企業(yè)信用監(jiān)管中行業(yè)自律的嵌入

曹興權(quán)

(西南政法大學(xué) 民商法學(xué)院，重慶 401120)

企業(yè)信用監(jiān)管中行業(yè)自律的嵌入

曹興權(quán)

(西南政法大學(xué) 民商法學(xué)院，重慶 401120)

注冊資本登記制度改革將引發(fā)企業(yè)信用監(jiān)管機(jī)制的變革。行業(yè)自律組織嵌入信用監(jiān)管過程，在市場主體獲取對方信用信息特別是提升企業(yè)信用水平等方面發(fā)揮監(jiān)管優(yōu)勢。為此，行業(yè)自律組織應(yīng)著眼于企業(yè)內(nèi)部治理和外部交易，遵循商事習(xí)慣的作用機(jī)制和形成機(jī)理，通過行為引導(dǎo)、培育良好治理與誠信交易的共識(shí)、誘導(dǎo)企業(yè)養(yǎng)成遵守信用行為的自覺，促成企業(yè)組織習(xí)慣和交易習(xí)慣的產(chǎn)生。

企業(yè)信用；企業(yè)治理；市場誠信；商事習(xí)慣

一、注冊資本登記制度改革與企業(yè)信用監(jiān)管的變革

行業(yè)準(zhǔn)入與市場信用管理，是企業(yè)登記制度的雙重功能。國務(wù)院推進(jìn)公司注冊資本登記制度改革將對這兩方面的功能定位帶來根本性影響。改革方案要求，取消一般公司的最低注冊資本要求，注冊資本由實(shí)繳登記制改為認(rèn)繳登記制，將企業(yè)年檢制度改為年度報(bào)告制度，放寬市場主體住所的登記條件，通過運(yùn)用信息公示和共享、完善信用約束機(jī)制等手段大力推進(jìn)企業(yè)誠信制度建設(shè)。在此之前，上海自由貿(mào)易區(qū)的改革方案以及涉及“注冊資本零首付”的內(nèi)容；國家工商行政管理總局也在廣東開展試點(diǎn)，廣州、深圳、佛山、珠海等地推出了以“注冊資本零首付”為主要內(nèi)容的改革措施。其實(shí)，“注冊資本零首付”早就作為招商引資優(yōu)惠政策而被各地制度化地推廣，從而成為公司設(shè)立管理中的一項(xiàng)慣例。取消注冊資本法定最低標(biāo)準(zhǔn)、推行認(rèn)繳制，彰顯“降低創(chuàng)業(yè)成本、激發(fā)社會(huì)投資活力”的政策意圖。在此背景中，在先前登記中實(shí)施的先許可證后執(zhí)照的“先證后照”政策安排將退出舞臺(tái)，行業(yè)準(zhǔn)入的政策色彩將從一般性企業(yè)的登記制度中消失；企業(yè)登記制度最終將作為純粹的信用管理公共工具而存在。國務(wù)院改革方案中降低注冊資本門檻的內(nèi)容，被2013年12月28日十二屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過的《公司法修正案》吸收。該修正案取消一般公司的最低注冊資本要求，將注冊資本實(shí)繳登記制改為認(rèn)繳登記制，簡化登記事項(xiàng)和登記文件，取消驗(yàn)資要求。

不過，將注冊資本門檻要素排除后，我們又如何進(jìn)行企業(yè)信用管理呢？當(dāng)然，需要進(jìn)一步追問：國家是否有必要對企業(yè)進(jìn)行信用管理？市場經(jīng)濟(jì)是信用的經(jīng)濟(jì)，理性的市場主體參與交易時(shí)必須首先判斷對方的信用狀況，然后再做出是否交易、以何種條件進(jìn)行交易的具體決策。對企業(yè)等市場主體的信用判斷本身是一種市場行為。不過，不同市場主體進(jìn)行信用調(diào)查和判斷的能力有異。金融機(jī)構(gòu)等市場主體有意識(shí)也有能力去系統(tǒng)地調(diào)查交易對方的信用狀況；企業(yè)職工等群體以及一般市場主體在進(jìn)行交易時(shí)，因沒有能力甚至沒有機(jī)會(huì)調(diào)查對方信用，只能被動(dòng)接受交易，交易判斷在很多時(shí)候僅依靠直覺或者賭的心理。因此，社會(huì)應(yīng)建立起相關(guān)機(jī)制以便為一般市場主體提供適當(dāng)幫助，確保市場主體的信用狀況不至于低得超乎社會(huì)對它們的一般假定。

