建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和管理

靳子君　孫高杰

1河南省建筑科學(xué)研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站（411200）

建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和管理

靳子君1孫高杰2

1河南省建筑科學(xué)研究院有限公司（450000） 2三門峽市建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督站（411200）

主要對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析和管理進(jìn)行了綜述，著重探討了建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類和內(nèi)容，論述了建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)方面、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并提出了針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

建筑工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程項(xiàng)目是一種綜合性社會(huì)活動(dòng)，具有投資大、工期長(zhǎng)、人員流動(dòng)大、涉及范圍廣、社會(huì)影響大、產(chǎn)品壽命周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，建設(shè)過(guò)程中不可預(yù)見(jiàn)的因素大量存在，并不斷變化，這就決定了建筑工程項(xiàng)目具有一定的高風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)因素通常來(lái)自項(xiàng)目的技術(shù)的復(fù)雜性、規(guī)模的大型化、投資與管理的多元化、項(xiàng)目實(shí)施環(huán)境的多變性、合同條件的嚴(yán)格性等諸多方面［1］。如果對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)不加防范，不僅會(huì)影響工程建設(shè)的順利進(jìn)行，而且有可能帶來(lái)災(zāi)難性的損失。因此，在現(xiàn)代的建筑工程項(xiàng)目管理中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是十分必要的。對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析就是通過(guò)對(duì)可能影響項(xiàng)目實(shí)施的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，在采用定性和定量分析方法估計(jì)各風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性及其對(duì)項(xiàng)目的影響程度，提出相應(yīng)的解決方案，從而降低風(fēng)險(xiǎn)程度，保證項(xiàng)目的順利實(shí)施，提高項(xiàng)目的盈利空間。

1　建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類

據(jù)建筑工程項(xiàng)目自身的特點(diǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)管理需要出發(fā)，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可分為項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)。

1.1項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)是指有工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

1）自然風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)是指建筑工程項(xiàng)目所在地區(qū)客觀存在的不利自然條件引起的風(fēng)險(xiǎn)，通常由惡劣的氣象條件、惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件、不利的地理位置等因素引起。

2）政治風(fēng)險(xiǎn)

政治風(fēng)險(xiǎn)是指政治方面的各種事件和原因引起的風(fēng)險(xiǎn)，通常包括政府主管部門的行政干預(yù)、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化、重大事故造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等。

3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)，主要由宏觀經(jīng)濟(jì)形式不利、投資環(huán)境差、材料價(jià)格上漲、通貨膨脹嚴(yán)重等因素引起。

1.2項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)是指建筑工程項(xiàng)目本身的不確定性引起的工程項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、成本和安全目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。

1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要表現(xiàn)在：工程方案的選擇和設(shè)計(jì)過(guò)程中在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、計(jì)算分析模型的選用、安全系數(shù)的確定等問(wèn)題上出現(xiàn)偏差。在工程方案的施工過(guò)程中，施工工藝落后、施工技術(shù)和方案不合理、應(yīng)用新技術(shù)新方法失敗等，還包括工藝流程不合理、工程質(zhì)量檢驗(yàn)和工程驗(yàn)收未達(dá)到規(guī)定要求等。

2）非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。在項(xiàng)目組織管理方面，非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括缺乏項(xiàng)目管理能力、項(xiàng)目目標(biāo)不適當(dāng)、項(xiàng)目規(guī)劃不恰當(dāng)?shù)?；在進(jìn)度計(jì)劃方面，非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括進(jìn)度調(diào)整規(guī)則不適當(dāng)、材料設(shè)備供應(yīng)不暢通、設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)滯后等；在成本控制方面，非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括工期延誤、不適當(dāng)?shù)墓こ套兏?、預(yù)算偏低、不恰當(dāng)?shù)牟少?gòu)策略等。

2　建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

建筑工程項(xiàng)目的各個(gè)參與方都需要協(xié)同參與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理，現(xiàn)代大型工程項(xiàng)目投資高，施工環(huán)境復(fù)雜，進(jìn)行過(guò)程中不確定因素多，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的一些手段在應(yīng)用時(shí)有局限性，這些都促使大型建筑工程項(xiàng)目需要更多的風(fēng)險(xiǎn)管理。因此在建筑工程項(xiàng)目管理中需采用全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式［2］。

建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理班子通過(guò)對(duì)建筑工程項(xiàng)目活動(dòng)中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)并制定相應(yīng)的對(duì)策，對(duì)工程項(xiàng)目中涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事故造成的不利后果，以最小的代價(jià)在最大程度上實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目成本、精度、質(zhì)量和安全目標(biāo)的工作過(guò)程。

