與“高級(jí)股票分析師”私聊

文/趙德亮

與“高級(jí)股票分析師”私聊

文/趙德亮

程航，21歲，大專文化；張磊，20歲，大專文化；趙中坤，22歲，大學(xué)文化……當(dāng)檢察官提審這些普遍具有專本科學(xué)歷的毛頭小伙時(shí)，隔著鐵柵欄，面對(duì)一張張還頗顯稚嫩的臉，真不敢相信這就是網(wǎng)上行騙的“股票分析師”。

“你們公司叫什么名字？”“鄭州熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司”；“公司有股票咨詢資格嗎？員工有股票分析資質(zhì)嗎？”“都沒(méi)有”；“為什么說(shuō)和券商合作？”“為了讓客戶相信有內(nèi)部消息”；“怎么尋找目標(biāo)？”“先建股票交流QQ群，再拉客戶入群……”；隨著訊問(wèn)的深入，這群小伙編織的股票咨詢?cè)p騙網(wǎng)逐漸清晰。

“股票大師”現(xiàn)身QQ群

2013年3月的一天晚上，股民張女士正在股票論壇上翻看著股票信息?！班粥粥帧保琎Q的提示音響了，打開一看，原來(lái)是有人邀請(qǐng)她加入一個(gè)叫“星空股票交流群”的QQ群?！按蛟旄叨斯善苯涣骺臻g”的口號(hào)讓張女士頗為神往，“專業(yè)操盤手分析”、“牛股推薦”等字眼也極具誘惑力，抱著去看看的心態(tài)，張女士點(diǎn)擊加入。很快，自稱“高級(jí)股票分析師”的群主和張女士攀談起來(lái)，而這名群主正是22歲的趙中坤。

據(jù)趙中坤后來(lái)交代，大學(xué)畢業(yè)后應(yīng)聘到鄭州熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司，主要做網(wǎng)絡(luò)股票咨詢方面的工作，不久建立自己的QQ群，并給自己取名“星空”、“春風(fēng)”等名充當(dāng)群主，相繼建立了“星空股票交流群”、“星空牛股基地群”、“春風(fēng)股友平臺(tái)群”等交友群，然后在股票論壇、評(píng)論欄等地方發(fā)布QQ群廣告，同時(shí)也隨機(jī)搜索QQ號(hào)發(fā)出邀請(qǐng)，尋找像張女士這樣對(duì)股票感興趣的獵物，不久，QQ群人數(shù)就不斷壯大。

據(jù)張女士自述，加入股票交流群后，她看到群主經(jīng)常發(fā)布一些免費(fèi)推薦的股票信息，感覺(jué)有時(shí)候挺準(zhǔn)的，加上群主還經(jīng)常關(guān)心她股票操作情況，時(shí)常指導(dǎo)她一些炒股技巧什么的，加上自己炒股經(jīng)常虧損，張女士逐漸認(rèn)為群主炒股水平不錯(cuò)，“有內(nèi)幕消息”。而且群主在交談中時(shí)不時(shí)會(huì)說(shuō)出各種專業(yè)術(shù)語(yǔ)，自詡是券商合作伙伴，對(duì)股市行情也分析得似乎頭頭是道，張女士對(duì)群主“高級(jí)股票分析師”的身份也漸漸深信不疑。

“只要支付會(huì)員費(fèi)，即可成為我們公司的會(huì)員，可以享受資深股票分析師的一對(duì)一服務(wù)，獲取高收益的股票信息?！彪S著交談的深入，群主向張女士推銷起了“公司業(yè)務(wù)”。面對(duì)張女士的遲疑，群主又發(fā)來(lái)消息：“會(huì)員有專家版、機(jī)構(gòu)版、至尊版三個(gè)等級(jí)，專家版會(huì)員是入門級(jí)，只需要5000元；機(jī)構(gòu)版會(huì)員是12800元；至尊版會(huì)員需要19800元；你可以先成為專家版入門會(huì)員，認(rèn)可我們的實(shí)力后再進(jìn)階到高級(jí)會(huì)員?！?/p>

