高速高管的高速斂財術(shù)

為了討好李潔之這樣的“財神爺”，有的銀行行長頻繁送錢。向李潔之行賄的人員中，銀行行長、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

年薪高達(dá)60余萬元，家庭年收入超百萬元，還有房產(chǎn)股票，應(yīng)該算得上不差錢了。但安徽省高速公路控股集團公司原副總經(jīng)理、安徽幸運國際物流股份有限公司原董事長李潔之從不知足，利用手中職權(quán)，挪用公款謀取暗股，大肆收受賄賂。

與高管共謀挪用公款

2010年9月，安徽省高速公路控股集團有限公司投資安徽幸運國際物流股份有限公司，占40%的股權(quán)，并委派1963年出生、具有研究生學(xué)歷的副總經(jīng)理李潔之（副廳級）出任幸運物流公司董事長。

幸運物流公司成立后，要向國土部門申請用地，注冊資本必須要達(dá)到2億元以上，首批到位資金不低于70%才能獲得土地指標(biāo)。為此，幸運物流公司召開股東會決定將注冊資本由1000萬元增資到2億元，股東的股權(quán)比例不變。其他股東都及時足額繳納了注冊資本金。幸運物流公司總經(jīng)理、股東儲飛占公司30%的股份，應(yīng)繳出資6000萬元，首期應(yīng)繳資本金4200萬元，他想方設(shè)法東拼西湊，還缺2000多萬元資金。

儲飛找到董事長李潔之，一邊說，“我個人沒那么多錢，不要那么多股份。”一邊向李潔之承諾，愿意將他名下10%的股份作為暗股送給李潔之。李潔之開始講不要。儲飛就說，“把這10%股份先放在我名下，實際上是你的?！崩顫嵵X得儲飛心里能想著他，當(dāng)即叫儲飛先將前期資金籌集到位，還款資金由他想辦法解決。他心里明白，這10%股份將來值多少錢。因為他出面講話，此事辦妥后，儲飛單單感謝費就送了李潔之整整100萬元。

同年10月18日，儲飛在李潔之等人和安慶市江花棉業(yè)有限責(zé)任公司提供擔(dān)保的情況下，從安慶金寶安擔(dān)保投資有限責(zé)任公司借款2000萬元。當(dāng)日，儲飛將這2000萬元借款轉(zhuǎn)入幸運物流公司驗資賬戶用于個人出資。

到了11月22日，儲飛在金寶安公司的2000萬元借款到期，但無力歸還，便找李潔之幫忙。李潔之同意后，儲飛虛構(gòu)棉花買賣合同，以預(yù)付貨款的名義將幸運物流公司的2000萬元轉(zhuǎn)到由儲飛實際出資的安慶市江皖紡織有限公司。當(dāng)日，江皖公司又將2000萬元轉(zhuǎn)至儲飛個人賬戶，被儲飛用于歸還其在金寶安公司的2000萬元借款。

但儲飛涉嫌挪用公款的事最終敗露，2013年3月26日，他被檢察機關(guān)立案偵查。

2015年2月16日，安慶市中級人民法院作出終審裁定，認(rèn)定被告人儲飛犯挪用公款罪、挪用資金罪、單位行賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑15年。

接受名律師進(jìn)貢

2000年底，李潔之到安徽省高速公路總公司擔(dān)任財務(wù)處長，認(rèn)識了公司法律事務(wù)處的老鄉(xiāng)宋小林。

2003年，宋小林競爭公司董秘主任沒成功，就想辭職自己干。有人建議他辭職后成立高速律師事務(wù)所依托高速公路總公司發(fā)展。次年，宋小林成立安徽高速律師事務(wù)所。

2005年初，宋小林為拓展業(yè)務(wù)，找到李潔之說，交通銀行安徽分行的法律顧問要到期了，聽說李處長和交行吳行長關(guān)系很好，請你和給吳行長打個招呼，我想做交行的法律顧問。

李潔之滿口答應(yīng)，隨后就和吳行長說，我老鄉(xiāng)宋小林是律師，人不錯，想做你行的法律顧問。

考慮到高速公路總公司是交行的大客戶，吳行長同意了，并說這事是由交行紀(jì)委書記花?。ㄒ雅行蹋┓止艿?，讓宋小林直接找花書記。

宋小林找過花俊后說，花書記很重視也很幫忙。后來宋小林告訴李潔之說，交行的現(xiàn)任法律顧問是他學(xué)兄，交行的關(guān)系也比較復(fù)雜就不做了，希望李潔之幫他聯(lián)系其他銀行業(yè)務(wù)。當(dāng)年的中秋節(jié)前后，宋小林為表示感謝，送給李潔之10萬元現(xiàn)金。