建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括：

1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是對(duì)建筑工程項(xiàng)目所面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以分析、判斷、歸類的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效果在很大程度上取決于項(xiàng)目決策者和風(fēng)險(xiǎn)分析者的經(jīng)驗(yàn)與知識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法包括專家調(diào)查法和技術(shù)工具法。前者有頭腦風(fēng)暴法、德?tīng)柗品ǖ?，后者有核查表法、故障?shù)分析法和流程圖法等。

2）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上對(duì)收集的大量資料進(jìn)行分析，利用概率統(tǒng)計(jì)理論，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和相應(yīng)損失的大小。定量化的風(fēng)險(xiǎn)分析可為風(fēng)險(xiǎn)管理者進(jìn)行決策、管理提供可靠的科學(xué)數(shù)據(jù)。

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，根據(jù)規(guī)定的或公認(rèn)的安全指標(biāo)綜合考慮建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率的高低和損失程度的大小，通過(guò)定量和定性分析，以確定是否要采取控制措施以及采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的力度。常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有敏感性分析法、層次分析法、專家調(diào)查法和模糊綜合評(píng)價(jià)法等。

4）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及潛在影響，以工程總體目標(biāo)為依據(jù)，規(guī)劃并選擇合理的風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策，從而盡可能減小項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失，提供對(duì)整體目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的控制水平。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括兩類：一類為控制型風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，即針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素采取控制措施，以避免、消除或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率及控制風(fēng)險(xiǎn)損失擴(kuò)大的方法。其具體的措施包括避免、預(yù)防、抑制和轉(zhuǎn)移等。另一類為財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，即通過(guò)提留風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，事先作好吸納風(fēng)險(xiǎn)成本的財(cái)務(wù)安排來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)成本的方法，包括自留和轉(zhuǎn)移兩種措施。

5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是隨著建筑工程項(xiàng)目的進(jìn)展，跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，分析工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度、風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施產(chǎn)生的效果，進(jìn)一步尋找機(jī)會(huì)，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，實(shí)現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。

6）風(fēng)險(xiǎn)決策

風(fēng)險(xiǎn)決策是項(xiàng)目管理人員在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)決策準(zhǔn)則、目標(biāo)對(duì)方案抉擇的一種行為。為了達(dá)到理想的決策效果，常借助效用函數(shù)、決策樹(shù)等數(shù)學(xué)工具。

3　建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問(wèn)題

3.1建設(shè)各方對(duì)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)建筑企業(yè)和金融業(yè)缺乏對(duì)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)的重要性的認(rèn)識(shí)。商業(yè)銀行對(duì)政策性貸款投資的工程項(xiàng)目沒(méi)有必須進(jìn)行投保的要求。投資主體雖然從所有制結(jié)構(gòu)上發(fā)生了變化，但工程風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)依然不強(qiáng)，未能從工程風(fēng)險(xiǎn)管理入手，降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)條件。

3.2設(shè)計(jì)人員與開(kāi)發(fā)商溝通不夠

項(xiàng)目設(shè)計(jì)前期，開(kāi)發(fā)商提供的設(shè)計(jì)資料過(guò)于簡(jiǎn)單，使得工程設(shè)計(jì)人員在初步設(shè)計(jì)階段出現(xiàn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、計(jì)算模型的選擇、安全系數(shù)的確定等方面的偏差而形成風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)時(shí)間緊迫，設(shè)計(jì)人員與開(kāi)發(fā)商就設(shè)計(jì)任務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)不熟練，致使施工圖的設(shè)計(jì)深度不夠，造成施工過(guò)程中的設(shè)計(jì)變更，不但影響工程進(jìn)度而且影響工程成本，造成經(jīng)濟(jì)損失。

3.3簽訂合同引起的風(fēng)險(xiǎn)難規(guī)避

承包企業(yè)簽定的是高質(zhì)量的建筑施工合同，但利用合同的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的能力不足，進(jìn)行工程索賠的意識(shí)不強(qiáng)、知識(shí)不足、能力不夠、條件欠缺等，是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因。

4　加強(qiáng)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

4.1加大人才的培養(yǎng)力度

企業(yè)的一切管理工作中，大到企業(yè)的發(fā)展，小到項(xiàng)目管理標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施，最終都必須依靠人去完成。沒(méi)有人才，只能是紙上談兵［3］。目前存在的一個(gè)突出問(wèn)題就是人才短缺。對(duì)人才的使用，尤其是年輕人，既要敢于壓擔(dān)子，大膽使用，也要正確對(duì)待成長(zhǎng)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，不夸大、不縮小，評(píng)價(jià)客觀公正，使人才得到成長(zhǎng)。

