科學(xué)審理涉公司民間借貸糾紛案件

高 亢

(北京市西城區(qū)人民法院，北京 100035)

改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)一直處在高速增長過程中。但是近幾年來，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的深入，經(jīng)濟(jì)體制改革的滯后，以及世界經(jīng)濟(jì)形勢的變化莫測，我國經(jīng)濟(jì)的下行壓力不斷增大。經(jīng)濟(jì)下行，不可避免地對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)體造成沖擊，具體表現(xiàn)之一就是涉法人公司的法律糾紛不斷增多。以北京市西城區(qū)法院為例，2012年，全年共受理商事案件9000余件，而在2008年，全院全年受理的商事案件數(shù)量，還不到這個(gè)數(shù)字的一半。面對商事案件井噴的現(xiàn)實(shí)，我們還發(fā)現(xiàn)，涉公司民間借貸糾紛的案件不斷增多。這就要求我們，在審理此類相對特殊的案件時(shí)，要進(jìn)行具體細(xì)致的分析。

一、涉公司民間借貸糾紛的產(chǎn)生背景

現(xiàn)代社會(huì)中，經(jīng)濟(jì)市場運(yùn)作快速、復(fù)雜，公司經(jīng)營所面對的各種問題日益增多。一方面，隨著我國的金融管理制度日趨完善，現(xiàn)階段商業(yè)銀行出于風(fēng)險(xiǎn)控制、預(yù)期投資回報(bào)等各方面因素，對發(fā)放貸款的資格審查日趨嚴(yán)格，普通企業(yè)想要獲得傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的資金投入比較困難。另一方面，我國現(xiàn)行法律制度規(guī)定，借貸業(yè)務(wù)屬于金融業(yè)務(wù)，非經(jīng)有關(guān)部門許可，任何企業(yè)不得進(jìn)行金融業(yè)務(wù)。這就決定了，普通企業(yè)之間的拆借是無法得到法律有效保護(hù)的。同時(shí)，經(jīng)濟(jì)下行的壓力，導(dǎo)致很多企業(yè)極度缺乏流動(dòng)資金，經(jīng)營陷入困境。以上這些因素就決定了，當(dāng)企業(yè)經(jīng)營急需資金時(shí)，企業(yè)向自然人借款的現(xiàn)象就難以避免。此外，由于借款是一種比較特殊、乃至私密的財(cái)產(chǎn)關(guān)系，發(fā)生借款關(guān)系的法律關(guān)系當(dāng)事人雙方之間，往往存在具有一定人身關(guān)系性質(zhì)的聯(lián)系，這也是涉公司民間借貸案件的特殊因素。

二、典型案例案情簡介

本文所分析的兩起典型案件，被告均是北京某服飾公司——一家主要從事服裝貿(mào)易的公司。服飾公司股東有兩人，分別是兩起案件的原告李某、王某，兩位股東分別占有服飾公司50%的股份。其中，李某任服飾公司的經(jīng)理、法定代表人，是公司的實(shí)際控制人;王某任服飾公司監(jiān)事，可以對公司的重要經(jīng)營活動(dòng)發(fā)表意見。服飾公司成立后，由于經(jīng)營不善，急缺資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)，分別向李某、王某借款1001333.64元，服飾公司向李某、王某出具了借條。借款發(fā)生后，服飾公司依然難以為繼，兩股東之間也發(fā)生了嚴(yán)重爭執(zhí)，合作關(guān)系破裂，公司經(jīng)營無法持續(xù)。李某作為服飾公司實(shí)際控制人，率先向法院提起訴訟，要求服飾公司返還借款1001333.64元。王某得知這一情況后，也立刻提起訴訟，要求服飾公司返還借款1001333.64元。在李某案件的審理過程中，李某的證據(jù)材料只有服飾公司出具的證明、借據(jù)和收據(jù)，但是服飾公司積極應(yīng)訴，認(rèn)可全部訴訟事實(shí)，并且攜帶了公司的詳細(xì)會(huì)計(jì)賬目作為法院審理的參考資料，用以證明李某確實(shí)借給公司1001333.64元。在王某案件的審理過程中，王某的證據(jù)材料也只有服飾公司出具的證明、借據(jù)和收據(jù)，但無法就借款資金的詳細(xì)流動(dòng)進(jìn)行舉證，并且被告服飾公司不僅消極應(yīng)訴，甚至在經(jīng)法院傳票傳喚后，并無正當(dāng)理由而不出庭應(yīng)訴，給王某案件的審理造成了困擾。

