加強(qiáng)民間資本監(jiān)管 預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

史 淑 英

(衡水市公安局 經(jīng)偵支隊(duì)，河北 衡水 053000)

加強(qiáng)民間資本監(jiān)管 預(yù)防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

史 淑 英

(衡水市公安局 經(jīng)偵支隊(duì)，河北 衡水 053000)

近年來(lái)，衡水市民間資本異常流動(dòng)引發(fā)案件較多，表現(xiàn)在房地產(chǎn)、農(nóng)民合作社、互聯(lián)網(wǎng)操作、資金鏈斷裂等領(lǐng)域，主要是由于高額利潤(rùn)的誘惑、法律意識(shí)淡薄、管理經(jīng)驗(yàn)缺乏、政策滯后等因素造成的偵辦此類(lèi)案件遇到了法律迷茫、案件定性、調(diào)查取證的困境防范應(yīng)對(duì)此類(lèi)案件應(yīng)做到及時(shí)關(guān)注，多預(yù)警，多提示；早發(fā)現(xiàn)、早打擊，將風(fēng)險(xiǎn)防控在最??；在打擊過(guò)程中，注意做好維穩(wěn)，注意方式方法；在執(zhí)法中遇到法律適用問(wèn)題及時(shí)傳遞到立法部門(mén)；注意總結(jié)歸納，逐步建立預(yù)警防控長(zhǎng)效機(jī)制．

衡水市；民間資本；經(jīng)濟(jì)犯罪；資本監(jiān)管

一段時(shí)期以來(lái)，我市民間資本非?；钴S，接連出現(xiàn)問(wèn)題，鑒于此，筆者對(duì)此情況進(jìn)行深入調(diào)研，掌握第一手資料，找出問(wèn)題根源，拿出應(yīng)對(duì)、解決辦法，防止出現(xiàn)大規(guī)模群體性事件．在調(diào)研活動(dòng)中，對(duì)我市民間資本異常流動(dòng)情況采取召開(kāi)專(zhuān)題研討會(huì)，與市政府金融辦、市銀監(jiān)局召開(kāi)聯(lián)席會(huì)溝通交流，向市人大代表問(wèn)策，與一線(xiàn)辦案民警座談，到相關(guān)單位走訪(fǎng)調(diào)查等方式進(jìn)行了深入調(diào)研，形成報(bào)告如下：

1 我市民間資本異常流動(dòng)引發(fā)的案件

2013年以來(lái)我市共發(fā)因民間資本異常流動(dòng)引發(fā)的刑事案件13起，其中案發(fā)較多的故城縣有5起，涉案金額近3億元，且發(fā)生領(lǐng)域較為寬廣．

1.1 發(fā)生在房地產(chǎn)領(lǐng)域，導(dǎo)致到期樓房不能交工，購(gòu)房者上訪(fǎng)

2011年，棗強(qiáng)縣馮某在某廠改制時(shí)買(mǎi)得一塊地皮，開(kāi)始籌建居民樓銷(xiāo)售，馮某通過(guò)民間高息借高利貸籌來(lái)資金進(jìn)行建設(shè)，當(dāng)資金鏈斷裂時(shí)，樓房無(wú)法完工，到期不能交付房產(chǎn)，至2012年7月馮某將總建筑的50個(gè)單元賣(mài)出40個(gè)，在無(wú)款進(jìn)行繼續(xù)施工的情況下，2013年8月馮某將其中的兩棟樓房抵押給棗強(qiáng)縣農(nóng)村信用社貸款780萬(wàn)后潛逃，導(dǎo)致購(gòu)房戶(hù)頻繁上訪(fǎng)．

1.2 發(fā)生在農(nóng)村農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，導(dǎo)致農(nóng)民利益受損

央視曝光了邯鄲偉光合作社老板跑路、10萬(wàn)農(nóng)民被騙、血本無(wú)歸的情況，我市也有類(lèi)似的情況發(fā)生，主要是外地農(nóng)民合作社在我市的分支機(jī)構(gòu)，如：邯鄲臨漳的農(nóng)民合作社在安平、深州的分支機(jī)構(gòu)，邢臺(tái)農(nóng)村合作社在故城的分支機(jī)構(gòu)．

1.3 利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行操作，突破了地域限制，風(fēng)險(xiǎn)的范圍和影響更廣

去年年底，安平某公司在網(wǎng)上開(kāi)通了某網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)，僅3個(gè)月的時(shí)間就有1 129筆業(yè)務(wù)往來(lái)，數(shù)額大的過(guò)百萬(wàn)、小則數(shù)千元不等，且其資金全部由網(wǎng)站管理者掌控，無(wú)第三方托管，存在較大風(fēng)險(xiǎn)．

