33萬(wàn)元巨款被騙之后

南京市一女子將33萬(wàn)元巨款匯進(jìn)騙子賬戶，發(fā)現(xiàn)被騙后她第一時(shí)間聯(lián)系銀行客服，并按指點(diǎn)用騙子的銀行卡號(hào)登錄網(wǎng)銀，故意連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼，致騙子的網(wǎng)銀賬號(hào)密碼被鎖死，成功挽回?fù)p失30萬(wàn)元。圍繞類似的自救行為到底是否有效，微博及微信朋友圈上曾一直存有爭(zhēng)議，好在此案以真實(shí)的故事回答了人們的疑問(wèn)。4月14日，騙取該女子錢財(cái)?shù)谋桓嫒伺砣A春，被南京市鼓樓區(qū)人民法院以詐騙罪判處有期徒刑六年八個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。判決消息一經(jīng)發(fā)布，包括“公安部打四黑除四害”官博在內(nèi)的眾多官方微博，均第一時(shí)間轉(zhuǎn)發(fā)了這一消息。

丈夫買鋼材遇騙子設(shè)局

30出頭的張德見(jiàn)和朱梅是一對(duì)夫妻，他們是南京滬錦物質(zhì)公司的實(shí)際掌門人。夫妻倆打理的公司主要經(jīng)營(yíng)建筑鋼材等相關(guān)業(yè)務(wù)。在公司運(yùn)作中張德見(jiàn)負(fù)責(zé)進(jìn)貨和銷售，朱梅則主管財(cái)務(wù)。進(jìn)入2014年，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)不景氣，公司主營(yíng)的鋼材業(yè)務(wù)也就越來(lái)越不好做，但盡管如此，夫妻倆還是不放過(guò)哪怕僅有的賺錢機(jī)會(huì)。

2014年9月2日上午，張德見(jiàn)突然接到一個(gè)自稱叫彭華春的女子的電話，對(duì)方自我介紹稱是做鋼材生意的，目前手頭有145.9噸螺紋鋼要出手，價(jià)格為每噸2500元。張德見(jiàn)看對(duì)方開(kāi)出的鋼材價(jià)格不高，于是便在電話里和對(duì)方洽談起來(lái)。張德見(jiàn)與其討價(jià)還價(jià)，最終對(duì)方愿以每噸2248元的價(jià)格出手。張德見(jiàn)經(jīng)和妻子協(xié)商，均有意拿下這批貨，但前提是先找到買家。

當(dāng)天下午，張德見(jiàn)通過(guò)朋友聯(lián)系到上海的一個(gè)客戶，這位名叫李明的客戶從事建筑業(yè)，愿意以2300元一噸的價(jià)格吃下這批貨。張德見(jiàn)和妻子考慮到即便如此也能賺6000元，于是就和李明敲定了出售意向，隨后李明將33.6萬(wàn)元購(gòu)貨款打到了張德見(jiàn)父親的農(nóng)行卡上。

在收到李明的款項(xiàng)前，張德見(jiàn)亦與彭華春敲定了買賣事宜，雙方商定，由張德見(jiàn)安排提貨車輛至上海寶鋼庫(kù)鐵山路二號(hào)裝貨，貨裝好后付款。張德見(jiàn)按照與彭華春的約定，隨后通過(guò)上海的李明，安排了兩輛載重卡車前往指定地點(diǎn)裝貨，貨裝好后，他又立馬安排妻子朱梅給彭華春打款。朱梅按照丈夫的吩咐，即登錄中國(guó)工商銀行網(wǎng)銀，用自己的賬號(hào)向彭華春提供的工商銀行賬號(hào)打了32萬(wàn)元，由于當(dāng)時(shí)朱梅賬號(hào)里的錢有1萬(wàn)元的缺口，故她又向彭華春要了一個(gè)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬號(hào)，并用自己的農(nóng)行賬號(hào)登錄網(wǎng)銀，又向?qū)Ψ降霓r(nóng)行卡打了1萬(wàn)元。

朱梅將33萬(wàn)元總貨款打給彭華春不久，張德見(jiàn)即通知駕駛員開(kāi)車出庫(kù)，但駕駛員卻反饋稱倉(cāng)庫(kù)方面不讓發(fā)車，理由是他們的老板還沒(méi)收到貨款。張德見(jiàn)隨后聯(lián)系彭華春，彭華春稱自己正在銀行辦理匯款手續(xù)，要他通知駕駛員再等等，并反復(fù)表示車輛出庫(kù)絕對(duì)不會(huì)有問(wèn)題。但一個(gè)小時(shí)過(guò)去了，鋼材貨主仍沒(méi)收到彭華春打去的款項(xiàng)，此時(shí)已是下午六時(shí)許，張德見(jiàn)和妻子朱梅都急得有點(diǎn)坐不住了。

