如何提高公司資金管理加強公司資金管理、促進公司又快又好發(fā)展

黃河水電物資有限公司 李志強

如何提高公司資金管理加強公司資金管理、促進公司又快又好發(fā)展

黃河水電物資有限公司 李志強

對于企業(yè)發(fā)展來說，財務管理是極為重要的一個方面，而企業(yè)財務管理又必須要加強對于企業(yè)資金的管理和控制，這是財務管理的核心要點所在，也是企業(yè)發(fā)展的重要動力來源，本文就重點針對這種公司資金管理問題及其措施進行了簡要的分析和探討，希望能夠提升今后相關公司資金管理的水平。

一、當前公司資金管理中存在的問題

(一)資金的使用效率低

針對當前很多公司資金管理現(xiàn)狀來看，其最為突出的一個問題就是資金使用效率比較低，尤其是在資金周轉方面更是存在著較為嚴重的問題制約著資金的使用效率，影響其公司更好更快地發(fā)展。

(二)內控制度不力

內部控制效果不佳也是當前很多公司資金管理中存在一個重要問題，作為財務管理一個重要方面，這種內部控制無疑是極為重要的一個方面，在公司結算等方面存在的問題嚴重的制約著公司資金管理水平的提高。

(三)管理手段存在問題

公司資金管理水平的提升還需要依賴于相應的管理手段，而這種管理手段的缺陷也正是當前很多公司資金管理中存在的一個重要問題表現(xiàn)，尤其是在具體的資金預算以及資金決算等方面存在的管理手段問題，更是制約著資金管理效率的提升。

二、提高公司資金管理的措施

(一)加強資金預算管理

對于整個公司資金管理過程來說，資金預算管理是極為重要的一個環(huán)節(jié)，也是確保其后續(xù)具體資金管理效果的一個基本前提，具體來說，加強資金預算管理應該重點從以下幾個方面入手。

1、明確公司資金管理目標

對于具體資金預算管理過程來說，首先就應該明確其具體資金管理戰(zhàn)略目標，進而為資金預算編制和管理提供明確的方向，對于這種資金管理目標的制定來說，可以采取逐層推進方式進行建立，從月目標到季目標，再到年目標可以逐漸的進行明確，保障其具備較高準確性，實現(xiàn)公司發(fā)展的最優(yōu)化。

2、加強預算的廣泛參與性

公司資金預算管理工作具體實施應該充分的鼓勵各方面的人員積極地參與進來，不能僅僅依靠具體的資金管理人員來進行預算的編制，通過廣泛的人員參與能夠在較大程度上提升其預算編制的準確性，還能夠為后續(xù)的預算管理打好基礎，使更多的人明確資金預算。

3、嚴格控制現(xiàn)金流量

在公司資金預算管理中，相應的現(xiàn)金流量是需要重點關注的一個內容，加強對于現(xiàn)金流入和流出的預測分析，確保公司在具體的發(fā)展過程中具備較強的支付能力和經營發(fā)展能力，避免出現(xiàn)較為嚴重的債務無法償還問題。

(二)加強籌資系統(tǒng)管理

對于公司資金管理來說，資金來源無疑是極為關鍵的一個方面，而對于這種資金來源的控制和管理來說，籌資系統(tǒng)是極為關鍵的一個管理方式，通過構建良好籌資渠道，完善相應的籌資結構，確保公司在發(fā)展過程中具備充足的資金來源，避免出現(xiàn)資金斷流問題。

(三)提高資金使用效益

公司資金管理還應該重點針對其使用效益進行充分的關注，切實提升資金的使用效益是保障其資金管理水平提升的一個重要方面，要切實把所有的公司資金用好用活，避免出現(xiàn)資金管理的損失或者是資金的浪費，具體來說，這種資金使用效益的提升應該重點關注以下三個方面的內容。

1、優(yōu)化資金配置

資金配置是提升資金使用效益的一個關鍵點所在，只有合理的配置公司資金，才能夠促使其實現(xiàn)最佳的收益，避免出現(xiàn)資金的閑置和浪費，而要想實現(xiàn)這一資金配置最優(yōu)化目，還應該做好相應的資金預測和分析工作，對于整個的公司資金進行全面的了解和掌握，是保障其配置效果的一個基本前提條件。

2、合理調度資金使用時間

對于具體的公司資金管理過程來說，通過合理的協(xié)調時間關系能夠在較大程度上保障其資金的利用效率，避免出現(xiàn)較長時間的資金閑置，充分提升資金的使用效率和使用價值，并且還應該盡可能的避免出現(xiàn)資金不足的問題。

3、做好資金節(jié)流工作

資金節(jié)流也是當前公司資金管理的一個重要方面，并且對于提升資金的使用效益具備著較強的價值，具體來說，這種資金節(jié)流工作主要就是針對公司資金的支出狀況進行有效的管理和控制，避免一些無用資金的支出，嚴把關，提升其資金的支出效率，在公司內部倡導節(jié)約，并且采取相應的激勵政策和手段來提升其節(jié)約水平。

(四)盤活存量資金

在具體的公司資金管理過程中，其存在的資金形式是比較多的，比如現(xiàn)金、存貨資金、其它不動產以及銀行存款等都是資金的主要存在形式，針對這些不同的存在類型來說，重點加強存量資金的盤活工作是極為必要的，也是提升資金管理效率的一個重要方面。具體來說，盤活存量資金應該從以下兩方面著手。

1、銀行存款的管理

對于銀行存款的管理來說，其最為重要的一個管理方式就是要切實做好“勤還速貸”，保障公司在發(fā)展過程中具備較為充分的流動資金，確保公司發(fā)展的順利，并且還應該提高這些銀行存款的利用效率，避免閑置時間過長影響其資金管理效益。

2、提高存貨周轉率

對于存貨方面代表的資金來說，其最為關鍵的一個處理手段就是盡可能的提升其存貨的周轉率，避免公司大量的堆積存貨，導致資金無法形成有效的周轉，尤其是對于一些存貨要求比較嚴格的公司來說，更是應該確保其存貨的管理有效性，盡可能的減少存貨的時間，避免因為存貨較多的問題影響到資金的有效運轉，增加公司的可用資金數(shù)量，確保其資金流的可靠性。

(五)構建良好的供銷關系

在公司資金管理過程中，相關供銷關系的構建也是極為關鍵的一個組成方面，只有確保公司具備一個良好有效的供銷關系才能夠提升公司資金的周轉速度，避免出現(xiàn)存貨量過大或者是公司資金不足等問題，而為了實現(xiàn)這種良好供銷關系的構建，應該重點針對公司的發(fā)展戰(zhàn)略進行優(yōu)化，確保其發(fā)展戰(zhàn)略制定的有效性，并且還應該切實提升財務管理部門的能力和水平，確保其為公司的發(fā)展制定出最佳的方案。

(六)處理好供應商的關系

對于公司的發(fā)展來說，供應商也是必不可少的一個關系網絡組成部分，對于這種供應商的協(xié)調處理來說，最為有效的一點就是最好能夠建立一種長期的供應關系，保障公司發(fā)展中供應的充分，這也是在關鍵時候能夠緩解公司資金壓力的一個重要途徑。

10.16266/j.cnki.cn11-4098/f.2015.21.032