已對(duì)群主炒股水平頗為佩服的張女士，最終決定付費(fèi)先成為入門會(huì)員看看。2013年4月23日9時(shí)50分，張女士將5000元匯入指定賬戶。很快，群主私聊推薦了兩只股票，建議張女士當(dāng)日買進(jìn)。張女士立即按照推薦重倉(cāng)買進(jìn)，不料非但沒(méi)有大賺一筆，“下午3點(diǎn)收盤時(shí)這兩個(gè)股票都差不多跌停了！”張女士氣憤地想找這名“高級(jí)股票分析師”群主算賬，但上網(wǎng)才發(fā)現(xiàn)，對(duì)方已將張女士拉入黑名單，更把張女士踢出了QQ群。

在審訊中，群主趙中坤坦承，“其實(shí)推薦的股票都是從網(wǎng)上隨便找的，會(huì)不會(huì)漲我們也不知道，主要目的是讓客戶交錢成為會(huì)員?！薄昂芏嗳硕际窍瘸蔀槿腴T會(huì)員，此后給會(huì)員推薦的股票如果漲了，我們就吹噓有內(nèi)部消息，穩(wěn)賺不賠，再動(dòng)員客戶加入高級(jí)會(huì)員，一般都會(huì)成功的。如果跌了，我們馬上就把這名會(huì)員拉黑，還會(huì)踢出QQ群?！薄凹词故菣C(jī)構(gòu)版、至尊版會(huì)員，如果推薦的股票跌了也會(huì)被馬上踢出QQ群，這是公司規(guī)定，防止客戶虧了之后在群里發(fā)一些不利消息，影響其他客戶。”投訴無(wú)門的張女士意識(shí)到被騙了，次日，張女士走進(jìn)公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

犯罪團(tuán)伙露出水面

上海金山區(qū)公安機(jī)關(guān)很快立案?jìng)刹?。?jīng)銀行查詢，張女士匯去的錢款已在鄭州被取走，再通過(guò)進(jìn)一步網(wǎng)絡(luò)技術(shù)偵查，發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人在鄭州活動(dòng)。2013年5月15日，公安民警趕赴鄭州金水區(qū)居易國(guó)際中心寫字樓，將鄭州熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司內(nèi)以法定代表人張強(qiáng)為首的28名犯罪嫌疑人一舉抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲大量作案電腦、記錄表等犯罪工具。經(jīng)過(guò)審訊，這伙肆意在網(wǎng)絡(luò)行騙的犯罪分子浮出水面。

經(jīng)查證，鄭州熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司是張強(qiáng)在2012年年底注冊(cè)成立的公司，一番招兵買馬，逐漸招募到李明等員工27人，在2013年年初開始從事網(wǎng)絡(luò)股票咨詢活動(dòng)。張強(qiáng)擔(dān)任公司法定代表，負(fù)責(zé)公司日常管理、財(cái)務(wù)等；總經(jīng)理由李明擔(dān)任，負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、員工招聘等。公司專門設(shè)培訓(xùn)主管，由程航負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)?？偨?jīng)理下設(shè)兩名營(yíng)銷主管，由王志和郝楓擔(dān)任，分別管理銷售一部和銷售二部。一部又下轄兩個(gè)小隊(duì)，分別是夢(mèng)翔隊(duì)和卓越隊(duì)，隊(duì)長(zhǎng)分別是趙中坤和張磊；二部也下轄兩個(gè)小隊(duì)，稱作飛揚(yáng)隊(duì)和嘯凡隊(duì)，隊(duì)長(zhǎng)是劉佳和陳亞雙。四個(gè)小隊(duì)下面都稱為業(yè)務(wù)員，有張昊、陳靜等十余人。

