“播種”自貿(mào)區(qū)

陳海萍

自 去年9月29日上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)正式掛牌以來，已有12家以上外資法人銀行獲準(zhǔn)在區(qū)內(nèi)籌建支行。在已公布的12家外資銀行中，駐地香港的4家，分別為東亞（中國）銀行（東亞中國）、匯豐銀行（中國）有限公司（匯豐中國）、恒生銀行（中國）有限公司（恒生中國）和南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司（南商中國）；日資銀行3家，分別為三菱東京日聯(lián)銀行、瑞穗銀行和三井住友銀行；新加坡銀行2家，分別為星展銀行（中國）有限公司（星展中國）和大華銀行；英美德銀行各一家，分別為渣打銀行（中國）（渣打中國）、花旗銀行（中國）有限公司（花旗中國）和德意志銀行（中國）（德意志中國）。

在以上12家已獲批籌建支行的外資銀行中，已經(jīng)“發(fā)芽”開業(yè)的有7家，分別為三菱東京日聯(lián)銀行，星展中國，東亞中國、匯豐中國，渣打中國、花旗中國和恒生中國（見下頁表）。

7家“發(fā)芽”開業(yè)

在已經(jīng)“發(fā)芽”開業(yè)的7家外資銀行中，有3家——匯豐中國、渣打中國、花旗中國獲得相關(guān)項(xiàng)目，另有1家——東亞中國獲得母行20億元的注資，3家——星展中國、三菱東京日聯(lián)銀行和恒生中國獲開業(yè)批復(fù)但尚未有任何動(dòng)作公布。

3家獲項(xiàng)目

匯豐中國于去年9月底獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)籌建支行，2月25日舉行開業(yè)典禮。開業(yè)后，新支行將面向企業(yè)及個(gè)人客戶提供廣泛的國際化銀行服務(wù)。匯豐中國副董事長、行長兼行政總裁黃碧娟表示，新支行將積極穩(wěn)步地參與區(qū)內(nèi)各項(xiàng)金融創(chuàng)新舉措，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，為跨境投融資和貿(mào)易提供便利，幫助提升上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的國際競(jìng)爭力。

開業(yè)不久，匯豐中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行便獲得第一筆“生意”。近日，該支行協(xié)助法國住宅和建筑領(lǐng)域生產(chǎn)商——圣戈班集團(tuán)旗下一家區(qū)內(nèi)子公司開展跨境人民幣經(jīng)常項(xiàng)目集中收付業(yè)務(wù)，包括代收代付和凈額結(jié)算，成為首批向區(qū)內(nèi)企業(yè)開展此類業(yè)務(wù)的銀行。匯豐中國這一舉動(dòng)正是基于中國人民銀行出臺(tái)的《關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》（央行30條）相關(guān)條款，即區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。

同樣“幸運(yùn)”的還有渣打中國。渣打中國于去年9月底獲得中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在區(qū)內(nèi)籌備開設(shè)支行并于近期正式開業(yè)。渣打中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行的主要業(yè)務(wù)是依托上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)平臺(tái)，向各類企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)提供全方位的境內(nèi)及跨境人民幣、外幣金融產(chǎn)品和服務(wù)，發(fā)展重點(diǎn)包括現(xiàn)金管理與結(jié)算服務(wù)、跨境融資、跨境金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、跨境資本市場(chǎng)金融服務(wù)等。

2月20日，渣打中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行在區(qū)內(nèi)開展首單業(yè)務(wù)——為寶信汽車集團(tuán)開展集團(tuán)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，主要用于支持其境內(nèi)外的流動(dòng)資金需求、跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算等。這也是自央行30條發(fā)布后首筆由銀行自主審核的人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，并且率先推出無額度限制的雙向人民幣資金劃轉(zhuǎn)。據(jù)悉，寶信汽車集團(tuán)是寶馬在中國最大的經(jīng)銷商，主要經(jīng)營豪華品牌汽車的銷售。該集團(tuán)境內(nèi)資金池的牽頭企業(yè)是上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊(cè)企業(yè)，所有資金池的參與企業(yè)將通過區(qū)內(nèi)牽頭企業(yè)與境外進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。渣打中國表示，無額度限制的雙向人民幣資金劃轉(zhuǎn)將極大提高企業(yè)的流動(dòng)性管理效率，使企業(yè)能更加自由、靈活地使用境內(nèi)外資金進(jìn)行營運(yùn)。

花旗中國繼去年9月底獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立支行后，3月份花旗中國區(qū)內(nèi)支行正式開業(yè)，業(yè)務(wù)為在中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的范圍內(nèi)經(jīng)營對(duì)各類客戶的外匯和人民幣業(yè)務(wù)，初期側(cè)重服務(wù)區(qū)內(nèi)有跨境金融需求的企業(yè)客戶，提供包括全球現(xiàn)金管理、跨境貿(mào)易融資、金融市場(chǎng)產(chǎn)品等在內(nèi)全面的銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

