關(guān)于防范海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的舉措研究

朱書潤

摘 要：海外貿(mào)易中海運(yùn)提單是重要的工具，它既是提貨依據(jù)又是貨物所有權(quán)依據(jù)，在國貿(mào)中特別是牽涉運(yùn)輸貨物占據(jù)的位置已愈發(fā)重要。然而它又是國貿(mào)中風(fēng)險(xiǎn)較高的環(huán)節(jié)，使用單證欺詐的人越來越多，它正在變成海事欺詐的一種重要方式。我國雖是國貿(mào)大國但機(jī)制并不完善，自然是海運(yùn)提單的欺詐重災(zāi)區(qū)。本文對提單先闡述具體作用、性質(zhì)，然后分析海運(yùn)提單的具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)，及防范舉措。

關(guān)鍵詞：海運(yùn)提單；性質(zhì)；司法保護(hù)

貨運(yùn)代理中較為重要的單據(jù)就有海運(yùn)提單，尤其在海運(yùn)中提單是最重要的單據(jù)，同樣是國貿(mào)單據(jù)中的一個(gè)關(guān)鍵單據(jù)。國貿(mào)中海運(yùn)提單是船務(wù)公司收貨所簽發(fā)的憑據(jù)，也是船方與托運(yùn)人簽訂的出運(yùn)貨物的契約，并且還是持單人要求船方到目的地后提交的貨物憑據(jù)。此證件涵蓋了運(yùn)輸貨物的當(dāng)事人，例如托運(yùn)人、承運(yùn)人及收貨人約定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。國際航運(yùn)中海運(yùn)提單是一種關(guān)鍵的單據(jù)，它對國貿(mào)從起初到現(xiàn)今所有單證交易都有所見證，在國際運(yùn)輸、買賣及結(jié)算等環(huán)節(jié)它的作用不可或缺?，F(xiàn)今各國都在花費(fèi)心思聚精會(huì)神的研究海運(yùn)提單，這不僅是源自歷史悠久的海運(yùn)提單在世界貿(mào)易史上重要位置，海運(yùn)提單的具體風(fēng)險(xiǎn)將對各國穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)有影響，進(jìn)而對世界前行的車輪有影響。本文闡述了提單的具體作用與性質(zhì)，分析了海運(yùn)提單的具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)，及防范舉措。

1 提單的具體作用與性質(zhì)

1.1 法律賦予提單的作用與性質(zhì)

首先，提單是表明承運(yùn)人收到了貨物并將貨物裝船的單據(jù)。就托運(yùn)人而言，自承運(yùn)人收到貨物開具提單后，該單據(jù)發(fā)揮收據(jù)作用。對已裝船貨物承運(yùn)人有簽發(fā)提單的責(zé)任，同時(shí)按照托運(yùn)要求，盡管未將貨物裝船，承運(yùn)人只要掌管了貨物，就要簽發(fā)類似提單的單據(jù)。可見，只要承運(yùn)人將提單簽發(fā)，就說明其已經(jīng)對貨物接管或已裝船。貨物裝船就有著賣方交貨給買方的象征，由此雙方交貨時(shí)間由裝船時(shí)間來確定。履行合同的前提要件就是必須按時(shí)交貨，所以提單上反映的裝船時(shí)間是極為關(guān)鍵的。

其次，承運(yùn)人可依據(jù)提單交付貨物及轉(zhuǎn)讓物權(quán)。只要持有人取得提單合法，它就有物權(quán)憑證的作用。合法持有提單的人在目的港有權(quán)憑提單取貨，只要善意承運(yùn)人憑單發(fā)貨，即便持有人并非貨主，也無需承運(yùn)人擔(dān)責(zé)。在提單中除非明確指出，無需承運(yùn)人認(rèn)可能隨意將提單轉(zhuǎn)給其他人，提單被轉(zhuǎn)走了就說明物權(quán)被轉(zhuǎn)走，此轉(zhuǎn)讓可以進(jìn)行連續(xù)背書。合法持有提單的人或受讓人就是合法持有提單記載貨物的人。伴隨提單轉(zhuǎn)移，提單記載的物權(quán)也在轉(zhuǎn)移，同時(shí)也轉(zhuǎn)移了提單上的權(quán)利義務(wù)。即便運(yùn)輸中貨物遭受損失，貨物風(fēng)險(xiǎn)也伴隨轉(zhuǎn)移的提單而轉(zhuǎn)給買方，買方只能向承運(yùn)人索賠。