據(jù)張強(qiáng)交代，公司實(shí)行試用期制度，新招聘的員工先做業(yè)務(wù)員，在一個(gè)月的試用期內(nèi)如果沒(méi)有拉到客戶，往往被解雇，所以業(yè)務(wù)員這一級(jí)別的人員流動(dòng)很頻繁。隊(duì)長(zhǎng)和主管都是從業(yè)績(jī)比較好的業(yè)務(wù)員中提拔，已經(jīng)相對(duì)穩(wěn)定，是公司的骨干。

經(jīng)過(guò)審訊，偵查機(jī)關(guān)逐漸勾勒出犯罪手法的大致脈絡(luò)。公司主管或隊(duì)長(zhǎng)會(huì)建立一些QQ股票交流群，初期交給業(yè)務(wù)員日常維護(hù)，主要工作是千方百計(jì)誘惑對(duì)股票感興趣的客戶入群，一般以二三十人為限，美其名曰“精英范圍”。此后業(yè)務(wù)員對(duì)入群的客戶經(jīng)常主動(dòng)溝通，拉近彼此距離，還以群主名義經(jīng)常發(fā)布一些所謂股票分析師偽造的股票信息，以制造“消息靈通”的假象。一些業(yè)務(wù)員會(huì)在群剛建立時(shí)就假冒股民加入，對(duì)群主吹捧，或大肆宣揚(yáng)公司的消息可靠，增強(qiáng)群內(nèi)股民對(duì)群主和公司的信任。待到時(shí)機(jī)成熟，隊(duì)長(zhǎng)或主管會(huì)以股票分析師的名義邀請(qǐng)客戶加入公司會(huì)員，如果加入專家版的入門會(huì)員，由隊(duì)長(zhǎng)對(duì)接薦股；如果客戶直接加入機(jī)構(gòu)版、至尊版會(huì)員，主管將直接負(fù)責(zé)。一旦出現(xiàn)薦股失敗，為了不影響業(yè)務(wù)，此時(shí)客戶將馬上被“踢出群”。

案發(fā)后通過(guò)銀行賬號(hào)、公司記錄等查證，2013年3月到5月，張強(qiáng)一伙利用上述手法，對(duì)上海、北京、重慶、江蘇、浙江、廣東、海南等地31名股民，以推薦股票、加入公司會(huì)員為名騙去合計(jì)35萬(wàn)余元。

“話術(shù)”其實(shí)是騙術(shù)

行騙為何能夠?qū)覍页晒?？這不得不提到一個(gè)人：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的程航。銷售隊(duì)長(zhǎng)趙中坤曾供述：“我們不懂股票，也不是股票分析師，我們都是按照程航給我們的‘話術(shù)’回答客戶提問(wèn)的，公司說(shuō)他是股票分析師，由他為我們培訓(xùn)。”

但程航否認(rèn)了自己是股票分析師的說(shuō)法。他供述：“我沒(méi)說(shuō)過(guò)我是股票分析師，也許是我負(fù)責(zé)培訓(xùn)，所以他們說(shuō)我是股票分析師，事實(shí)上我沒(méi)有這個(gè)資質(zhì)。但我對(duì)他們的培訓(xùn)還是很認(rèn)真的?！?/p>

程航的培訓(xùn)工作確實(shí)“到位”。經(jīng)搜查程航的電腦，全套的培訓(xùn)資料被程航分門別類整理收藏，有股票術(shù)語(yǔ)、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)用法、宏觀經(jīng)濟(jì)用語(yǔ)等。除了這些，另外還搜查到一份長(zhǎng)達(dá)100多頁(yè)的“話術(shù)”，內(nèi)容是對(duì)客戶的問(wèn)題精心準(zhǔn)備的回答策略，一步步誘騙客戶上鉤，直到交費(fèi)成為會(huì)員?！翱蛻舻暮芏鄦?wèn)題，我們就是照著‘話術(shù)’復(fù)制粘貼上去回答的?！标?duì)長(zhǎng)劉佳等人這樣供述。