2月25日，花旗中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行宣布，攜手全球領(lǐng)先的健康醫(yī)療企業(yè)羅氏制藥，通過羅氏制藥在區(qū)內(nèi)的企業(yè)，為羅氏中國實(shí)施經(jīng)常項(xiàng)下人民幣跨境集中收付和軋差凈額結(jié)算。此次人民幣跨境軋差凈額結(jié)算在全球尚屬首次運(yùn)行，標(biāo)志著上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)人民幣跨境試點(diǎn)中的一項(xiàng)重大突破。據(jù)悉，人民幣跨境集中收付和軋差凈額結(jié)算將大大提高企業(yè)的資金利用率，降低跨境收付成本，節(jié)約融資和匯兌成本，為企業(yè)提供便捷有效的跨境收付渠道。其方式是通過在區(qū)內(nèi)的主辦企業(yè)，將集團(tuán)內(nèi)各成員企業(yè)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)下的跨境結(jié)算集中起來，以集中收付和軋差的方式，與其境外的財(cái)資中心或凈額結(jié)算中心直接結(jié)算?；ㄆ熘袊麻L歐兆倫表示，花旗此舉有助于進(jìn)一步推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程。

1家獲注資

2月19日，東亞中國在其官網(wǎng)宣布，其增加注冊(cè)資本金的申請(qǐng)日前已獲中國銀監(jiān)會(huì)的批復(fù)。根據(jù)批復(fù)，東亞中國的香港母行東亞銀行向其增資20億元，令其注冊(cè)資本金由80億元升至100億元。東亞中國的資本實(shí)力繼續(xù)在內(nèi)地外資法人銀行中保持前列。

東亞中國執(zhí)行董事兼行長關(guān)達(dá)昌表示：“此次從母行獲得增資將加強(qiáng)東亞中國的資本結(jié)構(gòu)并滿足未來業(yè)務(wù)拓展的需要，更有利于東亞中國在內(nèi)地的發(fā)展。”東亞中國也是獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建立支行的外資銀行之一。該行于去年12月31日宣布，東亞中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行獲批，并于一周后迅速正式開業(yè)。該支行位于上海外高橋保稅區(qū)，致力于為客戶提供多元化的人民幣及外幣服務(wù)。關(guān)達(dá)昌表示：“我們很高興率先為上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的客戶提供外資銀行的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。東亞中國將牢牢把握金融改革和金融創(chuàng)新的機(jī)遇，并積極參與到這一進(jìn)程中。未來，隨著新支行業(yè)務(wù)豐富并逐漸發(fā)展成熟，該支行也將拓展更多海內(nèi)外新客戶?！?/p>

3家未有動(dòng)作

星展中國于去年9月底獲批在上海自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行，并于去年12月31日首批獲得外資銀行自貿(mào)區(qū)支行開業(yè)批準(zhǔn)。1月7日，星展中國宣布，其上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行正式開業(yè)。

星展中國首席執(zhí)行官葛甘牛認(rèn)為：“上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立將是中國經(jīng)濟(jì)改革和發(fā)展的重大里程碑，各項(xiàng)新的舉措旨在為經(jīng)濟(jì)注入長期發(fā)展的活力，這也是上海發(fā)展成為真正的全球金融中心的重要一步。星展銀行作為亞洲的領(lǐng)先銀行，愿充分利用我們發(fā)達(dá)的亞洲業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以及在新加坡和香港地區(qū)市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，積極配合各級(jí)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，全力支持上海自貿(mào)試驗(yàn)的建設(shè)和發(fā)展。我們還將通過這家新支行建立上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和亞洲市場(chǎng)的緊密連動(dòng)，助力客戶抓住新的增長機(jī)遇！”endprint

去年10月，恒生中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行獲批， 1月28日恒生中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行獲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出的開業(yè)批復(fù)，地址設(shè)在上海外高橋保稅區(qū)。恒生中國副董事長兼行長林偉中表示：“恒生中國將把握上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)帶來的金融創(chuàng)新機(jī)遇，配合相關(guān)政策，提供最合適的銀行服務(wù)，助力建設(shè)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。恒生中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行將依托與母行的聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮在跨境金融服務(wù)、貿(mào)易服務(wù)等方面的專長，為客戶提供優(yōu)質(zhì)便捷的金融服務(wù)，促進(jìn)內(nèi)地與香港的金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！焙闵袊虾Ｗ再Q(mào)試驗(yàn)區(qū)支行將給企業(yè)提供全面的商業(yè)銀行服務(wù)，包括商業(yè)貸款及存款、貿(mào)易融資、匯款服務(wù)以及資金管理等。

此外，三菱東京日聯(lián)銀行于去年11月底獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行，并于3月初宣布獲開業(yè)許可。但其動(dòng)作并不如前幾家外資銀行那么快，至今尚沒有任何動(dòng)作公布。

5家“萌芽”階段

日本共有3家銀行獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行，除三菱東京日聯(lián)銀行外，瑞穗銀行和三井住友銀行也于去年11月28日獲批設(shè)立上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行。