法院經(jīng)審理后認(rèn)定，合法的民間借貸關(guān)系受法律保護(hù)。根據(jù)李某、王某提供的證明、借據(jù)、收據(jù)，李某、王某分別與被告服飾公司已形成了民間借貸的法律關(guān)系，并且這兩筆借貸不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)受法律保護(hù)。由于各方均未約定借款期限，服飾公司收到借款后，應(yīng)及時(shí)履行還款義務(wù)。但截至案件庭審，服飾公司尚未償還李某、王某借款。法院認(rèn)為事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)予支持。法院就李某起訴的案件判決如下:被告服飾有限公司于判決生效之日起七日內(nèi)向原告李某償還借款1001333.64元;就王某起訴的案件判決如下:被告服飾有限公司于判決生效之日起七日內(nèi)向原告王某償還借款1001333.64元。

宣判后，各方當(dāng)事人均未提起上訴，兩起案件均一審生效。

三、涉公司民間借貸糾紛案件的審理思路

現(xiàn)代社會(huì)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，企業(yè)向個(gè)人，甚至是向其他企業(yè)單位的借款現(xiàn)象難以避免，在這一過程中，必然會(huì)出現(xiàn)各種糾紛。本文所列舉的案例，情形又更為特殊，即兩名原告分別是涉案被告公司各占50%股份的股東，兩名原告之間、原告和被告之間，具有一定人身性質(zhì)上的聯(lián)系。結(jié)合本文所列舉的典型案件的相關(guān)情況，以及可能出現(xiàn)的相關(guān)問題，筆者認(rèn)為涉公司民間借貸糾紛案件審理時(shí)應(yīng)遵循以下思路。

(一)嚴(yán)格把握民間借貸案件的事實(shí)審查

社會(huì)中民間借貸現(xiàn)象的井噴，不可避免地會(huì)出現(xiàn)各種行走于法律邊緣的不規(guī)范現(xiàn)象，甚至?xí)霈F(xiàn)違反相關(guān)法律規(guī)定的情形，例如民間高利貸款、企業(yè)之間拆借等等。因此，在案件的審查過程中，法院不但要對借款合同、借條、收條、收據(jù)之類的當(dāng)事人出具的書面材料進(jìn)行真實(shí)性、合法性的審查，還要就借款是否真實(shí)發(fā)生、如何發(fā)生進(jìn)行具體核實(shí)，以明確借款的本金數(shù)額、利息及違約金約定。

在本文所述案件中，李某、王某所能提供的證據(jù)都只有被告公司出具的證明、借據(jù)、收據(jù)這些書面材料，考慮到兩原告與被告公司的實(shí)際控制或是緊密聯(lián)系，很難確認(rèn)這些書面材料的真實(shí)性，無法排除書面借據(jù)被偽造的可能。在這兩起案件中，原告是沒有完成其舉證責(zé)任的。因此，在李某案件中，李某實(shí)際控制下的被告公司很配合地出具了公司全部涉借款的資金流動(dòng)賬目，用以證明李某確實(shí)向被告公司支付了借款。但是，在王某案中，由于王某和李某的合作關(guān)系已經(jīng)破裂，李某作為被告公司的實(shí)際控制人，實(shí)際剝奪了王某對被告公司的影響力，而且被告公司怠于在此案中應(yīng)訴。在案件審理過程中，王某表示，其很多借款都是通過直接幫助被告公司購買原材料的方式支付，資金直接支付給了材料供應(yīng)商，如果沒有被告公司的配合，很難證明被告公司確實(shí)收到了借款。在這種情況下，王某在其訴訟之中的舉證責(zé)任很難完成，這就需要法院在案件審理的過程中仔細(xì)詢問被告公司相關(guān)事實(shí)，結(jié)合具體案情進(jìn)行自由裁量。