最后，確立海上運(yùn)輸貨物的合同文件就是提單。托運(yùn)人、承運(yùn)人的權(quán)利義務(wù)在提單條款上有規(guī)定，同時(shí)法律認(rèn)可依據(jù)提單處理運(yùn)輸貨物事宜。如簽發(fā)提單前承托雙方早已訂立運(yùn)輸合同，不管怎樣規(guī)定其條款，雙方必按已有合同履行。要是之前不存在約定事項(xiàng)的，托運(yùn)人沒提出任何接受提單的異議，提單在此時(shí)就是正本合同。盡管海運(yùn)具有其特性，在提單上托運(yùn)人并未簽字，畢竟相比普通合同提單還是有所區(qū)別，所以不管在提單上持有提單者簽字與否，對他們來說提單條款皆有約束性。

1.2 外貿(mào)、運(yùn)輸賦予提單的作用

其一，提單是托運(yùn)人有條件交付運(yùn)輸貨物給承運(yùn)人，再由承運(yùn)人簽發(fā)書面確認(rèn)。由托運(yùn)人提供的托運(yùn)單、承運(yùn)人提供的提單形成運(yùn)輸契約，由此成為劃分承運(yùn)人、托運(yùn)人風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用、責(zé)任的依據(jù)。其二，銀行結(jié)匯資料中提單是關(guān)鍵的資料。買賣雙方必須借助代表債權(quán)與物權(quán)共存的提單，以及有信譽(yù)的銀行來實(shí)現(xiàn)交貨收款、收貨付款。其三，提單是貨代、承運(yùn)人、貨主之間收取與支付運(yùn)費(fèi)的單據(jù)，也是經(jīng)濟(jì)上相互制約的文件。

2 海運(yùn)提單的具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)

2.1 預(yù)借提單、倒簽提單的風(fēng)險(xiǎn)

在國際買賣貨物的合同、信用證中，通常都必須對賣方規(guī)定要有已裝船提單。已裝船提單實(shí)際就是簽發(fā)貨物裝船后的提單，該提單載明了裝船日期、船名，證明在該日已將貨物裝到該船舶上，對出口商究竟能否在規(guī)定裝運(yùn)期按時(shí)裝運(yùn)貨物的唯一衡量憑據(jù)就是提單上的日期。如信用證支付，要是出口商在規(guī)定裝運(yùn)期不能按時(shí)裝運(yùn)貨物，該信用證上的貨款就無法收到。于是預(yù)借提單、倒簽提單在現(xiàn)實(shí)操作中浮現(xiàn)。預(yù)借提單就是托運(yùn)人在裝貨前將提單提前借去。原因是已臨近信用證的裝運(yùn)期，而此時(shí)還沒全部將貨物裝船，或是承運(yùn)人雖已接管貨物，但仍未裝船，為了拿到信用證要求的提單，托運(yùn)人要求承運(yùn)人將已裝船提單提前簽發(fā)，為的是結(jié)匯能如期辦理。而倒簽提單就是實(shí)際裝貨日期要比信用證要求的裝運(yùn)期晚些，為了提單日期能符合信用證要求的裝運(yùn)期，托運(yùn)人要求承運(yùn)人依據(jù)信用證要求填寫提單上的日期，此提單就是倒簽提單。無論是預(yù)借提單還是倒簽提單皆屬違法提單，構(gòu)成欺詐善意收貨人，各國的海運(yùn)習(xí)慣于法律皆不許。我國外貿(mào)企業(yè)現(xiàn)今仍對倒簽提單認(rèn)識(shí)欠缺，多年來屢屢發(fā)生因倒簽提單造成的訴訟案件，嚴(yán)重影響國家形象及經(jīng)濟(jì)損失，但有的部門還是不重視。