例如，在和顧客初期交流階段，話術(shù)專門強(qiáng)調(diào)要體現(xiàn)“專業(yè)性”和“正規(guī)性”，當(dāng)客戶詢問(wèn)對(duì)某一時(shí)期股市看法時(shí)，業(yè)務(wù)員們往往粘貼這樣的話：“近期股市平臺(tái)整理為主，市場(chǎng)力量有所減緩，箱底支撐位加強(qiáng)，均線系統(tǒng)處于中樞位置?！碑?dāng)客戶詢問(wèn)公司資質(zhì)情況時(shí)，業(yè)務(wù)員又稱：“公司具有股票投資咨詢資質(zhì)，在證監(jiān)系統(tǒng)備案，是多家大型券商合作伙伴?！比绱说鹊?，不斷強(qiáng)化公司在專業(yè)正規(guī)方面的形象。

“話術(shù)”還濃墨重彩地詳述了如何促使客戶交費(fèi)加入會(huì)員。比如，“趁熱打鐵法”就是在群里推薦的股票確實(shí)上漲后，及時(shí)和客戶私聊，表示這只是“內(nèi)部消息”的一小部分，暗示有更多的大漲股票；“饑餓誘惑法”就是通知客戶已有多少名客戶加入會(huì)員，還有最后一個(gè)名額，誘惑客戶趕快加入；“開盤催促法”就是在開盤前通知群內(nèi)客戶，公司“內(nèi)部消息”有幾個(gè)股票要漲停，現(xiàn)在加入就告知股票名稱，當(dāng)日就能賺大錢，等等。

受騙人張女士稱，群主和她多次私聊，誘惑她加入會(huì)員后能賺大錢。在受騙當(dāng)日，就是在上午9點(diǎn)半開盤前，她接到群主發(fā)來(lái)信息，說(shuō)有個(gè)股票今天要漲停，讓她趕快加入會(huì)員。張女士半信半疑，等到開盤注意到當(dāng)日行情確實(shí)有些上攻跡象，正不知買什么股票好的時(shí)候，群主再次動(dòng)員她加入會(huì)員共享漲停收益，并奉勸她“過(guò)了這村就沒(méi)這店了”。唯恐錯(cuò)過(guò)暴利的張女士連忙在9點(diǎn)50分匯款，終于被騙。而這僅僅是趙中坤等所謂“股票大師”按照“話術(shù)”成功詐騙的其中之一而已。

“信任其實(shí)是錯(cuò)覺(jué)”

為什么受害人會(huì)相信這些虛無(wú)縹緲的“股票分析師”呢？?jī)H僅是“話術(shù)”的作用嗎？檢察官了解31名受害人情況后發(fā)現(xiàn)，大部分是30歲到40歲左右的中年人，社會(huì)閱歷、人生經(jīng)驗(yàn)應(yīng)當(dāng)說(shuō)有一定的積累，為何還會(huì)上當(dāng)？正如張女士坦承，“剛開始也不相信他們，是一步步走進(jìn)了陷阱，是慢慢信任他們的，這也是他們的高明之處?！?/p>

首先一個(gè)原因恐怕還在于受害者自身。檢察官注意到，這些股民大部分有多年股齡，炒股水平卻不敢恭維，虧損連連是常有的事。正因?yàn)椴荒苷_認(rèn)識(shí)自己，仍然寄希望于在股市賺大錢、發(fā)橫財(cái)，從而寄希望于“專家”、“股票分析師”，這種不良心理給了詐騙分子可乘之機(jī)。另外一個(gè)原因也必須看到，我國(guó)的證券市場(chǎng)還不規(guī)范，各種不良現(xiàn)像屢禁不止，在股票論壇、社交網(wǎng)站、QQ等交流工具傳播著漫天飛的“內(nèi)幕消息”，也不乏有人借此謀取了暴利，從而強(qiáng)化了“內(nèi)幕”、“坐莊”等意識(shí)。這是證券市場(chǎng)的毒瘤，同時(shí)也蠱惑了張女士這樣的受害者的心靈。

