招行理財嬗變

作為零售銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要推手，銀行理財產(chǎn)品近年不斷保持高增長趨勢。股份制銀行近年來的表現(xiàn)更為搶眼，在發(fā)行量和預(yù)期收益率方面普遍增大力度。

招行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模年均增長率102%

2006年以來，招行理財業(yè)務(wù)保持持續(xù)快速增長，截至2013年末，招行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模年均增長率102%，理財管理余額年均增長率43%，理財收入年均增長60%，累計實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入97億元。

截至2014年7月末，招行理財產(chǎn)品管理余額突破1萬億元，較年初增長75%。截至2014年7月，招行2014年度已發(fā)行各類理財產(chǎn)品1743只，發(fā)行規(guī)模8226億元，理財產(chǎn)品管理余額為10052億元。

其中，利率型產(chǎn)品管理余額為5495億元，約占全部理財產(chǎn)品管理余額的55%；凈值型產(chǎn)品余額為1880億元，約占全部理財產(chǎn)品管理余額的19%；結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品管理余額2678億元，約占全部理財產(chǎn)品管理月的26%。

理財綜合能力繼續(xù)領(lǐng)跑

在理財業(yè)務(wù)業(yè)績靚眼表現(xiàn)的背后，招商銀行理財產(chǎn)品的服務(wù)能力也獲得了國內(nèi)權(quán)威機構(gòu)和媒體的高度評價。

根據(jù)普益財富銀行理財能力上半年排名報告顯示，全國性商業(yè)銀行中，理財綜合能力排名由招商銀行和交通銀行領(lǐng)跑。

其中，招商銀行位居理財能力綜合排名前列，因為該行在理財產(chǎn)品豐富性、發(fā)行能力和收益能力、風(fēng)險控制能力、信息披露規(guī)范性、評估問卷得分等各個單項排名均位居全國性銀行前列。

招商銀行以豐富的理財產(chǎn)品項目再一次列居行業(yè)前列。普益財富的報告指出，招商銀行在收益類型、投資幣種、投資對象、投資期限、投資起點等5個子項目中至少有3個以上都表現(xiàn)較為突出。

此外，在《證券時報》主辦的“2014中國最佳財富管理機構(gòu)評選”中，招行“金葵花理財”品牌成為唯一被授予“中國最佳財富管理品牌”大獎的銀行財富管理品牌。

財富管理專業(yè)能力業(yè)內(nèi)領(lǐng)先

近年來，招行在打造財富管理的專業(yè)性與定制化服務(wù)方面取得了較好成效。自2007年推出私人銀行服務(wù)以來，經(jīng)過7年多的發(fā)展，招行已經(jīng)構(gòu)建了以專業(yè)的投資顧問服務(wù)為核心競爭力的服務(wù)體系，搭建起品種齊全的開放式產(chǎn)品平臺，打造了從“市場研究觀點”到“投資策略”到“大類資產(chǎn)配置”到“產(chǎn)品組合選擇”以及“績效跟蹤檢視”的全面資產(chǎn)管理與產(chǎn)品服務(wù)能力，并提供滿足高端客戶需求的增值服務(wù)體系和營銷活動平臺。

根據(jù)中報數(shù)據(jù)，招行私人銀行客戶數(shù)超過29219戶，管理的私人銀行客戶總資產(chǎn)超過6621億元，在客戶數(shù)和管理總資產(chǎn)上成為國內(nèi)的領(lǐng)頭羊。

2013年，招行推出了細(xì)分領(lǐng)域的“財富傳承家庭工作室”，為超高凈值家庭提供定制化的財富保障與傳承方案，并簽訂了國內(nèi)首單真正意義的“家族財富傳承信托”，開拓了國內(nèi)家族信托、稅務(wù)規(guī)劃與法律咨詢、境外財產(chǎn)信托以及全權(quán)資產(chǎn)委托業(yè)務(wù)的新紀(jì)元。

為滿足境內(nèi)高端財富人士境外資產(chǎn)配置的需求，招行私人銀行聯(lián)同招銀國際、永隆銀行、香港分行等建立起跨境金融服務(wù)平臺，搭建起開放式的全球財富管理平臺、投資交易和產(chǎn)品平臺，為私人銀行客戶提供最佳的境外投資體驗和全球資產(chǎn)配置方案。

此外，招行建成了國內(nèi)第一個銀行資產(chǎn)配置系統(tǒng)，該系統(tǒng)是其財富管理專業(yè)能力建設(shè)方面的核心競爭力之一，其“金葵花”客戶可享此項量身定制化的資產(chǎn)配置服務(wù)。而在專業(yè)理財服務(wù)隊伍培養(yǎng)方面，根據(jù)《福布斯》“中國優(yōu)選理財師全國50強”的評選情況，招行入選理財師占比高居國內(nèi)金融同業(yè)榜首。

2006年以來，招行理財業(yè)務(wù)保持持續(xù)快速增長，截至201 3年末，招行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模年均增長率102%，理財管理余額年均增長率43%，理財收入年均增長60%，累計實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入97億元。endprint