1.4 因資金鏈斷裂，法人代表跑路到國(guó)外，給我們的追逃工作帶來(lái)很大的被動(dòng)

2013年12月27日靳某到故城縣公安局報(bào)警稱(chēng)：故城縣某裘革制品有限公司法人代表王某以購(gòu)皮為借口騙取其現(xiàn)金1 000萬(wàn)元．經(jīng)查，2013年3月份，故城縣某裘革制品有限公司法人代表王某以購(gòu)皮需要現(xiàn)金為借口，以故城縣某面粉廠作為擔(dān)保，向靳某借款1 000萬(wàn)元，并簽訂了借款協(xié)議和擔(dān)保合同．故城縣公安局在立案調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，王某所借款項(xiàng)并沒(méi)有用于購(gòu)買(mǎi)皮子，且借款后王某出國(guó)逃匿，經(jīng)層報(bào)公安部偵控發(fā)現(xiàn)，王轉(zhuǎn)道澳門(mén)，先逃至加拿大后逃往美國(guó)．

2 引發(fā)此類(lèi)案件的原因

2.1 為高額利潤(rùn)所惑，忽視高風(fēng)險(xiǎn)

棗強(qiáng)縣工行張某，為貪得高息，為自稱(chēng)在外地有工程的棗強(qiáng)縣人謝某籌錢(qián)，共在本單位職工及其他親朋好友中籌集300萬(wàn)元高利貸給謝某，謝攜款潛逃，張某被單位辭退，親戚朋友也反目．

2.2 法律意識(shí)淡薄，識(shí)別鑒別能力缺失，給犯罪分子可乘之機(jī)

央視曝光的我省邯鄲偉光農(nóng)業(yè)合作社，直到央視記者前去采訪(fǎng)受害農(nóng)戶(hù)，他們也沒(méi)覺(jué)出這種模式是違法的．我市武邑、故城縣部分農(nóng)村農(nóng)民合作社其外觀標(biāo)識(shí)與農(nóng)村信用社或衡水銀行的標(biāo)識(shí)相似，沒(méi)有鑒別的農(nóng)村百姓以為是農(nóng)村信用社或衡水銀行而將錢(qián)存入．近期農(nóng)業(yè)互助合作社問(wèn)題頻發(fā)與我國(guó)底層百姓淡薄的法律意識(shí)和較低的鑒別能力不無(wú)有關(guān)，這也是犯罪嫌疑人屢屢得手，甚至逍遙法外的重要原因．

2.3 缺乏經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)營(yíng)不善

在民間資本涌動(dòng)的洪流中，也不乏存在一些借貸是為了從事真正的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但低效的管理，高昂的運(yùn)營(yíng)成本再加上高息借貸，使這些企業(yè)雪上加霜，陷入惡性循環(huán)，最終資金鏈斷裂導(dǎo)致崩盤(pán)．

2.4 相關(guān)政策滯后，法律界定模糊

前面提到的安平的某網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)確實(shí)存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，但這種P2P網(wǎng)貸操控模式在同類(lèi)平臺(tái)中屬于普遍現(xiàn)象．網(wǎng)上數(shù)據(jù)顯示，現(xiàn)國(guó)內(nèi)這樣的平臺(tái)有二三百家，由于資金總額不高，而監(jiān)管和審核成本較大，加上法律依據(jù)及央行態(tài)度模糊等政策支持的缺失，商業(yè)銀行一直將P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的資金托管要求拒之門(mén)外，而國(guó)家層面對(duì)其相關(guān)業(yè)務(wù)具體由誰(shuí)監(jiān)管、如何監(jiān)管目前還沒(méi)有明確的措施．

3 偵辦此類(lèi)案件遭遇到的困境

面對(duì)突出的民間資本異常流動(dòng)問(wèn)題，從最高立法機(jī)關(guān)全國(guó)人大及其常委會(huì)及最高檢、最高法到各級(jí)司法機(jī)關(guān)，從國(guó)務(wù)院到各級(jí)政府到都引起了高度的重視，修改、頒布了一系列法律法規(guī)，國(guó)務(wù)院處非辦于2014年4月21日召開(kāi)了防范打擊非法集資新聞發(fā)布會(huì)，大力宣傳了最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，介紹防范、打擊工作的有關(guān)情況，通報(bào)在全國(guó)范圍內(nèi)啟動(dòng)防范非法集資宣傳月活動(dòng)．但作為公安機(jī)關(guān)在查處此類(lèi)案件時(shí)在法律適用、案件定性、調(diào)查取證上還是力不從心．

