風(fēng)險管理思想在建筑工程管理中的應(yīng)用研究

王琳琳

摘要：風(fēng)險是指由于不確定性所帶來的危險、損失，也就是影響工程管理目標(biāo)實現(xiàn)的各種不確定性因素。本文分析了建筑工程管理中的風(fēng)險特征與產(chǎn)生原因，并就風(fēng)險管理思想在建筑工程管理中的應(yīng)用進(jìn)行了探討。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險管理；建筑工程管理；應(yīng)用

在建筑工程管理中存在著諸多風(fēng)險，例如投標(biāo)報價策略風(fēng)險、合同風(fēng)險（如保證金風(fēng)險、工期風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險等）、施工隊伍風(fēng)險、資金使用風(fēng)險（如坐支風(fēng)險、三角債風(fēng)險）等[1]。但是目前我國建筑工程管理中風(fēng)險管理體系不健全、風(fēng)險管理組織不完善、風(fēng)險識別依據(jù)不足等問題十分突出，因此本文對風(fēng)險管理思想在建筑工程管理中的應(yīng)用進(jìn)行了探討。

1 建筑工程管理中的風(fēng)險特征與原因分析

1.1 風(fēng)險特征

建筑工程具有重復(fù)性小、表現(xiàn)形式多樣、建設(shè)工期長、風(fēng)險損失巨大的特點(diǎn)。風(fēng)險重復(fù)性小是因為建筑工程項目具有單件性的特點(diǎn)，每一個建設(shè)項目時間、地點(diǎn)都不相同，重復(fù)性小決定了風(fēng)險不確定性更大。表現(xiàn)形式多樣是因為建筑工程項目參與單位多、技術(shù)難度大、時間跨度大、一次性投資規(guī)模大，從而使項目面臨政策、市場、工程本身的變化所帶來的風(fēng)險。一般的建筑工程項目跨越2～3年很常見，大型建筑工程往往要持續(xù)5年以上，因此建設(shè)工期長使建設(shè)工程中的未知因素更趨復(fù)雜化和多樣化。建筑工程投資幾千萬、上億都不少見，因此發(fā)生損失的程度也就特別巨大了。

1.2 風(fēng)險原因

建筑工程管理中存在諸多風(fēng)險，究其原因是因為存在認(rèn)知局限、相關(guān)信息的滯后性以及信息共享渠道的不暢。當(dāng)人的有限認(rèn)識能力在面對客觀事物無限變化的可能性時，信息的不完備性就會凸現(xiàn)出來。信息要經(jīng)過收集、加工、處理之后才能為人所用，也就是說任何信息都存在滯后性。信息資源，包括縱向的歷史信息、橫向的類似工程信息往往存在共享欠缺的問題。以上就是建筑工程管理風(fēng)險的直接原因，或者說是客觀原因，主觀上不重視風(fēng)險管理、風(fēng)險意識淡漠、風(fēng)險管理能力不足是更加突出的問題，但也是可以改變的。

