中信銀行深耕金融市場業(yè)務(wù) 多頭并進上半年強勁增長

慶改

今年16家銀行半年報落下帷幕，盡管銀行業(yè)增速放緩，但是作為股份制銀行的代表之一中信銀行還是取得了驕人的業(yè)績。

其增長的原因為自2014年以來，該行在加強產(chǎn)品創(chuàng)新和資產(chǎn)管理，積極創(chuàng)造非利息業(yè)務(wù)收入的同時，還充分把握利率市場化和匯率市場化的改革機遇。

加強產(chǎn)品創(chuàng)新及資產(chǎn)管理

據(jù)了解，目前中信銀行的金融市場板塊主要包括金融市場業(yè)務(wù)、投資銀行、金融同業(yè)業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)。2014年上半年，市場資金供求和市場利率均有所波動，在這種情況下，中信銀行金融市場業(yè)務(wù)在繼續(xù)踐行穩(wěn)健的資金管理原則和策略，同時開展了人民幣同業(yè)拆借、債券回購等貨幣市場交易。其貨幣市場業(yè)務(wù)發(fā)揮了增加流動性資金來源、提升短期資金運營效益的重要作用。在此期間，中信銀行積極參與公開市場操作，靈活使用創(chuàng)新產(chǎn)品，并優(yōu)化了該行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

中信銀行表示，為了更好地應(yīng)對市場帶來的變化，中信銀行還通過外匯掉期、利率掉期、期權(quán)等創(chuàng)新產(chǎn)品組合及交易能力的提升，進一步滿足了客戶匯率避險及負(fù)債增值等需求。2014年6月，中信銀行成為銀行間人民幣對英鎊直接交易做市商，此為繼人民幣對日元、澳元和新西蘭元之后，中信銀行獲得的第四個人民幣對非美元直接交易做市商資格。

與此同時，中信銀行還將繼續(xù)推進人民幣債券做市和利率衍生品做市業(yè)務(wù)發(fā)展，來積極滿足客戶利率風(fēng)險的管理需求。通過穩(wěn)健推進人民幣參團申購業(yè)務(wù)發(fā)展，擇優(yōu)參團來提高定價和市場走勢的把握能力；通過穩(wěn)健的投資策略，把握市場趨勢，調(diào)整組合久期，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，兼顧了資產(chǎn)收益性和市場風(fēng)險的平衡。

據(jù)中信銀行透露，在外幣債券投資方面，中信銀行注重選擇風(fēng)險可控、收益較佳的債券品種，整體資產(chǎn)的收益穩(wěn)定性及抗風(fēng)險能力都有進一步增強。另外，中信銀行結(jié)合市場需求與自身優(yōu)勢，還推動了黃金租賃業(yè)務(wù)與自營交易業(yè)務(wù)的發(fā)展。上半年自營和租賃業(yè)務(wù)交易量均快速增長，較好地滿足了客戶需求。

投行盈利能力不斷提升

中信銀行的投資銀行業(yè)務(wù)圍繞“融資投放”和“增值服務(wù)”兩個核心經(jīng)營理念，不斷提升盈利能力。該行中報顯示，今年上半年，中信銀行成功注冊成為國內(nèi)首單創(chuàng)投企業(yè)債務(wù)融資工具，率先上報國內(nèi)首單項目收益票據(jù)。該行的投資銀行業(yè)務(wù)累計為客戶提供的融資規(guī)模為2615.20億元，與去年同期基本持平，實現(xiàn)投資銀行非利息收入26.50億元，同比增長16.92%。根據(jù)Wind資訊2014年上半年債券總承銷筆數(shù)排名，中信銀行承銷發(fā)行的債務(wù)融資工具數(shù)量位列國內(nèi)銀行業(yè)第四位。

中信銀行中報同時顯示，該行按照監(jiān)管要求，加大銀行理財管理計劃和債權(quán)直接融資工具等創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化投資性產(chǎn)品和投資性資產(chǎn)的研發(fā)力度，在風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上，進一步完善了多元化的產(chǎn)品體系。截至6月底，中信銀行理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為5455.24億元，比上年末增加1186.83億元，同時增長27.81%。該行理財業(yè)務(wù)實現(xiàn)非利息收入20.03億元（含銀行理財產(chǎn)品、代銷基金、券商、保險、信托產(chǎn)品），同比增加9.24億元，增長85.66%。

國際業(yè)務(wù)收付匯量居股份制銀行首位

從中信銀行半年報中，不難看出中信銀行的國際業(yè)務(wù)已遙遙領(lǐng)先同行業(yè)。2014年上半年，中信銀行的國際業(yè)務(wù)是以順應(yīng)人民幣國際化趨勢和國家鼓勵中資企業(yè)“走出去”的政策為導(dǎo)向，緊緊抓住了匯率改革和利率市場化契機。在此期間，先后推出了換匯寶、匯添盈、無憂利率等外匯資金產(chǎn)品，融租通、保匯通、銀證通、人民幣NRA全額質(zhì)押融資、上海自貿(mào)區(qū)與蘇州工業(yè)園人民幣境外借款及國內(nèi)證應(yīng)收賬款質(zhì)押等創(chuàng)新產(chǎn)品，以滿足客戶需求、拓寬收入來源，實現(xiàn)規(guī)模與收益協(xié)同發(fā)展。

與此同時，中信銀行在國際業(yè)務(wù)電子類結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新方面，完成了首筆銀行付款責(zé)任（BPO）業(yè)務(wù)，并在國內(nèi)同業(yè)保持領(lǐng)先地位。在面對錯綜復(fù)雜的國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，加強了對轉(zhuǎn)口貿(mào)易、大宗商品等業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和管理，來確保合規(guī)經(jīng)營。

其中報顯示，截至2014年6月底，中信銀行實現(xiàn)進出口收付匯量1864.10億美元，同比增長17.8%，市場份額達(dá)4.55%；實現(xiàn)跨境人民幣收付匯量1646.89億元，同比增長43.4%；上述兩項指標(biāo)均保持同業(yè)領(lǐng)先，全國排名第六，居股份制銀行首位；全行國際業(yè)務(wù)實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入24.51億元，同比增長41.1%。

金融同業(yè)存款增長逾四成

一直以來，金融市場業(yè)務(wù)一直是銀行業(yè)金融創(chuàng)新的重要陣地，許多重要的業(yè)務(wù)創(chuàng)新都通過金融市場業(yè)務(wù)達(dá)成。而隨著金融脫媒加劇、利率市場化推進、金融市場國際化、同業(yè)競爭激烈程度提升和財富管理的需求日益擴大、通貨膨脹預(yù)期增強等新的形勢變化，綜合傳統(tǒng)信貸市場、貨幣市場、債券市場、股票市場、基金及衍生品市場業(yè)務(wù)的新型組合式銀行業(yè)務(wù)，即一站式綜合金融服務(wù)解決方案不斷發(fā)展完善并日益成為銀行業(yè)核心業(yè)務(wù)。大力發(fā)展金融市場業(yè)務(wù)，推動多元化投資管理水平及跨市場金融交易技術(shù)的提升，越來越成為我國銀行業(yè)建立競爭優(yōu)勢的不二選擇。

2014年上半年，中信銀行的金融同業(yè)條線在依托新的金融市場板塊的平臺，加大業(yè)務(wù)拓展力度，優(yōu)化管理模式，較好地應(yīng)對了多變的市場環(huán)境，實現(xiàn)了規(guī)模及收益的持續(xù)穩(wěn)定增長。截至報告期末，該行金融機構(gòu)同業(yè)存款余額8037.75億元，比上年末增加2325.41億元，同比增長40.71%。