3.1 法律適用上的迷茫

“刑法是一個(gè)封閉自足的完美體系”，這是法典國(guó)家立法者的最終理想，它能最大程度地維護(hù)刑法的穩(wěn)定性和權(quán)威性，但“法有限、事無(wú)窮”是立法者不得不接受的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題．成文法雖能保持法的穩(wěn)定性，成文刑法典使罪刑法定化，將罪刑如數(shù)規(guī)定在法典內(nèi)，讓刑法成為相對(duì)封閉的規(guī)則體系，但刑法典并不能將犯罪的行為方式統(tǒng)統(tǒng)囊括．無(wú)論是在立法技術(shù)如何發(fā)達(dá)的國(guó)家，立法均具有局限性，其不可能將未來(lái)社會(huì)發(fā)展的一切可能變化在現(xiàn)今或以前就制定出來(lái)．所以立法的相對(duì)滯后與罪行法定原則的雙重制約，使刑事案件啟動(dòng)偵查程序時(shí)有時(shí)會(huì)變得無(wú)所適從，致使一些利用網(wǎng)絡(luò)銀行、電子商務(wù)等新興手段犯罪的案件無(wú)法定性．美國(guó)歷史上著名的法官卡多佐曾感嘆過(guò)“法律必須穩(wěn)定，但又不能靜止不變，我們總是面臨這一巨大的悖論，無(wú)論是靜止不變，還是變動(dòng)不居，如果不加以調(diào)劑或不加以制約，都同樣具有破壞力”[1]．

3.2 案件定性上的異議

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)赊k的案件涉案犯罪嫌疑人要到檢察院提請(qǐng)批捕，案件要經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴，最終由法院做出判決．但公檢法有時(shí)對(duì)案件尤其是一些新型犯罪的認(rèn)識(shí)又是那么不同．我市深州是一個(gè)農(nóng)業(yè)大市，建立農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社工作在全市啟動(dòng)較早，目前在深州工商部門(mén)登記注冊(cè)的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社有600多家，其中約200家有吸收社員股金現(xiàn)象．深州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)了合作社存在的問(wèn)題，并對(duì)問(wèn)題較嚴(yán)重的合作社實(shí)際經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行了立案?jìng)刹椋?012年5月對(duì)深州市某農(nóng)業(yè)服務(wù)專(zhuān)業(yè)合作社實(shí)際經(jīng)營(yíng)人馬某以挪用資金罪立案?jìng)刹椋?jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)馬某在未告知股東及社員的情況下，以營(yíng)利為目的擅自挪用該社社員資金100萬(wàn)元，用于以個(gè)人名義購(gòu)買(mǎi)基金，且所得利潤(rùn)歸自己所有，未給社員分配．但在移送檢查機(jī)關(guān)審查起訴時(shí)，檢察院做了不起訴決定，在自訴后法院認(rèn)為馬案發(fā)后將挪用的資金及時(shí)歸還，不構(gòu)成犯罪．

3.3 調(diào)查取證上的無(wú)奈

針對(duì)故城民間資本案件多發(fā)的現(xiàn)狀我們進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)調(diào)研分析，在故城縣立案調(diào)查的5起案件中，都存在從小貸公司、投資擔(dān)保公司、投資咨詢(xún)公司借款的行為，這些公司存在從老白姓手中吸收存款轉(zhuǎn)貸的行為，但此類(lèi)案件偵查起來(lái)沒(méi)有群眾基礎(chǔ)，因?yàn)樵谶@幾類(lèi)公司中存款的群眾就是看中了利息高于銀行的利益，紛紛將錢(qián)存到這里，有的甚至還要找人托關(guān)系才能將錢(qián)存下，所以即便出了問(wèn)題也是打碎了牙往肚子里咽，故城縣王某案就是最好的例子，王跑路時(shí)共有1.5億元的債務(wù)，其中約9千萬(wàn)是從正規(guī)銀行貸出來(lái)的，有2千多萬(wàn)是借的自然人的，有3千多萬(wàn)是從小額貸款公司、投資擔(dān)保公司、投資咨詢(xún)公司等借的，但從王案發(fā)到現(xiàn)在，沒(méi)有群眾反映自己的錢(qián)通過(guò)小貸公司、投資擔(dān)保公司、投資咨詢(xún)公司借給王，給偵查取證工作帶來(lái)很大的被動(dòng)．