貫徹企業(yè)類型法定化邏輯，并針對不同類型企業(yè)設(shè)置不同門檻就是其中的一個(gè)重要手段。企業(yè)類型法定化的機(jī)制，具有簡化市場主體信用判斷過程的作用。公司制企業(yè)的信用可能比個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的信用好，因公司有相當(dāng)數(shù)量的財(cái)產(chǎn)和規(guī)范化的運(yùn)行機(jī)制。不過，這種類型化機(jī)制本身也會(huì)對企業(yè)信用判斷帶來障礙。立法者是基于一些剛性的標(biāo)準(zhǔn)去假定不同類型企業(yè)的信用水平的。如果設(shè)定的這些標(biāo)準(zhǔn)本身不合適，或者信用評價(jià)者不能夠理性利用這些標(biāo)準(zhǔn)，那么這種障礙將異常突出。對注冊資本的過分倚重即如此。注冊資本僅能反映公司在設(shè)立當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)狀況，難以反映出交易時(shí)信用面貌。*參見趙旭東：《從資本信用到資產(chǎn)信用》，載《法學(xué)研究》2003年第5期。直接根據(jù)注冊資本的多少與繳納情況去判斷一個(gè)企業(yè)的信用，并且將自己認(rèn)為那些不符合信用標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)直接消滅于產(chǎn)生過程的做法，不僅過于武斷，而且也“根本談不上監(jiān)管，是一種懶政思維”。*參見余豐慧：《注冊資本改革是最大的制度紅利》，載“新浪網(wǎng)”2013年10月28日。注冊資本登記制度改革，為企業(yè)設(shè)立帶來了巨大便利，但也可能引發(fā)社會(huì)對企業(yè)信用狀況的擔(dān)憂。放寬注冊資本登記條件，是否會(huì)造成皮包公司泛濫？企業(yè)在經(jīng)營過程中如何防止遭遇皮包公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)？執(zhí)照不登記實(shí)際交納注冊資本，又怎么去判斷公司實(shí)力的大小呢？如何保證股東去遵守出資承諾？*參見杜宇等：《便利可期 擔(dān)憂尚存—企業(yè)眼中的公司注冊資本登記制度改革》，載“新華網(wǎng)”,2013年10月28日。公司注冊資本登記制度改革方案提出的企業(yè)信用管理 “寬進(jìn)嚴(yán)管”原則，將對國家的監(jiān)管活動(dòng)帶來了極大挑戰(zhàn)。如何創(chuàng)新監(jiān)管模式、適應(yīng)市場發(fā)展需求呢？*參見鄒偉：《公司注冊資本登記制度改革引熱議，監(jiān)管面臨新考驗(yàn)》，載“南報(bào)網(wǎng)”,2013年10月28日。登記信息與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告的公示與共享、經(jīng)營異常企業(yè)的“黑名錄”、股東對繳納出資情況真實(shí)性與合法性負(fù)責(zé)等機(jī)制，是國家開展企業(yè)信用監(jiān)管的全部內(nèi)容嗎？從實(shí)際操作看，即便在國家監(jiān)管領(lǐng)域，評價(jià)企業(yè)信用的指標(biāo)也是多元的。根據(jù)2003年國家工商管理總局發(fā)布的《關(guān)于對企業(yè)信用實(shí)行分類監(jiān)管的意見》，市場準(zhǔn)入、經(jīng)營行為和市場退出為基礎(chǔ)性指標(biāo)，納稅情況、訴訟情況和財(cái)務(wù)情況等在工商行政管理職能以外的能夠反映企業(yè)信用狀況的指標(biāo)為參考性指標(biāo)。注冊資本制度的改革弱化了市場準(zhǔn)入指標(biāo)的意義，而市場退出指標(biāo)僅在極端情況下發(fā)生，因此經(jīng)營行為應(yīng)當(dāng)是最重要的基礎(chǔ)指標(biāo)。但是，工商行政監(jiān)管機(jī)關(guān)顯然難以獲得經(jīng)營行為的全部信息，也難對企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)施加正面影響。經(jīng)營行為以及對方企業(yè)的納稅情況、訴訟情況和財(cái)務(wù)情況等參考性指標(biāo)，恰恰是市場主體進(jìn)行信用判斷時(shí)依賴的最重要信息。

改革方案僅提及三大信用監(jiān)管機(jī)制，這顯然是不足的。對此，一些地方推行了短期執(zhí)照制度，例如肇慶。根據(jù)《肇慶市企業(yè)登記相關(guān)領(lǐng)域?qū)徟贫雀母飳?shí)施方案》，內(nèi)資中小微有限責(zé)任公司，由股東提交《免繳首期注冊資本申請、承諾書》可實(shí)行注冊資本“零首期”登記；該文件明確規(guī)定，“全體股東承諾在享受注冊資本“零首期”登記優(yōu)惠政策情形下，一致同意登記機(jī)關(guān)頒發(fā)有效期為二年的營業(yè)執(zhí)照?！眹彝顺霰O(jiān)管之后的空白理應(yīng)由特定主體來填補(bǔ)。如果市場主體本身無能為力，行業(yè)自律組織應(yīng)有作用空間。社會(huì)組織是“政府職能轉(zhuǎn)變后所剝離出來的某些原有‘物品’(包括責(zé)任和人事)的承接者。”政府從一些傳統(tǒng)管理領(lǐng)域撤出后，留出的空間由社會(huì)組織來填補(bǔ)。*參見陳明明：《政府改革及其社會(huì)空間》，載顧麗梅：《復(fù)旦公共行政評論——公共政策與政府治理》，上海人民出版社2006年版，第185頁。雖然國務(wù)院的改革方案沒有強(qiáng)調(diào)甚至是涉及，但根據(jù)國家監(jiān)管與社會(huì)管理的發(fā)展趨勢，我們可以做出該判斷。注冊資本制度改革，不僅要求加強(qiáng)市場監(jiān)管，而且要求通過更新管理理念、創(chuàng)新管理方式等不斷改善市場監(jiān)管，要為社會(huì)參與監(jiān)督和行業(yè)組織自律創(chuàng)造條件。*參見鐘民：《公司注冊本登記制度改革“寬進(jìn)嚴(yán)管”究竟怎么管》，載《解放日報(bào)》2013年11月13日。在此，本文提出行業(yè)自律嵌入公司信用監(jiān)管的命題，探討如何發(fā)揮行業(yè)自律在企業(yè)信用監(jiān)管中作用的問題。

二、行業(yè)自律在企業(yè)信用監(jiān)管中的作用

行業(yè)的自律是通過商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)組織來實(shí)現(xiàn)的。行業(yè)組織在企業(yè)信用監(jiān)管中自律作用的途徑如何呢？市場主體判斷企業(yè)信用水平的目的在于，確保對方在自己債權(quán)到期后有償付能力并且實(shí)際履行償還義務(wù)。我們不妨看看市場評價(jià)企業(yè)信用需要哪些信息。第一，企業(yè)人格的基礎(chǔ)信息，諸如何時(shí)成立、是否登記、是否獲得該行業(yè)特定許可證、是否完成納稅登記、屬于何種納稅人、注冊資本是多少。第二，企業(yè)所處的行業(yè)。朝陽產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展前景要比夕陽產(chǎn)業(yè)企業(yè)要好，信用評價(jià)也相對較正面。第三，分析企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，不僅能夠反映企業(yè)資產(chǎn)的賬面價(jià)值，也能夠反映出企業(yè)資產(chǎn)的構(gòu)成和經(jīng)營情況。企業(yè)資產(chǎn)的構(gòu)成涉及資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，“公司的償債能力并非取決于賬面資產(chǎn)，而取決于可以即時(shí)變現(xiàn)的賬面資產(chǎn)占多大比例?！?孔祥俊：《公司法要論》，人民法院出版社1997年版，第222頁。經(jīng)營情況涉及企業(yè)運(yùn)用資產(chǎn)的實(shí)際效果。通過分析財(cái)務(wù)報(bào)表，市場主體能夠?qū)υ撈髽I(yè)償債能力做出大致判斷。第四，該企業(yè)主要投資人和主要管理者的基本信息。投資人和管理者的信用在很大程度上能夠左右企業(yè)信用。第五，企業(yè)內(nèi)部治理情況。管理規(guī)范是企業(yè)維系信用的主要保障，管理不規(guī)范、設(shè)置混亂的企業(yè)很難說值得信任。第六，企業(yè)涉及的訴訟以及處罰情況。通過分析訴訟和處罰情況，在很大程度上可以判斷出該企業(yè)對外交往行為的合規(guī)性。你有信用，意味著我對你的信任；你沒有信用，則意味著我將在未來面對你的道德風(fēng)險(xiǎn)。信用評價(jià)結(jié)果，建立在對交易對方所有信息的收集、整理和綜合分析的基礎(chǔ)之上。為避免交易對方的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場主體要關(guān)注對方靜態(tài)的信息，更要關(guān)注動(dòng)態(tài)信息；不僅要考察財(cái)務(wù)信息，還要關(guān)注管理信息；不僅要關(guān)注外部交易行為體現(xiàn)出的信用，而且要關(guān)注維系信用水平的內(nèi)部管理長效機(jī)制。