2.2 無提單提貨的風(fēng)險(xiǎn)

海運(yùn)提單有物權(quán)憑據(jù)的作用，所以在正規(guī)情況下用提單提貨應(yīng)該提供正本提單，如此便降低了發(fā)貨人、承運(yùn)人的風(fēng)險(xiǎn)，也降低了收貨人額外風(fēng)險(xiǎn)與費(fèi)用。然而實(shí)際上外在的種種因素會(huì)影響到海上運(yùn)輸，有時(shí)貨物抵達(dá)目的港后，收貨人可能還沒有拿到提單，這也是很常見的情況。收貨人因缺少正本提單，無法正常拿貨銷售對市場價(jià)格有沖擊，另外港口上的貨物還有倉儲(chǔ)費(fèi)等問題。要是承運(yùn)人遇到此情況，就向持有非正本提單的人交付貨物，就會(huì)對持有正本提單的人形成侵權(quán)，主要是有可能提貨人并非合同買方，可能讓他人冒領(lǐng)這批貨，如此事發(fā)生后再對冒領(lǐng)人查起就相對困難了，船方在此時(shí)也將被懷疑偷貨。承運(yùn)人依據(jù)提單交貨，收貨人依據(jù)提單取貨，它是一種憑據(jù)。可想而知，無提單提貨的行為有相當(dāng)大風(fēng)險(xiǎn)，這屬于海運(yùn)提單沒被正規(guī)使用形成的風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)危及貿(mào)易參與各方的安全。

2.3 用保函換來清潔提單的風(fēng)險(xiǎn)

這種情況時(shí)常存在于國貿(mào)活動(dòng)：裝運(yùn)貨物有不良狀況，承運(yùn)人據(jù)此將簽不清潔提單，受銀行不承認(rèn)不清潔提單影響，憑此托運(yùn)人無法順利結(jié)匯，通常會(huì)開具保函給承運(yùn)人，換來承運(yùn)人的清潔提單，同時(shí)對承運(yùn)人因提供清潔提單帶來的損失確保賠償，借此順利實(shí)現(xiàn)結(jié)匯。此做法隱含風(fēng)險(xiǎn)較多，對收貨人來講，依據(jù)法律約定本應(yīng)拒收賣方的不清潔貨物，實(shí)際上收貨人的權(quán)利因承運(yùn)人提供了清潔提單而被剝奪。對承運(yùn)人來講，可能直接面臨收貨人索賠風(fēng)險(xiǎn)。賣方保函其實(shí)保護(hù)不了承運(yùn)人，因?yàn)閺姆蓪用嬷v，一個(gè)有效的民事法律行為的要件就是真實(shí)表達(dá)意思，然而當(dāng)事人訂立保函是虛假的表達(dá)意思，因此該保函是無效民事行為。