張德見(jiàn)再次聯(lián)系彭華春，這次電話是一個(gè)男的接的，此人稱彭華春正在協(xié)調(diào)倉(cāng)庫(kù)方面放行運(yùn)貨車。張德見(jiàn)不放心，隨后又安排妻子打彭華春的電話，但對(duì)方電話卻關(guān)機(jī)了。在接下來(lái)的10分鐘里，夫妻倆輪番撥打彭華春的電話，但一直打不通。

“我們受騙了，得趕快想辦法自救”，朱梅一臉焦急地對(duì)丈夫道。而此時(shí)，張德見(jiàn)已是急得滿頭大汗。見(jiàn)此，朱梅一邊穩(wěn)定丈夫的情緒，一邊作自救分工安排，她要丈夫打110報(bào)案，而自己則聯(lián)系工行客服，尋求緊急自救幫助。

妻子自救成功保住30萬(wàn)

夫妻倆按照分工，爭(zhēng)分奪秒地采取自救行動(dòng)，丈夫奔向轄區(qū)派出所報(bào)案后，朱梅當(dāng)即撥通了中國(guó)工商銀行“95588”客服人工電話，簡(jiǎn)潔明了地陳述了被騙經(jīng)過(guò)、身份資料、登錄網(wǎng)銀賬號(hào)等情況，客服工作人員經(jīng)核實(shí)其賬戶資料后，向朱梅介紹了自救手段，即要她立即用嫌疑人的賬號(hào)登錄網(wǎng)銀，并連續(xù)故意三次錯(cuò)輸密碼，這樣即可將對(duì)方的網(wǎng)銀登錄密碼鎖死，以免騙子登錄網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走大額款項(xiàng)。

朱梅按照工行客服人員的指點(diǎn)，隨后上網(wǎng)進(jìn)入中國(guó)工商銀行網(wǎng)上銀行登錄頁(yè)面，用彭華春提供的收款賬號(hào)，登錄工商銀行網(wǎng)上銀行，并故意連續(xù)三次錯(cuò)輸密碼，完成該項(xiàng)操作后，彭華春的網(wǎng)銀賬號(hào)到底鎖沒(méi)鎖死，朱梅心里并沒(méi)底。朱梅在實(shí)施這招自救手段后，隨即開(kāi)車趕往轄區(qū)寶塔橋派出所去與丈夫會(huì)面，到達(dá)派出所后民警對(duì)她做了筆錄。當(dāng)天，南京鼓樓警方受理了夫妻倆的報(bào)案。

警方受理了夫妻倆的報(bào)案后，即于當(dāng)晚派出辦案人員趕往上海采取后續(xù)措施。9月3日上午一上班，辦案民警就趕到相關(guān)開(kāi)戶行，依法查封凍結(jié)了彭華春的涉案賬號(hào)，調(diào)取了賬戶相關(guān)資料。查封過(guò)程中辦案人員了解到，彭華春并非報(bào)案人所指的女性，而是一個(gè)22歲的小伙子，截止賬戶被查封時(shí)止，其賬戶內(nèi)尚有余額30萬(wàn)元。銀行工作人員告訴辦案人員，案發(fā)后受害人采用的緊急自救手段應(yīng)該起到了作用，否則涉案賬戶內(nèi)的30萬(wàn)元肯定會(huì)通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走。

當(dāng)天上午10時(shí)許，辦案民警把依法查封彭華春工行賬戶的情況告知了朱梅，朱梅獲悉被查封的賬戶內(nèi)仍留有30萬(wàn)元時(shí)，頓時(shí)激動(dòng)的一邊擦淚一邊向辦案民警道謝。事情到此，讓朱梅和其丈夫不能理解的是，彭華春怎么會(huì)是個(gè)男的？夫妻倆尋思，難道騙子使用了變聲電話軟件作案？