4.2采用系統(tǒng)綜合評(píng)估法

系統(tǒng)綜合評(píng)估法是參照經(jīng)濟(jì)計(jì)算的定量指標(biāo)，結(jié)合各種非經(jīng)濟(jì)因素描述的定性指標(biāo)，集中專家和評(píng)估者的經(jīng)驗(yàn)及智慧，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行綜合分析的評(píng)估方法。它能比較客觀地反映建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)處理對(duì)策復(fù)雜、影響后果深遠(yuǎn)等特征，以模糊數(shù)學(xué)、灰色系統(tǒng)理論及區(qū)間分析理論等為理論基礎(chǔ)，具有理論與經(jīng)驗(yàn)互補(bǔ)、定量分析與定性分析相結(jié)合、可操作性強(qiáng)的特點(diǎn)。

4.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指一些經(jīng)營(yíng)者或單位為了保護(hù)和減輕自己所受風(fēng)險(xiǎn)的損害，有意識(shí)地將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)移及保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種形式。控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，通過(guò)合同或協(xié)議消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和對(duì)第三者的損失責(zé)任。財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過(guò)專門的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律尋求外來(lái)資金補(bǔ)償損失。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過(guò)獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。

5　加強(qiáng)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的措施

5.1加強(qiáng)預(yù)測(cè)與決策過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理

在投標(biāo)決策過(guò)程中，每個(gè)承包商面對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和預(yù)測(cè)，主要包括分析和研究相關(guān)文件，調(diào)查和了解當(dāng)?shù)厮?、氣侯、地形，?dāng)?shù)氐脑牧希?dāng)?shù)氐拿袼奏l(xiāng)規(guī)，有關(guān)政策文件等，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素分門別類地進(jìn)行歸納，找出影響較大、出現(xiàn)概率較高、產(chǎn)生損失較大的風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)每一類風(fēng)險(xiǎn)提出防范風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策，制定相應(yīng)的防范措施［4］。

5.2加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理

在項(xiàng)目管理過(guò)程中，多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)都可以預(yù)防和化解，這就要求每個(gè)承包商對(duì)不同的項(xiàng)目應(yīng)選派不同的項(xiàng)目經(jīng)理和管理人員。對(duì)工程復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目，應(yīng)選派經(jīng)驗(yàn)豐富、知識(shí)水平較高的項(xiàng)目管理人員，并充分論證施工組織設(shè)計(jì)（施工方案）的可行性，加強(qiáng)各職能部門對(duì)工程項(xiàng)目的管理和支持，合理配置和使用資源，盡量減少由于承包者自身原因帶來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

5.3采用合理的方式分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

建筑工程項(xiàng)目管理中的風(fēng)險(xiǎn)是大量存在的，但有些風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之前是可以分散、轉(zhuǎn)移甚至消除的，關(guān)鍵是要方法正確、策略對(duì)路、技巧得當(dāng)。承包商在工程實(shí)施之前，就應(yīng)該利用技巧轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，如聯(lián)合承包、將某些單項(xiàng)工程分包、工程保險(xiǎn)等。

5.4減少人為因素造成的風(fēng)險(xiǎn)

在工程項(xiàng)目建設(shè)中，參與工作的人員來(lái)自方方面面，每個(gè)人都在為各自的利益工作，在客觀上都造成了承包方要應(yīng)對(duì)許多不可確定的風(fēng)險(xiǎn)因素。同時(shí)項(xiàng)目管理從某種程度上來(lái)講也是人的管理。所以，加強(qiáng)各方面的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，有助于減少人為因素造成的風(fēng)險(xiǎn)，避免許多不應(yīng)有的麻煩，從而有利于工程進(jìn)度。

6　結(jié)語(yǔ)

建設(shè)工程項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，只有根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)自身的實(shí)施情況，及時(shí)分析建設(shè)項(xiàng)目管理中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素，并有針對(duì)性地采取控制措施。做好建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策和風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列完善和系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)發(fā)展、減少社會(huì)成本、厲行節(jié)約有著十分重要的意義。

［1］朱佐全.我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析與防范對(duì)策［J］.企業(yè)導(dǎo)報(bào)，2009（7）：170-171.

［2］王卓甫.工程項(xiàng)目管理：風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)［M］.北京：中國(guó)水利水電出版社，2005.

［3］烏云娜.工程建設(shè)全過(guò)程項(xiàng)目管理策劃［J］.中國(guó)工程咨詢. 2007，（10）（總第86期）.

［4］梁建國(guó)，李佳山.業(yè)主對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施［J］.山西建筑，2005，（7）.