市場交易中，主體自身根據(jù)獲得信用信息對交易對方的信用狀況進(jìn)行評價(jià)，并在此基礎(chǔ)上作出是否交易、如何交易的判斷。無論國家機(jī)關(guān)以及其他組織提供的信用評級(jí)多么具體和精準(zhǔn)，這些評級(jí)結(jié)果都僅僅是市場主體自己進(jìn)行信用評價(jià)參考的信息。因此，對企業(yè)信用的監(jiān)管，無論是國家還是社會(huì)，其作用空間應(yīng)主要定位于對市場主體信用評價(jià)活動(dòng)提供幫助。國務(wù)院發(fā)布的注冊資本登記制度改革方案有較為全面的涉及。根據(jù)“大力推進(jìn)企業(yè)誠信制度建設(shè)”的要求，公開的信息包括企業(yè)登記備案、年度報(bào)告、資質(zhì)資格以及工商管理機(jī)關(guān)在推進(jìn)分類監(jiān)管過程中形成的針對經(jīng)營異常企業(yè)的“黑名錄”。當(dāng)然，在分類監(jiān)管中對守信用企業(yè)進(jìn)行正面評價(jià)和獎(jiǎng)勵(lì)的信息，也屬于公開信息的范疇。作為社會(huì)監(jiān)督力量的行業(yè)自律組織，在信用信息收集和發(fā)布方面也可以發(fā)揮重要作用。本行業(yè)相關(guān)企業(yè)的那些沒能在財(cái)務(wù)報(bào)告中得到反映的內(nèi)部財(cái)務(wù)信息以及資質(zhì)資格、內(nèi)部治理信息、訴訟信息、行業(yè)聲譽(yù)信息等，行業(yè)組織利用自身信息收集和發(fā)布系統(tǒng)，可以全面收集、整理和發(fā)布。我國正在全面推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，市場主體的有關(guān)信息將進(jìn)入各類信息系統(tǒng)。2013年1月21日國務(wù)院發(fā)布《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，對企業(yè)、事業(yè)單位等組織(以下統(tǒng)稱企業(yè))的信用信息和個(gè)人的信用信息進(jìn)行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活動(dòng)進(jìn)行專門規(guī)范。在該體制下，行業(yè)組織在企業(yè)信用監(jiān)管中信息收集和發(fā)布的作用在很大程度上將被其他專業(yè)征信系統(tǒng)替代。不過，行業(yè)組織在專項(xiàng)信息方面還是有很大作用空間。無論是專門的征信機(jī)構(gòu)還是進(jìn)行具體信用評級(jí)活動(dòng)的市場主體都可以從行業(yè)組織獲得這些專項(xiàng)信息，對此，《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第21條有明確規(guī)定。目前，市場已經(jīng)存在很多專門信息的管理系統(tǒng)，其中，有由政府主管部門建立和管理的平臺(tái)，如全國建筑市場誠信信息平臺(tái)、全國公路建設(shè)市場信用信息管理系統(tǒng)、各地的建設(shè)市場信用信息系統(tǒng)以及運(yùn)輸行業(yè)信用信息系統(tǒng)；也有由行業(yè)協(xié)會(huì)組建和管理的系統(tǒng)，如中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)管理的中小商業(yè)企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)、中國軟件行業(yè)協(xié)會(huì)組織的軟件和信息服務(wù)業(yè)企業(yè)信用評價(jià)發(fā)布系統(tǒng)、溫州鞋革行業(yè)協(xié)會(huì)的溫州鞋革行業(yè)信用監(jiān)管系統(tǒng)。在政府逐步退出對市場具體行為和行業(yè)協(xié)會(huì)的直接管理之后，行業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)專門信用信息系統(tǒng)將越來越重要。

信用環(huán)境凈化是信用監(jiān)管又一個(gè)重要目標(biāo)，旨在促使企業(yè)加強(qiáng)信用建設(shè)、提高自身信用水平。其中，信用行為引導(dǎo)、失信行為懲戒乃至將嚴(yán)重失信主體剔除市場是兩個(gè)基本手段。無論是政府主導(dǎo)的信用監(jiān)管還是行業(yè)自律組織開展的信用監(jiān)督，信用評級(jí)幾乎是最為重要的內(nèi)容。開展企業(yè)信用評價(jià)，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行內(nèi)部獎(jiǎng)勵(lì)和懲戒，是現(xiàn)階段信用監(jiān)管的主要手段。獎(jiǎng)勵(lì)和懲戒，能夠?qū)ζ髽I(yè)行為進(jìn)行引導(dǎo)，獎(jiǎng)懲的結(jié)果也是其他企業(yè)對交易對方進(jìn)行信用評價(jià)的重要信息源。相對于政府部門開展的信用評價(jià)，因信用信息收集更加全面和精確，行業(yè)內(nèi)各個(gè)企業(yè)之間存在著博弈和制衡，行業(yè)自律組織進(jìn)行的信用評價(jià)對市場主體的參考價(jià)值要大得多。