另外，在審理類似特殊的民間借貸案件過程中，需要嚴(yán)格把握是否是虛假訴訟。在法院具體的工作當(dāng)中，有過雙方當(dāng)事人惡意串通偽造借款關(guān)系，通過欺騙法院取得合法的判決書、調(diào)解書，以達(dá)到損害善意第三人債權(quán)目的的情況出現(xiàn)。因此，當(dāng)借款雙方當(dāng)事人的關(guān)系非常緊密，借款數(shù)額較大，原告提出的證據(jù)只有被告出具的借條等書面材料，且被告對借款關(guān)系的存在沒有異議、積極主張調(diào)解解決糾紛時(shí)，法院需要嚴(yán)格審查事實(shí)問題，詢問借款資金的流向，以避免虛假訴訟的發(fā)生。具體到李某案件，法院需要認(rèn)真審查被告公司出具的會(huì)計(jì)賬目，避免李某作為被告公司的法定代表人損害公司其他債權(quán)人利益的情況出現(xiàn)。

(二)合理行使自由裁量權(quán)

前文講到，在王某一案中，原告王某無法完成其舉證責(zé)任，而且無法完成的原因一部分是來自于被告公司的消極應(yīng)訴。法院在案件審理過程中，由于已經(jīng)在李某案件中基本查清了相關(guān)事實(shí)，且考慮到王某無法完成舉證責(zé)任確實(shí)有其客觀原因，在保持兩名股東利益平衡的前提下，法院可以合理行使自由裁量權(quán)，適當(dāng)減輕王某在其案件中的舉證責(zé)任。在判決結(jié)果上，法院在兩起案件中均支持了原告的訴訟請求，既保證了同案同判的法律效果，又平等保護(hù)了被告公司兩名股東的利益，達(dá)到了法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。

我們通過分析本文的典型案例，需要認(rèn)識到，在案件的審理過程中，不能落入教條主義的陷阱，過于死板地認(rèn)識相關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋的意義，過于依賴以往審判經(jīng)驗(yàn)的指引;而是需要具體問題具體分析，在每個(gè)不同的案件中及時(shí)、合理、有效地行使自由裁量權(quán)，在查清案件基本事實(shí)問題的基礎(chǔ)上，加入適時(shí)的邏輯分析和推理，運(yùn)用不同的審判思路穿針引線，以求在每個(gè)案件中達(dá)到利益平衡和公平正義。同時(shí)，需要強(qiáng)調(diào)的是，邏輯分析推理和自由裁量權(quán)的運(yùn)用，都需要有一定界限或是限制，就是以基本的法律事實(shí)為基礎(chǔ)，不能過分隨意且不負(fù)責(zé)任。