2010年10月份，李潔之兼任幸運物流公司董事長，在他力推下，宋小林被任命為該公司董事會秘書，后又在李潔之的協(xié)調(diào)和幫助下，宋小林以安徽儒道咨詢管理有限公司的名義受讓儲飛持有幸運物流公司1%的股權(quán)。

為感謝李潔之，宋小林從事務(wù)所陸續(xù)提款80萬元，從自家經(jīng)營的咖啡店收入中提取20萬元，將10捆100萬元現(xiàn)金裝在一只旅行袋里，在2011年春節(jié)前送到李潔之辦公室，作為“拜年禮”。

李潔之接受調(diào)查后，宋小林隨后被檢察機關(guān)逮捕。

多達(dá)30名銀行高管向其行賄

老百姓將銀行行長稱作“財神爺”，而李潔之卻是行長們的“財神爺”。

懷遠(yuǎn)縣法院一審認(rèn)定，2001年至2013年期間，李潔之任安徽省高速公路總公司（2010年改制為安徽省高速公路控股集團有限公司）財務(wù)處處長、高速集團公司副總經(jīng)理、幸運物流公司董事長等職務(wù)期間，利用職務(wù)便利，非法收受他人現(xiàn)金、加幣、購物卡及電腦、黃金等物品，折合人民幣350萬余元，向李潔之行賄的人員中，銀行行長、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任等銀行高管多達(dá)30人，令人震驚。

因為李潔之掌握著高速集團公司的資金和存貸款、發(fā)行債券等金融業(yè)務(wù)，合肥有10余家銀行高管向他送現(xiàn)金、金條、購物卡、手機等，想方設(shè)法拉攏這位“大客戶”。

為了討好李潔之這樣的“財神爺”，有的銀行行長頻繁送錢。為提升存款業(yè)績，增加優(yōu)質(zhì)、安全貸款額度，獲得更多的發(fā)行債券機會和更多利潤，某銀行支行行長汪某甚至在2002年至2013年，先后77次向其行賄。共送給李潔之現(xiàn)金29.1萬元、購物卡8.9萬元，幾乎每個節(jié)日都送錢送卡。這些賄款都以辦公用品、招待費、宣傳費等發(fā)票從單位報銷。

“我的獎金跟我業(yè)績掛鉤，我業(yè)績上去了拿的獎金就多?！币幻y行行長坦言。每家銀行都有存貸款任務(wù)量，每年必須完成。如果超額完成，直接會讓銀行高管的年終獎大幅度上升。銀行都會有一定的活動、營銷經(jīng)費，就是為銀行高管開拓大客戶用。所以，給國企負(fù)責(zé)人、財務(wù)總監(jiān)送禮送錢都是“明規(guī)則”。銀行進(jìn)行商業(yè)賄賂早已是公開的秘密。

從該案涉及不同銀行的高管也可以看出，銀行對“公關(guān)”的態(tài)度也比較曖昧。安徽大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融系副教授汪芹稱，存貸款是銀行的主要業(yè)務(wù)，在面對中小企業(yè)貸款時，銀行占主導(dǎo)地位。但面對優(yōu)質(zhì)客戶、大客戶時，銀行之間的競爭很激烈，在利率、服務(wù)差不多的情況下，拼的就是人情?？蛻舾y行關(guān)系好，就多貸多存，業(yè)績也就上去了。尤其是業(yè)務(wù)如何跟考核掛鉤，考核過不去，高管的職務(wù)就不保。所以有時為了維系關(guān)系，高管就會出面請吃請喝，甚至做一些冒風(fēng)險的事情。

汪芹認(rèn)為，要想預(yù)防銀行商業(yè)賄賂，首先要管好銀行的營銷經(jīng)費，應(yīng)當(dāng)明確經(jīng)費的使用情況。而且要加大檢查監(jiān)督力度，一旦發(fā)現(xiàn)越過“紅線”的行為，要啟動問責(zé)追究。

2015年5月下旬，安徽省懷遠(yuǎn)縣人民法院作出一審判決，被告人李潔之犯挪用公款罪、受賄罪，判處有期徒刑20年。一審判決作出后，李潔之不服，向安徽省蚌埠市中級法院提起了上訴。

（梁衍軍薦自《檢察風(fēng)云》2015年第15期）