不過，對于新興市場而言，除信用信息幫助、信用評價(jià)和獎(jiǎng)懲之外，信用監(jiān)管還應(yīng)當(dāng)包括信用建設(shè)、信用文化培育。企業(yè)信用是國家、社會(huì)組織、行業(yè)團(tuán)體以及個(gè)體根據(jù)特定市場主體過去履行承諾的正面記錄、良好行為模式、管理模式等全面信息而進(jìn)行的肯定性評價(jià)。這種肯定性評價(jià)，是長時(shí)間積累的信任和誠信度。如果企業(yè)在對外交往中沒有形成良好行為模式、在內(nèi)部管理中沒有養(yǎng)成良好治理文化，以至于沒有將良好的交易行為、組織行為內(nèi)化為自覺，那么信用這種長期積累的信任和誠信度是不可能得到的。正如前所述，企業(yè)信用與其經(jīng)營狀況、經(jīng)營過程以及對外交往行為有很大關(guān)系，誠信的市場行為、規(guī)范的內(nèi)部管理應(yīng)當(dāng)是維系企業(yè)信用的基礎(chǔ)?！吨袊行∩虡I(yè)企業(yè)協(xié)會(huì)信用信息管理辦法》第6條就表達(dá)出對內(nèi)部規(guī)范管理和外部誠信交易的特別關(guān)注。該條規(guī)定，中小商業(yè)企業(yè)信用等級(jí)評價(jià)信息的重點(diǎn)是企業(yè)綜合素質(zhì)、財(cái)務(wù)信用能力、經(jīng)理人個(gè)人信用及納稅、信貸、履約、經(jīng)營(生產(chǎn))商品質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量及對員工信用為重點(diǎn)。因此，良好的交易行為模式、組織行為模式以及自覺，是信用建設(shè)、信用文化培育的三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從市場實(shí)踐看，評價(jià)企業(yè)信用主要依賴于動(dòng)態(tài)信息，這些動(dòng)態(tài)信息主要涉及財(cái)務(wù)、外部交易、內(nèi)部管理等方面。良好的交易行為模式、組織行為模式分別對應(yīng)外部交易與內(nèi)部管理兩方面的動(dòng)態(tài)信息。負(fù)面信息披露制度和守信激勵(lì)制度，雖然能夠?yàn)槭袌鲋黧w提供進(jìn)行信用水平評價(jià)的重要信息，也具有行為指引的反射效果，但是很難為市場主體提供如何作為或不作為才算能夠累積增加誠信度和信任的具體指示。因此，立足于行為模式本身，從提供指引性規(guī)則的角度為企業(yè)提供具體指導(dǎo)，促成企業(yè)養(yǎng)成遵守良好行為模式的自覺，是信用監(jiān)管的一項(xiàng)重要任務(wù)。

在行為指引和自覺性培育方面，行業(yè)自律組織的作用空間要比國家機(jī)關(guān)的大得多，實(shí)際效果也顯著得多。行業(yè)協(xié)會(huì)，或者商會(huì)，是介于國家和企業(yè)之間的社會(huì)組織，具有得到國家認(rèn)可和企業(yè)認(rèn)可的雙重優(yōu)勢。在開展企業(yè)信用監(jiān)管時(shí)，基于國家支持和認(rèn)可，行業(yè)自律組織推出的信用行為模式獲得被市場主體接受的某種心理優(yōu)勢；基于企業(yè)的支持和認(rèn)可，這些信用行為模式具有某種程度的內(nèi)生性。一個(gè)特定區(qū)域或者行業(yè)的商會(huì)內(nèi)部，各個(gè)企業(yè)會(huì)對商會(huì)產(chǎn)生自我認(rèn)同和共同行動(dòng)，并由此產(chǎn)生一些微妙的公眾輿論以及心理機(jī)制，以及人們共同遵守的民間規(guī)范。*參見陶慶：《“正當(dāng)妥協(xié)”的憲政地方知識(shí)——草根商會(huì)與地方政府互動(dòng)的福街經(jīng)驗(yàn)》，載吳敬璉、江平：《洪范評論》(第8卷)，中國法制出版社2007年版，第116頁。在新興市場，合同執(zhí)行機(jī)制中行業(yè)多邊聲譽(yù)機(jī)制要比法庭強(qiáng)制機(jī)制的效果好得多。*參見黃少卿：《轉(zhuǎn)軌國家合同執(zhí)行機(jī)制的比較研究》，載吳敬璉、江平：《洪范評論》(第2卷第3集)，中國政法大學(xué)出版社2006年版，第163頁。其實(shí)，新興市場中企業(yè)信用監(jiān)督機(jī)制也一樣，行業(yè)信譽(yù)機(jī)制要比國家強(qiáng)制機(jī)制的效果好得多。合同執(zhí)行情況是企業(yè)信用信息的一個(gè)重要方面，企業(yè)信用的維系本身也是企業(yè)自身的經(jīng)營事務(wù)。因此，企業(yè)信用的維系也應(yīng)當(dāng)主要依靠聲譽(yù)而非強(qiáng)制，關(guān)鍵在于自我行為而非外在約束。在失信行為較為普遍的場合，很多企業(yè)不知道該如何誠信地行為，原則性很強(qiáng)的法律規(guī)則難以為他們提供具體指引，僅從結(jié)果上去懲戒或者獎(jiǎng)勵(lì)的信用監(jiān)管措施也難以從正面去提升誠信。利用與市場主體之間的天然聯(lián)系，行業(yè)自律組織可以發(fā)現(xiàn)那些能夠滿足市場需要的良好的具體行為模式，從而及時(shí)消除市場主體在行為過程中的方向性困惑。具體性、過程性，是行業(yè)自律組織信用監(jiān)管的又一明顯優(yōu)勢。加強(qiáng)企業(yè)信用建設(shè)、維護(hù)市場秩序，是防止市場自我毀滅的一種公共政策。在此，法律的作用應(yīng)當(dāng)是積極的；并且若以慣例、習(xí)慣、倫理觀念等方式來推動(dòng)時(shí)，也是極為有效的。*參見[美]詹姆斯·威拉德·赫斯特：《美國史上的市場與法律——各種利益間的不同交易方式》，鄭達(dá)軒等譯.法律出版社2006年版，第68頁。通過培育信用行為習(xí)慣，將交易誠信與規(guī)范管理轉(zhuǎn)化為企業(yè)的行為自覺，是行業(yè)自律組織參與企業(yè)信用監(jiān)管的最重要優(yōu)勢，也是未來最應(yīng)拓展的領(lǐng)域。

三、信用行為習(xí)慣的培育

企業(yè)信用應(yīng)從內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及外部即國家、中介和社會(huì)公眾對交易行為等方面加以綜合評判。當(dāng)外在的壓力型管制措施沒有轉(zhuǎn)化成企業(yè)遵守規(guī)則和維護(hù)信用的自律性文化，市場秩序難說理想，該企業(yè)的信用狀況也難說讓人滿意。行業(yè)自律組織經(jīng)由習(xí)慣對企業(yè)信用的監(jiān)管，可以通過培育企業(yè)的信用行為習(xí)慣并影響企業(yè)自身組織慣例的演進(jìn)，以及通過增進(jìn)誠信以促成企業(yè)養(yǎng)成誠信交易習(xí)慣的具體路徑來實(shí)現(xiàn)。