(三)積極運(yùn)用調(diào)解方式化解糾紛

在本文所列舉的兩起案件宣判后，法院依然繼續(xù)對各方當(dāng)事人做了許多調(diào)解工作，希望能夠真正達(dá)到案結(jié)事了、定紛止?fàn)帯Ｔ诎讣徖淼倪^程中，經(jīng)詢問，法院得知，被告公司現(xiàn)在的全部資產(chǎn)作價(jià)共計(jì)僅有30余萬元左右，公司財(cái)產(chǎn)早已無法清償兩原告的債務(wù)，同時(shí)兩原告已經(jīng)不可能繼續(xù)合作共同維持公司的經(jīng)營，分別提取訴訟更大程度上是源于雙方彼此的相互較勁。兩起案件宣判后，李某案件中的當(dāng)事人均表示不予上訴，且李某在判決生效后立刻向法院申請了強(qiáng)制執(zhí)行;王某案件則相對復(fù)雜，被告公司于案件宣判后上訴期將要屆滿的前幾天向法院提起上訴，聲稱對法院的判決不服。顯然，被告公司的目的在于拖延王某案件的生效時(shí)間，延緩其申請強(qiáng)制執(zhí)行的進(jìn)程。法官在得知此事后，耐心做了被告公司的工作，希望被告公司和公司法定代表人李某在公司已然資不抵債的現(xiàn)實(shí)背景下，考慮兩股東曾經(jīng)長期愉快的合作經(jīng)歷，不要再使矛盾繼續(xù)升級和擴(kuò)大。經(jīng)過法官的耐心工作，被告公司表示撤回上訴。

我們通過以上事實(shí)發(fā)現(xiàn)，法官對當(dāng)事人之間的矛盾進(jìn)行調(diào)解，促使當(dāng)事人之間加強(qiáng)溝通，對糾紛的化解十分必要，且調(diào)解工作在案件審理的任何階段都是必要的、必須的，既需要做在庭前，也要做在庭后，更不能在宣判后草草了事，放棄與雙方當(dāng)事人進(jìn)行溝通的最后一次機(jī)會(huì)。法院審理并判決是糾紛的最終解決方式，但往往不是糾紛的最佳解決方式。我們國家講和諧、和睦，我國司法追求司法為民、公平正義，都要求我們在案件的審理過程中，需要本著耐心細(xì)致、體貼入微的工作態(tài)度，加強(qiáng)當(dāng)事人之間的交流，建立法院與當(dāng)事人、雙方當(dāng)事人之間的暢通的溝通渠道，減少當(dāng)事人雙方的誤會(huì)，逐步減小分歧，最終化解矛盾，定紛止?fàn)帯?/p>

四、結(jié)論

就民間借貸糾紛應(yīng)該屬于傳統(tǒng)民事糾紛還是商事糾紛這一問題，應(yīng)該是存在一定分歧的。在過去數(shù)年中，民間借貸糾紛往往是由法院的民事審判庭室審理。近幾年，民間借貸糾紛多被歸入了商事糾紛領(lǐng)域，由商事審判庭室審理。這一變化說明，一方面，原來多是出現(xiàn)在自然人之間的民間借貸糾紛，近幾年在法律關(guān)系的主體上，以公司為代表的法人機(jī)構(gòu)出現(xiàn)得更加頻繁;另一方面，民間借貸糾紛雖然是基于借款合同產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)性糾紛，但它總是帶有一定的民事糾紛特點(diǎn)，即法律糾紛當(dāng)事人之間往往會(huì)出現(xiàn)一些人身關(guān)系上的聯(lián)系或是特殊“情感”上的聯(lián)系?？傮w而言，民間借貸糾紛往往集中了財(cái)產(chǎn)關(guān)系糾紛和人身關(guān)系糾紛這兩方面的特點(diǎn)。

因此，在審理涉公司民間借貸案件過程中，我們需要運(yùn)用商事審判的審理思路，嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致地審查整個(gè)案件的事實(shí)問題，并尋求最合適的法律法規(guī)予以應(yīng)用，在司法審判的大前提、小前提都非常清楚明確的前提下，在最為嚴(yán)格法律程序的指導(dǎo)下，給出最為準(zhǔn)確的結(jié)論，即最為公正的判決。同時(shí)，我們需要運(yùn)用一些傳統(tǒng)民事案件審判的技巧，結(jié)合可能出現(xiàn)在法律糾紛當(dāng)事人之間的人身上的聯(lián)系，多運(yùn)用調(diào)解、溝通的方法，加強(qiáng)當(dāng)事人之間的聯(lián)系，消除當(dāng)事人之間的誤會(huì)，科學(xué)解決糾紛、化解矛盾。