同過程中，雙方都應(yīng)當(dāng)對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)的逐條閱讀理解，并達(dá)成共識(shí)，不允許任意一方有意轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)和開脫責(zé)任的條款。這個(gè)過程在最初階段控制了一定風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（2）承包方應(yīng)全面地分析合同中的不可抗力，例如自然風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等等造成的不可抵御，但有一定程度危害性的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于地理位置不甚良好，氣候惡劣的施工地點(diǎn)，施工過程中的資源能源供應(yīng)是否跟得上，人力居住是否有障礙等等問題都要事先預(yù)知，避免因考慮欠佳遭遇風(fēng)險(xiǎn)事故。

（3）仔細(xì)研究合同條文條款，在投標(biāo)過程中，承包方應(yīng)當(dāng)反復(fù)深入地研究招標(biāo)文件，勘察施工現(xiàn)場(chǎng)，梳理材料來(lái)源，盡可能不遺漏可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的因素，并尋找合理索賠、維權(quán)的機(jī)會(huì)。

2.4.3部署合理的補(bǔ)救措施

在項(xiàng)目完全交付承包商至竣工完成前，各種因素的變化可能影響施工進(jìn)度、質(zhì)量、安全以及經(jīng)濟(jì)，這些因素造成的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在項(xiàng)目施工初期布置好解決方案。

首先，業(yè)主和施工方應(yīng)對(duì)主動(dòng)、正確地處理好二者之間關(guān)系，建立在和平友好、同舟共濟(jì)、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上的供求關(guān)系，可以為風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避發(fā)揮一定的推動(dòng)作用。

其次，業(yè)主和施工方都應(yīng)重視補(bǔ)救措施資料的收集和整理，例如“二次經(jīng)營(yíng)”的合理索賠。這就要在整個(gè)工程項(xiàng)目中記錄好施工日志，將開工許可證、經(jīng)批準(zhǔn)的技術(shù)方案、工程圖紙、工程進(jìn)度計(jì)劃等重要文件規(guī)整入冊(cè)，以備合理利用。

3 結(jié)語(yǔ)

總而言之，在施工項(xiàng)目中，有效地減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，需要從根本上認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，按照規(guī)范簽訂合同，將后續(xù)措施考慮周全，這些都是減少建設(shè)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有利措施。我國(guó)建筑工程行業(yè)也會(huì)在逐步推行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)化的過程中完善其體系，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

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