4 防范應(yīng)對(duì)此類(lèi)案件的措施

4.1 及時(shí)關(guān)注，多預(yù)警，多提示

對(duì)一些新型的案例多關(guān)注，對(duì)國(guó)家新近出臺(tái)的政策多了解、多掌握，配合“5·15”全國(guó)經(jīng)偵宣傳日，處置非法集資宣傳月活動(dòng)，利用報(bào)紙、電臺(tái)、電視飛播、微信、短信、微博進(jìn)行立體宣傳預(yù)警，讓老百姓明白非法集資的危害，尤其是一些新型的作案手段如網(wǎng)貸平臺(tái)等要加大宣傳力度，對(duì)老百姓進(jìn)行足夠的風(fēng)險(xiǎn)提示．

4.2 早發(fā)現(xiàn)、早打擊，將風(fēng)險(xiǎn)防控在最小

對(duì)于在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外地農(nóng)民合作社，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)取締，堅(jiān)決防止其做大成勢(shì)，避免給我市農(nóng)民造成不必要的損失．

4.3 在打擊過(guò)程中，注意做好維穩(wěn)，注意方式方法

此類(lèi)案件涉及面廣，稍有不慎，不明真相的受害人可能會(huì)集聚、甚至引發(fā)群體性事件，所以公安機(jī)關(guān)在辦理案件時(shí)要注意方式方法，更要配合當(dāng)?shù)攸h委政府做好維穩(wěn)工作．

4.4 在執(zhí)法中遇到法律適用問(wèn)題及時(shí)請(qǐng)示溝通，將一線(xiàn)的執(zhí)法難題層報(bào)傳遞到立法部門(mén)

面對(duì)當(dāng)前立法滯后和公檢法對(duì)一些案件認(rèn)識(shí)有分歧的現(xiàn)狀，公安機(jī)關(guān)一線(xiàn)執(zhí)法部門(mén)多溝通、多交流、多請(qǐng)示，對(duì)于疑難案件層報(bào)請(qǐng)示，爭(zhēng)取得到批復(fù)．

4.5 注意總結(jié)歸納，逐步建立預(yù)警防控長(zhǎng)效機(jī)制

打擊民間非法借貸，促進(jìn)民間資本流動(dòng)的規(guī)范化，是一項(xiàng)具體、復(fù)雜、長(zhǎng)久的綜合性社會(huì)治理工程，在黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下齊抓共管，防范、打擊及后續(xù)處置高利借貸領(lǐng)域犯罪應(yīng)當(dāng)納入維穩(wěn)工作全局，納入政府社會(huì)治安綜合治理全局，緊緊依靠各級(jí)政府，以維護(hù)穩(wěn)定為落腳點(diǎn)，以追贓挽損、保障民生為重點(diǎn)，打防控多措并舉，逐步建立、完善“政府牽頭、部門(mén)聯(lián)動(dòng)、各司其職、共同防控”的聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，真正形成齊抓共管的處置工作格局．

[1] 本杰明·N·卡多佐.法律的成長(zhǎng)法律科學(xué)的悖論[M].董炯,彭冰,譯.北京:中國(guó)法制出版社,2002:4.

Strengthening Supervision of Private Capital Preventing Public-involved Economic Crime

SHI Shuying
(Department of Economic Investigation and Detachment, Public Security Bureau of Hengshui City, Hengshui, Hebei 053000, China)

In recent years, the abnormal flow of Hengshui folk capital has triggered many law cases, which is represented in real estate, farmers’ cooperatives, Internet operations, capital chain rupture and other fields. It is mainly caused by factors such as the lure of high profits, weak legal consciousness, lack of management experience and lag of policy. Probing such cases met some difficulties, such as the legal confusion, determination of the nature of the cases and case investigation. Keeping watch and dealing with such cases, we should pay attention to it timely, give more warnings and more suggestions; we should discover early and strike early, controlling the risk to the minimum; we should get stability, paying attention to the methods in the process of the strike; we should timely pass the law problems to the legislative branch in the process of enforcement; we should pay attention to summarizing and gradually establish a long-term effective mechanism of early warning, prevention and control.

Hengshui city; private capital; economic crimes; capital supervision

D924.33

A

1673-2065(2015)04-0076-03

10.3969/j.issn.1673-2065.2015.04.021

(責(zé)任編校：李建明英文校對(duì)：李玉玲)

2015-03-26

史淑英(1975-)，女，河北景縣人，衡水市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)，中國(guó)人民公安大學(xué)在讀碩士.