(一)組織慣例與交易習(xí)慣：共識(shí)與自覺

組織慣例是研究企業(yè)成長與演進(jìn)過程的一個(gè)重要范式，企業(yè)治理依賴于企業(yè)內(nèi)部的組織行為。納爾遜和溫特的《經(jīng)濟(jì)變遷的演化理論》系統(tǒng)地將演化思想引用到企業(yè)管理研究領(lǐng)域。在企業(yè)演化論看來，企業(yè)進(jìn)化建立在遺傳、變異和選擇這三種機(jī)制之上，表現(xiàn)為“自然選擇”和“適應(yīng)環(huán)境變化”兩個(gè)過程的沖突和協(xié)調(diào)。在這其中，組織慣例和學(xué)習(xí)創(chuàng)新是兩個(gè)關(guān)鍵的要素。納爾遜和溫特認(rèn)為，慣例是企業(yè)所有的規(guī)則和可預(yù)見的行為模式的總稱，包含了認(rèn)知和動(dòng)機(jī)兩個(gè)維度，是為什么要這樣做(動(dòng)力驅(qū)使)以及怎樣做(認(rèn)知和協(xié)調(diào))這兩大問題的濃縮。前者，構(gòu)成組織記憶；后者，控制了組織內(nèi)的沖突，凸現(xiàn)慣例是一種“休戰(zhàn)”協(xié)定。作為特定的行為模式，組織慣例具有集體性、過程性、無意識(shí)與有意識(shí)執(zhí)行性、內(nèi)含性、具體及情景依賴性、路徑依賴性、穩(wěn)定性與變革性等多重特性。對組織的決策行為而言，企業(yè)內(nèi)部的組織慣例具有構(gòu)成儲(chǔ)存知識(shí)、提升穩(wěn)定性、減少不確定性、促進(jìn)協(xié)調(diào)等多種影響。*參見顏愛民、劉志成、劉媛：《組織慣例研究述評》，載《中南大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)》2007年第2期。當(dāng)內(nèi)部治理行為模式成為組織慣例時(shí)，企業(yè)對外在環(huán)境壓力或者影響的反應(yīng)呈現(xiàn)相對固定狀態(tài)?！爱?dāng)慣例平穩(wěn)運(yùn)行時(shí)，它承擔(dān)著標(biāo)準(zhǔn)和目標(biāo)的作用，管理者在處理實(shí)際的、緊急的情況時(shí)就會(huì)試圖按照慣例行事。”*Feldman Martha S. A performative perspective on stability and change in organizational routines. Industrial and CorporateChange, 2003, 12(4): 727-752.對于理性的外在治理規(guī)范或者要求而言，企業(yè)的執(zhí)行幾乎是無意識(shí)的，日常運(yùn)行也由此呈現(xiàn)出相對穩(wěn)定的、可預(yù)期狀態(tài)。

組織習(xí)慣主要針對公司等企業(yè)的內(nèi)部管理行為；法學(xué)理論中的交易習(xí)慣，無論歷史語境還是現(xiàn)實(shí)命題，多指向市場主體的外部交易行為。習(xí)慣就是“多次慣行的事實(shí)以及普通一般人具有法確信的行為規(guī)則?！?王澤鑒：《民法總則》，中國政法大學(xué)出版社2001年版，第57頁。多次慣行的事實(shí)意味著行為選擇的自覺性以及作為選擇依據(jù)的普遍性，意味著個(gè)體的內(nèi)心信念與外在行為的統(tǒng)一性；普通一般人具有法確信意味著,該行為模式已經(jīng)具有為社會(huì)一般人在內(nèi)心上的認(rèn)可，代表著群體一般人的心靈共識(shí)。習(xí)慣也可以從行為方式狀態(tài)的角度加以界定。在這種狀態(tài)中，某個(gè)行為模式“由于重復(fù)或者多次聯(lián)系而被固定下來變成了需要的行為方式”，*《辭海》，上海辭書出版社1990年版，第108頁。以至于成為一種默會(huì)性的社會(huì)知識(shí)。社會(huì)中的習(xí)慣是社會(huì)規(guī)范的一部分，是一種內(nèi)生的社會(huì)制度， “是人們在反復(fù)博弈后形成的日常生活必須遵循的‘定式’。”*朱蘇力：《道路通向城市：轉(zhuǎn)型中國的法治》，法律出版社2004年版，第26頁?？陀^性、重復(fù)適用性、固定性、默會(huì)性或者為社會(huì)主體自然接受性，是習(xí)慣的社會(huì)學(xué)意義圖像。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的演進(jìn)博弈論下，習(xí)慣是在一個(gè)群體中一種基于演進(jìn)穩(wěn)定策略而達(dá)到的均衡狀態(tài)，這種均衡不能為另外的不能驗(yàn)證的其他策略所“侵?jǐn)_”；否則任何一方偏離這種均衡都要付出一定代價(jià)。*參見韋森：《習(xí)俗的本質(zhì)與生發(fā)機(jī)制探源》，載《中國社會(huì)科學(xué)》2000年版第5期。演進(jìn)、演進(jìn)博弈、演進(jìn)穩(wěn)定策略、均衡狀態(tài)，是從博弈論上理解習(xí)慣的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。演進(jìn)意味著歷時(shí)性、過程性；演進(jìn)博弈意味著動(dòng)態(tài)過程以及在這個(gè)過程中主體之間的合作；演進(jìn)穩(wěn)定策略意味著不同主體在合作中對客觀穩(wěn)定狀態(tài)的預(yù)期和確信；均衡狀態(tài)意味著動(dòng)態(tài)博弈、不斷合作最初促成的客觀理性狀態(tài)。其中，對客觀穩(wěn)定狀態(tài)的預(yù)期和確信以及最終達(dá)到的客觀理性狀態(tài)，是檢測習(xí)慣的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)。

無論是組織習(xí)慣還是交易習(xí)慣，都強(qiáng)調(diào)行為模式與行為觀念之間的統(tǒng)一狀態(tài)。促使這種統(tǒng)一的根源，一方面在于行為模式本身的理性以及在此基礎(chǔ)上社會(huì)成員形成的共識(shí)，另一方面則是行為主體對已經(jīng)該行為模式的內(nèi)心確信以及在確信信念支配下的行為自覺。因此，共識(shí)的培育、自覺的誘導(dǎo)是行業(yè)自律介入企業(yè)信用監(jiān)管的兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