同時(shí)，正如受害人所說(shuō)，“慢慢就相信了”，讓這些具有社會(huì)閱歷的受騙者上當(dāng)是一個(gè)逐漸變化的過(guò)程。事實(shí)上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上就公示了通過(guò)年檢的具有股票投資咨詢資格的正規(guī)公司名單，有沒(méi)有資格一查便知。但很多受害人談到，其實(shí)是不是有資格或是不是股票分析師，他們也不是很看重，主要是經(jīng)過(guò)交流接觸，“慢慢”相信了他們的能力，認(rèn)為他們推薦的股票會(huì)漲。

這種信任是如何建立的呢？檢察官提審程航時(shí)，程航專門就這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行了解釋：“我們每天在開盤前都會(huì)免費(fèi)推薦幾只股票，其實(shí)這些股票都是我在各大論壇上篩選后讓業(yè)務(wù)員粘貼上去的。雖然也有推薦不準(zhǔn)的時(shí)候，但也有很多次推薦的股票上漲，我們就重點(diǎn)宣揚(yáng)上漲的股票，對(duì)下跌的股票淡化不提，給客戶一種我們屢屢押中股票的錯(cuò)覺(jué)，加上我們自己人當(dāng)‘托’在群里吹捧,而且經(jīng)常和客戶私聊聯(lián)絡(luò)感情，這些炒股經(jīng)常虧損的客戶慢慢就信任我們了?！背毯竭€特意說(shuō)道：“對(duì)我們能力的信任其實(shí)是一種錯(cuò)覺(jué)?！?/p>

“詐騙罪我是不認(rèn)的”

這種“信任”到底是不是詐騙，犯罪嫌疑人有了不同的看法。公司負(fù)責(zé)人張強(qiáng)始終認(rèn)為這不是詐騙?！拔覀儧](méi)有股票咨詢資質(zhì)是事實(shí)，但我們確實(shí)提供了咨詢服務(wù)，也給了客戶不少股票消息，可以說(shuō)我們有些違規(guī)操作，宣傳時(shí)候有些夸大，但詐騙罪我是不認(rèn)的。”張強(qiáng)振振有詞?？偨?jīng)理李明、主管王志和郝楓、隊(duì)長(zhǎng)趙中坤等人也普遍不認(rèn)為是在詐騙，承認(rèn)和一些客戶有糾紛，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)協(xié)商解決。趙中坤多次不解地表示，網(wǎng)上提供股票咨詢的很多，難道都是詐騙？李明也滿腹抱怨地說(shuō)：“虧錢了就告我們是詐騙，那賺錢了算什么？”而李明的律師認(rèn)為，熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司是合法注冊(cè)的公司，沒(méi)有取得國(guó)家證券管理部門批準(zhǔn)而從事證券咨詢，應(yīng)當(dāng)是非法經(jīng)營(yíng)行為，而不是詐騙。

事實(shí)果真不是詐騙嗎？辦案檢察官仔細(xì)審查全部案件事實(shí)，最終認(rèn)為本案并非非法經(jīng)營(yíng)行為，而是詐騙。檢察官認(rèn)為，本案和只是沒(méi)有取得國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)而正常經(jīng)營(yíng)證劵業(yè)務(wù)的行為有根本差別，一是存在謊稱專業(yè)團(tuán)隊(duì)及分析師提供服務(wù)的欺騙手段；二是獲利的來(lái)源不是正常的傭金，而是利用被害人的輕信而收取的所謂服務(wù)費(fèi)、會(huì)員費(fèi)。

檢察官正告張強(qiáng)等人，被害人之所以交付錢款，是在張強(qiáng)等人虛構(gòu)了具有專業(yè)團(tuán)隊(duì)及分析師提供服務(wù)的情況下，使被害人錯(cuò)誤認(rèn)為會(huì)有專業(yè)分析師提供服務(wù)、推薦股票而獲得高額回報(bào)。至于提供的股票可能上漲，那是巧合，不能改變虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙行為本質(zhì)，按照熱點(diǎn)公司的業(yè)務(wù)模式，受害人早晚是要被“踢出群”的，至于網(wǎng)絡(luò)上有其他從事股票咨詢的行為更不是脫罪的理由。