3 防范海運(yùn)提單不同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對舉措

3.1 嚴(yán)加控制預(yù)借提單、倒簽提單

預(yù)借提單、倒簽提單皆屬承運(yùn)人、托運(yùn)人在有預(yù)謀下展開的，所以雙方都需承擔(dān)這兩種虛假行為的法律后果，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)對其嚴(yán)加控制，做到預(yù)防積極。就買方而言，應(yīng)對裝貨的時(shí)間充分預(yù)見，信用證要求下的最后裝貨時(shí)間要寬裕些，確保規(guī)定期限內(nèi)將貨裝船。我國當(dāng)前港口相當(dāng)擁擠，客觀存在船期不準(zhǔn)現(xiàn)象，外貿(mào)企業(yè)要將這一因素充分考慮到簽約、預(yù)訂船只及交貨的每一環(huán)節(jié)。不可避免的會(huì)有延期裝貨情況，要與買方協(xié)商確定好信用證條款上的最后裝運(yùn)期，或?qū)⒏犊罘绞阶兏?，如改由銀行托收付款代替信用證付款。雙方一旦達(dá)不成一致最好解除合同，選擇放棄。要是牽涉訴訟，買方追責(zé)的話，法院會(huì)酌情考慮買方對付款方式變更、修改信用證不認(rèn)可的具體因素，這樣雙方都有錯(cuò)，責(zé)任共擔(dān)。買方要是在達(dá)不成一致的情況下不情愿放棄，繼續(xù)裝船交貨，銀行則會(huì)以單證不符拒絕結(jié)匯，無法給賣方付款。如時(shí)間不充足最好的辦法就是跟收貨人協(xié)商好，對裝運(yùn)期展期。

3.2 積極通過法律形式，尋求司法保護(hù)

對海事法院提請保護(hù)需關(guān)注：其一，外方只要被發(fā)現(xiàn)有詐騙可能，就要第一時(shí)間提請海事法院訴訟。原因是只要不法國外商人成功欺詐，再尋找行騙者便很難，就是歷盡千辛找到，他會(huì)想方設(shè)法不應(yīng)訴，也不會(huì)將判決輕易執(zhí)行到位。比如以單據(jù)偽造來行騙，只要行騙人拿出的所有單據(jù)都偽造的與信用證完全相符，按慣例付款義務(wù)就應(yīng)履行。如果在行騙人收款前或銀行結(jié)匯前，向海事法院及時(shí)提訴就能避免貨款損失；如果付款后才起訴，可能行騙者早已逃之天涯，盡管有了法院判決同樣很難執(zhí)行。其二，及時(shí)的訴訟保全方法，這是外商不法詐騙無法得逞的關(guān)鍵步驟。海事法院只要收到保全申訴，就能及時(shí)凍結(jié)或扣押詐騙者及其一切標(biāo)的物，保證判決詐騙案件后能順利執(zhí)行。但要對信用證的貨款保全凍結(jié)，提出的請求就要在銀行承兌前，原因是銀行信用證的遠(yuǎn)期付款中只要承兌了匯票，付款義務(wù)則需無條件的不打折扣的履行，法院到時(shí)也無權(quán)保全該貨款。

3.3 防范以保函交換清潔提單的不適做法

要是快臨近信用證要求的裝運(yùn)期，或是裝貨時(shí)發(fā)現(xiàn)貨物破損，此時(shí)盡快向收貨人告知是最佳的辦法，與其協(xié)商對裝運(yùn)期進(jìn)行修改展期。承運(yùn)人要謹(jǐn)慎采用或避免僅憑托運(yùn)人提供的保函來提供清潔提單的行為。以下情況特別要避免：裝貨時(shí)發(fā)現(xiàn)外表有不良狀況，由此推斷可能有損壞貨物，收貨人提出賠償?shù)目赡苄詷O大，就堅(jiān)決不要保函；所載貨物價(jià)格猛跌，堅(jiān)決不接受保函，因?yàn)槭肇浫嗽诖饲闆r下出于保護(hù)自身利益，通常在收貨時(shí)會(huì)十分挑剔，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)與提單載明有不符的貨物，就會(huì)對賣方、承運(yùn)人起訴。

4 結(jié)論

綜上所述，國貿(mào)中海運(yùn)提單是一項(xiàng)關(guān)鍵憑據(jù)，其風(fēng)險(xiǎn)干擾國貿(mào)秩序嚴(yán)重。頻發(fā)的提單風(fēng)險(xiǎn)也在挑戰(zhàn)提單自身制度的合理性，但任一事物都有完善過程，這要求我們在完善中嚴(yán)加控制預(yù)借提單、倒簽提單；積極通過法律形式，尋求司法保護(hù)；防止用保函換來清潔提單的不適做法。

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