(二)對共識(shí)的培育

組織慣例在不斷演進(jìn)著。在這個(gè)演進(jìn)過程中，組織創(chuàng)新學(xué)習(xí)、外在信息以及組織對外在信息的反應(yīng)是決定組織慣例變異的關(guān)鍵變量。國家以及社會(huì)提出的企業(yè)治理標(biāo)準(zhǔn)，是企業(yè)演化自身組織慣例過程中學(xué)習(xí)創(chuàng)新的學(xué)習(xí)對象；基于“適應(yīng)環(huán)境變化”的內(nèi)生動(dòng)機(jī)以及激發(fā)因素、良好的整合機(jī)制，*參見高展軍，李垣：《組織慣例及其演進(jìn)研究》，載《科研管理》2007年第3期。企業(yè)對外在標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生反應(yīng)。這些外在標(biāo)準(zhǔn)，成為組織習(xí)慣系統(tǒng)演變的一種環(huán)境要素。“環(huán)境本身并不直接導(dǎo)致系統(tǒng)的再生產(chǎn),但系統(tǒng)的運(yùn)作卻以環(huán)境內(nèi)的特定狀態(tài)或變化為前提。通過結(jié)構(gòu)耦合,系統(tǒng)把環(huán)境的要素導(dǎo)入自身,并把自身的要素導(dǎo)入環(huán)境?！?翟小波：《軟法概念何以成立?》，載《鄭州大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版)》2007年第3期。雖然慣例影響著組織對內(nèi)外部刺激做出反應(yīng)的方式，這個(gè)反應(yīng)的過程必然具有路徑依賴的特征，但自我反應(yīng)的過程也是對已經(jīng)得到認(rèn)同的治理標(biāo)準(zhǔn)或者規(guī)范的接受過程。特別是企業(yè)內(nèi)部組織慣例與外在規(guī)范相匹配時(shí)，接受過程中企業(yè)的自覺性以及對外在規(guī)范的接受程度都是可以期待的。當(dāng)企業(yè)內(nèi)部新型治理秩序在經(jīng)由組織慣例的成功演化得以產(chǎn)生后，社會(huì)組織提出企業(yè)治理標(biāo)準(zhǔn)或者規(guī)范就實(shí)現(xiàn)了從外在要求到企業(yè)內(nèi)在秩序的轉(zhuǎn)化。關(guān)鍵是如何促使企業(yè)認(rèn)同社會(huì)提出的治理標(biāo)準(zhǔn)？這些標(biāo)準(zhǔn)是如何產(chǎn)生的？這些標(biāo)準(zhǔn)本身的理性又何以得到保障？行業(yè)自律組織推動(dòng)形成有關(guān)企業(yè)治理的共識(shí)，是不可或缺的環(huán)節(jié)。

企業(yè)治理機(jī)制表現(xiàn)為一些權(quán)利規(guī)則和程序規(guī)則，在本質(zhì)上是一種利益調(diào)配機(jī)制。對于企業(yè)之中的利益目標(biāo)、利益調(diào)配模型以及實(shí)現(xiàn)路徑，市場個(gè)體與社會(huì)整體都有自己的判斷。企業(yè)個(gè)體的判斷基于自身的文化基因以及對外部壓力的反應(yīng)，社會(huì)整體的判斷則基于企業(yè)制度的技術(shù)理性和政策目標(biāo)。前者，表現(xiàn)為企業(yè)個(gè)體在從事具體行為時(shí)的主觀性的心理觀念、確信或者看法以及外在行為模式；后者，最終表現(xiàn)為一些客觀的社會(huì)行為規(guī)則。消除價(jià)值多元的狀態(tài)是不可能的，但達(dá)到最低限度的共識(shí)是可以期待的。基于促成特定社會(huì)企業(yè)內(nèi)部治理習(xí)慣的路徑，行業(yè)自律組織可以開展合作并且進(jìn)行動(dòng)態(tài)博弈，促使企業(yè)不同利益團(tuán)體之間達(dá)到最低限度的共識(shí)。

對于交易習(xí)慣也如此?！八_維尼和普赫塔都致力于將所有法律——不僅僅是習(xí)慣法——的發(fā)展重心置于法律意識(shí)之中，這種‘一個(gè)民族確信的自然一致’，是一種大眾的普遍觀念，并且將其在習(xí)慣中的出現(xiàn)作為法律起源非本質(zhì)的東西?！?[奧]尤根·埃利希：《法律社會(huì)學(xué)基本原理》，葉名怡、袁震譯，中國社會(huì)科學(xué)出版社2009年版，第336頁。依照薩維尼和普赫塔的看法，一旦內(nèi)生特定民族或不同階層的內(nèi)心觀念轉(zhuǎn)化為民族法律意識(shí)的組成要素，那些行為模式即直接轉(zhuǎn)化為倫理習(xí)慣。經(jīng)濟(jì)學(xué)對制度的理解，也特別強(qiáng)調(diào)信念的共識(shí)。“制度是對許多可能的(納什)均衡路徑中某一種路徑所具有的不變而且顯著特征的概要表征，它已經(jīng)內(nèi)化為所有參與人有關(guān)博弈重復(fù)方式的共享信念?！?[日]青木昌彥：《熊彼德式的制度創(chuàng)新》，載吳敬璉：《比較19》，中信出版社2005年版，第5頁。