辦案民警在向朱梅通報(bào)完初步情況后，又趕到彭華春開(kāi)戶的農(nóng)行上海某支行，經(jīng)查彭華春已取走了朱梅打到其農(nóng)行卡中的1萬(wàn)元，該卡現(xiàn)只有兩位數(shù)的余額。這之后，辦案人員根據(jù)工行、農(nóng)行提供的彭華春取款信息，追蹤到其在ATM機(jī)上取款的兩家銀行網(wǎng)點(diǎn)，調(diào)取了監(jiān)控錄像，固定了證據(jù)，并確認(rèn)取款人確為同一名年輕男性，此人即為彭華春。辦案人員在掌握上述重要證據(jù)后，又馬不停蹄地趕往某鋼材包庫(kù)取證，經(jīng)老板李某介紹，聯(lián)系他欲買這批鋼材的是一個(gè)自稱姓黃的男子，因?qū)Ψ阶罱K沒(méi)付貨款，所以最后沒(méi)讓他提走貨物。后經(jīng)監(jiān)控錄像比對(duì)，該自稱姓黃的男子也為彭華春。

辦案人員在確認(rèn)這場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局后，決定對(duì)犯罪嫌疑人彭華春采取抓捕行動(dòng)，但在實(shí)施抓捕中，民警發(fā)現(xiàn)彭華春已在案發(fā)后逃離上海。緊接著，辦案人員根據(jù)彭華春在銀行開(kāi)戶留下的身份信息，追到其老家福建省寧德市蕉城區(qū)虎貝鄉(xiāng)巖炳村，但其家人和村民們均稱，彭華春已離家許久，目前不知人在何處，其電話亦已停機(jī)。抓捕受阻后，南京鼓樓警方將彭華春列為網(wǎng)上追逃對(duì)象。

同年11月18日，南京鼓樓警方接福建省寧德市警方通報(bào)，稱彭華春目前暫住在該市周寧縣瑪坑鄉(xiāng)其女友處，并已對(duì)其采取相應(yīng)措施。鼓樓警方接報(bào)后，隨即派出兩名民警趕赴福建省周寧縣，一舉將彭華春抓獲，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)搜查，民警在彭華春的臥室內(nèi)搜出兩張涉案銀行卡等作案工具。次日，彭華春被押回南京。

落網(wǎng)騙子交代作案過(guò)程

彭華春歸案后，如實(shí)陳述了自己參與該起詐騙犯罪的全過(guò)程，從而也揭開(kāi)了他緣何會(huì)“變”成女孩誘騙張德見(jiàn)中招的謎底。

2013年初，時(shí)年20歲的彭華春到上海一家老鄉(xiāng)開(kāi)的鋼材公司從事推銷工作，由此逐漸掌握鋼材市場(chǎng)行情、供貨渠道及一些客戶資料，之后他選擇單干，做起了鋼材銷售的中介業(yè)務(wù)。 但進(jìn)入2014年，由于鋼材市場(chǎng)持續(xù)疲軟，他的生意沒(méi)法做下去。雪上加霜的是，這年七月其同居女友又因?qū)m外孕手術(shù)，手頭的積蓄很快所剩無(wú)幾，到后來(lái)連每月2000多元的房租都無(wú)法解決。

彭華春是一個(gè)鋼材交易QQ群的成員，在急需要錢的那段時(shí)間，他幾乎天天在群里找業(yè)務(wù)，但收獲甚微。這年八月下旬的一天，一個(gè)自稱叫“小李”的女孩，在群里找彭華春私聊，稱自己也是一名鋼材推銷員，想和彭華春合作做筆大業(yè)務(wù)，彭華春?jiǎn)栐鯓硬拍茏龅酱髽I(yè)務(wù)，對(duì)方告之了秘訣，即聯(lián)系供貨方及買家，然后引誘買家先付款，錢到手后不供貨。彭華春擔(dān)心如此行騙一旦事發(fā)要坐牢，“小李”則寬慰其道：“現(xiàn)在生意不好做，我熟悉的業(yè)務(wù)員們大多這樣干，有人一次卷走上千萬(wàn)都沒(méi)事，有什么好怕的！”經(jīng)“小李”的一番“開(kāi)導(dǎo)”，彭華春終于心動(dòng)起來(lái)。幾天后，兩人在上海松江區(qū)新莊貿(mào)易城附近的一家咖啡廳見(jiàn)了面，就接下來(lái)如何行騙操作進(jìn)行了密議。

按照分工，彭華春負(fù)責(zé)聯(lián)系鋼材賣家，“小李”負(fù)責(zé)聯(lián)系買家。兩人經(jīng)過(guò)幾天的努力，彭華春先聯(lián)系到了賣家，9月2日上午“小李”則搞定了買家張德見(jiàn)，只是她在與張德見(jiàn)單獨(dú)洽談時(shí)，一直稱自己叫彭華春，所以張德見(jiàn)一直認(rèn)定彭華春是個(gè)女孩。當(dāng)天下午，“小李”安排張德見(jiàn)派車去指定倉(cāng)庫(kù)裝貨，而彭華春當(dāng)時(shí)就在倉(cāng)庫(kù)等候，協(xié)助來(lái)人裝貨。貨裝好后，張德見(jiàn)的妻子按照約定，將32萬(wàn)元貨款打到“小李”提供的彭華春的工行卡號(hào)上，另1萬(wàn)差額則打到彭華春的一張農(nóng)行卡上。彭華春獲悉錢到賬后，則借機(jī)從鋼材倉(cāng)庫(kù)溜走，去見(jiàn)守候在不遠(yuǎn)處的“小李”。