2在建筑工程管理中應(yīng)用風(fēng)險管理的方法和對策

2.1建立風(fēng)險管理機(jī)制

風(fēng)險管理具有系統(tǒng)性、復(fù)雜性、長期性和艱巨性的特點(diǎn)，所以在建筑工程管理中應(yīng)用風(fēng)險管理思想，首先必須建立風(fēng)險管理機(jī)制，也就是明確風(fēng)險管理的框架和方法。風(fēng)險管理主要分為風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險控制三個基本步驟，這三個步驟在風(fēng)險管理流程中是不斷循環(huán)并貫穿于建筑工程項目管理的整個過程，以實現(xiàn)風(fēng)險管理的最優(yōu)化[2]。風(fēng)險識別也稱為風(fēng)險辨識，它是風(fēng)險管理的第一個環(huán)節(jié)，目的是找出風(fēng)險源頭、風(fēng)險因素、風(fēng)險性質(zhì)、風(fēng)險后果和風(fēng)險對策。為了識別風(fēng)險，需要對其進(jìn)行分類，一般可分為外部風(fēng)險、內(nèi)部風(fēng)險和工程風(fēng)險。外部風(fēng)險是超出企業(yè)控制范圍的風(fēng)險，如政策風(fēng)險、市場風(fēng)險等；內(nèi)部風(fēng)險是企業(yè)控制范圍內(nèi)的風(fēng)險，如涉及股東、合作方利益相關(guān)的風(fēng)險；工程風(fēng)險是在內(nèi)、外部風(fēng)險相互作用下表現(xiàn)在項目運(yùn)營中的風(fēng)險，如工期風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險等。風(fēng)險分析是對識別出的風(fēng)險，分析并評估其性質(zhì)和大小，以便根據(jù)風(fēng)險主次、水平采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施，一般通過定性和定量兩種手段進(jìn)行分析和評估。風(fēng)險控制也就是風(fēng)險應(yīng)對，在風(fēng)險識別、分析的基礎(chǔ)上采取應(yīng)對風(fēng)險方法，主要控制手段包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解和風(fēng)險接受。風(fēng)險規(guī)避就是中斷風(fēng)險源，如經(jīng)過評估發(fā)現(xiàn)某項目風(fēng)險超出了自己承受范圍采取不投標(biāo)的做法，但這樣一來等于放棄了一次機(jī)會；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險結(jié)果連同風(fēng)險的責(zé)任、權(quán)利轉(zhuǎn)移給其他方，較為常見的是發(fā)包、分包、工程擔(dān)保、購買工程保險等做法；風(fēng)險緩解是將風(fēng)險降至可接受的程度，例如采用簡單、高效的工藝降低成本風(fēng)險，通過加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)控減少質(zhì)量風(fēng)險；風(fēng)險接受是指通過評估確認(rèn)風(fēng)險影響小可以接受。

2.2 采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理模式

按照風(fēng)險管理方法，建筑企業(yè)主要采用全過程風(fēng)險管理、變通風(fēng)險管理、委托風(fēng)險管理等幾種模式[3]。全過程風(fēng)險管理模式是指從項目運(yùn)作的整個階段都實施風(fēng)險管理。一般分為投標(biāo)階段、準(zhǔn)備階段、施工階段、項目收尾階段，通過跟蹤已識別風(fēng)險、監(jiān)督殘余風(fēng)險以及識別新風(fēng)險實現(xiàn)對風(fēng)險的有效管理。這種模式強(qiáng)調(diào)對風(fēng)險的實時控制，并將各階段聯(lián)系起來，可以達(dá)到全過程、全方位的風(fēng)險管控，尤其適合中小型工程項目的風(fēng)險管理。變通風(fēng)險管理模式也稱作BOT風(fēng)險管理模式，主要針對施工關(guān)系復(fù)雜的大型建筑工程，簡言之就是建設(shè)-經(jīng)營-轉(zhuǎn)讓模式，通過資金承包方式應(yīng)對諸如資金籌措難、投資回報率低、政策風(fēng)險、匯率變動以及利益相關(guān)方不統(tǒng)一等風(fēng)險。由于利益相關(guān)方風(fēng)險共擔(dān)、利潤共享，可以緩解相關(guān)方利益沖突。委托風(fēng)險管理模式是將風(fēng)險管理工作交由委托公司進(jìn)行管理，按照委托權(quán)限分為全權(quán)委托和部分委托。該模式適合工程技術(shù)要求復(fù)雜，而企業(yè)無法兼顧各方面的管理和運(yùn)作，這種情況可以委托社會專職機(jī)構(gòu)進(jìn)行專業(yè)化的風(fēng)險管理。除以上風(fēng)險管理模式以外，還可以根據(jù)企業(yè)實際情況進(jìn)行優(yōu)化和創(chuàng)新，如某公司采用系統(tǒng)管理模式和組織學(xué)習(xí)型模式。系統(tǒng)管理模式是將企業(yè)的各個項目部、職能部門、科室進(jìn)行整合，在現(xiàn)有管理工具基礎(chǔ)上添加新的評價工具，并融合到現(xiàn)有經(jīng)營活動中，因以過程進(jìn)行導(dǎo)向，所以稱為系統(tǒng)管理模式。組織學(xué)習(xí)型模式是通過組織外出學(xué)習(xí)的方式提高工程項目適應(yīng)環(huán)境變化的能力，并通過個人組織行為特點(diǎn)構(gòu)建新的決策策略。

