證券行業(yè)信息化發(fā)展趨勢分析

唐梅　劉茵　花曉菲

【摘要】 隨著信息技術(shù)的的發(fā)展，證券行業(yè)對信息化的依賴程度越來越強。本文通過對證券行業(yè)整體發(fā)展情況和信息化發(fā)展情況進行整理，分析證券行業(yè)信息化發(fā)展趨勢。

【關(guān)鍵詞】 證券行業(yè) 信息化 VPDN

一、整體發(fā)展分析

近年來，證券市場經(jīng)歷了2006年空前繁榮時期，也經(jīng)歷了2008年深度調(diào)整時期。由于受到世界經(jīng)濟危機影響，中國證券市場持續(xù)低迷，通過近幾年的政策支持以及證券行業(yè)的自身努力，證券行業(yè)已開始呈現(xiàn)出良好發(fā)展態(tài)勢，一系列積極而重要的變化正在發(fā)生，新的發(fā)展格局正在形成。行業(yè)的綜合服務(wù)能力和市場應(yīng)變能力正在逐步提高，行業(yè)的進取性、主動性、創(chuàng)造性有所增強，對審慎、穩(wěn)健經(jīng)營和協(xié)調(diào)、持續(xù)發(fā)展的認識和思考也更為深刻，為服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略和資本市場發(fā)展全局、務(wù)實有效地推進創(chuàng)新發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、信息化發(fā)展分析

信息技術(shù)自從誕生以來就對證券行業(yè)產(chǎn)生了影響，從早期的以儲存和信息傳遞為主到現(xiàn)代計算機技術(shù)、通信技術(shù)與證券業(yè)的全面結(jié)合。

近年來，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)、智能終端、大數(shù)據(jù)、云計算等一系列戰(zhàn)略性IT技術(shù)從趨勢走向主流應(yīng)用，使得移動互聯(lián)網(wǎng)從一種技術(shù)演變?yōu)槿藗兩畹沫h(huán)境，人們希望便捷、快速、無縫地獲得針對自己的個性金融產(chǎn)品，享受全天候服務(wù)。越來越多的投資者有通過手機、平板電腦等移動終端隨時隨地接受金融理財服務(wù)的需要，行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，通過移動交易終端下單數(shù)量已經(jīng)占據(jù)證券公司非現(xiàn)場交易的15%以上，在日韓等國家更是達到了30%以上，伴隨移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用的普及，這一比例在全球范圍內(nèi)還將繼續(xù)提高。在證券行業(yè)，“水泥”+“鼠標”+“拇指”的時代已經(jīng)到來。

未來幾年證券行業(yè)信息化的趨勢具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.以客戶為中心，注重客戶服務(wù)相關(guān)系統(tǒng)的開發(fā)

“以客戶為中心”是行業(yè)發(fā)展方向，證券公司信息系統(tǒng)正在做演變，從以業(yè)務(wù)員為中心，發(fā)展到以項目為中心，最后發(fā)展到以客戶為中心。證券公司只有通過信息化系統(tǒng)做好客戶關(guān)系管理，充分服務(wù)好投資者，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。

2.以營銷服務(wù)為核心的信息化建設(shè)逐步開展

在證券行業(yè)競爭日益激烈的今天，營銷工作在證券公司經(jīng)營活動中的作用也越來越重要，且不斷創(chuàng)新。

2012年12月，中國證券協(xié)會發(fā)布了《證券公司證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》，明確把證券營業(yè)部類型劃分為A、B、C三類，其中C型模式為非現(xiàn)場營業(yè)部模式（不設(shè)現(xiàn)場交易大廳，不提供現(xiàn)場交易，僅提供開戶、營銷與客戶服務(wù)等功能的小型營業(yè)部），大大降低證券營業(yè)部建設(shè)成本，有利于證券公司快速部署新的營業(yè)網(wǎng)點，加強營銷服務(wù)。

3.辦公系統(tǒng)建設(shè)從自動化走向移動化

伴隨著信息化的浪潮，辦公事務(wù)自動化在證券公司基本得到實現(xiàn)，全國證券公司114家、證券營業(yè)部4978家，基本構(gòu)建了以總部為中心的辦公事務(wù)自動化系統(tǒng)。

隨著計算機技術(shù)、通訊技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)應(yīng)用普及和加深，人們辦公不再局限于同一的物理位置上。證券公司日益壯大，公司領(lǐng)導及員工外出去辦公更加繁忙，人們期望能用手中的移動終端實現(xiàn)隨時隨地辦公，充分利用手中的信息資源。因此，證券公司的辦公系統(tǒng)建設(shè)正在從自動化向移動化發(fā)展。

4.重視咨詢系統(tǒng)的開發(fā)

證券公司普遍增加了對投資顧問業(yè)務(wù)的重視，投資顧問團隊規(guī)?？焖贁U大。投資顧問業(yè)務(wù)涵蓋了客戶風險承受識別、為客戶提供理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置、組合投資建議等。因此，投資顧問平臺的建設(shè)與完善是證券公司近年來IT業(yè)務(wù)建設(shè)的重點工程。

5.注重非現(xiàn)場開戶及交易系統(tǒng)的建設(shè)

2013年3月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，放開非現(xiàn)場開戶限制，證券公司可以通過見證或網(wǎng)上方式為客戶開立賬戶。目前，大多數(shù)證券公司已開始對非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)進行部署。

隨著電信業(yè)的發(fā)展，非現(xiàn)場交易越來越成為投資者的重要交易手段。電話、手機、互聯(lián)網(wǎng)、PDA等的綜合交易量在許多證券公司或證券營業(yè)部已經(jīng)超過了現(xiàn)場委托的交易量，并呈現(xiàn)出不斷增加的趨勢。整個行業(yè)將進一步加強非現(xiàn)場交易系統(tǒng)的建設(shè)。

參 考 文 獻

[1] 中國證監(jiān)會 “2013年證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會”www.csrc.gov.cn

[2] 萬建華. 金融e時代—數(shù)字化時代的金融變局[M]. 中信出版社. 2013：112-113endprint