彭華春和“小李”見(jiàn)面后，兩人當(dāng)即打車到五公里外的一處工商銀行網(wǎng)點(diǎn)，由彭華春通過(guò)ATM機(jī)取款2萬(wàn)元，隨后兩人又來(lái)到附近的一處農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，并仍由彭華春通過(guò)ATM機(jī)取走卡里的1萬(wàn)元。3萬(wàn)元到手后，彭華春分到1.7萬(wàn)元，“小李”得1.3萬(wàn)元。由于工行限定的當(dāng)日最高2萬(wàn)元取款額用盡，兩人也就沒(méi)再通過(guò)ATM機(jī)取剩余款項(xiàng)。

對(duì)于彭華春而言，興許是首次得逞過(guò)于得意忘形使然，當(dāng)晚他在請(qǐng)“小李”用過(guò)餐后，借女友到蘇州出差的機(jī)會(huì)，硬是說(shuō)服“小李”住到自己租房里去，而“小李”竟然答應(yīng)了彭華春。當(dāng)晚兩人躺到一張床上后，居然把登錄網(wǎng)銀轉(zhuǎn)款的事忽視了，直到次日凌晨五點(diǎn)，彭華春才在“小李”的提醒下上網(wǎng)轉(zhuǎn)款，豈料操作時(shí)才發(fā)現(xiàn)登錄不了工行網(wǎng)銀。當(dāng)天上午9：40時(shí)，兩人又找了一處工行網(wǎng)點(diǎn)，再由彭華春上機(jī)取款，卻始終無(wú)法操作。見(jiàn)此，兩人隨后返回彭華春的住處，彭華春聯(lián)系工行客服訊問(wèn)取不出款的原因，對(duì)方告知“賬號(hào)被司法查封”。

確認(rèn)出事后，“小李”對(duì)彭華春作了一番善后交代，當(dāng)即離開(kāi)。彭華春在上海待了兩天后，感覺(jué)安全沒(méi)保障，于是隨后動(dòng)員女友回到了福建，并在女友老家租房躲避。期間他曾收到“小李”在QQ上的留言， 對(duì)方要他六個(gè)月后再試試賬號(hào)是否解封，另要求其近幾個(gè)月內(nèi)不要聯(lián)系她。

南京鼓樓警方根據(jù)彭華春的供述，曾試圖抓捕“小李”，但最終由于獲得“小李”的真實(shí)信息極為有限，加之彭華春連其叫什么名字、具體是哪里人都不知道，因而致其至今漏網(wǎng)。

2015年4月14日，南京市鼓樓區(qū)法院根據(jù)檢察機(jī)關(guān)的公訴，公開(kāi)開(kāi)庭審理被告人彭華春涉嫌詐騙犯罪一案。庭審中，彭華春對(duì)被指控的犯罪事實(shí)不持異議，但辯稱“小李”才是本案主犯，自己在共同犯罪中僅起次要作用，系從犯。案發(fā)后，贓款已絕大部分返還受害人，未給受害人造成嚴(yán)重?fù)p失，故請(qǐng)求法院對(duì)其從輕判罰。但法院認(rèn)為，被告人彭華春與“小李”密切配合，實(shí)施了一系列的犯罪預(yù)謀行為，受害人的巨款被騙到賬后，其又提取贓款分贓，故在共同犯罪中兩人的作用相當(dāng)，不宜分主從犯。受害人之所以未造成重大損失，是因?yàn)槠浒l(fā)現(xiàn)被騙及時(shí)、采取自救措施及時(shí)、報(bào)案及時(shí)所致。

最終，法庭根據(jù)查明的事實(shí)，當(dāng)庭以被告人彭華春犯詐騙罪，判處其有期徒刑六年八個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元，責(zé)令彭華春退賠3萬(wàn)元，發(fā)還被害人。另?yè)?jù)悉，彭華春歸案后，公安機(jī)關(guān)將凍結(jié)其賬號(hào)內(nèi)的30萬(wàn)元贓款，經(jīng)合法手續(xù)并由彭華春配合，提取并返還給了受害人朱梅。

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