2.3 風(fēng)險管理思想的應(yīng)用

先以投標(biāo)報價策略風(fēng)險應(yīng)對為例。一些建筑企業(yè)為了完成經(jīng)濟(jì)總量指標(biāo)，對于投標(biāo)報名不加篩選，盲目投標(biāo)報名?！梆嚥粨袷场钡慕Y(jié)果是耗費(fèi)大量人力物力換來的低中標(biāo)率，不僅挫傷了員工積極性，更有甚者將報價壓低到成本價以下，導(dǎo)致中標(biāo)也難以盈利的風(fēng)險。為了降低投標(biāo)報價策略風(fēng)險，企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)的投標(biāo)策略：一是投標(biāo)前充分調(diào)查和了解相關(guān)信息，減少信息不對稱帶來的風(fēng)險；二是結(jié)合工程實際情況，靈活采用不均衡報價策略，調(diào)高先期施工單價（如場平、基坑、主體結(jié)構(gòu)調(diào)高20%）以盡快收回資金，預(yù)計工程量變化大的部分也可調(diào)高單價，預(yù)期工程量會減少的部分調(diào)低單價。

再以施工隊伍風(fēng)險控制為例。雖然當(dāng)前施工隊伍流動性大、施工季節(jié)性強(qiáng)以及熟練技術(shù)工人難找的問題眾所周知，但是很少企業(yè)會為此專門組建一支施工能力強(qiáng)悍的隊伍，大都會選擇勞務(wù)公司進(jìn)行風(fēng)險抵押承包。經(jīng)常出現(xiàn)的問題是承包人通過“搞定”業(yè)主和監(jiān)理，虛報工程進(jìn)度以透支工程款。問題暴露后，承包人借機(jī)攜款潛逃，剩下的麻煩只能由施工企業(yè)去背，不僅造成經(jīng)濟(jì)損失，還會引發(fā)勞資糾紛、行政處罰等風(fēng)險。因此，項目實施前施工企業(yè)應(yīng)全面收集承包人信息，通過嚴(yán)格篩選選出誠信好、實力強(qiáng)的隊伍，同時在工程施工過程中加強(qiáng)現(xiàn)場管理，嚴(yán)格控制影響工程質(zhì)量、工期、成本的各種因素，并積極與業(yè)主、監(jiān)理溝通，避免承包人透支工程款以及引發(fā)其他風(fēng)險。

3 結(jié)語

風(fēng)險管理不僅關(guān)系到建筑施工企業(yè)的收益，更對其市場競爭能力有重要影響，因此企業(yè)不但要重視風(fēng)險管理，還要把風(fēng)險管理用好用活。本文對風(fēng)險管理思想在建筑工程管理中應(yīng)用方法和策略進(jìn)行了系統(tǒng)分析，借此拋磚引玉之舉希望引起廣大讀者的共鳴。

參考文獻(xiàn)：

[1] 趙恬恬. 加強(qiáng)建筑工程項目風(fēng)險管理的對策研究[J]. 山西建筑，2013，39（23）：241-242.

[2] 陳向華. 建筑工程風(fēng)險管理機(jī)制和運(yùn)行方法[J]. 中國工程咨詢，2013（12）：39-41.

[3] 黃汝廣. 建筑工程項目風(fēng)險管理模式研究——以廣西建工集團(tuán)工程項目風(fēng)險管理經(jīng)驗為例[J]. 中國住宅設(shè)施，2014（6）：94-96.