共識(shí)是社會(huì)秩序的基礎(chǔ)、習(xí)慣形成的前提，也是從規(guī)則到習(xí)慣演化成功的主要標(biāo)志。行業(yè)自律組織對企業(yè)信用行為習(xí)慣的培育，也應(yīng)當(dāng)關(guān)注企業(yè)治理和交易誠信共識(shí)。一方面，開展信用行為模式知識(shí)的傳導(dǎo)和教育；另一方面，促成關(guān)于企業(yè)良好治理以及誠信行為的共識(shí)。前者，在社會(huì)急劇轉(zhuǎn)型時(shí)期因社會(huì)轉(zhuǎn)型導(dǎo)致信用規(guī)則體系極度混亂而顯得特別主要，其目的在于解決市場主體知識(shí)缺乏問題；后者，在于解決價(jià)值多元狀態(tài)個(gè)體與整體之間認(rèn)識(shí)的差異問題。在我國，已經(jīng)存在很多行業(yè)協(xié)會(huì)行動(dòng)的成功案例，如上海石材行業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《上海石材行業(yè)協(xié)會(huì)推進(jìn)信用管理制度建設(shè)應(yīng)用項(xiàng)目試點(diǎn)》，信用管理制度涉及行業(yè)信用管理制度和企業(yè)信用管理制度兩個(gè)層面。前者，表現(xiàn)為石材企業(yè)共同遵守的《上海石材行業(yè)誠信守則》；后者是幫助企業(yè)在營運(yùn)過程中執(zhí)行《上海石材工程供料、家庭裝修用料示范合同文本》等8項(xiàng)自律文件。為此，協(xié)會(huì)專門組織了信用制度相關(guān)問題培訓(xùn)。需要注意的是，提出誠信守則與進(jìn)行培訓(xùn)，并不一定能夠解決價(jià)值多元狀態(tài)個(gè)體與整體之間認(rèn)識(shí)的差異問題。在市場條件下，共識(shí)的形成必須借助于市場主體的參與。習(xí)慣內(nèi)涵的合作本身就意味著，通過促成習(xí)慣的養(yǎng)成能夠達(dá)成某種共識(shí)。在形成共識(shí)的基礎(chǔ)上，利用行業(yè)習(xí)慣去影響立法和司法；通過行業(yè)習(xí)慣的柔性執(zhí)行機(jī)制和內(nèi)化機(jī)制去影響公司個(gè)體，促成個(gè)體對市場一般信用理念和行為模式的認(rèn)同，以最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)個(gè)體的行為模式與社會(huì)整體行為模式的契合。

(三)對自覺的誘導(dǎo)

共識(shí)的產(chǎn)生并不意味著社會(huì)秩序的自動(dòng)生成。長久的信用秩序需要社會(huì)個(gè)體養(yǎng)成信用行為的自覺，以解決社會(huì)個(gè)體在行為時(shí)心與行之間可能錯(cuò)位。習(xí)慣即意味著自覺，培育信用行為習(xí)慣的過程即是誘導(dǎo)企業(yè)養(yǎng)成自覺遵守良好行為模式的過程。

針對組織管理，行業(yè)自律組織可以根據(jù)本行業(yè)信用建設(shè)的特別需求提出企業(yè)內(nèi)部管理的操作規(guī)范乃至治理準(zhǔn)則。這些操作規(guī)范或者準(zhǔn)則，在某種程度上代表著良好企業(yè)治理的行為范式。不過，行業(yè)自律組織推出的這些企業(yè)治理標(biāo)準(zhǔn)在一定程度上還是外生規(guī)則。如果能夠轉(zhuǎn)化為習(xí)慣，這些外生規(guī)則將獲得較高程度的內(nèi)生適應(yīng)性。首先，從社會(huì)心理的角度去考察，習(xí)慣是人后天養(yǎng)成的在一定情況下自動(dòng)進(jìn)行某些活動(dòng)的特定傾向。其中，心理定勢和心理傾向是理解習(xí)慣的一個(gè)關(guān)鍵概念。*張雄：《習(xí)俗與市場》，載《中國社會(huì)科學(xué)》1996年第5期。也就是說，習(xí)慣本身即意味著行為與認(rèn)知的結(jié)合?！叭粘T例和習(xí)慣自發(fā)地建立在那些逃避我們的定期考慮的已經(jīng)被感知的規(guī)律性基礎(chǔ)上……習(xí)俗現(xiàn)象來自于行為的、感情的和認(rèn)知的要素之間的相互結(jié)合。”*[德]?？斯亍な├锾兀骸读?xí)俗與經(jīng)濟(jì)》，秦海、楊煜東、張曉譯，長春出版社2005年版，第2頁。其次，遵守作為具有行為共識(shí)和觀念共識(shí)的習(xí)慣，是市場主體的一種道德義務(wù)。人們?yōu)槭裁磿?huì)自覺遵守那些沒有外在約束機(jī)制的自我執(zhí)行規(guī)范？按照羅伯特·薩格登在《權(quán)利、合作與福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》的見解，根源在于規(guī)范的慣例范疇屬性以及遵守慣例的道德責(zé)任感。他認(rèn)為，那些自我施行的規(guī)則是慣例。*方欣：《從社會(huì)規(guī)則到個(gè)人道德——論薩格登關(guān)于慣例的演化博弈論分析》，載《社會(huì)科學(xué)戰(zhàn)線》2008年第6期。慣例，或者習(xí)慣，是社會(huì)制度建立的基礎(chǔ)。習(xí)慣本身，是具有兩個(gè)或者兩個(gè)以上穩(wěn)定均衡的博弈中任意一個(gè)穩(wěn)定狀態(tài)。在這種狀態(tài)中，每個(gè)人這么做的原因是所有其他人都是這樣做的，也就是遵守已經(jīng)成為一種自覺或者自然的狀態(tài)。

