2021信托公司家辦服務(wù)競爭力指數(shù)評價

Tiffany

在長達半年的可持續(xù)調(diào)研框架下，F(xiàn)O調(diào)研|哪家信托公司備受FO青睞？（2021年4月22日發(fā)表）惠裕全球家族智庫從回收的56份問卷數(shù)據(jù)中看到了機構(gòu)型家族辦公室中極具活力的代表一信托型家族辦公室服務(wù)競爭力的差異化表現(xiàn)，除公示的線上問卷體系外，惠裕還做了線下定性訪問，憑借長期行業(yè)觀察者的角度，對信托型家族辦公室做了客觀性評價。

在長達半年的可持續(xù)調(diào)研框架下，F(xiàn)O調(diào)研l(wèi)哪家信托公司備受FO青睞？（2021年4月22日發(fā)表）惠裕全球家族智庫從回收的56份問卷數(shù)據(jù)中看到了機構(gòu)型家族辦公室中極具活力的代表——信托型家族辦公室服務(wù)競爭力的差異化表現(xiàn)，除公示的線上問卷體系外，惠裕還做了線下定性訪問，憑借長期行業(yè)觀察者的角度，對信托型家族辦公室做了客觀性評價。

在受調(diào)研的20家信托機構(gòu)里，在被問及“您所在的家族服務(wù)機構(gòu)與這20家信托公司合作時，會首選哪三家”時，建信信托和外貿(mào)信托依次秩按比例排在第一，第二，緊隨其后的是平安信托和中信信托，在涉及原因是，更多被提及的是，客戶比較認可、規(guī)模經(jīng)驗?zāi)芰?、更看重開展家族信托業(yè)務(wù)時間較早，業(yè)務(wù)線相對成熟信托機構(gòu)。

從調(diào)研問卷的主動性表達來看，受訪者多數(shù)認為大部分高凈值客戶仍然較為看重信托公司的口碑與聲譽;認可被高頻提及的信托機構(gòu)在做家族信托方面有比較豐富的經(jīng)驗，包容性比較強，靈活度高。

定制化能力和風(fēng)控能力是不可或缺的“基本功”

在更看重哪些專業(yè)能力上會考量哪些維度，被提及較多的關(guān)鍵詞是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力;監(jiān)管溝通能力;風(fēng)控能力;定制化服務(wù)能力;資產(chǎn)管理能力;學(xué)術(shù)研究能力;服務(wù)運營能力。值得注意的是，定制化服務(wù)能力和風(fēng)控能力，是非常高頻被提及的，說明了在渠道面前，這兩個方面的能力會讓合作機構(gòu)更愿意放心。

有受訪者認為，家族信托是個全面的專業(yè)服務(wù)，資產(chǎn)管理未必是必要功能，除此外，有受訪者把信托機構(gòu)的服務(wù)運營能力作為首選，他認為在三方財富管理公司與信托公司合作的過程中，最重要的就是業(yè)務(wù)銜接。另外，定制化服務(wù)能力也非常重要，這里的定制化是指能根據(jù)客戶的需求進行信托合同的條款修改與設(shè)計。

通過品牌關(guān)鍵詞看出信托業(yè)務(wù)的高標準

在惠裕設(shè)計的問卷里，有一個問題是“如果用三四個關(guān)鍵詞評價該公司的品牌印象”時，山東信托、華潤信托、五礦信托被冠以的品牌印象是：專業(yè);報告及時;服務(wù)好;買方立場。平安信托;華潤信托;建信信托的品牌關(guān)鍵詞是：可靠;專業(yè);回復(fù)快;溝通順暢。中融信托、華潤信托、中信信托被提及的是：專業(yè);可靠;買方立場;溝通順暢。選擇曾合作機構(gòu)中的中信信托;中航信托;粵財信托時，可靠;溝通順暢是對他們的品牌印象。

有一家受訪機構(gòu)在談及合作建信信托時，他給出的一句話是，初期磨合，較多問題需要點對點解決。有一家機構(gòu)合作的信托公司比較多，對于中航信托;北京信托;平安信托;外貿(mào)信托;陜國投信托品牌選項時，只給出了“嚴謹”一個選項，這也從側(cè)面說明了行業(yè)對于信托機構(gòu)的專業(yè)度考量越來越嚴苛，也為后來發(fā)展者提供了一定意義的參考。

股權(quán)信托“大戶”建信信托，慈善信托創(chuàng)新當(dāng)屬中航信托。

在“股權(quán)信托、現(xiàn)金信托、不動產(chǎn)信托、養(yǎng)老信托、慈善信托、藝術(shù)品信托等”業(yè)務(wù)領(lǐng)域，您最肯定哪些信托機構(gòu)的創(chuàng)新能力？

平安信托和建信信托是被提及最多的;現(xiàn)金信托，依次排序是平安信托、外貿(mào)信托、五礦信托、建信信托;不動產(chǎn)信托中，平安信托、建信信托、外貿(mào)信托;在養(yǎng)老信托領(lǐng)域，排在前面的有平安信托、建信信托;慈善信托領(lǐng)域，平安信托、中航信托、光大信托、華潤信托較為靠前，中航信托特別提出了“以慈善信托作為家族慈善/企業(yè)慈善平臺”、“以慈善信托支持基金會永續(xù)”、“以慈善信托支持特定慈善項目永續(xù)”的行業(yè)創(chuàng)新;藝術(shù)品信托，國投泰康、五礦信托被提及的次數(shù)較多。

粵財信托被列為區(qū)域影響力較強的信托服務(wù)機構(gòu)

整體而言，貴司對合作過的幾家信托公司的表現(xiàn)（包括業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、市場品牌印象、渠道合作、資產(chǎn)配置能力、借助家族開展遺產(chǎn)和慈善規(guī)劃等），在哪些方面比較滿意，哪些方面不太滿意，為什么？

一家受訪者提及建信信托時，給出了中肯的建議：品牌知名度較高，很多客戶仍然依賴信托公司品牌知名度。但具體對接過程中，需要不斷磨合，可能低于3000萬規(guī)模的客戶如果希望部分調(diào)整信托合同都存在一定難度;不過，另一家機構(gòu)則認為，他們業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力強，近幾年市場品牌越來越好，渠道開放度高;也有受訪者認為建信信托創(chuàng)新、靈活、前期服務(wù)好。

對于平安信托，受訪者也是很積極地在填寫，對接順暢，客戶滿意;品牌能力強，業(yè)務(wù)廣泛，渠道合作能力強;產(chǎn)品較為豐富;對于上海信托的評價，則認為他們是一家“產(chǎn)品策略小眾精品，創(chuàng)新，市場品牌穩(wěn)健”;粵財信托被列為區(qū)域影響力較強的信托服務(wù)機構(gòu)。