與三菱東京日聯(lián)銀行不同的是，德意志中國上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行雖尚處等待開業(yè)批準(zhǔn)階段，卻已獲得“訂單”。去年11月，德意志中國表示已獲得中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行。2月份，據(jù)公開網(wǎng)絡(luò)信息，德意志中國宣布已成為蘭精集團(tuán)在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境人民幣資金池項(xiàng)目指定銀行。蘭精集團(tuán)擁有長達(dá)75年的纖維制造經(jīng)驗(yàn)，專為全球紡織品和非織造布行業(yè)生產(chǎn)高質(zhì)量人造纖維素，總部位于奧地利，是全球唯一有實(shí)力同時(shí)大規(guī)模生產(chǎn)三代人造纖維素——經(jīng)典粘膠、莫代爾和天絲纖維的企業(yè)。

德意志中國總裁高峰發(fā)表聲明稱，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)有望給服務(wù)全球客戶的銀行提供新的機(jī)會(huì)。該行上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行將主要為區(qū)內(nèi)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)客戶提供廣泛的銀行服務(wù)，業(yè)務(wù)重點(diǎn)為跨境交易上。根據(jù)央行30條，在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊(cè)的企業(yè)可以通過合作銀行開展雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。

新加坡銀行除了星展中國外，還有另一家銀行——大華銀行于去年11月底獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行，預(yù)計(jì)將于二季度前期開業(yè)。

另一家駐地在香港的銀行南商中國，去年11月該行獲得中國銀監(jiān)會(huì)上海銀監(jiān)局批準(zhǔn)在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立支行，未來?xiàng)l件成熟時(shí)將考慮升級(jí)為分行。

南商中國相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說：“南商中國很早就開始著手進(jìn)行區(qū)內(nèi)支行的籌建工作，但我們一貫堅(jiān)持積極和審慎的態(tài)度，不追求時(shí)間上的超前，更希望通過全面的規(guī)劃和有針對(duì)性的產(chǎn)品創(chuàng)新，同時(shí)利用母行在香港離岸市場(chǎng)成熟的經(jīng)營、產(chǎn)品和服務(wù)優(yōu)勢(shì)，以及龐大的國際網(wǎng)絡(luò)和國際化金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為國內(nèi)外客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。南商中國將盡快完成區(qū)內(nèi)支行的開業(yè)準(zhǔn)備工作，通過在岸、離岸、區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)等多位一體的金融服務(wù)體系，建立更全面的客戶視圖，依托中銀香港集團(tuán)多個(gè)金融平臺(tái)為客戶提供全方位差異化服務(wù)，并積極參與區(qū)內(nèi)銀行業(yè)的創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目?！?/p>

或有更多外資銀行入駐

除以上已公布的12家獲批外資銀行外，或?qū)⒂懈嗟耐赓Y銀行入駐上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。對(duì)外資銀行而言，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)給了它們“展示自我”的機(jī)會(huì)，若能及時(shí)抓住機(jī)會(huì)，便能緊緊跟上中國快速發(fā)展的節(jié)奏，從而有利于銀行本身的發(fā)展。

《浦東時(shí)報(bào)》3月24日?qǐng)?bào)道“從上海銀監(jiān)局獲悉，目前獲批在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)籌建支行的外資銀行已有20家，開業(yè)的有9家”。 也就是說，除了以上12家外，另有8家獲批外資銀行，其中3家已開業(yè)。但是《浦東時(shí)報(bào)》并沒有給出具體的銀行名稱。帶著這個(gè)疑問，《航運(yùn)交易公報(bào)》記者幾度打電話給上海銀監(jiān)局，仍未能獲知具體銀行名稱。 據(jù)記者推測(cè)，這8家銀行里或許有華僑銀行，華僑銀行（中國）董事長錢乃驥曾在接受《中國新聞網(wǎng)》采訪時(shí)公開表示，“我們必須抓住這個(gè)機(jī)遇，探索出在中國市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展的市場(chǎng)策略”。

據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2012年12月31日，外資銀行在中國銀行業(yè)總資產(chǎn)中的占比為1.82%，同比增長10.66%，達(dá)2.3萬億元。同時(shí)，中國銀監(jiān)會(huì)預(yù)測(cè)，按這種速度，2016年占比可增至4%，但仍需視金融改革進(jìn)度而定。

然而，并不是所有的銀行都“追捧”上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，仍有部分外資銀行持謹(jǐn)慎觀望態(tài)度。 安永在做《外資銀行未來在中國的發(fā)展方向》調(diào)查報(bào)告時(shí)，調(diào)查了比利時(shí)聯(lián)合銀行、加拿大皇家銀行、法國興業(yè)銀行、華僑銀行等38家在中國的外資銀行。安永相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在受訪的外資銀行中，絕大部分對(duì)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)持較中立的態(tài)度，有的在等待更具體的細(xì)則出臺(tái)，有的在等中國銀監(jiān)會(huì)明確上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的分行、子行和區(qū)外的銀行所做的業(yè)務(wù)究竟有何不同。安永相關(guān)負(fù)責(zé)人還表示，目前已經(jīng)入駐的外資銀行大多是持先把旗幟插下去的心態(tài)。