最終，上海金山區(qū)檢察院審查該案后認(rèn)為，被害人由于張強(qiáng)等人的欺騙，錯(cuò)誤地認(rèn)為能獲得專業(yè)團(tuán)隊(duì)和人員的服務(wù)，相信有高額回報(bào)，進(jìn)而支付了錢款，符合詐騙罪構(gòu)成，認(rèn)定為詐騙罪。

寬嚴(yán)相濟(jì)，輕重結(jié)合

雖然定性了犯罪性質(zhì)，但這一28人犯罪團(tuán)伙中，并不是每個(gè)人都達(dá)到刑事懲罰的標(biāo)準(zhǔn)。檢察官認(rèn)為張昊、陳靜等十余名業(yè)務(wù)員很多是大專、大學(xué)畢業(yè)生，涉世不深，急于求職，他們都拿固定工資，還以為自己從事的是正規(guī)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷工作。直到案發(fā)時(shí)，不少大學(xué)生都不明白自己成為詐騙工具，他們實(shí)際上是在張強(qiáng)等人授意、指揮下從事股票咨詢活動(dòng)，屬于輔助性行為，危害性不大，業(yè)務(wù)員們也基本不涉及具體犯罪事實(shí)，于是決定不予構(gòu)罪處理。同時(shí)認(rèn)為，隊(duì)長(zhǎng)、主管層級(jí)的公司人員參與犯罪較深，以“股票分析師”名義直接進(jìn)行了詐騙，應(yīng)當(dāng)對(duì)犯罪事實(shí)負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的程航對(duì)犯罪行為具有重要作用，在犯罪團(tuán)伙中所起作用較大，應(yīng)給予刑事處罰，而公司法定代表人張強(qiáng)、總經(jīng)理李明更應(yīng)當(dāng)為整個(gè)犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)負(fù)責(zé)。

2013年11月14日，上海金山區(qū)檢察院對(duì)鄭州熱點(diǎn)商貿(mào)有限公司法定代表人張強(qiáng)、總經(jīng)理李明、培訓(xùn)主管程航、營(yíng)銷主管王志和郝楓、銷售隊(duì)長(zhǎng)趙中坤、張磊、劉佳和陳亞雙以詐騙罪提起公訴，認(rèn)為上述九人以非法占有為目的，謊稱有專業(yè)團(tuán)隊(duì)和分析師提供服務(wù)，以推薦股票、提供服務(wù)、銷售股票軟件等名義騙取被害人錢款，其中張強(qiáng)和李明對(duì)犯罪團(tuán)伙全部詐騙數(shù)額負(fù)責(zé)，共計(jì)35萬(wàn)余元，程航等“股票分析師”分別對(duì)自己參與的詐騙數(shù)額負(fù)責(zé)，分別從2萬(wàn)余元到8萬(wàn)余元不等，并認(rèn)定張強(qiáng)、李明屬主犯，程航等人屬?gòu)姆浮?/p>

2013年11月25日，上海金山區(qū)法院經(jīng)開庭審理，認(rèn)可檢察機(jī)關(guān)的指控，并綜合各人具體犯罪情節(jié)、作用地位及認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)等，判處張強(qiáng)有期徒刑三年，罰金5萬(wàn)元；判處李明有期徒刑三年，罰金3萬(wàn)元；判處程航有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，罰金2萬(wàn)元；判處王志有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年三個(gè)月，罰金1.5萬(wàn)元；判處郝楓有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，罰金1萬(wàn)元；判處趙中坤有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，罰金8000元；判處張磊有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，罰金6000元；判處劉佳拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，罰金5000元；判處陳亞雙拘役五個(gè)月，緩刑六個(gè)月，罰金5000元。上述判決作出后，被告人均未提出上訴，判決已生效。

（文中人物均為化名）

編輯：薛華 icexue0321@163.com