對于交易行為習(xí)慣來說也如此。這其中，個(gè)體企業(yè)對承諾的自覺遵守很關(guān)鍵。如果承諾被內(nèi)化為一種基于義務(wù)的意識(shí)，一種關(guān)于道德的意識(shí)，那么就完成了從慣例到社會(huì)規(guī)范的轉(zhuǎn)化、從社會(huì)規(guī)則到個(gè)人道德的轉(zhuǎn)化。作為多次慣行、獲得大多數(shù)人法確信的東西，在本質(zhì)上已經(jīng)歸屬自然法則的范疇了，已經(jīng)最大化協(xié)調(diào)了外在規(guī)則與內(nèi)在規(guī)則的矛盾。即使不考慮心理認(rèn)同和道德約束的問題，理性的人也會(huì)考慮遵守這些自然法則。因此，承諾機(jī)制是促成習(xí)慣和自覺的重要路徑。一方面，個(gè)體企業(yè)加入特定行業(yè)組織的行為本身就意味著遵守行業(yè)提倡的一般規(guī)范的承諾?！敖柚趶膫€(gè)人行動(dòng)、社會(huì)行動(dòng)、社會(huì)常規(guī)、社會(huì)規(guī)范(包括習(xí)慣、習(xí)慣法、法律)到社會(huì)秩序的發(fā)展鏈條中，這種‘以特定范圍內(nèi)的社會(huì)主體的同意為基礎(chǔ)、以契約為表現(xiàn)形式，并且受到一定程度的程序控制的社會(huì)強(qiáng)制力’或許提供了某種參照。 ”*李學(xué)蘭：《中國商人團(tuán)體習(xí)慣法研究》，中國社會(huì)科學(xué)出版社2010年版，第203頁。即使有某種程度的社會(huì)強(qiáng)制力，契約和同意保障促使企業(yè)遵守組織提出的一般規(guī)范的最重要因素。另一方面，行業(yè)自律組織也可以利用特定的承諾機(jī)制來促成自覺遵守習(xí)慣的責(zé)任意識(shí)。很多行業(yè)推動(dòng)的企業(yè)誠信宣言以及肇慶市推行的《免繳首期注冊資本申請、承諾書》、《延期出資申請、承諾書》，都屬于此類具體的承諾機(jī)制。企業(yè)誠信宣言，如果具有明確內(nèi)容，將構(gòu)成對交易對方的明確承諾而進(jìn)入合同。如果不履行該承諾，企業(yè)不僅面臨合同責(zé)任，也面臨對失信于社會(huì)的普遍性誠信危機(jī)。根據(jù)肇慶市的《免繳首期注冊資本申請、承諾書》，“全體股東承諾公司章程關(guān)于出資時(shí)間的規(guī)定與本《辦法》不存在沖突，并保證按公司章程規(guī)定的出資時(shí)間繳納首期出資，注冊資本在法定期限內(nèi)繳足。全體股東以其認(rèn)繳的出資額承擔(dān)責(zé)任。”同時(shí)，全體股東承諾“不濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，損害公司債權(quán)人利益的，如有上述情形，愿意對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任”。通過《延期出資申請、承諾書》，股東一致承諾，“全體股東承諾在延長的出資期限內(nèi)繳足注冊資本”、“在沒有繳足出資前，營業(yè)執(zhí)照有效期為登記機(jī)關(guān)同意延期出資期限的截止日期”。利用承諾機(jī)制，股東清晰地了解了自己的義務(wù)，剛性法律規(guī)則自然內(nèi)化為自己確信。

四、結(jié)束語

公司注冊資本制度改革，與其說市場準(zhǔn)入的改革，不如說企業(yè)信用監(jiān)管體制的改革。取消公司設(shè)立的資本門檻后，企業(yè)信用監(jiān)管將面臨諸多挑戰(zhàn)。企業(yè)信用監(jiān)管，不僅要幫助企業(yè)評判對方信用、懲戒市場失信行為，更要關(guān)注信用建設(shè)、提升企業(yè)信用水平等問題。無論是一般信用信息的提供還是對企業(yè)進(jìn)行信用行為的正面引導(dǎo)，行業(yè)自律組織都比國家機(jī)關(guān)來說有明顯優(yōu)勢。行業(yè)自律組織提出的企業(yè)治理組織規(guī)范以及市場交易誠信行為準(zhǔn)則，是影響企業(yè)行為的重要社會(huì)規(guī)范，構(gòu)成形塑企業(yè)內(nèi)部管理行為以及外部交易行為的重要外部環(huán)境因素?！肮拘袨楦嗟氖怯缮鐣?huì)規(guī)范(social norms)而不是由法律規(guī)則來塑造的?！?Melvin A Eisenberg, Corporate Law and Social Norms, 99 Colum. L. Rev. 1253(1999)對于企業(yè)信用評價(jià)和信用提升，法律強(qiáng)制難以發(fā)揮作用?！胺勺钴浫醯臅r(shí)候也許就是社會(huì)規(guī)范最重要的時(shí)候?！痹诜蔁o法有效發(fā)生作用的場合，公司管理人事實(shí)上是“在社會(huì)力量和名譽(yù)制裁決定的規(guī)范限度內(nèi)進(jìn)行操作的”。*參見[美]小約翰·科菲：《社會(huì)規(guī)范重要嗎？來自多個(gè)國家的經(jīng)驗(yàn)》，載吳敬璉：《比較18》，中信出版社2005年版，第108頁。國家應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)行業(yè)介入信用管理，行業(yè)自律組織也應(yīng)當(dāng)積極嵌入企業(yè)信用監(jiān)管。《德國工商會(huì)法》第1條就明確規(guī)定，工商會(huì)的任務(wù)包括維護(hù)誠實(shí)商人的規(guī)矩和習(xí)慣。商會(huì)具有的規(guī)章制定權(quán)、商事標(biāo)準(zhǔn)制定權(quán)、一定的懲戒權(quán)等三種自律性權(quán)力，*參見江平、陳曉軍：《我國商會(huì)法的基本原則及其立法模式選擇》，載吳敬璉、江平：《洪范評論》(第3卷第1集)，中國政法大學(xué)出版社2006年版，第6頁。也是商會(huì)等行業(yè)自律組織開展企業(yè)信用自律監(jiān)管的基本手段。利用習(xí)慣機(jī)制，改善企業(yè)治理、提高企業(yè)市場誠信水平，是行業(yè)自律組織嵌入企業(yè)信用監(jiān)管的理想方式。其中，行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)借助于商事習(xí)慣的積極要素和作用機(jī)制，通過細(xì)致、周到、全程的引導(dǎo)，促成良好治理與誠信交易共識(shí)的達(dá)至，使企業(yè)將外在壓力變成內(nèi)在動(dòng)力、將外在約束變成內(nèi)心自覺，從而培育良好的組織習(xí)慣和交易習(xí)慣。

[責(zé)任編輯：吳巖]

Subject:On the Intervene of Self-Regulation in Corporate Credit Regulation

Author&unit:CAO Xingquan

(Civil and Commercial Law School, Southwest University of Political Science and Law, Chongqing 401120,China)

The reform of registered capital system will lead to significant changes of corporate credit regulation mechanism. Self-regulation organizations intervene in corporate credit regulation,make full use of advantages in the fields of the market main body access to information and lifting credit standard.So,self-regulation organizations should look at the corporate governance and transation,obey the commercial usage mechanism and theory, cultivate the consensus of good governance and bona fide transaction and induce the corporations to develop the consciousness of good faith.

corporate credit; corporate governance; market good faith; commercial usage

2014-01-16

本文系國家社科基金課題《商事法制實(shí)踐對商事習(xí)慣的回應(yīng)機(jī)制研究》(10BFX085)的部分成果。

曹興權(quán)(1971-)，男，四川蓬安人，法學(xué)博士，西南政法大學(xué)民商法學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師，主要研究方向：民商法。

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：1009-8003(2014)02-0066-08